【攻略】基金资产净值是什么意思？如何计算？
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基金净值概念是投资者在基金投资路上必须掌握的知识点之一，只有弄懂基金净值相关概念，投资者才能更好的了解某只基金的“好”和“坏”，此外基金净值也是反馈投资者在单只基金上的盈亏状况的标准。
（1）基金净值
基金净值是指该基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。
简单来讲，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。相当于一个公司的净利润。
或者也可以理解为，基金净值代表目前基金值多少钱，以及目前基金的价格。当前基金净值比你购买时的净值越高，代表你盈利的状况越好。
（2）基金单位净值
基金单位净值就是每份基金所拥有的资产总价值，在基金单位净值处于盈利的状况下，投资者拥有的份额越多，获得的利润就越大。
简单来说，基金单位净值就相当于每一份基金价值多少钱，相当于公司每一股份的收益。如果基金单位净值是正向（盈利）的，那么你拥有的份数越多，则你获得的利润就越多。
计算公式：单位净值=基金净值/基金份额
（3）基金累计净值
基金累计净值是指单位净值与基金成立以来累计分红派息之和。基金没一次分红派息之后，就会在原基金净值的基础上刨除，而基金累计净值就是在不刨除这部分净值的前提下，基金净值的数值。
计算公式：累计净值=当前单位净值+累计分红
以上便是慢钱读财对基金净值、单位净值和累计净值的一个简单解读，需要强调的是我们平时所说的净值一般都是指单位净值。
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风险提示
本文内容及观点仅供参考，不构成任何投资建议，投资有风险、入市需谨慎
基金净值是如何计算的
收到很多粉丝，说要了解下，基金净值的问题
那今天就来说说基金净值是怎么回事。
首先一个问题基金净值是一收盘就有了吗？
这里很明确的来说，最后准确的基金净值不是一收盘就有了，但是大家可以根据估算净值来，两者相差不大。
那基金净值的算法呢？
基金单位净值
基金总负债是基金运作和融资时所形成的负债，包括，应支付给他人的各项费用、应付收益、应付资金利息等。
通俗点来说就是基金经理会根据市场行情做交易，会影响基金的总资产负债
基金总资产是基金所拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等资产）按照公允价格计算的资产总和。
基金资产总份额是基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。
通俗点来说就是每天有客户申购赎回基金，还会影响基金总份额。
所以我们每天在意的基金净值都是要经过精确的计算的。
也是是说，每天我们看涨看跌都要经过精确的计算，所以出收益的时间会很晚。
基金估值是计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
有些小伙伴，有时在支付宝里面看的基金涨跌其实和最后的不太一样
因为计算净值所用到的基金估值≠第三方平台看到的盘中估值
举个例子，持有的基金共持仓10只股票，还买入了3只债券。交易日收盘以后，这只基金的净值就要按照这10只股票和3只债券的价格来做基金估值。
第三方平台看到的盘中估值，只是一个大致范围估算，准确率基本上可以高达99%，但是依旧会略微的差异
那基金净值公布前经历了什么？
来自她汇MsC
注：上图时间点只是一般情况下的推算，实际情况可能会提前或延迟
步骤很长，所以我们对于基金净值的公布，更需要一份耐心和理解。
基金净值怎么算？
基金净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值。
计算公式为：单位基金资产净值＝(总资产－总负债)/基金单位总数。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金净值就酸科伯热乱本低根关批更新时间是几点基金净来自值怎么计算
同基金公司下属的开放式基金净值登出的时间不太一样,少数基金需要在晚上九十点钟查到,偶尔还会在第二天早上才会登出来,一般从晚上6点至8点多当天的净值就会陆续发布
基金净值如何计算?
基金净值即基金单位资产净值，简称基金净值（NetAssetValue，NAV）,即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。
净值如何计算公式？
企业净值，指的是企业的净资产。
企业的净资产=企业的总资产-企业的全部负债(流动负债+长期负债)；
在一般情况下，净资产反映了企业整体的实力，净资产越大，企业的资产越雄厚，企业的竞争能力也越强。
1、固定资产的净值的计算公式是：
固定资产净值=固定资产原值-累计折旧；
2、固定资产净值也称为折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去已提折旧后的净额。它可以反映企业实际占用固定资产的金额和固定资产的新旧程度。这种计价方法主要用于计算盘盈、盘亏、毁***固定资产的***益等。
基金资产净值是什么意思？如何计算？ - 哔哩哔哩
基金净值是指该基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。
简单来讲，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。相当于一个公司的净利润。
或者也可以理解为，基金净值代表目前基金值多少钱，以及目前基金的价格。当前基金净值比你购买时的净值越高，代表你盈利的状况越好。
基金单位净值就是每份基金所拥有的资产总价值，在基金单位净值处于盈利的状况下，投资者拥有的份额越多，获得的利润就越大。
简单来说，基金单位净值就相当于每一份基金价值多少钱，相当于公司每一股份的收益。如果基金单位净值是正向（盈利）的，那么你拥有的份数越多，则你获得的利润就越多。
计算公式：单位净值=基金净值/基金份额
基金累计净值是指单位净值与基金成立以来累计分红派息之和。基金没一次分红派息之后，就会在原基金净值的基础上刨除，而基金累计净值就是在不刨除这部分净值的前提下，基金净值的数值。
计算公式：累计净值=当前单位净值+累计分红
分级基金的净值怎么计算的，分级乐中的基金B净值啥意思？
分级基金母基金的净值与一般开放式基金净值的计算方法类似，在某一时点上，计算方法是：母基金单位净值=（基金资产总值‐基金负债/母基金总份额）。基金B净值是按照当天收市后基金所持股份及其它资产的公允价值计算基金所有资产，再除基金总份额。开放式基金所持股份一般是按照收盘价计算，有特殊情况的参照有关规定。
基金净值怎么算？-希财网
基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额，但是投资者一般没办法自己计算基金的净值，从公式中得知：
第一：要得到基金净值，要先知道基金总资产。总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。而这些数据要等登记结算公司、债券登记结算公司、清算公司、期货商等机构收市后发给基金公司才能知晓。
第二：基金公司收到数据后，再进行统计。统计好当日的净值和涨幅后，需要发给托管人复核，复核完成后再发给监管机构审核备案，最后再呈现在各大基金销售网站上，所以投资者只能在晚上九点后才能查看基金的净值变动。
投资者只能根据基金公司公布的净值，和自己购买的成本相比，如果当日净值在成本之上，则是盈利的，反之就是亏***的。