今天找到一份兼职，光大银行的，让我们用个人信息到各个证券公司开户，充业绩，这个有没有危险？？？
一个身份证可以开多少个股票户口
兼职证券开户有什么风险 - 叩富网
发布于2022-11-802:58广州
建议选择已上市证券公司，注意：需要居民身份证、一类银行卡，wifi信号好，下好APP客户端,接着注册好个人信息提交开户申请，是门槛满足超过18岁的成年人，要办理证券开户都可添加我，无门槛低佣金。
发布于2023-4-620:10杭州
发布于2022-11-909:09西安
网上开户佣金市场上的券商大概都在万3左右，线上直接注册上传身份证信息和银行卡卡号就行了，任何时间任何地点都可以为您办理账户开通，零成本不收取您的一分钱，我司大型上市券商公司，在线与客户经理交流为您办理佣金优惠服务
发布于2023-3-2213:08青岛
经过正规方式找到客服经理也行，需要身份证照片以及银行储蓄卡来绑定三方，可能立马在网络手机下好证券公司的软件，18周岁以上您年满十八岁，佣金低到没朋友！全地点都能享受券商的福利!
发布于2023-4-1500:59长沙
欢迎证券公司、期货公司客户经理、投资顾问，基金、保险顾问等金融从业人员入驻，获取下面特权：
来源：shang779065059-->叩富同城理财师咨询时间：2022-11-0802:58-->浏览：2721人分享
帮助10万+好评1.7万从业3年
手把手教你做证券新客理财
信用卡用卡知识分享、pos机知识分享玩卡策略提额技巧薅羊毛信用卡活动
本文是我第五篇介绍证券新客理财：
信用卡理财——证券理财
每月两单证券新户理财，让羊毛收入更加稳定
这家证券的新客理财真的很丝滑
证券新客理财一个还没被大多数羊毛d入侵的地方
前面四篇主要跟大家阐述一个道理，就是证券新客理财的逻辑以及为什么我们要做证券新客理财的原因，今天这篇文章很实用，学会了这篇文章中的方法，开户，仅仅用10分钟即可。
一、做单前的准备
我们在做某一单证券新客理财之前，一定要先清楚，我们自己已经开了有哪些证券户，这一点很重要，因为新客红包只有一次领取的机会，如果你是老户那就不能做，如果是销户重新再开，只有部分能做。
注意：为什么要查询一下，因为很多卡友过去可能开过很多证券户，为啥这样讲呢，因为圈主在上大学的时候经常会遇到这样的兼职，就是拿着你的信息帮你开证券户，只用开户，不用入金，然后给你多少钱，很多人都去做了这种兼职，到了兼职的地方后，操作的人员，一下子给你开一二十个证券户。如果你之前开了很多证券户，那现在很多的证券新客理财就与你无缘了，因为你已经不再是新户了。
2、收藏一个深A账户，跟沪A账户，为什么要收藏一下，就是为了方便后期做单子，因为我们后期做不限3的单子时，直接转户就行，转户就需要提前知道深A账户，所以收藏一下，后期方便直接用。
3、身份证，银行卡，这里银行卡尽量选择限额高的或者不限额的，防止开好了，因为银行卡限额，无法及时完成升金的任务。
二、看清楚做单要求，限3与不限3的区别
1、限3与不限3的区别
在说限3与不限3的区别时我们先了解一下，沪A与深A
我们普通人交易股票需要在上海交易所或者深圳交易所开通账户后才能进行股票的交易，那上海交易所，简称就是沪A，深圳交易所简称就是深A。
了解了深A与沪A，我们再来说一下开户的流程：
我们在某家证券公司注册开户，首先要填写资料，填好资料后就等于委托了这家证券公司，帮我们去上海交易所跟深圳交易所去开户。
所以开户成功后，我们其实会有三个账户，一个是资金号（管理你资金的）一个是上海交易所交易账户（简称沪A账户），一个是深圳交易所交易账户（简称深A 账户）
上海证券交易所实行一人3户制，按照规定一个身份证最多可以开3个股票账户。
深圳证券交易所实行一人20户制，规定一个身份证最多可以开20个股票账户。
在证券公司开户时，前三户会默认开出上海股东账户沪A和深圳股东账户深A，所以完整的能够交易沪深两市的账户只能开出3个。只能单独交易深市股票的深市账户可以开出17个。一共是20个账户。
所谓限3，就是要求你目前沪A数没有达到3个，这个时候你就可以做，做的时候等于你要新开一个沪A与深A的账户。
所谓不限3，就是对你目前有多少沪A账户不做要求，只要新开一个深A或者转一个深A就行了。
2、转户的意思
知道了限3与不限3的区别后，我们经常会需要用到转户，转户的意思就是把在原来的证券公司开的深A户转到新的证券公司，这样就不用新开了，转户大大提升了我们开户的效率，很快就会通过。
这里注意一点，我们需要找一个自己不用的深A户，就是上边不进行股票交易，只为撸证券羊毛，这样就可以来回转户。
就如上图是做不限3的单子，只需要转深A，其他的全部不选，这样就提升了开户的效率，很快就会通过。
因为证券新客的红包往往都是券商经理给的，所以我们必须开到他们名下，算到他们的业绩后，才能给我们红包，如果自己直接下载App，去开户，那就白瞎了，给公司义务做贡献了。
我们在操作的时候一定要考虑清楚，做不做，一但选择就要一气呵成，因为每个券商经理都是有量的，这个量满了之后就换下一个券商经理了。
我们开户的时候只要扫码，就锁定了关系，如果当天没有完成任务，第二天或者以后再去完成的时候，往往这个券商经理的量就满了，不需要量，就不会在给我们红包，我们新户名额就浪费了，所以卡友做单要牢记。
四、入金买入新客理财
当我们开好户以后，就可以正常的去买入新客理财了，每家证券公司为了给新客户福利，往往给的都有理财券，这个理财券的收益都是非常不错的，完成银证转账，按照要求买入新客理财即可完成任务。
那有的时候，我们还会需要买一些投顾产品，只要有风险，有可能会亏损的时候我们都会在发的时候就说明，一些亏损的单子，都会进行包赔的，就是如果最后亏钱的话，我们来赔，所以卡友做单的时候要看清楚，买什么产品，会不会有亏损的可能，如果亏损的话，包不包赔，这一点务必清楚。
