长城安心回报混合A(200007)基金_最新净值_手续费率_走势图 - 华西证券
本基金重点投资于具有持续分红能力或持续成长潜力的优势企业，采取适度灵活而强调纪律的资产配置策略，以获取高于银行一年期定期存款（税前）利率2倍的回报为目标，在分析上市公司股息率、固定收益品种当期收益率、上市公司持续成长潜力的基础上，运用长城基金收益预算模型（GreatWallReturnBudgetModel）动态配置稳健收益型股票、持续成长型股票及债券。采用“行业分散、精选个股、顺应趋势”的持续成长股票投资策略以及“估值合理偏低、持续分红、波段操作”的稳健收益型股票投资策略，通过把握上市公司股息率预期、持续成长潜力，选择具有持续分红能力或持续成长潜力的企业作为主要投资对象，对稳健收益型股票与持续成长型股票分别采取均值回归策略、动力趋势策略进行投资。债券投资以获取稳定收益为目标，主要关注当期收益率、收益率变动趋势及收益率曲线型变特征，采取主动的个券选择策略进行投资。
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行并上市交易的公司股票（含存托凭证）、债券、权证以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具。本基金投资组合的资产配置为：股票资产10%-85%，权证投资0%-3%，债券10%-85%，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的**债券，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
华安新动力灵活配置混合A(001139)基金净值_估值_行情走势—爱基金网，同花顺爱基金
四分位排名是将同类基金按涨幅大小顺序排列，然后分为四等分，每个部分大约包含四分之一即25%的基金，基金按相对排名的位置高低分为：优秀、良好、一般、不佳。
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任职回报：-0.03%
从业时间：1年150天
1.36%
-1.37%
任职回报：0.53%
从业时间：1年186天
1.93%
-1.37%
华安基金净值查询150302
截止8月18日，华安基金净值0.2938元。当然，净值是每周周一到周五，一天一变化。请你在天天基金网上“自选基金，查行情”中输入代号150302，就很容易查到每一只基金的各种情况。亲，试试便知。
ETF基金到底是什么，为什么说是散户利器？
英语为Exchange Traded Fund,即交易型开放式基金，又称交易所交易基金，属于开放式基金的一种特殊类型，是一种特殊的开放式基金，既吸收了封闭式基金可以当日实时交易的优点，投资者可以如买卖封闭式基金或者股票一样，在二级市场买卖ETF份额；也具备了开放式基金可自由申购赎回的优点，投资者可以如买卖开放式基金一样，向基金管理公司申购或赎回ETF份额。在交易所上市交易，交易手续与股票完全相同。可以像开放式基金那样在一级市场申购、赎回,但是一次申购赎回的门槛很高,除了华夏中小盘ETF可以直销申购和在建设银行代销申购按普通开放式基金那样,以1000元为起点外,其它ETF基金的申购赎回最低份额为: 博时上证超级大盘ETF100万份, 华宝兴业上证180价值ETF50万份, 华泰柏瑞上证红利ETF50万份，建信上证社会责任ETF50万份，交银施罗德180公司治理ETF100万份, 南方小康产业ETF基金200万份，51007鹏华上证民企50ETF50 万份，易方达深证100ETF100万份, 易基上证中盘ETF40万份，华安180ETF30万份, 南方深成ETF30万份，因此一般普通投资者都是通过二级市场买卖来参与ETF的投资的。根据华夏上证50ETF的设计，基金申购赎回的基本单位是为100万份单位，目前的市值约为100万元。这对于散户来说，实际上是不可行的，只是针对机构投资者而已。ETF可以分为指数基金和积极管理型基金，国外绝大多数ETF是指数基金。