有志始知蓬莱近
无为总觉咫尺远

怎么筛选基金规模(支付宝怎么筛选指数基金?)

支付宝怎么筛选指数基金?

第一步,看业绩排名,可以参考4433选基法,筛选出基金一年收益率同类型产品前四分之一,基金近两年,近三年以及的收益率同类产品前四分之一,基金近六个月收益率同类产品前三分之一,基金近三个月收益率同类产品前三分之一。通过这一步可以排除业绩较差的基金。

第二步,看基金经理从业时间,从业时间越长会越好,牛市一般四五年才来一次,从业时间超过5年才有可能经理一轮完整的牛熊市场,才会对市场有更加深刻的理解。

第三步,看基金规模,建议选择50亿元到100亿元规模的盘子,规模太小,比如只有5000万,该基金极有可能被清盘,规模太大也不好。

第四步,看最大回撤,最大回撤意思是这支基金历好多跌了多少,如果一年回撤40%到50%,风险就比较大了,小白们都受不了这样的刺激。

第五步,看基金持仓股,比如你选了三到四只基金,每只基金持仓都要看一下,避免过多重复,尽量分散在各个行业,一方面是分散风险,另外一方面是不会踏空一些机会

如何筛选基金,有什么方法可以选到高收益基金?

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2020年还剩不到两月,但截至目前收益翻倍的基金已经达到9只,已然超过了2019年的5只。

(来源:***基金报,截至2020年11月6日)

关键是还有两个月时间,目前收益在90%的基金也不在少数,也就是说如果未来两月行情继续向好,年内收益翻倍的基金数量可能还会增加不少。

从A股的历史上来看,基金收益翻倍数量较多的年份都是行情相对较好的时候,比如2006-2007年的A股最大牛市,收益翻倍的基金数量分别达到了90只和146只,其次就是2015年和2009年了,其数量也达到了20只和12只。

相比较而言,今年的指数涨幅远不如以上几年,但要说行情,可能真的不算差。除了金融地产以及传统的周期股,该涨也基本都涨了,尤其是医*医疗、食品酿酒,以及高端制造、新能源和科技等***的一些核心资产都走出了牛市。

所以,从这个角度来思考今年基金的收益好也就不太奇怪了。但我们今天想要的聊的话题不是2020年会有多少只基金走出翻倍收益,而如何筛选基金,有什么方法可以选到高收益基金?

以今年收益最高的广发高端制造A(004997)为例,今年以来收益率已经达到了122.96%,截至三季末基金规模达到了71.04亿元,虽然距离百亿还有点距离,但也是规模非常大的一只基金了。

就是这样一只基金,2017年刚成立时只有0.345亿份,而自成立后,这只基金在很长时间内,规模都不足1亿元。截至2019年末净资产也只有5000万元。也就是说,不足一年时间,它的规模增长了142倍,为什么2020年之前的资产规模那么少,2020后却增长了那么多?

理由其实很简单:收益好。

年内122.96%的收益,近六个月81%收益,近一年149%的收益,甭管从哪个角度去看,都足以傲视了。试问看到这样的收益,你不心动吗?

所以嘛,心动不如行动,这便有了基金净资产规模的快速上涨。一季度末,净资产从0.5亿元增长到2.1亿元,二季增长至7.34亿元,到三季度末就增长到了71.04亿元。

(广发高端制造净资产增长趋势)

一个季度,净资产净增长63.7亿元,神来之笔,丑小鸭终于完美逆袭成了一只漂亮的白天鹅。

其实,这也无可厚非。你的收益好自然会得到市场青睐,但重要的是你的买入依据到底是什么?是因为收益,还是因为收益背后的投资逻辑。

从广发高端制造的净资产规模的增长趋势来看,大多数基民买入的逻辑恐怕是冲着它的高收益来的,这个从三季度的规模增长可以很明显的看出来。

但依据高收益买基金真的靠谱吗?这只基金的高收益只是因为赶上了风口,风走了,“猪”也就可能会掉下来。

所以,重要的不是高收益,而是收益背后的投资逻辑,从此出发至少要思考三个问题:该基金的投资策略是什么?基金经理的投资理念是什么,合理吗?何时投资?

