工顾汉组齐客声施要须银瑞信核心价值为何总是分红，分红的原因是什么？

1、工银瑞信核心价值分红的原因是基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。同时吸引更多的投资者。2、按有关规定，基金分红需要具备以下3个条件：一是基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；二是基金收益分配后，单位净值不能低于面值；三是基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。

工银价值今年还会不会分红了？

会的

工银瑞信核心价值基金为什么经常分红？

这支基金在这么低的净值情况下还要分红？------可以肯定的是：这是对基金持有者的极端不负责任。他们搞的这是什么名堂？------因为分红对基金公司还是有利的，一来通过基金净值降低吸引投资者，而来希望基金有更大的升值空间。

工银核心价值基金481001，其净值满多少可分红？

首先，基金分红要先满足以下条件：1,基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；2,基金收益分配后,单位净值不能低于面值；3,基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。基金分红除了需要按照相关法规要求外,还要按照招募说明书中的收益分配条款来进行。工银核心价值的分红并不以净值到达多少为标准。而是在满足以上条件时，才可能分红，由基金公司决定是否分红，如果有分红的计划会公告出来。另外，基金分红本身并不给投资者带来收益的。因为基金分红净值必然下跌。比如一只基金1.5元，每一份分红0.5元，如果不考虑分红日当天市场波动，则分红后的基金净值一定是1.5-0.5=1元，无论是现金分红，还是红利再投资，分红前后的基金市值是一样的。比如某人持有该基金10000份，1.5元净值是是15000元市值，如果是现金分红，则红利部分是10000*0.5=5000元，但净值降低到1元，10000份份额价值变为10000元，两部分加起来还是15000元。如果是红利再投资，再投资份额为5000/1=5000份，总份额就是15000份，净值为1，那么总市值还是15000元。以上说明基金分红不带来收益，所以不用等着基金分红。

工银红利混合 481006 净值 公告 点评 分析 估值 业绩 基金经理 分红 数据_易天富

季报日期：2023-06-30

季报日期：2023-06-30

更新日期：2023-11-16

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林念上任时间：2016-09-27

林念先生:博士研究生,曾在光大证券股份有限公司担任宏观分析师;2014年加入工银瑞信基金管理有限公司,现任研究部宏观策略研究员、基金经理。2020年12月21日起担任工银瑞信全球精选股票型证券投资基金基金经理。展开∨收起∧

工银核心价值混合A 481001 净值 公告 点评 分析 估值 业绩 基金经理 分红 数据_易天富

季报日期：2023-06-30

季报日期：2023-06-30

更新日期：2023-11-22

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何肖颉上任时间：2014-03-06

何肖颉先生:硕士,曾任博时基金基金裕阳的基金经理助理、基金裕华的基金经理、博时新兴成长股票型基金的基金经理;2004年5月至2005年1月担任社保基金管理小组基金经理助理;2008年加入工银瑞信,曾任专户投资部专户投资经理。展开∨收起∧

红利ETF开始分红丨基金分红了解一下

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要说这几天最开心的事，莫过于红利ETF分红了，很多朋友看着账户里白花花的银子，笑得嘴都合不上。

