基金中单位净值和累计净值分别指什么?
基金中单位净值是当前的净值，就是现在值多少钱，累计净值是单位净值+累计分红。单位净值表示目前的盈利情况，累计净值表示历史的盈利情况。买基金时，这两个净值都得看。
什么是基金净值、单位净值、累计净值?
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。累计份额净值=基金份额净值+基金成立后累计分红基金净值是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。单位净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。
基金中的单位净值和累积净值是什么意思？能说通俗点不？
基金成立的时候，单位净值一般都是1元，也就是每一份基金价值1元。当基金运做一段时间之后，净值涨到1.5，每一份分红0.1元，那么这时候单位净值为1.4，累计净值为1.5.累计净值就是基金成立至今包含所有分红的净值
“单位净值、累计净值、复权净值”，我该看哪个？|浪花加薪小课堂（第二十三期）
瑞士-苏黎世｜摄影：张雷
各位朋友大家好，这里是浪花加薪小课堂。
我们在买基金的时候，经常会看到两个不同的价格，比如单位净值和累计净值，他们分别代表什么意思呢？
以广发稳健增长这只基金为例，单位净值是1.7128元，累计净值是4.7818元，同样一只基金，为什么价格会有这么大的差异呢？
单位净值，是指用基金的总资产，减去基金总负债，再除以基金的总份额，这就是基金的单位净值。我们在申购和赎回基金时，就是以基金的单位净值为准！
累计净值就是在单位净值的基础上，加上基金成立以来分红的金额，用公式表达：累计净值=单位净值+成立以来的分红金额。
由此得知，为什么广发稳健增长这只基金，累计净值会比单位净值高很多的原因，就是因为，累计净值加上了分红收益。
如果用累计净值-单位净值（4.7818元-1.7218元）=3.069元，这个3.069元，就是基金自成立以来，每单位分红收益的合计。
真是不算不知道，一算吓一跳！
长期持有基金，仅分红合计收益，可能是基金单位净值的几倍。
基金的分红收益，很多投资者都会忽视，特别是短期持有基金，可能会错过基金公司的分红，也体会不到长期持有基金，分红收益所带来的巨大力量！
什么是基金分红，之前的小课堂也有详细介绍，还不了解的朋友可以回看一下：基金分红了，该怎么操作？|浪花加薪小课堂（第二十一期）
从上表可以看出，除了单位净值和累计净值以外，还有一个复权单位净值，这是指什么呢？
复权单位净值，就是把基金的历史分红全部选择“红利再投”，再加上基金单位净值后，累计到现在的水平。
基金公司在分红时，一般会给客户两个选项，现金分红或红利再投，现金分红就是直接发放现金到账户；红利再投，相当于把分红，再次投入到这只基金中，可以获得复利收益！
复权单位净值=单位净值+分红再投资总收益
广发稳健增长这只基金，复权单位净值是13.5354元，也就是说，从这只基金2004年成立开始算起，16年时间，如果一直持有，算上分红再投入，最大涨幅是13.5倍！
总结一下，了解了基金这三种净值表现形式，对于我们判断一只基金有什么帮助呢？
基金的单位净值，就是基金的买卖价格，并不是我们判断一只基金好坏的依据，特别是不能把一只基金单位净值的高低，作为基金是便宜还是贵的判断！
比如两只基金，一只基金单位净值是1.7元，另一只基金单位净值是9.8元，不能简单评价9.8元的基金，比1.7元的基金要贵。
如果一只基金长期不分红，那么他的分红收益会计入单位净资产，长期累积，就可能形成单位净值很高。
所以这只单位净值9.8元的基金，可能是因为基金没有分红，收益都累积到单位净资产中，导致单位净值较高，与1.7元的基金相比，如果是在同一时点买入，未来他们的涨跌幅度是一样的。
长期不分红的基金，他的单位净值=累计净值。
如果想对比两只基金的历史收益如何，用复权单位净值相对更客观，不仅反应了基金净值的变化，也反映了分红再投入带来的复利收益。
通过这三种基金净值表现形式的讲解，希望大家能够看到长期持有优质基金背后的收益。
好啦，今天的分享就到这里，我们下周三再见！
特别声明：本文以及音频中出现的具体基金信息只做举例说明，不做投资参考。据此入市，风险自担。
估值表说明：
数据来源：目前通过程序化自动抓取数据，数据主要来源wind，choice、ifinD等，日级别更新。
估值水平计算规则：
根据行业最近5年、10年历史PE（市盈率）、PB（市净率）、PS（市销率）、PCE（市现率）、股息率等历史数据变化，取得行业当前综合估值的历史分位数；
1.综合指数、一般行业PE、PB估值占权重90%；
2.高成长性行业（如计算机）会增长PS权重值；
3.综合估值水平在分位数30%以下是估值较低区域（分位数10%以下是低估）；
4.综合估值水平在分位数70%以上是估值较高区域（分位数90%以上是高估）；
5.综合估值水平在分数30%-70%是合理估值区域。
成长性计算规则：
取综合指数成分股、行业指数成分股最近5年、最近10年的盈利水平、ROE、上市公司总市值、上市公司总数量等数据，计算出行业每年增长率，并除以当年GDP增速，最后加权计算出综合增长率。
1.指数（行业）综合增长率高于2倍GDP增速为高成长行业；
2.指数（行业）综合增长率低于2倍GDP增速并高于GDP增速为较高成长性行业；
3.指数（行业）综合增长率低于GDP增速为成长性较低行业；
场内ETF推荐规则：
从场内900多只ETF里挑选出关联度最好、规模、流通性最高的ETF，具体规则如下：
1.取与行业关联度最高的ETF；
2.跟踪同一指数的取成交量、市值最高的ETF；
3.跟踪统一指数规模和活跃度相近的取成立时间更早的ETF；
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基金中什么是累计净值和单位净值？谢了
基金单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)。
关于基金净值，您了解多少？
很多的投资者在投资的过程中都有见过净值这个概念，但很多的投资者表示不是很理解净值是什么意思，那么今天我们就来给大家讲解一下。
1
基金净值的定义
1、净值的概念
净值就是买入或卖出一份基金的价格。比如：当前的这一只基金单位净值为1.0000，1000元就能买入1000份，当前的这一只基金单位净值为2.0000，1000元就只能买入500份。
2、 单位净值
单位净值=基金净资产/基金份额=（基金总资产-基金总负债）/基金份额
基金的单位净值就是基金每一份额的价格,这个价格是已经剔除了基金日常运作费用的价格。
