基金估值高于净值是什么情况？

基金净值比估值高,很有可能说明基金管理人已经对基金投资的资产重新配置了资产,通常是做出了加减仓位动作,而且基金仓位大概率是变了。基金净值一般要等股市收盘以后由基金公司根据基金的股票持仓来计算盈亏,然后平摊到基金份额上来计算基金净值,最终公布的净值是最准确的数据,估值只是一个参考数据。

基金单位净值和估值是什么意思？

1.基金净值：指的是一份基金的净资产价值，计算公式为：（基金的总资产－基金的总负债）÷总发行基金份额总数；

2.基金估值：指的是根据公允价格对基金的资产价值进行计算和评估，是对基金净值的一种预测，从而让基金购买者有更好的购买参考。

基金估值和净值的区别

一、什么是基金估值关于基金估值，比较官方的定义是：基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。我们基本每天在各类第三方平台网站查看一只基金的时候，就会看到上面有当天或者前一天的基金估值。通俗一点讲，基金估值就是预测，预测今晚公布的基金净值是多少。另外，关于什么是基金估值，大家还要明白一点就是基金估值和基金净值一样，都是会根据市场情况随时变化的。二、基金估值和基金净值有什么区别我们常说的基金净值，其实就是基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。基金估值并不是真正的基金净值，基金估值只是一个在基金公司正式公布基金净值之前，随时可以让基民作为参考的一个数据，真正的基金净值还是以基金公司最后公布的为准。基金估值的意义在于，基民通过了解对基金进行估值，对自己所购买或即将购买的基金如何进行下一步的操作有个参考。

基金每日估值和净值的区别是什么 净值和估值什么意思？-产业研究网

【1】本质不同：基金每日估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估以确定基金资产净值和基金份额的过程;而基金净值是当前基金总资产和基金总份额的比值。

【2】市场作用不同：基金估值是大部分基金申购、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益;基金净值是每日或每周都会计算公布的资产净值。

【3】计算方法不同：基金估值是基金在进行资产估值时采用同样的估值方法;基金净值则是根据基金资产以及基金份额来计算的。

1.净值指的是基金在某一时点上，按照公允价格计算的基金资产扣除负债后的余额除以对应的基金份额数，代表基金持有的权益。通俗地讲，净值指的是一份基金值多少钱。

对于开放式基金而言，基金份额总数每天都可能发生变化，因此基金管理人必须在当日交易截止之后进行统计，然后再以当日的基金资产净值除以份额，得到当日的基金净值，也就是投资者申购、赎回基金的依据。由于基金公司公布的持仓情况一般是上一季度持仓，因此基金估值仅供参考，具体以基金公司的实际净值为准。

基金估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，好确定基金资产净值和基金份额净值。基金估值根据基金公布的持仓股票走势来估算基金的净值波动。基金估值是利用特定算法，根据即时的股票报价来进行的估算。不同的平台之间因为算法不同，会导致基金估值不同，所以基金估值仅能作为参考。

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基金估值和净值的区别是什么？ - 叩富网

1.基金估值：基金估值指的是基金的资产净值（也称为基金估计净值），它是基金持有的所有资产价值与负债抵消后的剩余价值。基金估值是通过每日的估值计算所得出的，基金公司会根据基金持有的股票、债券、现金等资产的市场价值对基金进行估值。2.基金净值：基金净值（也称为基金实际净值）是指基金的实际市场价值，也就是基金资产净值的实时反映。基金净值是根据基金所持有的资产的市场价格实时计算得出的。基金净值会在交易日结束时进行公布，投资者可以根据基金净值来估算他们的投资收益或亏损。总结而言，基金估值是基金公司通过估计计算得出的基金资产净值，而基金净值是基金的实时市场价值。基金估值在基金公司内部进行，而基金净值会公布给投资者，用于投资者了解其投资收益或损失的情况。

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发布于2023-8-2621:37北京

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听见｜有趣的投资：基金估值与基金净值的区别

懂理财爱生活，华商基金一路与您同行！Hello~大家好！华商基金“有趣的投资”与您又见面了，这里有大咖看市、热点聚焦、理财小知识、投资小词典，华商小海螺希望通过这个栏目与您一起涨知识，聊热点，学理财，让您轻松秒懂基金，游览投资这个有趣的世界！

小伙伴们在基金吧里，可能都看到过基民评论“基金估值不准”、“净值公布偏差大”这类问题，那么我们买卖基金要看估值吗？基金估值与基金净值有关系吗？今天我们就来和大家一起聊聊“基金估值并不是基金净值”这个小知识。

什么是估值？

基金估值，就是对基金净值的一个大致估算或者测算。

我们很多投资者喜欢看估值，那么我们首先要知道这个估值是谁出的？是基金公司出的吗？

估值并不是基金公司给的，它实际上是第三方机构对基金历史的持仓数据进行跟踪，每日估算。这个估值并不是真正的基金净值。 

什么是净值？

基金净值有基金单位净值和基金累计净值。基金单位净值，其实就是我们平时申赎基金的每份价格。从专业角度来说，单位净值是每份基金份额的净资产价值，也就等于基金的实际总资产减去实际总负债后的余额再除以基金的全部单位份额总数。累计净值我们可以看成是单位净值加分红。