比如广发高端制造A,主要投资于高端制造主题相关上市公司,包括传统产业转型升级和战略性新兴产业发展所需的行业,具有技术含量高、资本投入高、附加值高、信息密集度高,以及产业控制力较高、带动力较强的特点。

只是这样一句话,可能有点含糊,详细的可以查看基金募集说明书。但以上一段话,其实也传达了很明确的几点信息,就是所投资公司需要:拥有一定的技术壁垒,产业控制能力较强。拥有这两点的公司,至少在行业内是具备一定的市场竞争力的。

至于基金经理的投资理念或是投资方法,一方面可以通过查找基金经理的过往言论,另一方面也可以通过查看他过往运作基金的历史。通过查阅以上这些信息,会对基金经理的投资能力有一个基本的判断,其收益的取得到底是运气成分更多,还是能力成分更多。就像很多人选择睿远,大多是认可了陈光明的投资理念和投资能力。

如果以上两点你都认可了,最后就是时机选择的问题了。

比如广发高端制造成立于2017年9月1日,基金成立不足半年便赶上了2018年中美贸易战引发的市场大跌。基金净值一度跌破了0.70,亏***超过了30%。

但如果你真的认可了该基金的投资策略和基金经理的能力,此时难道不是最佳的投资时机吗?要知道虽然该基金净值因为市场而出现大跌,但还是勉强跑赢了沪深300指数。

2019年随着行情的好转,该基金净值不断攀升,回到1.10附近,当年实现了65%的收益。虽然没翻倍(毕竟当年翻倍的也只有5只),也算是非常出彩的收益了。

(图片来源:天天基金网)

2020年就更不用说了。也就是说,选择一个投资理念成熟的基金经理,配以优质策略的基金,再选择一个好的时机,你的收益可能会异乎寻常。

所以,时机的选择非常重要,任何时候低买总是可以找到相对高卖的机会。但是高买,只能寻找更高卖出的机会。而且,焉知高位接盘的不是自己呢?

免责声明:本文中涉及的股票、产品名称、价格、数量、买卖方向等全部信息仅供示例之用,不构成投资建议,不构成对任何金融产品的投资分析、预测及推介建议,投资者请勿据此操作。投资者应结合自身风险承受能力、投资目标及投资经验等情况,审慎判断,***决策,选择与自身风险承受能力及投资目标等相匹配的产品及服务,并自行承担全部风险。市场有风险,投资需谨慎。

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【小白理财-基金篇】如何筛选基金(下)

【小白理财-基金篇】如何筛选基金(下)

视频:如何筛选基金(下)

 了解详细内容请点击视频

各位投资者小伙伴们大家好,这里是小白理财,今天为大家带来的基金小知识是如何筛选混合基金和股票基金。

如何筛选混合基金

1. 成立时间:3年以上

2. 基金规模:2~100亿较好

3. 收益率:过去三年收益率排行,挑出靠前的部分

4. 收费:手续费越低越好

5. 基金公司实力:基金公司盈利能力越强越好,跑赢市场平均水平的尤佳

6. 基金经理情况:基金经理更换频率越低越好

7. 基金经理择时能力:基金经理从业小于3年,评分低于50,星级低于3星的,可以综合考虑是否排除

手把手带你筛选混合基金

打开基金排行网站,点击“基金筛选”,选择“混合型”,在“基金业绩”中选择“近3年前100名”,按照收益率降序排列,再通过基金成立时间、基金规模、收益率、收费等等维度去进行筛选即可。