基金有自己的计算单位，它的计算单位是“份额”。好比我们平时去买菜，菜的价格以“斤”为单位计算，基金就是以“份额”为单位计算。比如，今天的白菜是10元2斤，那么一斤白菜就是5元，白菜的单位净值也就是5元。基金也同样如此，假设今天的基金卖20元4份，那么基金的单位净值就是5元。就是这一只基金当前的净值，每一天的净值都会在下一个工作日更新。
3、 累计净值
就是这一只基金从开始成立到现在总体的净值。与单位净值相呼应的，是基金的累计净值。
累计净值，顾名思义，就是基金自从上市以来，累计相加得来的净值。那么累计净值如何计算呢？
其实，累计净值就是单位净值加上基金以往的所有单位分红的总和。
比如，基金今日的单位净值是5元，而这支基金自上市以来，每一份额得到的单位分红的总数是3元，那么这支基金的累计净值就是5+3=8元。
说到这有人就会问，为什么有些基金单位净值和累计净值一样，有些又不一样。
这是因为有些基金每年都会分红派息，分红后单位净值就会降低，还有一些基金到了一定的净值后会折算，折算后的单位净值就会降低，但是累计净值是不变的。
为什么要加上以往的分红呢？
原因是，基金的分红也是投资基金获得收益的一种方式。
但分红的收益并不会计算在单位净值里。所以，在计算累计净值时，我们要把分红的这部分收益额外添加进去。
一般来说，大多数人关注的都是单位净值，其实累计净值更重要，因为买基金最重要的就是投人，只有长期的业绩表现才能反映基金经理能力高低，如果这样，就只能参考累计净值的数据表现了。
2
净值的计算方法
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。
它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
基金资产的估值原则如下：
1.上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2.未上市的股票以其成本价计算。
3.未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4.如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
根据基协的合同指引，在基金合同中列示了该产品的估值方法。
单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。
3
正确看待基金净值
净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
1.基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
2.影响基金净值的因素有很多，像成立时间早的基金公司如果没有分红过的话，那它的基金净值肯定就是高的。而如果基金才刚成立或是进场时点不佳的话，基金净值就很可能相对会较低。
3.基金净值的高低并不能完全代表基金的好坏，基金未来净值的变化是不可预测的，任何基金都存在走高、走平或者走低的可能性。
所以如果在购买基金时只看基金净值的话，那无疑是错误的。
选择一款基金产品，主要看的不是基金净值有多高，而应该看基金净值在未来的成长性，尤其是基金经理是否值得信任，值得托付。
当然，挑选一支好基金，还不能只看业绩，其风险程度也是需要考虑，这方面有一些指标可以作为分析依据，相关的分析文章可以点击查看：
关于夏普比率，你了解多少？
买基金为什么要关注最大回撤？
4、在实际工作中发现很多基金投资人总是问基金净值是否未扣除相关的服务费用。在这里，统一回复大家：通常基金每天公布的净值是已经剔除了基金合同中约定扣取的日常运营管理费用，例如基金管理费、基金托管费、基金服务费等，所以基民在计算自己投资收益的时候，可以不用过分考虑是否未扣除服务费用。当然，具体的规定，还是以每支基金的基金合同为准。
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基金上的单位净值和累计净值具体是什么意思
基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。x0dx0a基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。x0dx0ax0dx0a投资者在申购赎回基金单位时的碰雹裂计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。x0dx0ax0dx0a基金认购计算公式为肆唤：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。x0dx0a基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。x0dx0a基金赎回计算公式为笑闭：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。
基金单位净值和累计净值指什么
基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。x0dx0a基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。x0dx0ax0dx0a投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。x0dx0ax0dx0a基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。x0dx0a基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。x0dx0a基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。
基金单位净值硫低几练环爱和累计净值是什么意思？作来自用是什么？
基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。基金净值的作用是更准确地评估和报价基金，使基金价格更准确地反映基金的真实价值。基金累计净值的作用反映了基金成立以来的累计收益，更直观、全面地反映了基金在经营中的历史业绩。无论哪一种基金，在首次发行时，基金总额被分为几个相等的组成部分，每个部分都是一个基金单位。在基金运作过程中，基金的单价会随着基金资产价值和收益的变而变。扩展资料累计净值等于基金设立后的净单位价值与累计单位股利金额之和。基金净值不是选择基金的主要依据。未来基金净值的增长是判断基金投资价值的关键。
基金单位净值是什么意思
基金单位净值指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。