目前国内推出的ETF都是指数基金。 ETF的申购赎回机制与一般的开放式基金不同。其申购赎回必须以一篮子股票（或有少量现金）换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票（或有少量现金）。由于存在这种特殊的实物申购赎回机制，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。在申购赎回的方式上，ETF与普通开放式基金有着明显差异。普通开放式基金，申购和赎回采取现金形式；而ETF的申购和赎回，则不接受现金，一般情况下，投资者在申购ETF份额时，需准备与基金投资组合基本一致的股票组合，该股票组合，即是 “一篮子股票”。 一篮子股票中可能包括少量现金。比如，当基金所持有股票派发现金红利时，基金投资组合中可能确有少量现金；另外，当基金投资组合中的某只股票因停牌等原因而无法买入时，基金也可能允许投资者使用现金作为该股票的替代。这些对于新手来说比较生疏，一时难以掌握，但是鉴于上述一般散户只能从二级市场交易的特点，也就不必对此深入研究。 下面是易方达基金公司网站上对该公司深100ETF的说明：“由于ETF在一级市场的最小申购赎回单位为100万份基金份额,二级市场的的交易单位仅为100份基金份额,因此一般普通投资者都是通过二级市场买来参与ETF投资的”,“投资者一般都是通过各大证券公司的营业部参与ETF二级市场买卖——只须先到证券公司开办深圳证券交易所A股账户或者证券投资基金账户，然后通过证券公司营业部委托交易即可买卖。交易时间与交易方法与股票交易相同。100ETF交易成本相对低廉，免印花税，单项交易佣金不超过成交金额的0.30%。”“买卖申报数量为100份或其整数倍。”“投资者也可以在交易时间内进行一级市场的申购、赎回或套利交易，但本基金最小申购单位为100万份。”“深证100ETF为交易型开放式指数基金，其申购赎回采用组合证券的实物方式，并有最小申购赎回单位（100万份或其整数倍）的限制，与普通开放式基金存在重大差异。”因此，散户购买ETF基金实际上只能通过在证券公司开户后买卖。 ETF买卖交易流程像投资股票一样简单，对中小投资者而言，亦兼具基金及股票的优点，方便快捷，费用低廉，一笔交易即可直接投资一篮子股票，充分分散风险。散户投资者可以像现在买卖封闭式基金一样，在交易所市场买卖ETF基金，以100个基金单位为1个交易单位（即“1手”）。交易所每15秒提供一次IOPV（基金净值估值），投资者可以即时了解基金净值情况并根据这一净值估值来交易。ETF给普通投资者提供了一个当天获利的机会。 易方达基金公司提示投资者，通过二级市场买卖ETF，与投资一般开放式指数基金相比，有下列优势：1.不受需有5%现金仓位的限制,接近满仓运作,能更有效地控制跟踪误差。2.可通过交易所盘中买卖。3.卖出T+1到涨,隔日可取,资金当日可用与买其它基金。4．一般开放式指数基金通常最高申购赎回费合计约在2%左右，在二级市场，交易佣金不高于成交金额的0．3%，并免印花税。 由于ETF基金一般必须通过证券公司购买，而很多基机投资者没有股票交易账户,无法通过二级市场进行ETF基金份额的买卖来参与ETF市场,如果以现金方式申购ETF基金,又面临高达数什万份的高门槛,使得ETF市场不太活跃。一些基金公司为了拓宽ETF的销售渠道，开发了ETF联接基金。ETF联接基金实质上是开放式基金的一种，其认购、申购、赎回方式和渠道等同于普通的开放式基金。ETF与ETF联接基金的相同点：1、ETF与ETF联接基金同为指数基金，其涨跌、收益与所跟踪的指数密切相关。 2、ETF与ETF联接基金跟踪同一指数，因此两者具有相似的业绩表现与风险收益特征。ETF联接基金的绝大多数投资标的就是其标的ETF基金，此类基金亦称为“影子基金”、“复制基金”。 两者的不同点： 1、 ETF可以在二级市场买卖，联接基金不可以。 2、ETF投资指数成分股，联接基金直接投资ETF。 3、ETF申购赎回门槛高，只能通过券商提交，联接基金门槛低，可以通过场外渠道和普通开放式基金一样申购赎回。 由于两者的相似性，所以对于一般投资者而言，两者的风险收益差别不大，投资者可以选择两者之间任何一者。由于ETF的申购赎回门槛比较高，ETF联接基金的意义在于，对个人普通投资者而言，尤其是预期通过基金定投换取长期收益的投资者，提供了通过银行间接投资ETF的渠道。由于联接基金不在二级市场交易，所以进行T+0套利的机构投资者可以选择ETF。同样由于ETF在二级市场交易，而联接基金申购赎回和一般指数基金一样有T+2的交割时间差，ETF买卖较联接基金更为便捷，所以对于喜欢做波段的投资者应选择ETF做波段。
