基金的单位净值和累计净值，有什么区别？

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日进一勺金，招纳八方财。各位听众朋友早上好，我是一勺财商教育创始人黄维。

最近，基金投资越来越受到投资者们的欢迎。

我们很多朋友在购买基金的时候都会看到基金有单位净值和累计净值，我们都要根据这个指标来选择基金。

今天我就来跟大家分享一下，基金的单位净值和累计净值到底是什么呢？都有怎样的参考价值？

首先，我们要知道，基金净值代表了什么？

基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。

简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。

一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值就是基金的销售价格，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。

基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。

基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。

新成立的基金，净值都是1元。我们在认购新基金时，扣除认购费后的1000元，就可以买到1000份基金了。

假如过了一段时间后，基金的单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，我们是在1元净值时购买的。

如果现在卖掉，市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。

基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

那么基金的累计净值又是什么呢？

基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。

例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。

从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。

我发现很多投资基金的朋友都患有“净值恐高症”，觉得这支基金净值已经很高了，没有了上涨的空间。其实，基金净值的高低并不是我们选择基金的主要依据。

我们要知道，基金净值高，不一定涨不动，反而代表基金经理管理得好。如果一支基金净值低，可能分红或拆分了，也有可能是一直以来表现都不好，并不代表可以抄底买入。

所以购买基金不能只参考单一指标，基金净值只表明了该基金总体的业绩水平，对投资者虽有一定的参考意义，但是对未来的收益不产生直接影响。购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性，这才是正确的投资方法。

基金累计净值5元什么意思

基金累计净值是指来基金最新净值与自成立以来的分红业绩之和基金累计净值体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

什么是基金？基金的最新净值和累计净值是什么意思？

基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。例如，信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为**和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。没有最新净值那个概念你说的应该是单位净值单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量

基金定投累计净值是什么意思

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基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中，人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

当然我们今天要说基金定投是不是就是简单的无脑操作，我的答案是否定的。基金定投并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人100%获得收益。

它同样面临股票市场的风险。定投基金的风险主要源自于股市的涨跌，如果股市长期是向上的，那么定投肯定是正收益的;如果股票市场一直处于熊市，那不可避免账户市值会出现大幅度下跌。

例如，从2008年1月起采用基金定投方法投资上证沪深300指数，期间账户的最大亏损大在40%以上，此时你如果出来的话，亏损必定无疑。

那么对于定投该如何卖出呢?亏损不要卖，亏损不要卖，亏损不要卖。至于不卖的原因上面重复过。止盈如何卖?两个参考点：1.股市达到泡沫高点。比如一年就达到了翻倍目标，但有这种高点卖出的本事，也不会做基金定投了;2.达到年化20%收益左右止盈。

比如一年前开始定投，到目前为止总收益有了20%就止盈，两年前开始定投，40%收益就止盈，以此类推。止盈之后怎么办?开启新的一轮定投即可。

基金定投这种买入方式，相信大家应该或多或少都有一定的了解，很多文章都宣称这种基金买入方式是最适合新手的，不用择时、不用择量，简单易用，一键设定即可。

并且宣称基金定投只要坚持，必定能够迎来微笑曲线，最终获取不错的收益。但这种操作方法真的是基金新手的赚钱利器吗?我认为要看情况。最关键因素是看能不能拿得住。

对于风险承受能力比较低的人来说，基金定投的定期定额投资有投资成本加权平均，可以有效降低整体投资成本，使价格波动的风险下降，平摊你的成本，分散投资风险。

看到文章标题，你是不是有一点颠覆大家对基金定投的认知呢?

在我们的脑海当中都会认为基金定投是一定会赚钱的，但是，理财有风险，投资需谨慎一定要牢记，那么基金定投有哪些风险呢?