五、赎回产品，领新人红包
买入产品后，就按照要求等产品到期然后赎回，有些证券新客理财的新人红包是买入后就立返的，有的是需要资金赎回后，两周左右返的，做单的时候看清楚回款时间，觉得合适在做单，避免引起不必要的麻烦。
六、证券新客理财做单的注意事项
1、务必及时与圈主沟通好，沟通好以后才能去开户
2、务必及时按要求完成开户与入金。
3、一年内不能销户
4、陌生人的车不能上，会有些骗纸利用新客理财，引诱客户下载注册钓鱼的app,然后资金就没有了。我们做的证券单都是正规证券公司的单子，卡友可以提前查一下这家证券公司的app是什么名字，这一点很重要，撸毛不易，切不可被骗纸骗。
好了，今天的分享就到这里，证券新客理财其实一点都不难，做过两三单后，你就会轻车熟路，成为老司机，每月来两单，让每月的羊毛收入更加有保障。
更多及时线报以及玩法攻略我们会在卡友群及时分享，
我们卡友群配置的有线报精灵，可以第一时间发布羊毛线报，方便卡友获取一手的线报消息，轻松撸毛。
原本计划3群是采用收费的模式，但考虑我们的配套还未完善，达不到我们理想中的标准。所以持续免费开放3群，如果你还是一个人在玩卡，想找到组织的，那就赶紧加入我们吧。
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如果您首次关注岑梣卡友圈，圈主给您送一个福利，就是卡神之路这本电子书，这本书里，会有很多关于信用卡的干货知识，喜欢的找圈主领取啦。
粉丝福利二：
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证券新客理财一个还没被大多数羊毛d入侵的地方
去做了证卷开户换民计促妈兼职，后来才知道风险，怎么办？
如果是考过了证券从业并且在证券公司注册的，属于正规执业，没有风险的，挂靠的是证券经纪人业务。如果你没有注册证券经纪人的，自己弄推荐开户就存在违规了。
互联网证券开户，这些风险点千万不能碰！
合规小兵坚持公益属性，坚持共创、共建、共享的原则，秉承开放、分享、包容的宗旨，多交流，少出事，力争成为行业的守护者。
一、各类互联网引流模式下监管关注点和合规瑕疵分析
二、证券公司互联网营销的架构和合规管理
三、数字化财富管理下，是否可以以基金投顾的形式来实现“组合+内容”的输出，类似于大v的展业模式，这块目前如何做到更好的合规支持？
四、大数据风控、大数据合规
五、假如监管就三方网络租用放开后，可能涉及的合规要点
六、量化/程序化交易接入方面的合规要点/注意点
七、财富管理转型背景下投顾业务与投资者教育的融合发展
八、券商通过抖音、视频号等自媒体平台进行直播、发布短视频的合规要点
九、互联网拓客，通过私域转化的方式来做，存在哪些合规点
十、券商线上直播，要求事中要有合规人员同步收看，这限制了规模化展业，同时对于投顾人员来说也存在问题，是否有可以优化的空间
十一、合规的工作流程，如何在业务开展过程中进行合规管控
十二、《证券经纪业务管理办法》中关于账户开立/业务办理/权限开通后必须外呼，智能外呼/人工/问卷回访的使用限制是否有规定
十三、接上个问题，10%存量回访的要求，各种类型的回访都可以纳入回访统计么，有无好的办法
十四、投教工作内涵存在的疑问
十五、投教内容与投资咨询内容产生混淆的问题
十六、有关投教讲师的投顾资质问题
十七、针对知识付费内容的适用问题
十八、投顾IP参与投教活动的业绩考核问题
一、各类互联网引流模式下监管关注点和合规瑕疵分析
定义：互联网引流模式仅限开户引流范畴。
引流渠道：常规互联网渠道、财经类垂直渠道、银行等其他金融机构三大类。
主要规范：
2014年机构部《关于进一步规范证券经纪业务活动有关事项的通知》，明确各证券经营机构利用互联网等新技术开展证券经纪业务活动，并未改变业务本质，应当遵守现行证券经纪业务的监管规定。
2016年证监会《关于做好互联网金融专项整治工作的通知》，规范经营机构与互联网企业合作事项，对与互联网企业合作开展的业务进行排查、规范。
主要模式：
自2014年3月国金证券与腾讯合作上线佣金宝开始，券商互联网引流模式包括如下模式。
（1）广告或技术服务模式；（公域）
（2）联合运营模式；（公域转私域）
（3）平台自引流模式。（私域）
上述3种引流模式监管关注的主要共性问题：
1、低佣金恶性竞争。甚至个别券商以零佣金，手续费免五为营销口号在引流渠道开展宣传；
2、开户送礼、贴息返现等不正当竞争。包括早期现金红包、实物礼品，中期又出现金融产品打折券、现金贴息返现和后期的积分兑换礼品等；
3、模糊金融服务主体，实施监管套利。引流渠道利用强势流量优势，利用技术规避金融行业牌照经营的限制，如不标识券商服务提供方，使客户误以为引流渠道为证券服务提供者；
4、外部接入，截留客户开户和交易信息。个别强势引流渠道要求券商提供客户开户信息和交易信息，甚至存在实际由其完成开户，留存客户信息、截留客户交易指令的情况，其核心是通过其大数据分析能力为客户画像，分析交易习惯，进一步为客户提供荐股服务等行为；
5、佣金分成。此情况业内较为普遍，早期个别渠道还存在要求系统对接或为其员工开通券商CRM系统权限获取开户数和交易量统计数据问题；同时也存在诱导客户交易等问题。
各引流模式具体分析：
1、广告或技术服务模式（看渠道方营业执照资质和能开具的**形式），分为：
硬广告。一般意义上的广告引流，按双方协议刊例价支付，在渠道方网站、APP指定位置或板块投放开户广告海报，没有后端分佣和按客户数收取开户费等合规瑕疵问题，单纯依赖广告投放群体、板块等带来的效果，渠道方不承担引流有效户等义务，其开户效果不稳定且存在薅羊毛情况。
名义广告。以实际开户效果和后续按比例分佣作为广告费支付的一种形式，还分为按开户有效户支付和开户即支付2种形式，可能存在后端分佣情况。