估值与净值的区别

当我们明白了净值与估值的定义后，再来看看两者产生的过程，我们就能明白基金估值并不是基金净值的原因了。

每日基金净值的产生，都需要经过公司专门的清算部门根据基金当日的投资组合情况跟踪持仓收盘数据、第三方债券基金的估值数据等对当日净值进行核算，再由基金托管人对净值数据进行复核，确认无误后基金净值将进行监管系统的报送及对外公布。总结一下，清算部门按照基金当天的交易情况和持仓市值的实际数字，遵循严格的清算程序得出当天每份基金份额的单位净值，这是一个非常严谨的过程。当每日净值出来后，基金公司会在官网每日披露。

在基金公司官网披露每日净值前，我们从第三方网站了解到的基金估值是第三方网站根据对基金披露的最新一期的季报投资数据估算出的估值，跟踪数据为历史时点数据，非实时数据。基金调仓变化大，估值肯定就偏离大，该数据并不能准确的估算基金当前的投资，因此并不太建议投资者去过多的参考。

乱花渐入迷人眼，我们何必去看太多的不是结果的猜测呢？华商小海螺始终认为，投资不应该是一件让人心累的事情，我们其实可以把握事务本质，撇开干扰项，那么估值与净值偏离是大亦或是小，就都不再那么的重要了。

听了这么多，小伙伴们可能会问，那还能看估值吗？我们建议，如果您有关注基金估值的习惯，如果估值与净值的偏离度不是很大，您如果想在买卖基金时做个参考，那您可以关注一下。如果估值与净值的偏离度很大，那就最好不要再关注估值了，毕竟基金净值才是计算我们成本与收益的唯一指标。

好了，今天有趣的投资就讲到这里了，投资是一个长期的过程，需要长期的学习与探索，华商小海螺也会源源不断的为大家输出知识，解答疑惑。

投资市场风云变化，新鲜有趣的理财知识层出不穷，想听什么？想了解什么？说出您的想法，留言给我们，也许下一期“有趣的投资”就是您最想了解的。我们下期见！

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房产市值,评估值和净值的区别

房产市值,评估值和净值的区别：1.房产的市值，即房产当前的市场价值，放款额度=房产市值×成数（一般为7成）。2.评估值，即房产市值减去房产税后所得到价值，放款额度=（房产市值-房产税）×成数3.净值，房产市值在减掉房产税后还要去掉营业税，手续费等各种费用后得到的价值。放款额度=（房产市值-房产税-营业税-手续费等）×成数。4.房产原值，包括与房屋不可分割的各种附属设备或一般不单独计算价值的配套设施。主要有：暖气,卫生,通风等。

基金净值和估值有什么区别?

净值是当时的,估值是预期的

基金估值与基金净值到底有啥关系？

随着最近两个月A股市场的逐步加热，有越来越多的投资者通过投资基金的方式参与到市场，收听我们专辑的新同学也是越来越多。不少刚开始投资基金的同学在各个基金平台上买卖基金的时候，经常会看到基金净值和基金估值，这两个数值有时比较接近，但有时相差就比较大，经常把大家搞得比较懵圈。很多同学对于这两个数值分别代表什么搞不清楚，更搞不清楚这两个数是怎么算出来的？对我们平时买卖基金有什么用处？其实，不仅是新基民，很多老基民也搞不清楚净值和估值的关系，今天咱们就来专门给大家聊一下。

基金净值

所谓基金净值就是基金的单位净值，说白了就是咱们平时买卖基金的真实价格。从专业角度来说，净值是每份基金份额的净资产价值，也就等于基金的实际总资产减去实际总负债后的余额再除以基金发行的全部单位份额总数。

基金估值

而所谓基金估值，就是对基金净值的一个大致估算或者测算。严格来说，估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。既然是大致的估算，那么基金估值和实际的基金净值并不能划等号，只能起到一个参考作用。

我们应该明白了基金净值和基金估值的含义和区别，那么这两个数值是谁计算发布的呢？其实这两个数值确实是由不同的机构来提供的。和咱们利益关系最密切的基金净值，是很严谨的数字，直接关系到我们申购基金的成本和赎回基金的收益，这个可来不得半天马虎，所以基金净值是由管理基金的基金公司发布的。每家基金公司都有专门的清算部门，严格按照基金当天的交易情况和持仓市值的实际数字，根据严格的清算程序之后才能得出当天每份基金份额的单位净值。这个清算过程比我们一般人想像得要复杂得多，所以从下午收盘一直到晚上大概九、十点钟都在紧张清算，清算完成之后才能公布当天的净值，有少数基金公布净值的时间可能会更晚。当然，这个数据是完全准确可靠的。

如果你买的是QDII基金，这类基金持有的是海外证券市场的产品，由于存在时差的原因，公布净值的时间一般是T+2，比普通公募基金的时间要滞后很多。

基金估值既然是估算参考，那就没那么严谨，所以也不用基金公司亲自出面估计了，一般都是由基金销售机构公布的。所谓基金销售机构，也就是我们常说的第三方平台，比如支付宝、天天基金等等。基金销售机构是通过模拟的方式预估基金的净值涨跌幅，这个数值是随着股市交易实时更新的。

虽然是基金的销售机构，但是他们对于基金持仓变化的信息并没有什么优势，和我们普通投资者没啥区别，他们也不知道基金每天实时的调仓情况，所以这个估值的准确度和实际净值肯定是有差异的。当然了，这些基金平台也会想方设法提升估值的准确度。你想啊，如果估值和实际净值经常差距很大，那就没什么参考价值了，也就没人愿意看了。

有一点需要说明，估值确实是估算的，与净值完全不是一回事，不管差距有多大都不是故意人为的，更不是有的同学猜想的基金公司可能有什么猫腻！

基金净值和基金估值两者对我们的大致作用