16341基金净值,基金净值和累计净值是什么意思？是高好还是低好？ – 500亿财经网

基金的估2113算净值是一些网站根据最近基金季5261报中所显示的持仓信息以4102及一些修正的计算方法，结合当时股市情况1653所实施计算出来的基金净值。估算的基金净值只能当做参考，几乎是不可能准确的。因为基金净值估算所根据的基金持仓情况是不可能准确无误，首先，基金季报都是上个季度末的情况，且公布时间一般是在一个季度过后的一个月左右时间公布，数据早已经是1个月之前的情况了。其次，一般的基金是主动投资型，也就是基金公司可以根据市场情况以及自己的分析判断随时对基金资产进行调整，调仓换股。被动管理型基金的估算净值参考性要强，因被动管理型基金——也就是指数型基金的任务就是尽可能缩小差异的跟踪目标指数涨跌。从这个角度上讲，指数基金也无需看估算净值了，看跟踪的目标指数即可大概知道基金实时涨跌的情况。5000元所购得基金份额数量是可以查询到的，用这个数字乘以0.9660元就是当时的估算价值了。

基金成本是扣除了认购费用，10000元只给你9900.99份，交认购费99.01元，成本是1.01元。

基金成本一般说2113的是一个人购买一只基金的平5261均成本。因为购买同4102一只基金可能不止1653一次，所以这个基金成本是计算整体平均水平。举个例子，假设一个人买了三次同一只基金。第一次本金1000元，得到份额是1400份，第二次本金2000元，份额为2000份，第三次本金2000元，份额为1800份，那么基金成本是（100020002000）/（140020001800）=0.9615元也就是基金净值到这个价格时，是盈亏打平的状态。高于，就是浮盈，低于，就是浮亏。

基金认购和赎出2113都是要支付费用的，5261各只基金的认购赎出费4102用不尽相同。当你认购了一只1653当日单位净值1.00元的基金时，就已经支付了认购费用。如果再想赎出就还要支付赎出费用，也就是说你买入的基金当日净值没有变化时，一买一卖你的一元就变成1－〔1×（认购费＋输出费）％〕。简言之基金成本就是当日基金净值加上赎出费用。

基金成本净值,计及申购费后的净值,要比申购当天公布的净值稍低.

目前，已有2113接近100只开放式基金净值跌破1元，这个数字，5261让很多基民开始4102觉得惶恐不安。好买基金研究中心1653的意见是，基金跌破面值在目前震荡市场下很正常，广大基民不必过分紧张，同时在基金净值下跌中也蕴藏着低成本投资机会。“那么其中有几只基金已经跌破了8毛，到了7毛几，开放式基金在大熊市里面，有些基金也只不过跌到七八毛，那可以说基金面临着大面积的亏损。”好买基金研究中心的乐嘉庆表示，跌到七八毛左右并非意味着这些基金不具有投资价值，相反净值降低给了基民低成本投资优质基金的机会。鉴于股指仍在继续下探，乐嘉庆建议基民们采取分批建仓的方式进行逐步买入。“那么如果这些基金历史业绩是很好的，那我觉得是个很好的买点，因为买进的话，也是一个中长线的看法，如果投资者也还是看不准的话，可以采取分步建仓的方法”乐嘉庆表示，一部分优质基金，特别是五星基金的选股能力以及对于整体趋势的把握已经经历了多年的市场考验，他建议投资者关注一些净期下跌幅度较大的优质基金。“尽管这些基金净值已经很低，可能是八九毛钱了，但是它为什么出现这种情况呢，因为它已经把仓位调整好了，已经把准备工作做好了，而且已经很轻装了，可以马上轻装上阵。”

基金净值上涨后，再投入更多本金买入该基金后，成本净值就会变多。举个例子，如果10000元本金购买一只基金，净值为1.0000元，如果不计算手续费，购买到10000份，这个时候成本净值就是1元，因为只有一笔且不算手续费。当净值上涨到1.5元，又买了10000元，得到份额是6666.67份。总份额是16666.67份，总成本是20000元。这个时候成本净值就是20000/16666.67=1.2元上涨中继续购买，会太高成本净值；相反，下跌时继续购买会降低成本净值。

