基金净值怎么看？

很多小伙伴在投资基金时经常会遇到“拦路虎”，

而作为谜一般存在的“净值”便是其中一个。

基金净值是一个非常重要的参考数据，

“净值渐欲迷人眼”，基金单位净值、累计净值和复权净值简直傻傻分不清呀~

这里面有什么名堂，我们又该如何区分他们呢？

基金净值：基金所拥有的全部资产在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。

无论哪一种基金，在首次发行时都会将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，可以简单理解为买一份基金的价格，计算公式为：

基金单位净值=基金资产净值/基金份额。

基金成立之初，单位净值一般都为1元，由于总资产和总份额是变动的，基金单位净值每天都有变化，或高或低。基金分红或拆分后，单位净值也会相应降低。

基金单位净值是我们申购基金份额、赎回资金金额的基础。

我申购的基金，是以哪天的净值确认的？

需要注意的是，申赎基金的重要时点是交易日15:00。

在交易日15:00前买入，基金按当天晚上的净值单位确认。

若交易日15:00后或非交易日提交申请，则就是按下一个交易日的单位净值计算。

（QDII基金等的净值确认实际有所不同）

不同于单位净值，基金累计净值是指在单位净值的基础上加上基金历史分红的金额，它呈现了自该基金成立以来基金净值的历史变迁。其计算公式为：

基金累计净值＝基金净值＋基金成立后份额的累计分红金额

例如基金单位净值是1.28元，如果该基金成立以来有过三次分红，第一次分红为1份0.3元，第二次分红为1份0.4元，第三次则为0.2元，按照当天公布的基金单位净值为1.28元，那么累计净值则为1.28+0.3+0.4+0.2=2.18元。因为从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利。

如果投资者选择现金分红（基金分红金额直接转入申购基金时转账的银行卡），那么应该采用累计净值指标衡量收益。

基金分红分为现金分红和红利再投资两种方式，具体采用哪种方式由投资者自行决定（可以随时调整）。

如果投资者选择红利再投资（基金分红转换为基金份额再投资），那么应该采用复权净值指标来衡量收益。

基金复权净值，其实是考虑了红利再投资的情况，比如基金分红了0.1元，如果遇到净值上涨，分红的0.1元同样享受上涨收益。

一般情况下，由于基金投资属于长期投资，复权净值可以更真实地反映基金的投资业绩，这一点和股票的复权价格道理是一样的。

 常常听到很多小伙伴们发出疑问：为什么基金净值不在股市收盘后就立即公布呢？

说到这个问题，不得不提的是开放式基金买卖的一个重要原则——“未知价原则”。

“未知价原则”指的是投资者在提交申赎申请时并不知道当日交易的确切价格。

而基金交易采用“未知价原则”主要是有以下两个原因，

一是主观原因：避免投资者根据当日证券市场涨跌情况决定是否买卖，从而对其他基金持有人的利益造成不利影响；

二是客观原因：股市收盘后，基金公司不仅需要对基金净值进行准确计算而且还需同各托管银行进行复核，直至数据完全无误后才会进行净值公布。

一只基金一天只有一个净值，这个净值是在每天收盘后由基金公司和托管银行的专业估值人员根据基金当天最新的资产、盈亏情况，计算得出的。

一般情况下，若净值计算流程顺畅无误，基金公司会在晚间九点之前在官方网站进行净值公布。大多数代销机构例如券商、银行等，它们一般会在工作日的第二天进行相关数据采集和公布。

开放式基金一般每天都会更新基金单位净值，而封闭基金一般是每周公布一次基金单位净值。

开放式基金的“成交价格”是如何计算的？

计算公式为：基金单位资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。

其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；

总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。

基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

开放式基金的单位总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。

在每个交易日收市后，将当日基金资产净值除以当日最新确认的基金份额总数，就得出当日的单位资产净值。

单位基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。

累计基金净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。

举例说明，例如:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元，2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。扩展资料：

新公布的《证券投资基金法》第五十二条规定：“基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务；基金合同另有规定的，按照其约定。”

第五十三条规定：“基金管理人应当按时支付赎回款项，但是下列情形除外：

（一）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；

（二）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

（三）基金合同约定的其他情形。”

因而有关赎回的问题，除法律规定外，投资者还应注意基金合同中的约定。

现实中，开放式基金赎回方面的限制，主要是对巨额赎回的限制。

根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日中，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时。将被视为巨额赎回。

巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。

也就是说，基金经理根据情况可以给予赎回，也可以拒绝这部分的赎回，被拒绝赎回的部分可延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。

当然，发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在招募说明书规定的时间内通知基金投资人。说明有关处理方法，同时在指定媒体及其他相关媒体上公告。

通知和公告的时间，最长不得超过三个证券交易日。

开放式基金开放式基金每日净值什么是开放式基金？

1、开放式基金的每日净值是指每日基金单位资产净值。每日基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。计算公式为：基金单位资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。　　2、每日净值的特点：　　每日基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。　　其为基金一个交易日的净值，不代表交易价格，基民在申购、赎回基金时均按照提交申请交易日的基金净值来交易。

净值计算公式怎么算？

基金单位净值，单位净值即每一基金份额的资产净值，是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。

由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。

基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平

基金净值怎么计算，私募基金净值越高越好吗？

什么是基金净值?基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

基金净值怎么计算?