不过啊，还有很多朋友，对基金分红不是很了解。

所以今天就跟大家好好聊聊基金分红，大家也能跟着吃肉。

01.什么是基金分红？

基金分红的官方说法啊，是将基金收益的一部分，以现金的方式派发给基金投资人。

其实翻译成大白话，就是基金公司把去年赚的钱拿出来，给大家分一分，让大家见见回头钱。

至于分钱的时间和分钱的比例，大家可以查看各个基金分红详情。

下面就以某红利ETF基金为例，看看该基金今年的分红情况。

从表中我们可以看到，该基金的权益登记日是1月15日，分红到账日是1月21日。

也就是说，在1月15日当天或者之前买入该基金的投资者，在1月21日都会收到一笔现金分红。

分红的比例呢，是每份0.141元，按照该基金当前净值2.6左右来计算，分红率大概在5.4%左右。

也就是说，如果你买了1万块该基金，一年就可以分540元左右，怎么样？是不是还挺开心的～

02.分红后账面会多出一笔钱吗？

那看到这里，可能有朋友会问：我是不是在分红前买入，在分红后卖出，就可以白赚一笔分红了。

其实啊，你能想到的，人家也想到了。

基金在分红前，会有一个权益登记日，只有在权益登记日之前买入或者当天买入的投资者，才有权利获得本次分红。

登记日之后还会有除息日，除息日就是在这天，把分红的钱从基金总资产中减出去，基金的总资产减少了，但总份额没变，所以基金的单位净值会变低，这个过程呢，就叫除息。

最后是现金红利发放日，基金公司会在这天，把现金分红打到你的账户上。相当于用大家的钱，给大家发红包。

所以，虽然分红可以让我们获得一部分现金，但这部分现金是从我们基金资产中拿出来的，并不是额外产生的收益。

也就是说分红前后，我们的基金总价值是不变的。

所以大家不要理解错分红，分红不是给我们占便宜用的。大家也不需要纠结，投资基金的时候，在分红前买还是分红后买，我们按照自己的标准投资就好。

03.总价值没有变分红还有意义吗？

听了刚刚的内容，估计很多朋友心中都会有一个问题：既然分红前后，基金的总价值没变，那分红还有意义吗？

我们投资的基金净值上涨后，实现的只是浮盈，我们需要赎回后，才是真的赚钱了。而基金分红则相当于另外一种方式的盈利兑现，这部分钱以现金的方式返还给了我们，实现了落袋为安。虽然基金的净值下调了，但是份额没变，只要基金表现优异，还会继续上涨，获取更多收益。而赎回的话，会导致份额越来越少，或者全部赎回后，基金上涨就与我们无关了。

再给大家举个例子，大家就懂了。

咱们把分红的基金啊，比作下蛋的母鸡，而鸡蛋呢就是现金分红。

我们假设母鸡在没下蛋之前重1000g，现在下了一个100g的鸡蛋，母鸡只剩900g。

虽然得到了一个鸡蛋，但母鸡也瘦了，看着好像没占啥便宜。

不过大家别急，过了一段时间啊，母鸡又孕育了一个100g的新鸡蛋，这时母鸡的体重呢，也回到了1000g。

也就是说，只要我们手中还有下蛋的母鸡，只需耐心等上一段时间，就可以白赚一个鸡蛋。分红让我们在不卖出生钱资产的情况下，持续获得现金流入，同时优质的生钱资产自身也会保值、增值。

如果大家不把鸡蛋吃掉，而是孵成小鸡，让小鸡长大后再下蛋，就是用红利再投资，也就是我们常说的复利。

如此鸡生蛋，蛋生鸡，我们的财富雪球就会越滚越大，这也是为什么我们如此重视分红的原因。

基金分红或许不能让你马上变富，但可以让你慢慢变富。

04.选现金分红，还是选分红再投资？

基民可以选择现金分红，现金分红是不需要缴红利税的，这一点比股票要好。

也可以选择分红再投资，分红再投资就是把分红的金额转为新的份额，分红再投资这部分是不需要收取申购费的，如果基民依然看好该基金，可以选择分红再投资的分红方式。一般基金在分红前一周都会发布分红提示，基民可以选择或修改基金分红的方式。

选现金分红，还是选分红再投资？一般考虑基金估值，估值低的时候当然选分红再投资，在较低价位获取更多的基金份额。

而在基金上涨一段时间以后，可以修改为现金分红，实际上就是被动减仓，而且不需要缴红利税和卖出手续费。

05.了解一下红利指数，以及与红利指数相关的概念

对于A股市场而言，有持续分红能力的公司是稀缺资源，只占整个市场的三成左右。上市公司能够长期发放高现金分红，显示了公司良好的财务状况和内在价值。

但是，A股市场的高分红公司又不只是一家两家，普通投资者资金量有限，不可能一网打尽。红利指数基金可以满足投资者的需求。

红利指数基金是由市场上股息率最高、现金分红最多的股票组成的。红利指数基金是按照一定的策略来加权的，就是按照股息率来决定权重，哪个股票的股息率越高，这个股票的权重就越大。

长期而言，红利指数普遍战胜一般市场基准指数。从国外股市来看，1996年至2006年间，美国标普500红利指数总回报184.73％，而同期标普500指数收益率仅为89.40％。