2021年华安基金员工最爱基金清单大揭秘！“人气之王”居然是它？（中）
前两天写了一篇《好奇被机构连续三年加仓的基金经理都有谁吗，进来看看？》，最后提到了21只机构连续加仓、晨星三年5星基金，涉及21位基金经理，其中华安基金和华商基金都出现了3位基金经理，排名靠前。华安基金出现的三位基金经理分别是王斌、万建军、张亮。
本文针对华安基金更新一些数据，我直接开门见山，主要针对的主动权益类基金，要求股票占比大于55%，基金类型是偏股混合型、灵活配置型、普通股票型三种，规模合并值大于2亿元，多份额仅保留A类，满足要求的有56只基金。
56只基金，其中机构持有比例大于10%的有29只基金，如果想和“聪明资金”站在一起，可以从这29只基金中挑选一下。机构占比靠前的有刘畅畅、张亮、胡宜斌……如果喜欢“沪港深”主题基金还可以关注榜单靠前的高钥群、陆秋渊。
数据来源：东方财富Choice数据，截至2022.04.29
56只基金，2021年年报显示员工持有份额超过30万份的有27只基金，员工持有份额最高的是刘畅畅的华安安华灵活配置混合（002350），堪称华安基金的“人气之王”！两个榜单第一名都是刘畅畅的这只基金。
数据来源：东方财富Choice数据，截至2022.04.29
56只基金，基金经理上任满三年的合计有22只，按照过去三年区间收益率排序如下：收益率大于80%的有基金经理我标红了，分别是蒋璆、王斌、王春、万建军、张亮、舒灏、李欣、盛骅、胡宜斌9人。华安基金的能人还是比较多的！
数据来源：东方财富Choice数据，截至2022.04.29
22只基金还是按照上表顺序展示基金经理的任职回报、基金经理年限、任职基金数量、机构投资者持有比例、管理人员持有份额、股票占比、目前相对前期高点回撤情况等信息如下。
数据来源：东方财富Choice数据，截至2022.04.29
下面对三年业绩排名靠前的、管理人员工持有份额较多的、机构投资者持有比例较高的基金经理，展开看看他们的简历和一季度持仓变动情况。计划提及12位基金经理，为了贴标签分成上中下三篇。
5、张亮。目前在管基金3只，在管规模57.74亿元，基金经理年限3.51年。代表基金华安国企改革主题灵活配置混合(001445)，持仓风格是大盘混合型。查询基金年报，基金公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本开放式基金0份，基金经理本人持有这只基金0份！
张亮在2022年一季报中说，“2022年初市场波动剧烈，投资难度明显加大，其中既有外因也有内因。1）在全球流动性宽松的背景下，市场过去三年演绎了轰轰烈烈的结构性牛市，价值类的核心资产和高成长性的新能源资产都有了较大幅度的上涨，市场的乐观预期被市场充分反映。正所谓“水可载舟亦可覆舟”，在全球流动性宽松预期出现拐点，尤其是叠加国际冲突和通胀预期，市场对经济的乐观预期迅速降温，过度反映的资产价格就会迎来调整，这是市场剧烈波动的外因。2）展望国内宏观经济环境，我们也同样面临”需求萎缩，投资冲击，预期下降”三重压力，经济增长前景不明朗。同时，疫情的反复扰动始终制约国内服务业的复苏和就业的增长；上游资源品价格上涨压缩国内制造业的利润空间。投资者对A股上市公司盈利展望偏向于负面，这是市场剧烈波动的内因。