净值就是基金交易(申购或赎回)的价格,其中除申购或赎回的手续费外,其它费用例如管理费,托管费等都已扣除。

基金净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=(总资产——总负债)/基金单位总数。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即:累计净值=累计分红+单位净值。

比如一家上市公司他的各项资产加起来一共是十亿。而他发行了一亿份!那他的每份净资产就是十元。

当过了一年，再结算时基金赢利了一毛钱那他的累计净值就是10+0.1=10.1元如果他每股分红0.05元，那他的净值就是10+0.1-0.05=10.5元。

由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00 陆续公布。

在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。

私募基金净值越高越好吗?

基金净值越高越好吗?其实，基金的好坏跟净值大小没关系的，主要看它的盈利能力。有些基金不断盈利，但是不断在分红，这样的基金净值一直会很低，但是总收益也很好。有的价格高的基金，也不一定就表现好。

所以说基金净值高低和基金好坏无关的。这就像好多买股票的人喜欢买低价股一样，总以为股票价格低，买的就多。其实这是一个很无知的想法，因为股票和基金都是按百分数计算涨幅的。

假设有1万块钱，每股1块钱的股可以买10000股，数量看上去很多。如果买10块钱的股只能买1000股觉得很少，可是这两个股都涨10%的话，收益是一样的，这跟股票单价高低没关系。基金也是一样的。

经常分红还是有好处的，特别是分红方式是红利再投的时候。这样基金份额不断在增加。如果基金不断上涨，涨回分红前的价格，那等于白赚了分红份额*分红前的净值。这个就像股票的填权。至于基金分红后，总金额不变，份额增加，净值下降就应该是这样的。

有基金分红就是纯粹就是为了迎合那些认为“单个净值基金价格低，能买得多”的人的心理。

投资总金额不变，净值低的份额肯定多啊。每十份净值分红1元就相当于股票的10送1元。

红利再投以后等于把你的分红所得直接换成了基金份额。假如你有10000份基金那就会分1000元，红利再投后，等于又购买了基金，所以现在份额是10000+1000/分红后的净值，所以份额就多了。但是假如基金净值不变，那总金额就是(10000+1000/分红后的净值)*原净值。这样的话基金总额等于平白多出了很多，那是不可能的。

以上是关于基金净值怎么计算以及私募基金净值越高越好吗的全部内容。基金净值一般情况下有基金单位净值，基金累计净值。并不是基金净值越高就代表着投资价值越高，基金净值只代表过去的业绩，此外基金净值低的，可能是之前分红过多的原因，需要具体的基金具体分析。

交易型开放式指数基金申购、赎回净值如何计算？

申购净值：基金管理人为投资者从二级市场上买入申购所需的组合证券，并将其折算为ETF份额。基金管理人根据买入组合证券的成本计算出现金申购ETF份额的申购净值。根据计算出来的申购净值，确定投资者申购所得份额。赎回净值：基金管理人根据赎回申请，将ETF份额赎回成组合证券，并将其在市场上卖出。基金管理人根据卖出组合证券的收益扣减交易成本后，计算出现金赎回ETF份额的赎回净值。根据计算出来的赎回净值，确定投资者赎回所得金额。

购买基金的手续费如何计算?

投资者认购基金时应交的只有认购费。一万元购基金，应交的认购费为100元，可买到9900份该基金。至于基金的管理费和托管费，作为投资者来说你就不要管它了，因为该基金在每天公布净值前基金公司和托管银行已经扣除了这项费用。什么时候卖至少不赔钱，那就要等到该基金的净值高于1。015元时才能不赔钱。因为你赎回基金时还要交赎回费，这样认购费和赎回费加起来是1。5%。

基金净值怎么算(国内生产净值怎么计算)--知识财经

投资者可以根据基金当天晚上公布的净值，与前一个交易日公布的净值计算出投资者当天的盈亏情况，即投资者盈亏＝持仓份额×（当日公布净值－前一交易日公布净值）。

比如，投资者持有某基金1000份，在3月8号时，该基金公布的净值为1.5元，在3月9号时，该基金公布的净值为1.6元，则投资者在3月9号的盈亏情况为：当日盈利＝1000×（1.6－1.5）＝100元。

投资者也可以跟据当日公布的涨跌幅来计算其盈亏情况，即盈亏＝投资者持前一交易日的市值×当日公布的涨跌幅，比如，投资者投资的某基金，在3月8号的市值为10000元，在3月9号，其公布的涨跌幅为：－5％，则投资者在3月9号的盈亏情况为：亏***＝10000×5％＝500元。