此类模式的合规瑕疵：名义广告存在的合规瑕疵实际为规避禁止分佣和委托经纪人以外的机构和人员开展客户招徕服务而来，形式上支付广告费，实际上需后端计算当期开户数和分佣支付金额，并不同于真实硬广告协议模式。
随着《证券经纪业务管理办法》的发布，明确了券商可以在互联网投放广告，即后续引流渠道的经营范围需具备“广告发布”资质（技术服务形式应当不再可行，广告制作、广告设计等不属于发布资质，需留意），但该广告的表述狭义理解应当仅为硬广告。
有个别经营机构认为，与第三方带有开户和交易链接小程序的渠道合作，没有跳转脱离第三方平台，不属于名义广告引流的范畴，（类似同花顺），应属于租用三方平台范畴（技术对接角度），但目前三方平台办法尚未发布，目前处于模糊地带。笔者认为，该情况是目前经营机构对引流模式的理解有不同看法，广告页内嵌开户链接是技术便捷的体现，并不代表不属于广告的范畴，但技术形式必须满足监管认定的脱离第三方平台技术控制的基本要求。
2、联合运营模式
此模式存在的合规瑕疵：
一是监管关注的第三方介入证券业务问题，尤其是招揽意向客户入群环节是否为介入证券客户招揽（《证券经纪业务管理实施细则》第17条规定）；
四是开户前是否能按规定向客户做好风险揭示工作及确保工作留痕问题（适当性问题）；
五是运营群较多时，抽查审核群内发布内容的及时性和事后纠错问题。
3、平台自引流模式
在财经类垂直渠道展业，各渠道平台一般要求证券公司统一申请入驻，从业人员经公司注册登记后协助申请开通账号权限，且平台会对展业人员加以标识。此引流场景下，证券公司可以与平台协调最大化的去管理员工自媒体展业，将从业人员的展业过程纳入统一管理，包括人员准入和退出（投顾资质、合规展业情况等多维度考核）、对直播和短视频跟踪审核、动态聊天监测等。
此模式存在的合规瑕疵：
一是在常规互联网渠道，对未报备账号的员工仅能被动定期搜索是否有本公司人员以公司名义或员工名义注册账号展业，缺乏系统性监控手段，存在合规管理不到位的问题。
二是在财经垂直类渠道，个别渠道对自身流量客户信息把控极为严格，不允许私下联系客户拉群导流、不允许获取客户联系方式，导致适当性、反洗钱工作存在瑕疵（如单一签约投顾业务时）。同时，个别渠道的展业系统并未落地证券公司本地，存在数据安全问题。
二、证券公司互联网营销的架构和合规管理
互联网营销架构的搭建取决于证券公司结合本公司实际产品（服务）通过互联网展业的内生需求和内部控制的伴生需求两方面维度考虑。由于各项证券业务的本质并未因线上化而发生改变，因此对互联网营销的架构和合规管理也就没有行业统一的标准或可参照的模板。
营销架构的定位和开展形式，决定了合规管理的模式和覆盖边界，而合规管理的效率决定了业务开展的实际效益。如何结合自身需求去搭建互联网营销的架构及实施合规管理考验每家证券公司的管理智慧。
1、架构
不论各家证券公司实际情况如何，参照《金融产品网络营销管理办法》（征求意见稿）有关表述，除了结合业务需求和各类业务特点拟定线上化业务架构外，互联网营销架构的搭建也需要考虑如下几方面共性因素：
（1）平台安全性和稳定性
互联网营销平台必须具备完善的安全防护措施，不论是自建还是租用三方互联网平台，确保客户数据的安全性、完整性都是《证券法》、《个保法》等规定的经营机构第一要务，因此符合监管单位有关技术系统运维指标要求，仅是基础。同时，平台系统应当具备高可用性，确保系统运行稳定。因此，不论是哪个部门提供的线上产品销售还是金融服务等，都应当遵循公司统一的标准去建设销售平台和筛选合作平台。
（2）客户体验
互联网平台用户体验是线上营销触达能否成功的关键要素之一。简洁、直观且友好的用户界面以便客户能够方便的浏览产品、交易和管理自己的证券账户极其重要。因此，在证券公司互联网营销架构搭建过程中，统一协调去收集、整理各部门线上业务的美工和交互设计需求就是非常必要的工作机制，同时在该项工作中合理的合规管理规划或风险提示的交互设计等也是必要的工作步骤，既要符合监管要求，也要避免影响客户体验。
（3）平台接入终端方式
从客户体验和合规管理角度考量，证券公司应当做好充分的技术准备，支持多种终端接入方式，包括H5网页、移动APP、小程序等，以确保各类业务符合监管要求和保障客户体验。同时，证券公司应当建立对外部接入系统的评估和及时跟踪接入终端的合规性机制。
（4）数据分析和个性化推荐
互联网营销的核心实际是数据分析和个性化推荐，如何在符合《个保法》和《证券法》有关要求的前提下，继续为营销提供精准数据分析，以及在此基础上的个性化推荐。如避免大数据杀熟、违规个性化推荐等，都是证券公司互联网营销要长期考量的问题。
2、合规管理
（1）风险提示及信息披露
开展互联网营销应当清晰的向客户揭示和披露产品或服务的风险，对重点提示内容（或高风险产品），应当显著标识，且由客户确认（强制读秒或复写确认等强化方式），不能简单的以客户体验为由，简化监管要求的风险提示和信息披露内容或流程。（如签署投顾业务是否仅上传身份证正反面照片即可，无须手持合影等）
（2）适当性与KYC反洗钱
在互联网平台开展营销，应重视与第三方平台合作时的客户适当性管理和KYC反洗钱工作的主动性，确保相关工作体系和标准符合监管要求，充分了解客户信息，留存客户必要信息。
（3）合规审核与舆情监测
对互联网营销，各业务部门应建立健全有关专门制度，明确本条线互联网营销平台合作和准入机制及行政管理层级或体系，尤其是第三方平台准入标准应重点考量其是否参与非法证券业务或存在重大侵害用户权益的负面事件等。同时，对员工自媒体展业实施规范管理，建立包括对投资者公示公告、员工展业准入及退出条件、账号审批或报备流程、内容审核机制、员工书面承诺、培训和问责考核机制等。