如何筛选股票基金

1. 成立时间:成立三年以上

2. 基金规模:2~100亿较好

3. 收益率:基金的业绩表现越强越好

4. 收费:手续费越低越好

5. 基金公司实力:基金公司盈利能力越强越好

6. 基金经理情况:基金经理更换频率越低越好

7. 基金经理择时能力:基金经理择时能力作为基金筛选指标

手把手带你筛选股票基金

打开基金排行网站,点击“基金筛选”,选择“股票型”,在“基金业绩”中选择“近3年前20名”,再通过基金成立时间、基金规模、收益率、收费等等维度去进行筛选即可。

好了,今天的内容就分享到这了,希望对大家有帮助。

小白理财栏目持续更新中,敬请期待下一期的干货小知识。

东方财富手机app怎么筛选场内基金?

在东方财富手机app中,筛选场内基金可以通过以下步骤实现:首先进入“基金”模块,然后点击“场内基金”,在筛选条件中选择自己感兴趣的基金类型、风格、规模等指标,点击“筛选”按钮即可得到符合条件的基金列表。

同时,还可以通过“涨幅榜”、“跌幅榜”、“净值榜”等功能进行更具体的筛选和排序。总之,东方财富手机app提供了多种方便快捷的筛选基金的方式,为投资者提供了更加丰富的选择和参考信息。

葛兰VS赵蓓,谁才是最强医*基金经理? - 哔哩哔哩

上一篇文章我们分析了消费赛道最牛***的四位基金经理。

今天,我们来分析一下医*赛道最牛***的基金经理。

在分析基金经理之前,我们必须弄明白一个至关重要的问题,也是我们投资的大前提。

这个问题(前提)关乎到我们能不能放长线,钓大鱼,赚到一个行业的长期复利。

那就是:

长期来看,我所投资的这个行业到底赚不赚钱,赚钱的概率大不大?

搞清楚这个问题,我们在投资中才能够坚定信念不动摇,不会追涨杀跌、不会痛不欲生、不会喜怒无常!

那么我们就要先高清楚:医*行业到底赚不赚钱?

答案显而易见:当然赚钱!

作为世界各国公认的长牛行业,医*行业技术壁垒高,利润丰厚,受经济周期影响较小。

可以说,医*行业生动诠释了什么才是真正的长坡厚雪。

过去10年,医*生物行业涨幅为177.51%,在全行业排名第5:

过去5年,涨幅为60.91%,在全行业排名第7:

过去3年,涨幅为58.61%,在全行业排名第9:

细心的小伙伴已经发现了,这医*行业看起来好像越来越拉跨了呀。

申万二级行业一共105个行业,网叔整理了不同阶段申万二级行业涨幅top10。

近10年,医*行业占了3个,医疗服务更是暴涨11倍!吊打白酒(食品饮料主要是白酒)。

近5年,医*行业占了2个:

近3年,医*行业依旧占2个:

近1年,医*行业还是占2个:

随着我国人口老龄化的不断加剧:

医疗技术的发展进步:

那么,投资医*行业是买主动基金还是指数基金呢?

我们也前面也看到了,医*细分行业也有三六九等之分。

有的非常拉跨,像中*行业,连沪深300指数都跑不赢!

医*行业不同于其他行业,这个行业水很深,专业门槛极高,细分行业复杂,一般人根本把握不住。

这个时候,一位医*专业出身、真正懂医*的基金经理就非常有必要了。

网叔整理了不同时间段几大主要医*指数的涨幅。

近五年来,涨幅最大的是生物医*指数,涨了148.20%,平均年化19.94%。

近三年来,涨幅最大的还是生物医*指数,涨了135.80%,平均年化33.10%。

这样的收益率足以秒杀市场上大多数主动基金。

但是,在专业基金经理掌舵的主动医*基金面前,也只能说非常一般!

根据wind数据显示,目前市场上一共132只医*主动基金!

成立时间5年以上的有44只,近五年涨幅在150%以上的有21只!

成立时间3年以上的有82只,近三年涨幅在140%以上一共有40只!