站在当下，我认为投资者大可不必太悲观。我们认为市场的主要风险已经大幅度释放，一系列积极的因素正在累积，投资者可以静待春暖花开！1）市场针对经济面临的困境已经在企业盈利上给予了一定的下修，同时针对流动性紧缩预期在估值上也已经进行了一定幅度的修正。比如，我们看到上证指数和沪深300指数2022年的预期PE估值已经回到2018年底的水平，中证500的估值水平已经低于2018年底，优质上市公司的回报率已经极具吸引力。2）从**的工作报告可以明晰的看到经济增长的底线，对于经济下行的预期不必要太悲观，相关稳增长的行业和板块盈利可以期待会给市场带来提振。3）针对宏观政策对行业的调控和影响，***金融委也明确给出了积极信号，政策对行业盈利的不确定性相对可控。
我们认为当下权益市场是“人弃我取”的较好时机。展望后市，我们相对看好以下三类机会：1）致力于价值发现，价值挖掘，看好产业周期处于底部，公司经营周期改善向上的板块。服务业，服务业是受新冠疫情影响最大的行业，行业持续亏损已经接近三年，行业内部发生翻天覆地的变化，龙头公司在逆境中逆势扩张，管理改善，效率提升，未来可以取得更好的收益。养殖业，养殖又面临新一轮猪周期。2）看好业绩稳定性高、股息率高，受益稳增长的价值类股票。其中细分行业包括上游能源，绿地按运营商，也包括港口等基础设施行业。3）抓住核心优质公司“海底捞月”的机会。其中包括医*服务业，日常消费，家电等行业，优质公司在经济预期转弱以及新冠疫情冲击下市值调整较多，很多已经具有很大的吸引力，我们会仔细研判公司基本面拐点和长期价值，抓住海底捞月的机会。2022年是国企改革三年行动规划的收官之年，国有企业尤其是央企在资产证券化、现代化公司治理等方面仍具有较大可期待的动作，我们将优中选优，充分挖掘治理改善的优质国企！”
6、胡宜斌。在管基金6只，在管规模145.34亿元，基金经理年限6.44年。榜单上提及他的基金有好几只，我们分别来看一下，首先是华安成长创新混合(007460)，持仓风格偏大盘混合+大盘成长。查询基金年报，基金公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本开放式基金0份，基金经理本人持有这只基金0份！
华安沪港深外延增长混合(001694）的持仓风格偏大盘混合+大盘成长。查询基金年报，基金公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本开放式基金为10-50万份，基金经理本人持有这只基金为0！
华安媒体互联网混合A(001071)的持仓风格偏大盘混合。查询基金年报，基金公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本开放式基金0份，基金经理本人持有这只基金0份！
胡宜斌在2022年一季报中说，“2022年一季度市场各大指数均出现调整，受大宗商品高企和疫情反复的影响，新能源、半导体、军工、家电、食品饮料等调整幅度较大，与能源上游和稳增长逆周期发力预期相关的板块，如煤炭、房地产、银行、农业、建筑等表现较好。
报告期内基金主要增持了部分调整较为充分的半导体、计算机、通信、可选消费，继续在基金合同范围内增加了基于“疫情对部分服务业竞争格*实现重构”框架下的部分线下服务业企业，减持了部分产成品价格涨幅过大的价格驱动盈利型企业。
组合配置的逻辑基础：我们深刻意识到金融服务实体经济的重要性。当下我国仍处经济结构转型时期，我们相信未来科技创新和消费升级仍将成为我国经济总量增长核心驱动力，围绕产业创新、尖端技术突破、新材料、新能源、新消费等领域仍将诞生大量投资机会，我们对中国未来出现一批具有全球竞争力、占领科技创新制高点、品牌制高点的企业具有十足的信心。因此，在策略上，我们已将挖掘、发现和配置基金合同主题范围内的“硬”科技创新和受益于居民收入持续增长的消费升级放在前所未有的高度上；但对于单纯依赖商业模式创新、单纯依赖营销创新、依赖资本无序扩张等细分领域，我们继续保持审慎。
