招商基金里"单位净值""单位成本"是怎意思?
就是你买入或者申购基金的成本（包含了手续费）。
基金成本价什么意思？
一般是基金的单位净值，就是基金净资产除以基金份额数量。
基金：净值是什么意思？成本价是什么意思?
买入基金时的成本=买入那天基金净值+手续费。假如买后有分红则单位成本降低。
乾道补习班|基金净值、单位净值和累计净值有什么区别？
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通常，我们看到身边人买基金赚了钱就慌忙去买，忽略了基金的估值，不看基金所处的市场阶段，盲目下手，结果跌在了高位。还有的基民看到某只基金“单价很低”，自认为捡了大便宜，重仓买了所谓“便宜基金”，最后也只能惨淡收场。
投资路上，这些弯路都可以避免，首先大家要搞懂下面这三种“净值”。一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值，都是“净值”，他们又有什么区别，这里面又有哪些大学问呢？
基金净值
基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。
单位净值
单位净值，简单地说就相当于每一份基金价值多少钱。它的计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。例如基金单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，如果投资者是在认购期1元净值时购买的，如果现在卖掉（即赎回），市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。
累计净值
累计净值指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。
从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。
看完了上述的定义，我们现在来解决基民误区的问题：
首先，净值低的基金是不是更有价值？答案：不一定！
人们往往认为，净值高了，相对来说份额少了收益肯定会少，其实这种心理是不正确的，净值高恰恰说明该基金运作得当。
举个例子来说：同样投入10000元，如果基金A净值为1元，可以买10000份，相应的基金B净值为2元，可以买5000份。如果当天都涨了10%，A净值上涨0.1元，当天赚取（0.1元*10000份）1000元；B净值上涨0.2元，当天赚取（0.2元*5000份）1000元，虽然净值不同，投入同样金额，收益率相同的话，显然赚的也是一样的。
正因为很多投资人有恐高心里，少数基金公司为了迎合投资者心里，采取基金拆分、大比例分红的手段吸纳资金，投资者并不会从中受益，反而，通常那些收益率涨得高的往往都是净值高的老基金。
其次，买基金只看它过往业绩？答案：不全面！
还要看估值，很多基金单看其过去的走势，得出的结论是“跌了很多，历史收益很差，不值得投资”，这会误导投资人错过行情。例如站在去年2月份看港股的指数基金。实际上当时港股指数基金的估值是近阶段以来最低点，具备较高的投资价值。
同时，小编也提醒各位，购买基金不能只参考单一指标，基金净值只表明了该基金总体的业绩水平，对投资者虽有一定的参考意义，但是对未来的收益不产生直接影响。购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性，这才是正确的投资方法。
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基金单位净值和平均成本的关系
基金单位净值和平均成本的关系为；单位净值是有基金的涨与跌决定的，基金上涨单位净值就变大，反之就变小。而平均成本是我们购买该基金的一份所花的钱，当多次买入基金时，就是总投资除以总基金份额。
基金成本净值是什么意思
这个分两种情况：1.要么就是你昨天在3点之后申购的，那么以今天的净值计算如果今天是1.20那么就是这样的。2.在3点之前申购的，那么可能是计算了手续费之后的成本了。申购价是1.19但是加上你的手续费实际成本在1.20每份。
在基金中单位净值和累计净值之间的区别
累计净值是指基金自成立以来所取得的累计收益，它是基金的单位净值再加上成立以来的累计分红。基金运作时间越短，而累计净值越高，说明基金的运作能力越强。=================基金单位净值和累计净值。基金单位[份额]净值,是指每份额基金当日的价值。是当日基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。 基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额
何为单位基金资产净值?申购的基金来自单位数量、赎回金额如何计算?