基金作为一种理财工具已经为大多数老百姓所接受。普通老百姓希望通过对基金的投资来分享我国经济高速增长的成果，这本非但无可厚非，但我认为，投资者在投资前还是要学习一些基金方面的基本知识，以使自己的投资更理性、更有效。

现在发行的基金多是开放式的股票型基金，它是现今我国基金业风险最高的基金品种。部分投资者认为股市正经历着大牛市，许多基金是通过各大银行发行的，所以，绝对不会有风险。

但他们不知道基金只是专家代你投资理财，他们要拿着你的钱去购买有价证券，和任何投资一样，具有一定的风险，这种风险永远不会完全消失。

开放基金每日净值怎么计算？开放基金每日净值当日卖出的又怎么计算？- 理财技巧_赢家财富网

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在货币基金投资过程中，你可能会听到“爆仓”这个词，但是你不知道货币基金爆仓的具体含义以及原因，所以我就简单的告诉你这个情况。

摘要：单位净值，即每只基金的净资产值，不仅是基金业绩的重要指标，也是开放式基金的交易价格。单位资产净值进行计算模型公式为：单位净值=（总资产-总负债）/基金市场份额总额。其中的总资产是指该基金拥有的包括股票、债券、银行存款和其他有价值的证券资产的总价值。

单位净值，即每只基金的净资产值，不仅是基金业绩的重要指标，也是开放式基金的交易价格。单位资产净值进行计算模型公式为：单位净值=（总资产-总负债）/基金市场份额总额。其中的总资产是指该基金拥有的包括股票、债券、银行存款和其他有价值的证券资产的总价值。上市公司股票和债券按计算日的收盘价进行计算，当日未交易的按最近发展一个交易日的收盘价数据计算。未上市的国库券和尚未到期的未发行定期存款，甚至在计算日期的应计利息。负债总额是指基金运作形成的负债，包括所有应支付的费用。那么开放基金每日净值怎么计算？

由于基金持有的股票和债券的价格基本上每个交易日都在变化，单位净值也每个交易日都在变化，很少能和前一天保持一致。每天股市收盘后，基金管理公司通过收集企业股票和债券的收盘价数据以及发展基金的申购和赎回份额，计算工作单位资产净值，从17:00到21:00陆续公布。

管理费和托管费已从基金单位净值中扣除，但赎回时要扣除赎回费。

赎回净额=赎回日基金管理单位企业净资产值赎回份额-赎回成本费用

例如，投资者赎回一只开放式基金的9677.41个基金单位，赎回率为0.5％。假设基金单位赎回当日的净资产值为1.1168元，他可以获得的赎回金额为：

赎回时间成本=1.11689677.410.5％=54.04元

赎回净金额=1.1689677.41-54.04=10,753.69元

即投资者进行赎回自己一只通过开放式发展基金的9677.41个基金管理单位，假设该基金单位在公司赎回日的净资产值为1.1168元，则他可以直接获得的赎回投资金额为10753.69元。

当日基金份额净值=（总资产-总负债）/基金份额总额

其中，总资产是指基金公司拥有的所有企业资产，包括***股票、债券、银行进行存款和其他一些有价值的证券；资产。总负债是指基金在运营和融资发展过程中可以形成的负债，包括企业应付他人的各种管理费用和应付账款资金；的利息。基金份额总额是指当时发行的基金份额总额

有人说基金公司可以控制净值，大概是指基金公司内部所谓的利益转移，即基金公司为了衬托一只旗舰基金的优秀，让其其他基金提高旗舰基金购买的股票价格，从而提高旗舰基金的净值和增长率，以旗舰基金为明星进行宣传推广。某种程度上，这是对基金净值的操纵。很明显，这是违法行为，当然是存在的。不幸的是，没有已知的基金因为这次行动而受到惩罚。

基金拿着大家的钱投资***股市或者通过其他企业投资公司产品赚取利润，然后分配给投资者。

他买卖的股票通常都是保密的，也就是说你不知道他买的是什么。这些企业股票的份额可以是多少？每季度会公布一次前10名股票已经买入，但是这个信息严重滞后。比如现在是1月中旬，最新的可用信息还是去年9月30日。所以基于未披露的信息，每日净值无法由个人计算，也没有公式可取。各大网站都会有每日净值估算系统。但是仅仅根据上一季度持有的股份来进行计算并不十分准确。

你能做的就是晚上查净值，以他公布的数据为准。

基金当天进行交易活动时间卖出，怎么算？算当天还是第二天的

一、基金在当日交易时间内卖出，基金申购赎回以当日下午3点为界。

1.下午三点前的所有购买或赎回都是免费的

2.当日下午3点后买入或赎回的，按次日交易结束时公布的净值计算。

二、注意事项：

1.下午20:00的网上申购资金按第二天资金净值计算。

2.下午3:00前的基金网上赎回按当日交易结束时的净值计算。