投资框架的优化：我们也认识到把净值收益完整地转化为持有人收益，也是基金经理的目标和责任之一。在2020年前，我们的组合风格、配置过于单一，虽然我们基于“在合理估值下寻找中观行业盈利裂变的轮动策略”在过去获得了一定成绩，但过程中较大的超额市场波动率将导致基金持有体验下降，净值收益未能完整转化为持有人收益。在2020年倾听各类渠道和机构客户的反馈之后，在保留既有投资框架在中观选择成功率的基础上，进一步通过扩大寻找盈利裂变的中观范围、加强精选个股和优质企业、降低组合内各配置间的短期波动耦合度，对投资框架进行优化，希望能改善过去持有体验较差、管理规模天花板受制的问题。2021年我们全年践行了新的投资框架进行运作，在净值超额波动率、组合集中度、风格分散程度、超额收益的连续性等方面的贡献略有体现，虽然短期组合弹性被大幅削弱了，但我们对新框架在长期超额回报的空间和连续性、管理规模吞吐量有了更强的信心。
从投资框架所指导的结论来看，未来一段时间我们未来将重点关注以下几类机会：
1. 尖端技术突破和产业创新：中长期来看，全球在半导体、新能源、新一代通信技术、新材料、生物医*等领域仍将持续诞生产生创新带来的新机遇，每一次产业创新和技术迭代，都蕴藏着弯道超车的机会。随着我国在关键领域核心技术的不断突破，我国制造业优势有望由劳动力成本驱动转向技术和创新驱动，未来国内一大批企业将伴随各领域的尖端技术突破，不断成为占领全球创新制高点的独角兽，在整个过程中，我们有望长期看到这些企业主营收入持续增长、市场份额持续扩张和ROE的持续上升。
2.新能源及其上游材料：发展新能源作为未来相当长时期内的全球政策共识，有望继续催生可再生能源及其下游终端消费的投资机会。同时，我们也关注到新能源下游侧的扩张可能来自于新进入者，我们高度关注、积极寻找并配置传统龙头企业的资本开支方向以及竞争格*的变化。
3.数字经济和AI带来的创新周期：（1）我们密切关注并始终坚持配置一部分科技创新周期在物联网、元宇宙、工业互联网、AR/VR、云计算的应用，同时继续紧密挖掘并跟踪元宇宙在新渠道、新技术、新硬件、新形态的投资机会；（2）我们高度认同AI将不断改变人类生活，我们高度重视AI和IOT产业共振形成的全新商业机会，例如智能汽车、智能家电和智能家居等。
4.可选和必选消费中下游盈利预期改善：随着PPI和CPI剪刀差预期的逐步收窄，中下游消费品公司有望迎来盈利预期的改善，他们的表现方式或许是产品结构优化和改善、或许是供需格*改善或上游原材料成本上升带来的产品提价、或许是同店销售增速回暖等，我们密切关注此逻辑下，属于基金主题合同范围内在农业、医*、食品饮料、商贸零售等行业的投资机会。
5.疫情对部分服务业竞争格*实现重构：我们认为未来全球疫情弱化对线下服务业的修复可能是缓慢而渐进的，全球线下服务业的总量需求仍然还在持续受到全球疫苗和特效*物的有效性、变异病毒和免疫逃逸的担忧、公众对服务业消费的意愿等影响，但即便如此，随着公众防疫习惯和防疫、筛查、治疗体系的进一步成熟，线下服务业长期逐年好转趋势毋庸置疑，因此服务业的修复长期趋势明朗但短期很难一蹴而就。正因如此，企业家对线下服务业的新增资本开支可能长期处于审慎状态，过去依赖资本无序扩张的服务业产业竞争格*有望被重塑，行业集中度有望长期提升，这些行业的龙头企业将长期受益市场份额的提升，我们积极寻找并配置基金合同范围内在交通运输、旅游酒店、文教娱乐、医疗服务等行业龙头企业的机会，同时考虑到该类资产与前三类机会在基本面耦合度和股价波动相关系数较低，有望阶段性起到组合内对冲、降低整体组合回撤和波动率的职能。”
7、高钥群。在管基金3只，在管规模24.17亿元，基金经理年限5.03年，代表基金华安沪港深通精选灵活配置混合(001581)，查询基金年报，基金公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本开放式基金0份，基金经理本人持有这只基金0份！
高钥群在2022年一季报中说，“2022年一季度，俄乌冲突加剧了大宗商品的上涨趋势，使得本来就超预期的欧美经济体通胀雪上加霜，美联储加息速度和幅度超预期，欧央行加息预期也加强，美元指数大幅上涨，新兴市场股市负面影响较大。内地2022年开*不利，宏观经济受疫情影响较大，加上互联网/中概监管政策反复以及地产公司信用风险等因素影响，中国AH市场及中概股出现大幅下跌。