基金资产净值是指在某一基金估值时点上,按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额,该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝总资产-总负债/基金单位总数其中,总资产是指基金拥有的所有资产包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的名项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最后一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。申购的基金单位数量、赎回金额计算方法如下：1、认购价格＝基金单位面值＋认购费用2、申购价格＝单位基金净值×（1＋申购费率）申购单位数＝申购金额/申购价格3、赎回价格＝单位基金净值×（1-赎回费率）；赎回金额＝赎回单位数×赎回价格
基金小课堂（第三期）-基金净值、单位净值和累计净值有什么区别？
基金净值、单位净值和累计净值有什么区别？
通常，我们看到身边人买基金赚了钱就慌忙去买，忽略了基金的估值，不看基金所处的市场阶段，盲目下手，结果跌在了高位。还有的基民看到某只基金“单价很低”，自认为捡了大便宜，重仓买了所谓“便宜基金”，最后也只能惨淡收场。
投资路上，这些弯路都可以避免，小编认为只要搞懂这三种“净值”就可以轻松解决上述问题。一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值，都是“净值”，他们又有什么区别，这里面又有哪些大学问呢？
Part1
基金净值VS单位净值VS累计净值
基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。
单位净值，简单地说就相当于每一份基金价值多少钱。它的计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。例如基金单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，如果投资者是在认购期1元净值时购买的，如果现在卖掉（即赎回），市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。
累计净值指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。
从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。
Part2
净值低的基金是不是更有价值？
看完了上述的定义，我们现在来解决基民误区的问题：
首先，净值低的基金是不是更有价值？答案：不一定！
人们往往认为，净值高了，相对来说份额少了收益肯定会少，其实这种心理是不正确的，净值高恰恰说明该基金运作得当。
举个例子来说：同样投入10000元，如果基金A净值为1元，可以买10000份，相应的基金B净值为2元，可以买5000份。如果当天都涨了10%，A净值上涨0.1元，当天赚取（0.1元*10000份）1000元；B净值上涨0.2元，当天赚取（0.2元*5000份）1000元，虽然净值不同，投入同样金额，收益率相同的话，显然赚的也是一样的。
正因为很多投资人有恐高心里，少数基金公司为了迎合投资者心里，采取基金拆分、大比例分红的手段吸纳资金，投资者并不会从中受益，反而，通常那些收益率涨得高的往往都是净值高的老基金。
Part3
买基金只看过往业绩？
其次，买基金只看它过往业绩？答案：不全面！
还要看估值，很多基金单看其过去的走势，得出的结论是“跌了很多，历史收益很差，不值得投资”，这会误导投资人错过行情。例如站在今年2月份看港股的指数基金。实际上当时港股指数基金的估值是近阶段以来最低点，具备较高的投资价值。
用估值来判断基金的价值，虽不能说确保百分百精准，但能作为投资的参考依据。所以，选时是买基金重要参考之一，在低估的时候分散投入，甚至越低买入越多；高估的时候减少投入甚至卖出。这样获取的收益，有可能比基金本身的收益还要高。
同时，小编也提醒各位，购买基金不能只参考单一指标，基金净值只表明了该基金总体的业绩水平，对投资者虽有一定的参考意义，但是对未来的收益不产生直接影响。购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性，这才是正确的投资方法。
天弘医疗健康混合型证券投资基金
（A类001558 C类001559）
推荐理由
专注聚焦“医疗健康”领域，即从事医*卫生以及有益人类生理和心理健康相关产品或服务的研发、生产或销售的行业。医疗健康领域是十倍股的摇篮，孕育汇集市场牛股。拉长时间来看，投资医*的逻辑在于人口老龄化加速和人均可支配收入的提高，导致医疗支出的增加，从而带动医*上市公司业绩的增长。
积极地主动管理，理想的机构配置工具，通过精选个股，深入产业研究取得长期超额回报。因细分子行业多且有轮动效应，个股分化差异大，所以通过积极地主动管理创造超额收益。
清晰的产品定位+合理的内部考核机制，保障了本基金能专注于医疗健康产业价值投资。长期坚持，或将创造亮眼的投资业绩。
数据来源：Wind，截至2019/9/30，分类参照Wind基金投资类型（二级分类）
什么制七京它往争派是基金累计净值和单位净值，有什么区别？
基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值就是基金的销售价格，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。新成立的基金，净值都是1元。我们在认购新基金时，扣除认购费后的1000元，就可以买到1000份基金了。假如过了一段时间后，基金的单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，我们是在1元净值时购买的。如果现在卖掉，市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。那么基金的累计净值又是什么呢？基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。