银行间同业拆借利率，即SHIBOR，是指在银行间同业拆借市场上使用的利率。它是一种短期资金借贷利率，常用于银行及金融机构之间的资金交易。以下是关于银行间同业拆借利率的一些相关内容：

1. SHIBOR的品种

SHIBOR由16个不同期限的品种组成，包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月和9个月等。每个品种的利率水平会随着市场需求和供给的变化而不断调整。

2. 参与报价的银行

参与报价的银行需要具备较高的信用级别，这保证了市场参与者的信用风险相对较低。只有具备一定实力和信誉的金融机构才能参与报价，并对市场的利率水平产生影响。

3. 银行同业拆借利率的作用

银行同业拆借利率在金融市场中起到了重要的作用。它是银行短期融资成本的反映，对整个金融市场的利率乃至宏观经济的调控都具有一定影响。银行通过参与同业拆借市场，可以获取短期资金以满足自身的流动性需求，同时也可以通过提供资金获得一定的收益。

4. 市场利率与官定利率

银行间同业拆借利率属于市场利率，其水平由市场供求关系和市场参与者的报价决定。而官定利率是由货币当局规定的利率，具有指导性和约束力。市场利率会参考官定利率，包括国际上的利率水平，以形成综合的市场利率。

5. 国际上的同业拆借利率

除了银行间同业拆借利率，国际上还存在其他同业拆借利率。其中比较有代表性的是伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）。伦敦银行间同业拆借利率是由伦敦金融市场的一流银行之间的短期资金借贷利率，通常作为全球金融市场的参考利率。

6. 无风险收益率的使用

在金融市场中，无风险收益率是一个重要的参考指标。投资者可以根据期权到期日在收益率曲线上找到对应的国债收益率或者SHIBOR利率作为无风险收益率，用于计算期权的定价或评估投资组合的风险与收益。

7. 实证久期的概念

实证久期是一种由市场数据确定的利率敏感性度量。它通过对基准利率的变化对债券价格回报进行回归来计算。以10年期欧元计价公司债券为例，可以根据10年期德国国债或其他参考利率来计算其实证久期，以估计债券价格对利率变化的敏感程度。

银行间同业拆借利率是银行间短期资金借贷市场上使用的利率，对银行融资成本和市场利率具有重要影响。了解和把握银行同业拆借利率的变化和影响因素对于金融市场参与者和投资者来说具有重要意义。