报告期间，沪深300指数下跌14.20%，恒生国企指数下跌9.27%，MSCI新兴市场指数下跌7.56%。报告期内，由于市场出现较大调整，本基金增持了部分超跌估值有吸引力的医*，通信，新能源标的。维持对地产龙头，军工，新能源运营商，恒生互联网标的的配置。获利了结了大部分航空股。国内外宏观经济和国际关系形式复杂，港股A股在1季度调整较大，很多标的估值已经具有吸引力。展望2季度，美联储加息速度加快，并将开始缩表，国内经济受疫情影响程度较难估计。我们期待出台更加有力的稳增长政策。我们预期政策出台之前指数可能维持区间震荡，短期可能稳增长方向会跑赢，但是成长股可能在2季度提供较好的建仓机会。”
8、王斌。在管基金4只，在管规模170.27亿元，基金经理年限3.51年。代表基金华安安信消费混合A(519002)，持仓风格偏大盘混合型。查询基金年报，基金公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本开放式基金0份，基金经理本人持有这只基金0份！
王斌在2022年一季报中说，“2022年一季度，国内股票市场整体表现不佳，上证指数下跌10.65%，沪深300下跌14.53%，创业板综下跌18.25%。全球都面临通胀的压力，市场担心全球央行在货币政策上过快收紧。同时，海外地缘*势摩擦不断，部分行业估值过高，市场在一季度出现较大的调整。行业方面，煤炭、地产、银行等表现较好，电子、军工、汽车等行业表现较差。2022年一季度，本基金主要抓住了医*、交通运输、休闲服务等行业的机会。
虽然今年市场开*艰难，展望未来我们依然看好市场结构性机会。
从国内来看，“稳”字是贯穿全年的主线。这个“稳”字不仅仅是稳经济，而且还体现在疫情控制、能源安全、信息安全等方面。因此，全年的投资线索也可以顺着这一条链展开。我们不仅仅要去寻找逆经济周期方向的机会，还要去寻找对抗疫情和帮助疫情缓解方面的机会，另外与能源相关的领域也是主要研究的方向。
今年经济增速目标定在了5.5%左右，除了在投资方面需要逆周期调节外，消费方面也需要对应的支持。消费场景的恢复、人们收入增速的恢复以及大家对未来消费信心的扭转都是急需解决的问题。这一切，除了投资回升来推动之外，疫情的控制也是其中重要的一个助力环节。
因此，今年医*端与疫情控制相关的机会是本基金的主要挖掘方向之一。这些机会或许蕴藏在疫苗、病毒检测、病毒特效*等细分子行业。
在消费和服务端，虽然今年到目前为止需求恢复斜率和高度比原来市场的预期要低，但我们坚信在部分行业依然充满着机会。因为在过去两年多的时间里，这些行业的供给端出现了剧烈的变化，供给出清较为明显，若需求恢复过去正常年份的水平和增长，那么存量的行业参与者会在业绩端展现出较为明显的弹性。从左侧布*的角度来看，目前依然是这些行业布*的时机。最后，作为基金经理，我会秉着勤勉尽责的原则，为投资者带来更好的回报。”
对于我来说，整理成文的过程也是学习的过程。请各位读者多关注客观数据，信息量都在文中，本文仅是个人投资思考和阶段性梳理，主观结论不构成投资建议。
免责声明：收益率数据仅供参考，过往业绩和走势风格不预示未来表现，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。市场有风险，定投有风险，投资需谨慎。
基金净值查询001104
开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。 基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下： 1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。 2、未上市的股票以其成本价计算。 3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。 4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
华安黄金如何算收益,比如我买华安金价359元,而实时金价366元,这样我是赚还是？
这个浮动收益是不累计的，除非基金净值有明显提升，否则净值一直在1左右浮动，你的收益就是没有变化，也就是你没赚到钱。