也就是说,有近一半的医*主动基金业绩都要好于同期最优秀的医*指数基金。

从这132只医*主动基金中,网叔选出了综合表现最优秀的几只基金:

筛选标准十分简单:

从业绩表现来看:

不论近三年还是近五年,主动基金的业绩都碾压表现最好的医*指数基金。

所以,不是医*指数基金不够好,而是主动基金表现太过优秀。

在医*行业出身,更加专业的主动基金经理面前,一切医*指数都是浮云。

在医*行业,论专业和优秀,葛兰和赵蓓永远绕不开的两位。

就在前不久,葛兰的基金管理规模达到849亿,强势跻身800亿俱乐部,在全市场一千多名主动权益类基金经理中排名第三。

而赵蓓管理的工银瑞信前沿医疗则一举斩获近五年偏股型基金业绩冠军!

那么,这两位基金经理谁更牛***?谁才是医*领域最强的基金经理?

还是老规矩,在具体分析这两位基金经理前,先声明一下优秀基金经理的筛选标准:

一位基金经理优不优秀,主要看两点:

业绩牛不牛,主要看三点:

1.业绩牛***。

根据wind数据显示,截止到目前,全市场偏医*行业的主动权益类基金经理共58位:

生涯年化在20%以上的有27人:

从业5年以上且生涯年化在20%以上的只有6人:

从业超过5年、年化20%以上、且管理规模在50亿以上的仅有4人:

这4人全都符合符合业绩牛***、业绩持续牛***,管理大规模资金业绩还持续牛***,这三大标准。

但是,只有葛兰和赵蓓管理同一只医*基金持续时间超过三年,经历过18年那轮熊市。

毫无疑问,目前来看,葛兰和赵蓓就是医*行业业绩最为出色的两位基金经理。

葛兰是炒垃圾股:

2015年1月29日,葛兰发了人生第一只基金———中欧明睿新起点。

初出茅庐的葛兰一没业绩,二没有成熟的投资体系,无奈之下也参与了那轮炒作。

从当时中欧明睿的前十持仓股来看,葛兰年初买入乐视、年末买入暴风影音。

结果可想而知,刚刚上任不满一年,葛兰就“斩获”64.71%的生涯最大回撤。

也许是因为业绩太差,2016年4月,葛兰毅然放弃了这只她生涯首次发行的基金。

2018年7月,股灾期间,葛兰重重新执掌中欧明睿新起点。

并且一直掌管这只基金到现在,用三年时间创造了169.65%的收益率!

赵蓓是高位发新基:

2015年4月28日,疯牛正盛,沪深300指数直奔4800点,赵蓓掌管的工银养老产业(001171)正式发行。

短短两个月后,股市暴跌,沪深300指数从5380点倾泻至至3100点。

赵蓓管理的工银养老产业净值直接拦腰斩,最大回撤高达56.95%。

从这只基金2015年年中报告来看,近2.8万基民***失惨重。

不过好在赵蓓并没有抛弃这只基金,一只掌管到现在,截止到目前创造了144.4%的收益率,也算是给了广大投资者一个交代。

从那以后,赵蓓再也没有在牛市高位发过新基金。

从以上两件事来看,葛兰和赵蓓的人品并非毫无瑕疵。

在犯错后知错就改,敢于承担责任,这也是一名优秀基金经理的必备素养。

总体而言,葛兰和赵蓓配得上优秀的基金经理这一称号。

那么,葛兰和赵蓓,到底谁才是最强医*基金经理?