另外，应高度重视网络营销舆情检测工作。互联网展业，事前的审核质量很大程度决定了舆情的大小。因此完善的培训体系极为重要，包括对审核人员本身的定期培训。同时，由员工签署承诺函也可以是一种管理方式，并不断通过开展必要的投资者教育工作，引导客户积极关注公司公告渠道也是风险揭示工作的必要一环。
3、其他因素考量
有效的互联网营销架构搭建，还应考虑其他几方面因素：
（1）内部组织架构管理。这涉及资管、经纪等业务部门之间的部门利益和管理口径等；
（2）合理的线上考核指标。这不同于线下业务营销考核，应综合考虑线上场景的特点，服务客户的长尾效应和人工服务成本等差异；
（3）统一的营销渠道筛选标准和内控管理流程。如各部门与三方营销渠道合作，应划定基本的合作底线条件等要求。
三、数字化财富管理下，是否可以以基金投顾的形式来实现“组合+内容”的输出，类似于大v的展业模式，这块目前如何做到更好的合规支持？
在数字化财富管理线上模式下，不论以何种形式输出（直播、短视频等），不论采取何种模式（自营IP、招募大V等）都应当知悉其金融服务本质并没有被改变，因此除了满足有关基金投顾要求的规定外（目前正式发布的规范性文件仅《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，以下简称试点通知），还应当按照本公司内部控制要求，做好反洗钱、适当性管理等工作。
大V以自身名义或其控股公司开展的所谓金融服务属于非法证券业务范畴，其可以不用考虑适当性、反洗钱等监管要求，在内容输出上可以不用顾虑行业监管要求，突出本身特色，获取客户信任即可，但证券作为持牌机构却不可以。
按照现有监管规定，券商以基金投顾形式实现“组合+内容”的输出并非不可以，但应严格落实《试点通知》中的有关要求，并满足：
1、输出内容应当进行事前合规审核。以直播形式开展的，还应由当参照公募基金直播业务讨论会议纪要中的有关建议（关闭打赏等）；
2、输出内容中涉及基金投顾业绩展示的，应当客观、真实、准确，符合试点通知有关要求。同时，内容不能过度娱乐化或存在误导、诱导等引流方式；
3、建立人员筛选机制（可进可退），制定的考核机制应当科学、合理，考虑合规审核效率和内容输出人员的精力等，避免过度激励；
4、内容输出应做好适当性提示和风险揭示工作。
5、与第三方渠道合作的，还应当遵守有关平台内容审核规则，避免封号。
6、如后续开展以场内ETF基金为底仓的管理型策略，需防范频繁换手侵害投资者利益的行为。
日前，基金业协会发布了《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》，其第四条、第五条涉及有关前置性适当性管理要求，即在了解客户情况前，不得展示基金组合策略；在实施匹配前，不得展示历史业绩等，这是后续能否开展或如何开展“组合+内容”输出需要重点关注的。
四、大数据风控、大数据合规
对数据的分析目的是带来有价值的真实性，但对于合规和风控工作而言，大数据的作用仅为其形，叠加AI的加持方能成势，二者的结合将深刻改变当前风控、合规工作架构和内容，如一般常规业务上对合规咨询、合规报告等生成式内容的影响，可提高效率减少错误率。在管理架构上，尤其是对基层合规风控岗员工的工作内容，以及与业务人员的沟通方式和业务人员本身利用大数据AI工具展业的模式等，也会对合规管理体系及人员结构变革起到不小的推动作用。
因此随着业务种类的增多、人员的增加、合规风控人员的经验*限性等因素，决定了合规风控工作也需要更多的予以关注大数据等新技术代表的效率和效益趋势，更好的解决工作痛点。具体阐述一下大数据对风控、合规工作的价值。
1、大数据风控的价值
（1）风险识别和预测
通过分析大量的风险数据，包括过往案例或异常数据指标等，可以建立证券公司自己的风险模型和算法，从而识别和预测潜在的风险事件，如信用违约等。这有助于证券公司提前采取风险管理措施。
（2）实时监控和预警
大数据风控系统可以对交易和用户行为进行实时监控，及时发现异常交易和风险信号，并生成预警，在减少风险扩大和蔓延的同时，也有助于减少人力成本，挺高风险防范效率和准确性。
（3）客户信用评估
在信用业务开展过程中，大数据风控系统可以通过分析客户的各类信息，建立起证券公司自己的客户信用评估模型，对客户的信用状况和还款能力进行综合评估，对信用业务的有关决策等提供精确参考，并提高决策效率，如对两融客户的信贷额度决策等。
2、大数据合规的价值
（1）信息披露和合规监控
大数据分析可以帮助证券公司更好的进行信息披露，确保披露内容的合规性，并实时监控合规管理情况。
通过分析有关大数据，还可以多维度和渠道发现员工违规行为，如兼职、对外投资等存在利益冲突的情形或潜在风险，帮助及时采取整改和防范。
（2）KYC反洗钱
大数据分析可以帮助合规部更准确的了解客户，收集整理客户必要信息，并识别可疑交易和洗钱风险，对身份识别流程的有效性和合规性进行验证和加强。
（3）监管报告和审计管理
通过大数据分析，可以提取和整理有关报备数据，用于提高监管报告的质量，减少错误信息。同时，有也有助审计工作的开展，为满足监管要求提供必要的数据筛查、比对和证明。
综上所述，大数据分析提高对风控和合规管理的准确性及效率，降低风险暴露和合规事件发生，起到维护公司声誉和稳定发展的作用。然而，使用大数据也应遵循有关数据安全和隐私安全保护的有关原则，确保安全合法。同时，也应注意到大数据的*限性，在信息采集和数据整理时存在的偏差或不准确等因素影响。
五、假如监管就三方网络租用放开后，可能涉及的合规要点
目前对比2018和2020年两份征求意见稿，尚存在不少变化，因此对后续租用三方网络平台规定，还存在很高的不确定性。
但结合近年监管要求，将可能涉及的合规要点分为二方面：
（一）业务方面