从国内市场来看，上证红利是2004年12月31日1000点开始，上证50是从003年12月31日1000点开始，参考全收益指数，到2016年3月，上证红利从1000点涨到3364点，上证50从1000点涨到2759点，上证红利指数高于优于上证50指数。

自2014年初至19年6月底，中证红利指数的年化收益率达到12.8%，同期的沪深300和中证500指数年化收益率分别为9.4%和4.8%，显著战胜主流宽基指数。

06.红利的指数基金有哪些。

目前，A股追踪红利的指数基金有中证红利、上证红利和深证红利三大红利指数基金。

中证红利指数，上海、深圳交易所现金股息率高，分红比较稳定，具有一定规模及流动性的100只股票作为样本，以反映A股市场高红利股票的整体状况和走势。

上证红利指数，挑选在上海证券交易所上市的现金股息率高，分红比较稳定，具有一定规模及流动性的50只股票作为样本，以反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势。

深证红利指数，深圳证券市场给投资者长期稳定回报（分红包括现金分红及股票分红）的40只股票，这类公司的特点是成熟的绩优股或分红能力较强的成长股。

《指数基金定投指南》一书中对红利指数的特点这样描述的：

特点之一：高股息率，在熊市更有优势。同样是分红100万，熊市分红后100万能买到的股票份额，远比牛市分红后100万能买到的股票份额多得多。也就是说，熊市分红后再投入的效果非常出众。

特点之二：能持续发放现金股息的公司，盈利能力和财务健康状况好的概率越高。如果公司财务不好，是没有能力持续发放股息的。红利指数投资一篮子这样的股票，自然也比较稳定，自身的波动也是各个指数中比较低的。

特点之三：提供分红现金流。红利指数基金投资的是高现金分红的企业，自然也能收获很多现金分红，有的红利指数基金以基金分红的形式发放给基金持有者，有的会把基金分红直接归入到基金净值中，相当于红利再投。

07.追踪三个红利指数的具体基金情况。

1）追踪中证红利的基金有4只：大成中证红利，富国中证红利，万家红利以及中信证券红利价值股票集合。

大成中证红利（090010），成立以来涨幅76.70％，近1年涨幅23.83％。场外申购，无分红。重仓股票有格力电器、双汇发展、工商银行、上汽集团、农业银行等。

富国中证红利（100032），成立以来涨幅203.74％，近1年涨幅20.55％。场外申购，自2010年成立后，除了2014年无分红外，其他年份均有分红，2017年，每份派现金0.3元。重仓股票有格力电器、上汽集团、华城汽车、大秦铁路、建设银行等。

万家红利（161907），成立以来涨幅68.01％，近1年16.74％。场外申购，无分红。重仓股票有中国银行、格力电器、双汇发展、上汽集团、福耀玻璃等。

2）追踪上证红利的基金有1支，即华泰柏瑞上证红利ETF(510880），成立以来涨幅143.69％，近1年涨幅17.14％。场内申购，成立以来每年都有分红，2017年1月，每份派现金0.091元。重仓股票有上汽集团、福耀玻璃、华城汽车、工商银行、大秦铁路等。

3）追踪深证红利的指数基金有2支，工银深证红利ETF和工银深证红利ETF联接。

工银深证红利ETF(159905），2010年成立以来涨幅68.21％，近5年涨幅145.67％，近1年涨幅42.23％。场内申购，无分红。重仓股票美的集团、格力电器、万科A、五粮液、平安银行、中兴通讯等。

工银深证红利ETF联接（481012），成立来涨幅62.55％，近1年涨幅40.61％，2016年12月26日每份派现金0.1782元，场外申购。

4）标普公司围绕A股开发的红利指数。红利机会指数在传统红利指数基础上增加了筛选条件，要求过去3年盈利增长必须为正，过去12个月的净利润必须为正，每只股票权重不超过3％，单个行业不超过33％。

追踪红利指数机会的基金有华宝标普中国A股红利机会（501029）。场外申购，无分红。重仓股票有双汇发展、哈*股份、晨鸣纸业、梅花生物、海澜之家等。