葛兰,清华大学工程物理学本科,***西北大学生物医学硕博连读。

2011年起,先后在国金证券、民生加银基金担任研究员。

2014年,葛兰加入中欧基金,目前担任基金经理6年,在管5只基金:(其中四只分为了AC)

因业绩优异,葛兰曾斩获一座金牛奖,两座明星基金奖。

其代表作是中欧医疗健康,任职4年零10个月,任期收益率为340.80%,在同期同类505只基金中排名第二。

2010年以研究员的身份加入工银瑞信基金,长期致力于医*行业研究。

2014年11月开始担任基金经理,目前在管5只基金:(其中四只分为了AC),目前还没有获奖记录。

代表作是工银前沿医疗股票A,任职5年零6个月,任期收益率为397.80%,在同期同类156只基金中排名第二。

两人都有医*专业背景,都在医*行业深耕多年,专业水平肯定毋庸置疑。

单从履历来看,具有生物医学博士学历的葛兰更胜一筹。

最近三年,葛兰收益率为161.64%,赵蓓收益率为174.71%,赵蓓胜;

最近五年,葛兰收益率为371.13%,赵蓓收益率为316.98%,葛兰胜;

葛兰任职6年零1个月,目前在管规模848.54亿,生涯平均年化回报为27.02%。

赵蓓任职6年零8个月,目前在管规模224.43亿,生涯平均年化回报为23.84%。

总体而言,中短期来看,赵蓓业绩更好,长期来看,葛兰业绩更优。

从回撤控制来看:

不论是生涯最大回撤还是近一年最大回撤,赵蓓的回撤控制都要好于葛兰。

对比两人的代表作,多数时候是赵蓓的回撤控制做的更好:

这很大程度上得益于赵蓓较低的仓位控制:

葛兰和赵蓓投资风格比较相似,都是典型的高成长风格,在投资汇总都呈现出高仓位、高集中和低换手率的特点。

葛兰是自下而上,从公司基本面出发,寻找优质龙头成长股,然后结合宏观政策选出自己的投资组合。

赵蓓是自上而下,先选出好的赛道,确保把握住大的产业性机会,然后在好赛道中去挑选优质股票。

从她们今年第二季度各自代表作的前十持仓股来看:

葛兰的前十大持仓清一色龙头股,CXO(创新*产业链外包)占了5只,其余5只均匀的分布在医疗器械、疫苗、医疗服务这三个细分行业。

赵蓓的前十大持仓成长性更高,主要分布在原料*、医疗服务和疫苗这三个细分行业,行业配置也更加集中,十只重仓股有8只都是CXO。

相比之下,葛兰的行业配置更加分散,但持股集中度较高。赵蓓的行业配置更加集中,持股集中度更低一点。

两人都持有大量CXO(创新*产业链外包)股票,葛兰持有5只,赵蓓持有8只!

CXO(创新*产业链外包)堪称最近几年医*行业的黄金赛道:

从头部龙头股,如(*明生物、*明康德、泰格医*、康龙化成、凯莱英、昭衍新*、*石科技)等,到尾部气氛组,如(博腾股份、九洲*业、美迪西),全行业无差别上涨,呈现出典型的周期性特征。

葛兰的中欧医疗健康和赵蓓的工银前言医*近几年业绩这么好,很大程度上得益于抓住了CXO行业的上涨周期。

但重仓单一行业,尤其是细分单一行业在市场行情好的时候,收益会很高,一旦行业政策有变或市场回调波动和回撤也会很大。

总体而言,虽然投资风格不同,但葛兰,赵蓓都是非常优秀的基金经理,

那么他们的基金到底该怎么选择呢?很简单,看两点:

1.根据风格、对症下*

看基金经理投资理念和风格是与你的投资理念相匹配的情况下。

如果你看好医疗服务和医疗器械等行业,且能承受较大回撤,可以考虑葛兰的基金。

如果你更加看好CXO行业,且能承受较大回撤,可以考虑赵蓓的基金。

买基金尽量在大盘估值适中、或者偏低的时候买入。

基金是一门长期投资,用短线思维玩基金的不是高手就是韭菜。对于我们大多数普通投资者而言,坚持定投,长期持有才是正道。

今年第一季度白酒、医*等行业回调下好多人把裤子都亏没了就是血淋淋的教训。

建议大家选3-5只相关性较低的基金组成一个组合,分散单一行业下行风险。

网叔:资深投资人,长期创业者。***,理性,深度思考。热爱钱更在乎良善。闲来聊两句常识,*几个混蛋,喝两杯小酒。

怎么样在支付宝里挑选好的基金

第一步选各阶段都排名靠前的基金基金近3年、2年、1年、6个月、3个月的各前20的排名。选出(全部)重复的基金,这里主要是记住一点,不要选近期很火的升的很快的基金,要看过往表现,因为基金是适合长期持有的,并不适合短进短吵念出。第二步为2个以上进排名的基金公司加分一个基金公司只有1款优秀产品是不行的,因为可能背后的明星基金经理换人了,这个基金的表现就会不佳,太依赖个人了,所以要看重整个团队(尽量选大基金公司)。所以在第一步筛选出的基金里,将同基金公司的优先放在前面考虑。第三步根据一些指标筛来皇师举优另适联板选1、基金成立时常3-5年买基金基本原则就是”买旧不买新“,很简单越久越知道怎么玩操作相对成熟,还是升逗困稳妥点买3-5年的基金。2、基金规模10-50亿规模太小容易清盘,规模太大则在一些重要时刻”船大无法调头“,20-30亿的不错。3、评级可以看到一些专业机构的评级一般选3星以上的指差。4、投资机构者比例债券基金的投资机构者比例控制在30%-50%为最佳。第四步基金经理综合评定首先要看这只基金在这个基金经理手里的回报,有些是2个基金经理操作的,要分清楚,到底是在谁手里收益高。有时候能看出,2个人的时候回报是负的,一个月后1个人走了,现任的基金经理使回报增加了多少多少,那这个就靠谱,不能光看负的就否定它。还有比如,虽然回报很高,可是这个经理只是刚接手的,是前任经理留下的。其次要看这个经理在其他基金上的回报,还能看出他擅长操控债券型还是股票型。

不知道怎么选基金?这几个基金筛选工具就够用了

前面几期,我们介绍了好几种选基方法,包括排行榜选基、主题选基、基金评级选基、如何深入了解一只基金等等。那么,有没有一种选基方法,通过综合设定以上指标,筛选出自己想要的基金呢?

当然,本期就来介绍一些常用、且好用的基金筛选工具。

一、晨星基金筛选

作为一家国际权威的基金评级机构,晨星网的基金工具更为专业。先来看晨星的基金筛选器,可设定的要素比较多,包括了11个选项:

ü基金组别:开放式、封闭式、主动管理型、指数型等;

ü基金分类:股票型、标准混合、保守混合、灵活配置、可转债等;

ü晨星评级:包含了3年评级和5年评级;

ü股票风格箱:即“九宫格”,基金是偏向于大盘还是小盘,价值还是成长;

ü风险评估:基金的风险等级,是低、偏低、中,还是中高(貌似这个选项现在不能用);

ü业绩总回报:可设置不同阶段(如近1年、2年、3个月等)的收益率、和同类平均的比较;

ü成立日期:可设置基金成立日期大于等于或者小于等于某个节点;

ü资产净值:即基金规模

ü基金份额:A类、B类、C类等;

ü申赎状态:有4种申赎状态;

ü最低投资额:一般指的是基金公司规定的最低投资额

另外,还有更多选项可以进行筛选,包括基金公司、模糊查询、组合管理、观察列表。这就到了基金筛选器的高级阶段。

举个例子:如果我们想要筛选出“成立满3年、3年评级为5星、基金规模不超过100亿、今年以来业绩表现优异、且中长期业绩良好的主动管理型基金,包括股票型和偏股混合型”,怎么办呢?