1、平台资质，按证券经纪业务管理办法有关要求，平台不具备“广告发布”资质；从事与证券公司有利益冲突业务或开展非法证券业务；
2、业务边界，要确保第三方平台不得介入证券业务（直接接收客户），混淆证券业务服务提供方，不得直接收取有关证券服务费用；
3、通过第三方变相开展开户送礼等活动；或未限制第三方通过直接补贴等方式诱导客户从事投资活动；
4、基于第三方平台合作提供的数据而开展的反洗钱身份识别和适当性等工作，数据来源不合规、不完整；
5、为追求客户体验，未以醒目方式向客户揭示风险或由客户进行确认；
6、第三方网络平台发生技术故障，出现客户无法交易或行情延迟等，导致客户投诉或配套的即时切换方案失效；
7、第三方网络平台利用客户注册信息，将客户资料违规售卖给其他机构、个人开展非法营销或为违法违规活动提供便利；（需要在协议中进行限制或免责）
（二）内控方面（廉洁从业和舆情管理）
8、明确约定第三方平台接受证券监管单位延伸检查；
9、明确第三方平台不得在引流等证券业务开展过程中接受证券公司商务渠道人员的商业贿赂或侵犯证券公司利益与其商务渠道人员私分利益；
10、上述情况引发的舆情问题。
六、量化/程序化交易接入方面的合规要点/注意点
1、遵循有关监管要求
目前，除沪深交易所对可转债、期权有关程序化交易要履行报备规定外，监管单位对程序化交易并未有特定的规范性文件要求。但，程序化交易逐渐成为机构业务的营销趋势，经营机构开展程序化交易仍应及时跟踪交易所或其他有关监管单位对程序化交易的政策变化和指导方针。
2、业务控制
要确保程序化交易活动的透明度，跟踪和记录全部交易，包括交易的发起时间、价格、数量等关键信息。此外，还要确保交易策略和逻辑的透明度，使其能够被内部稽核或审计。
3、风险控制
必须建立有针对程序化交易的专门风险管理措施，包括限制每笔交易的风险暴露，设置明确止损和止盈规则，以及制定风险限额和杠杆比例等。同时，建立有效的异常交易监测和报告机制，监测日常交易活动，操纵市场痕迹等，并及时将异常情况报公司内部有关部门或领导。
4、合规管理
需确保合规管理的有效性，包括但不限于定期审查交易策略、风险管理策略和有关合规审核流程。
5、信息安全和数据保护
要确保程序化有关交易系统的信息安全和数据保护，防止非经授权的访问、数据泄露和操纵，并确保系统和数据的备份及恢复能力。
6、利益冲突管理
建立有效的利益冲突防范措施，包括防止操纵市场、内幕交易、未经授权的交易等潜在违规行为，并按照公司内部披露和管理流程来处理潜在利益冲突情况。
7、人员培训机制
确保程序化交易有关员工具备必要的合规意识和技能，提供定期的合规培训。
七、财富管理转型背景下投顾业务与投资者教育的融合发展
从财富管理角度看，直接营销触达客户完成交易的概率是10:3:1，通过投顾业务与投资者教育融合，可以提供更全面、个性化的服务，更好的增加客户粘性和忠诚度，更好的转化触达客户，促进投资者的理财能力和投资决策质量。因此，可以考虑的方式如下：
1、教育投资者先行
投顾业务可以通过提供投资者教育和培训来增强投资者的金融素养和理财知识，帮助投资者了解基本的金融概念、投资策略和风险管理，从而使他们更有能力做出适宜自身需求的投资决策，逐步和投资者建立有效沟通联系加深沟通频率，取得投资者信任。
2、个性化投顾服务
在上述基础上，结合与客户的沟通可以更加深入的了解投资者的风险偏好、投资目标和资金状况，并根据投资者的目标制定相应的投资方案，提供个性化的投资策略和组合配置。个性化的投顾服务可以帮助投资者更好的理解自己的投资需求，并根据真实的自身情况作出更明智的投资决策。
3、持续的投资者教育（知识付费）
通过小额付费形式的投资者教育（知识付费），在提高投顾积极性的情况下（减轻投资者学习成本），可持续向投资者提供投资者教育内容和有关市场咨询信息，使投资者可以及时跟踪市场动态、理解投资产品和掌握投资技巧。通过持续的教育和信息共享，投资者不断提升自己的投资能力和知识水平，对投顾展业触达也能起到积极的正向推动。
4、技术驱动的投顾服务（投教融合）
同时，投顾也可借助技术工具如人工智能、大数据和机器学习等，对大量的市场数据进行分析，并根据投资者的投资偏好和目标生产个性化的投资组合建议，投资者也可以通过移动应用程序渠道随时获取上述分析信息并监控投资组合，或通过模拟盘形式在投顾的指导下不断丰富自己的投资能力。
综上，投顾业务和投资者教育可以通过融合发展，提供更全面、个性化、精准长效的服务，帮助投资者提高理财能力的同时，更好的增加客户粘性和服务触达。
八、券商通过抖音、视频号等自媒体平台进行直播、发布短视频的合规要点
直播要点如下：（凡涉及员工身份展业的，建议实名制统管）
（一）话题选择和系统设置
1、非证券或财经有关话题是否值得推荐去做？（公募基金直播会议纪要倡议体现专业性）
2、直播打赏要关闭；（此情况经常直播间会忘记管理，且收取打赏案例已有）
3、直播过程中要控制福袋（红包）发放频率和额度，控制有关直播内容；（公募基金直播会议纪要仅限投教）
4、业内出现过不适宜的直播带货情况。（与自家积分商城关联，实物售卖等）
5、回放功能必须开启。
（二）人员管理
1、建立公司统一的主播筛选标准和定期培训机制，做到人员有进有出；（投诉或合规问题较多，应当停播培训或退出）
2、互联网考核激励政策要合理、适度、科学；
3、主持人外聘管理或嘉宾应当具备合理筛选标准；
4、根据内容分类，合理选择主播人员资质；（一般从业资格、投资咨询等）
5、按平台要求进行实名制认证。
（三）内容审核
应当参照《公募基金直播业务专题讨论会会议纪要》的有关建议开展，包括直播时间、直播平台的事前报备等。
1、禁止奇装异服、卡通脸遮挡、不专业脚本内容或过分娱乐化；
2、无风险提示和适当性管理内容、无从业人员执业编码展示等；
3、内容需注意负面情绪渲染（非合规性）、注意各平台内容审核规则。