只要勾选“开放式、主动管理型”、“股票型、激进配置(相当于偏股混合型)”、“成立日期小于等于2015-05-01”“3年评级为5星”、“资产净值不超过100亿”、“近1年/2年/3年/6个月/3个月业绩回报大于等于同类平均,且今年以来业绩回报大于等于8%”这些选项(如下图),然后点查询,就能看到筛选出的基金了。

满足条件的共6只。需要注意的是,刚才筛选的过程中只考虑了业绩,没有考虑风险。因此,还需要对这6只基金进行多方位的了解,包括波动率、夏普比率、基金经理任职年限(有无变更)等等。

其实,除了基金筛选器,还有基金龙虎榜。也可以通过基金评级、基金组别、基金分类、基金份额等进行简单的筛选。此外,晨星网的基金工具还包括了基金对比、组合透视、基金重仓股、基金经理、基金公司,大家可以在筛选完基金后对基金进一步的分析。

不知大家有没有注意到,在晨星网的基金筛选器中,并没有按照主题筛选这一功能,而是按照基金分类如激进配置、灵活配置、标准混合、沪港深股票等进行分类。相对而言,第三方网站的基金筛选更迎合市场热点,不管是热门主题筛选、还是投资目的筛选,基金分类都更全面,比如好买基金。

在好买基金网首页的右上角,有个工具标识,里面就有我们要说的“基金筛选”。可以按照基金类型、热门主题、投资目的三大类筛选基金。

如果你有一定的投资经验,可以根据基金类型来筛选基金,包括股票型、混合型等;当然了,如果你了解市场和股票,对未来热点有一定预判,也可以根据主题来筛选基金;如果你投资目的很明确,比如就是为了养老,还可以根据投资目的来筛选基金。

1.按基金类型筛选

按基金类型筛选时,应根据风险偏好和收益目标选择基金类型,低风险(年化3%-7%)建议选择货币型和理财型,中风险(年化7%-15%)建议选择债券型,高风险(年化15%以上)建议选择股票型、混合型、指数型、QDII等。

选好基金类型后,设定投资风格、业绩排名、基金规模(也可以选择基金主题),就可以筛选出想要的基金了。

以今年的大热的“医*生物”主题为例,筛选出近1年、2年、3年及今年以来在同类基金中排名前1/4,近3个月、6个月在同类基金中排名前1/3,规模为20~100亿的基金。自动筛选出28只基金。

由于筛选出来的基金比较多,可以再把筛选条件调高一点。把近1年、2年、3年及今年以来的业绩排名提高到前1/10,近3个月、6个月的业绩排名提高到前1/10,规模仍然是20~100亿。可以筛选出4只基金,分别是中海医疗保健主题股票、国泰价值经典混合、易方达中小盘混合、汇添富价值精选混合。

比如存活期、存定期、指数宝、子女教育、养老金储备、买房买车等。如果是存活期,筛选出来的基金就是货币型;如果没时间研究基金,又想获得股市上涨红利,那成本低廉的指数型基金就是最好的选择;子女教育和养老金追求资产的稳健增值,债券型基金会比较适合;如果积蓄买房、购车款是首要理财目标,那适合的基金类型就包括了股票型、混合型、指数型和QDII。

以指数宝为例:中小创自15年股市暴跌以来没怎么涨,点位和估值都很便宜,投资价值很大。假定我们想选择跟踪小盘指数的被动指数型基金,怎么办呢?只需将跟踪指数设为“小盘指数”,复制方式选为“完全复制型”,指数拟合度选择前1/2,业绩排名靠前的基金(近6个月、3个月前1/3)。共筛选出11只基金。

其中,有4只创业板指数基金、5只中证500指数基金、2只中小盘指数基金。如果里面有好买推荐的基金,还会有推荐的字样。

如果是选增强指数型基金,又怎么办呢?这个时候,就不看“指数拟合度”了,而是看“信息比率”,即单位主动风险获得的超额收益。信息比率选择前1/2,其他筛选条件不变,可以筛选出7只基金。4只中证1000指数基金、3只中证500指数基金。

总结:

通过基金筛选工具选基,可以选出自己心目中的基金的同时,还能大大缩小选基的范围。但同时,具体买哪只基金还需要对基金进行多方位的了解,比如基金经理的任职年限、有无离职,基金的夏普比率等。

另外,基金筛选工具适合有一定投资经验和专业能力的投资者,因为只有投资者知道自己想要什么样的基金,才能设定各指标进行筛选。

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好了,今天的分享到这里就结束了。下期,我们介绍跟着“金牛”选基金,再见!