短视频要点如下：（凡涉及员工身份展业的，建议实名制统管）
（一）账号管理
1、自媒体账号审批或报备（禁止非实名），签署自媒体展业承诺函；（禁止以员工身份私自开通自媒体账号，包括后台人员；禁止个人注册账号提供给部门使用）
3、应当关注相应自媒体账号，确保审核内容和账号实际发布内容一致；
（二）人员管理
4、发挥合规岗审核机制，建立主播轮换或内容发布排班计划，确保审核及时、合理；（主播筛选机制）
5、员工离职后的账号身份信息变更，要及时提示其更改，比如确保及时性，离职流程是否经过审核人员知悉；
（三）权限管理
6、公司和部门级自媒体账号密码建议施行备份管理，由专门岗位定期校验；
（四）内容审核
7、关注舆论影响和评论（可参照公募基金直播业务专题讨论会会议纪要的要求）
不论是短视频还是直播，应当充分发挥分支机构合规岗的作用，但是要做好统一标准尺度和培训，给予激励机制。前期肯定是痛苦的，但是要最终发展好线上展业，坚实的合规岗团队是极其必要的。
九、互联网拓客，通过私域转化的方式来做，存在哪些合规点
公域、私域或是全域展业，主要区别是选择的平台、内容的展现形式和第三方平台参与的程度。在私域平台，证券公司以自主内容为中心，增强了与用户的互动，但实际上除了行业内部有关监管要求外，还受到平台本身的选择和规则限制，因此存在的合规点可以归纳如下：
广义私域平台拟发布的脚本需事前审核，不但要确保符合行业监管要求，也要考虑《广告法》、《网络主播行为规范》等外规要求，更要熟悉拟发布平台的内部规定。
4、关注发布账号和互动留言。在缺少自媒体矩阵管理系统的情况下，审核人员应当关注该发布账号，确保审核内容和发布内容一致；对用户留言尤其是涉及不当言论的应当及时删除（合法合规是基础，公序良俗是原则）
5、按内容选择从业资格适宜的主播（群主），对意向客户群组进行分类管理（总部划定标准），合规人员应当及时跟踪及时纠正；（进群）
6、注意适当性管理，在转化过程中应事前筛选适宜通过互联网媒介宣传的金融服务和产品（建议总部统一协调）。
7、关于私域营销人员是否应当参照《证券经纪人管理暂行规定》（2020）第二十六条规定执行第十二条（七）有关互联网客户招揽等工作问题，笔者以为该办法有关经纪人地域限制规定的立法目的，还是对证券经纪人自身执业特点（若即若离于经营机构聘用制员工可施加主体管理角度），为便于对经纪人的管理，尤其是在各辖区执业时可能带来的交叉监管成本等，因此即使在2020年这个移动互联业务大发展的时下，新修订的办法中依然保留了该条款。而经营机构的从业人员，则主体管理更加明晰且绑定，在互联网展业已是大趋势的形势下，强硬参照执行，对监管成本和客户便利和全市场效益来讲并无更多益处。因此，笔者认为该问题是经营机构内部合规需要关注的方向，即如何明确私域跨地域客户服务、内部考核和客户关系（互联网关系）等方面。
十、券商线上直播，要求事中要有合规人员同步收看，这限制了规模化展业，同时对于投顾人员来说也存在问题，是否有可以优化的空间
目前在行业内部有关直播展业可明文参考的自律性文件，仅为基金业协会下发的《公募基金直播业务专题讨论会会议纪要》，虽然该文件并非强制性规范性文件，但普遍接受为业内共识。该纪要中对此情况有过建议，其仍然需要合规人员事中同步收看并填写合规记录单。因此对本问题，给出建议如下：
1、建立主播筛选机制。并非所有从业人员均适合线上展业，公司应当建立统一的筛选考核机制，多维度考量从业人员的线上展业匹配度，对适格人员方能通过直播展业，可减少合规人员审核压力；
2、开展线上直播应当建立预排班制度。总部或分支机构均应当建立直播预排班，确保合规人员可以事中参与观看，避免撞车冲突；（分支机构鼓励人员直播展业，就应当支持合规岗合理履职，包括奖金倾斜）
3、强化线上展业考核指标。因直播的公开性、传播速度快等特点，决定了其风险传导更加迅速，因此对线上展业应当建立更科学、更严格的考核指标，杜绝不适格人员参与直播展业。
十一、合规的工作流程，如何在业务开展过程中进行合规管控
1、建立符合业务特点的合规制度体系。建立健全内部合规制度体系是合规管控的基础，包括制定符合本业务条线特点的合规制度和流程，制度的目标是提高管理效率，而并非是限制业务，毕竟行业要求对各家公司都是一致的。但是要避免照抄照搬制度内容，因此，业务合规岗要及时跟踪和研究相关法律法规、监管政策和行业标准，了解公司要求和部门展业特点，确保部门或业务条线制定的制度和流程符合有关要求还能提高效率；
2、对业务条线的风险进行评估和归纳管理特点。对本条线业务特点或业务活动要进行风险评估，识别潜在合规风险，是制定符合本业务条线和归纳总结部门展业特点，并制定相应的风险管理措施（制度或流程）的重要依据和首要工作。
3、内部培训与意识提升。建立明确的内部培训体系和计划（不仅仅是合规内容的培训），尝试定期且多种不同培训方式，如观看视频、案例等，提高培训效果和注意力，最重要的是增加交流互通有无，确保业务与合规的不可割裂（合规岗工作知情权）。
4、合规审查和检测。建立本部门或业务条线的合规审查机制，在工作流程中固定且明确合规审查为必要的工作步骤，非经合规审核的业务，不得推进。同时，授权合规岗定期开展对业务活动总体的事后审查机制，并监测合规情况。
5、明确考核和问责机制中合规管理的重要性。应当按业务重要属性考虑给予合规岗一票否决权利或在年终考核时（奖金分配）听取合规岗的意见。
具体措施可包括：
（1）合规审批，确保新产品、新业务必须的审批程序（合规意见），并可在业务运营过程中持续监控；
（2）反洗钱和适当性管理，明确按照公司有关反洗钱和适当性要求开展每一项业务，未能做到此项评估的业务，应当禁止开展；
（3）数据隐私和信息安全，确保客户数据的隐私保护和安全已经被提高的法律层面的高度，各项业务的开展均应当制定或遵守公司统一的数据保护措施并予以遵守。