来自:昵称GQ2g0>《股票基金投资》

怎么挑到好基金

0、看基金经理主动型基金就是选基金经理,明星经理的能力一定是不同常人的。优秀的基金经理是少数人,但是就是这少数人才能创造奇迹,某股基混合基金07年高位买入,目前仍然可以盈利,这就是能力。能力是长期的表现,要看长远一些,最少也得三年以上的业绩,经历牛熊最佳。短期出现波动是很正常的,允许犯错。经理更换意味着投资风格也要变更,要记住我们买的是基金经理投资能力1、看成立时间是否超过1年,成立时间较短的基金我们很难看清它的投资理念,而且也不能确定它的管理能力是否较强。2、看历史业绩看过去3个月、6个月、1年、2年、3年甚至是5年的业绩回报水平以及排名。不要只是追求短期的收益,要看长期的回报。3、看基金规模规模最好是在10-50亿元之间,如果基金规模过大,则不利于在动荡的市场中及时换仓,规模过小又没法进行合理的配置。4、看基金公司:①看基金公司对旗下基金的管理、运作及相关信息的披露是否全面、准确、及时;②看基金公司旗下基金历年来的经营业绩;③看基金公司旗下投研人员近年来是否发生重大变动;④看基金公司对投资者服务的质量和水平、相关申购与赎回的费用及方便程度等诸多因素。一般来说,具备成立3年以上...0、看基金经理主动型基金就是选基金经理,明星经理的能力一定是不同常人的。优秀的基金经理是少数人,但是就是这少数人才能创造奇迹,某股基混合基金07年高位买入,目前仍然可以盈利,这就是能力。能力是长期的表现,要看长远一些,最少也得三年以上的业绩,经历牛熊最佳。短期出现波动是很正常的,允许犯错。经理更换意味着投资风格也要变更,要记住我们买的是基金经理投资能力1、看成立时间是否超过1年,成立时间较短的基金我们很难看清它的投资理念,而且也不能确定它的管理能力是否较强。2、看历史业绩看过去3个月、6个月、1年、2年、3年甚至是5年的业绩回报水平以及排名。不要只是追求短期的收益,要看长期的回报。3、看基金规模规模最好是在10-50亿元之间,如果基金规模过大,则不利于在动荡的市场中及时换仓,规模过小又没法进行合理的配置。4、看基金公司:①看基金公司对旗下基金的管理、运作及相关信息的披露是否全面、准确、及时;②看基金公司旗下基金历年来的经营业绩;③看基金公司旗下投研人员近年来是否发生重大变动;④看基金公司对投资者服务的质量和水平、相关申购与赎回的费用及方便程度等诸多因素。一般来说,具备成立3年以上、规模大、知名度高、综合实力强、投研团队稳定、基金产品种类齐全、基金数量多和基金业绩均衡等条件的基金公司旗下的基金让人较为放心。另外,优秀的基金公司要有一个好的研究团队作支持,这样才能保证它的基金有不错的业绩,而不是只用一两支明星基金来吸引眼球。5、看基金招募说明书:看看它的投资理念自己是否认同。比如风险程度、投资行业等等。6、看它的季报和年报:从季报和年报中看看它的实际投资是否跟投资理念相吻合。7、看基金经理的阅历:看基金经理从事这个行业有多长时间,是不是经常跳槽;从事基金经理的时间有多长,是很年轻,属于3年研究员、1年助理然后基金经理,还是30岁-40岁经历过股市的暴涨暴跌有多年经验的专业人员。8、观察基金的波动幅度:是稳步向前,还是股市好它就涨、股市跌它跌的更狠。

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