十二、《证券经纪业务管理办法》中关于账户开立/业务办理/权限开通后必须外呼，智能外呼/人工/问卷回访的使用限制是否有规定
十三、接上个问题，10%存量回访的要求，各种类型的回访都可以纳入回访统计么，有无好的办法
按协会《证券经纪业务管理实施细则》第十二条和协会老师2023年5月内蒙培训时的表述，目前法规并未明显限制回访类型，因此智能外呼、问卷等形式均为监管认可的回访形式，因此应当纳入回访统计中。
十四、投教工作内涵存在的疑问
投教工作的开展离不开经营机构的推动和落地，因此其开展目标和原则是确保经营机构可以扎实推进此项工作的核心。
对投教工作的目标和原则的理解，可以参照2019年证券业协会发布的《证券经营机构投资者教育工作指引》（简称指引）中的定义，即投资者教育工作，是指证券经营机构建立完善相关管理机制和制度流程，面向投资者开展宣传证券政策法规、普及证券知识、传导理性投资理念、揭示投资风险、引导依法维权等活动。
同时，按照该指引第五条规定，投资者教育工作的目标包括：
（一）帮助投资者了解宏观经济政策与行业发展动态；
（二）帮助投资者了解资本市场的法律法规和自身权益保护知识，增强风险防范意识，加强对自身权益的保护；
（三）帮助投资者了解资本市场业务和证券产品知识，提升风险识别能力，树立理性投资理念；
（四）引导投资者积极行权，理性维权，自觉维护市场秩序;
（五）推进将投资者教育纳入国民教育体系，提升公众投资理财素养，促进资本市场规范发展。
通过上述有关规定表述，以及结合该指引制定的上位规范性文件《***办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》中的有关表述可知，”资本市场中小投资者处于信息弱势地位，抗风险能力和自我保护能力较弱，合法权益容易受到侵害。维护中小投资者合法权益是证券期货监管工作的重中之重，关系广大人民群众切身利益，是资本市场持续健康发展的基础。”，因此投资者教育工作是经营机构一项长期性、普及性工作，是经营机构体现企业社会责任的义务性工作。
再进一步去明晰投资者教育工作的内涵，我们可结合该指引第十七条中所述的经营机构可根据自身条件建立实体或互联网投教基地的规定来进一步挖掘，在有关投教基地建设的规范性文件《关于加强证券期货投资者教育基地建设的指导意见》中，又进一步明确了投教基地的公益性属性，且是不以营利为目的。由此，投资者教育工作还应当明确自身公益属性的定位，其不得以营利为目的进一步说明了该项工作的义务属性。
那不以营利为目的，是否就代表该项工作不可以收取任何费用呢？
笔者以为，监管单位将投教工作定性为不能以营利为目的，是为了避免经营机构会偏离其公益属性，并规避作为企业社会责任的义务属性，确保投教工作可以长期性的开展。但，不以营利为目的仅是在目的性上的目标指引，即不能追求盈利，并不代表监管单位禁止了经营机构为制作优秀投教内容，可覆盖成本的收费举动，这也是投教工作可长期性开展要面临的另一面，毕竟纯粹的义务工作，会导致重视性不高，重复性逐渐增多，同时经营机构负担性会导致投教内容乏善可陈，缺少长期性价值。（可参考公益组织有关投放广告或接受捐赠等）
那如何界定所谓成本覆盖，何种投教内容可以收取覆盖成本的费用，收取的费用如何专项使用等可能还需要业内进一步探讨，但笔者认为至少要做到收取的费用专款专用（后续支持投教内容创作，财务科目上可找到对应项目），不计入业绩考核，方能确保不以营利为目的的投教工作不偏离轨道。
十五、投教内容与投资咨询内容产生混淆的问题
在笔者看来，投教内容和投资咨询内容有着泾渭分明的界限。首先按照《证券经营机构投资者教育工作指引》第八条的规定，投资者教育内容包括但不限于：
（一）证券法律法规、政策；
（二）证券投资知识和投资技能；
（三）证券产品、业务及其风险特征；
（四）证券市场违法违规行为案例；
（五）宏观经济政策与行业发展动态；
（六）投资者权利行使、诉求处理及纠纷解决；
（七）有关投资者教育的其他内容。
而参照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》和《证券投资顾问暂行规定》第二条可知，所称投资咨询业务（或证券投资顾问业务），是向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
综上可知，投教和投资咨询展现的内容是差异明显的，投教工作是一项长期性、普及性，且不以营利为目的的义务性教育工作，包括对法规、案例的介绍，引导投资者理性维权等，更多体现的是企业的社会责任，是面向公众投资者开展的一项工作。
而投资咨询业务是一种以盈利为目的，为辅助客户（不同于公众投资者的定位）作出具体投资决策的金融服务，包括具体投资产品的选择、具体投资产品的组合策略或根据客户综合情况提出的具体产品构成的理财规划建议等。
十六、有关投教讲师的投顾资质问题
按照《证券经营机构投资者教育工作指引》第八条规定的投教内容，投资者教育工作不涉及具体投资策略，不涉及辅助客户作出具体投资决策。因此，并不涉及投教讲师必须具备投顾资质，一般从业资格应该即可以开展第八条规定的有关投教工作。
但为确保工作严谨性，确保投教内容专业性，对第八条（二）、（三）涉及内容，可以由具备投顾资质的讲师开展。
十七、针对知识付费内容的适用问题
知识付费是互联网业务兴起而涉及的问题，其核心是为智力成果付出的报酬。在证券行业特许经营和牌照管理的情况下，是否允许知识付费，其收费名目如何等存有一定争议。
按笔者理解，在开展投资者教育工作过程中，为保障优秀投教内容可以持续、长期的供给，在不违反投教公益性、普及性和不以盈利为目的前提下，可以对优秀投教内容在坚持不以盈利为目的，收费覆盖成本，小额收取一定费用的形式开展知识付费内容（投教内容）是合理可以的。
但是在开展前应当明确如下几点：
1、投教内容进行精细化细分，按《指引》规定的种类明确哪些内容才可以收费为宜；
2、收取的费用入账名录需界定清楚，知识付费可以作为引流手段，但应当专款专用，不纳入绩效中，确保符合投教公益性不以营利为目的的宗旨；
3、收取的小额费用应当由公司统一管理，且明确收取额度限定；
4、应当向投资者提示收费的目的、内容*限性、其他注意事项等。
十八、投顾IP参与投教活动的业绩考核问题
按前述思路，投教可以在不以营利为目的的情况下，为长期支持投教工作适当在覆盖成本的基础上开展知识付费内容，同时结合线上投顾展业，适当的以收费投教内容为钩子，也是效果非常好的引流手段（签约投顾），因此投顾IP参与投教活动并非是对立的问题。
结合投顾线上展业情况分析，目前投教内容的输出是增加线上客户信任度和粘性的手段之一，且对线上客户特点分析，完全免费的内容已失去对客户的吸引力，适当的小额收费内容可以增加客户的体验感，提高内容提供者的责任心等。
但是，对收费投教内容（知识付费）收取的费用不适宜对投顾IP进行奖励分配，（从公募基金直播会议纪要中要求关闭打赏看，笔者与其思路是相似的）因其投顾本身可将投教内容作为引流手段，即是增加了个人投顾服务签约率。
综上，笔者建议：
1、对投顾IP分层管理。可以结合各投顾IP本身的专业能力、合规展业情况、线上客户关注热度等，充分考虑其精力和时间分配条件下，明确考核机制，确保参与积极性；
2、考核机制的合理性在于引导。初期投顾展业人员可以多参与投教工作积累人气，同时小额收费项目的开展（知识付费）也是校验其水平的指标（非考核指标），在保证投教内容质量的前提下，能够起到引导促进作用；对已经做起来的投顾IP可以在公司侧加大宣传力度（渠道引流倾斜），定期要求其开展投教内容输出，也同样是培育新客户的重要裂变方式。
证券开户充场兼职靠谱吗？
1 靠谱2 证券开户充场兼职相对于其他兼职来说，属于较为正规和稳定的一种。因为证券公司需要保证资金安全，所以对兼职人员的背景和资质要求较高，一般会提供较为正式的培训和考核，确保兼职人员的专业素质和工作能力。同时，证券开户充场兼职的薪资水平也相对较高。3 不过，即使是靠谱的兼职也需要注意风险。在选择兼职时，需要选择正规的证券公司，并了解兼职的具体内容和风险，避免遇到不良的公司或者风险投资。同时，需要认真对待培训和考核，确保自己的专业素质和工作能力，避免因为自身原因导致工作失误。
帮人去证券公司开户对我们有什么害处？
答：当然有影响
这些记录很有可能对你以后的资信有影响，以后涉及金融业务的时候有可能会对你有限制。
1、如果开的是空户，也就是券商或者银行员工为了完成任务开的，这种是没啥风险的，就相当于你开了很多张银行卡，不用是不收费的，证券账户3年不用就休眠了。
2、但是兼职开别人的户就是违法的。因为你没报备证券从业资格，是不能从事相关工作的。还有一个潜在的风险，就是你开的户，有没有借给别人用，查一下银行卡流水，没有流水说明没有问题。
3、现在的账户是实名制账户，借给别人用来从事违法活动是要承担连带责任的，去查一查吧。
我帮别人在证券公司开户，也就是帮人家多些业务，有没有什么风险呀
合法就没有风险。
充场兼职是否属骗*？聊聊充场兼职日结的套路_项目_报酬_开户
原标题：充场兼职是否属骗*？聊聊充场兼职日结的套路
开门见山地来说：充场兼职有盈利的原理支持，不属于骗*。然而不正规的充场兼职会涉及一些灰色项目，这种情况下充场兼职就有“骗*”属性了；尽管不正规的充场兼职一样会日结报酬，但兼职人员可能会有法律风险。此外，假借充场兼职日结的说法进行诈骗的，也存在少量案例，这里就不赘述了。
如果你正因为日结报酬而心动，想要做充场兼职，那么本篇文章U客直谈将提出的充场兼职需要注意的套路细节，你可要做好笔记了。
充场兼职是否属骗*？聊聊充场兼职日结的套路
充场工作室是依靠APP推广项目来盈利的，其中不乏有一些证券开户、银行卡类目的推广项目。一般来说，每为对应的软件拉来一个全新的用户，充场工作室就能获得一份对应的报酬。
拉新工作室的对于产值的期望，通常在200-500元每人，其中以500元的单人产值为主流说法，实际上可能会偏低一些。
说到这里，相信大家就明白，为什么U客直谈说充场工作室赚得钱远比充场兼职多了。当然工作室的创业风险和资金消耗还是不少的，虽然能给兼职人员进行日结报酬，钱大多还是由充场工作室垫的。
充场兼职的过程中，我们经常遇到工作室要求兼职人员带上身份证和银行卡，这通常是用于一些流程复杂严格的证券开户项目。这一类项目，只要不要求设置统一密码或明确说账户上交的，基本对兼职没有影响。
但代实名类的项目肯定就存在风险，是灰色项目的一种列别。如果工作人员要求你输入指定账户进行刷脸、绑定信息的操作，那么U客直谈肯定是建议你拒绝的，我们无法推测代实名后的账户会被用在哪里。比如，如果带有你实名信息的账户被用于诈骗，是要承受一定法律责任的。
上面提到充场工作室依靠为软件拉来新用户盈利，反过来说就是，当充场兼职的人员不是该软件的新用户，那么充场工作室就无法拉新赚钱，可能就会按折算少发报酬。
要知道市面上的APP推广拉新项目大部分都是流通的，一些热门软件也可能早就随潮流使用过，在这种情况下，充场兼职显然成为了“一次性的兼职”，不可能作为反复做的兼职。当然，我们还能继续转换思路，如果我们对接得到项目，那么作为软件的拉新推广员，这份兼职可能就比较长久了。
以上就是本篇文章的全部内容，U客直谈提醒您：充场兼职固然能赚钱，其中的套路却不少，想要安安稳稳的拿到报酬，还是要多多了解充场行业的各种信息，谨防充场兼职过程中可能存在的骗*。返回搜狐，查看更多
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