浮动盈亏为0，说明你现2113在不赚也不配。货币基金的5261增值速度4102是很慢的，不要每天去看。十几天看一次就足1653够了。在网上可以查到每只货币基金的万份收益率，当看到你的基金收益率大于零的时候，你就开始挣钱了。慢慢等吧。

净值的意思就相当于每一份价值多少钱。比如说净值是1.32元，就相当于每一份基金目前的价值是1.32元，如果你是在认购期买的，那么当初你买的时候的净值就是1元，现在卖掉的话（即赎回）就会按照1.32元进行交易，扣除你原来购买的成本，相当于每一块钱赚了0.32元，相当于有32%的收益。你现在是负的3.3，我查了一下，这3.3是说今年以来一共亏了3.3%。你是今年2月20日买的，相当于认购，也就是成本为1元每份，目前的净值是0.9670，也就是说，现在卖掉的话，每一份只有0.967元，亏的。算下成本，十万的手续费为1500500=2000元，你的份额是100000/（11.5%）=98522.17份，赎回后有95270.94元，扣除赎回费476.35后还有94794.59元。所以，不要盲目的去购买基金。

“基金净值指的是基金单位净值，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产—基金负债）/基金份额总数。根据基金单位净值，还能计算出基金单位累积净值，计算公式为：基金单位累积净值=基金单位净值累积分红。

基金净值估算是2113指一些网站根据最5261近基金季报中所显示的持仓信息以及一些4102修正的计算方法，结合当时1653股市情况所计算出来的基金净值。经估算得出的基金净值只能当做理论数据参考，基本上是不具备准确性的。此回答由康波财经提供，康波财经专注于财经热点事件解读、财经知识科普，奉守专业、追求有趣，做百姓看得懂的财经内容，用生动多样的方式传递财经价值。希望这个回答对您有帮助。

值型理财产品是一种没有固定收益、没有投资期限的一种投资方式,可以随时对资金进行赎回等操作,这种产品的流动性较好。

您好，您的叙述有些混乱，而且本来这个问题就容易混乱。我说一下正确的算法。您购买净值是要按照23日净值计算。因为22日晚8点已经错过当天的交易时间，所以顺延到下一交易日，就是23日，23日的净值最早要23日晚上7点公布，至于交行什么时候更新，我不知道，但是一般银行都是次日早晨更新上一日的净值。也就是24日早，才能看到23日的净值。申购费肯定计算在成本里。最好说一下哪只基金，我好弄清楚到底哪天是多少净值。他的算法我才能推算出来。现在很多银行算的都不对，我给准确算一下。如有不懂之处，真诚欢迎追问；如果有幸帮助到你，请及时采纳！谢谢啦！

基金成本净值又称基金单位2113净值，即每份基金单位的净5261资产价值，等于基金4102的总资产减去1653总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。计算公式为：基金份额资产净值＝（总资产-总负债）/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。

基金净2113值净资产价值NetAssetValue，NAV共同基金所拥有的资产每个营5261业日根据市场收盘价所4102计算出之总资产价值，扣1653除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每单位净值。基金估值是计算净值的关键单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。

依据基金单位份2113额净值5261可以计算出净值公布日那天你4102的账户资产：基金单位份额净值*账户份额，计算1653得出你的当前账户资产，然后和投入成本对比，如果当前账户资产高于投入成本，说明你赚了，反之就亏了。这是在没有现金分红的情况下。如果有现金分红，则要把曾经得到的现金分红和当前资产市值相加，然后再和你的投入成本做比较。扩展资料:基金成本的支出费用:基金在运作过程中产生的费用支出就是基金费用，部分费用构成了基金管理人、托管人、销售机构以及其他当事人的收入来源。开放式基金的费用由直接费用和间接费用两部分组成。直接费用包括交易时产生的认购费、申购费和赎回费，这部分费用由投资者直接承担；间接费用是从基金净值中扣除的法律法规及基金契约所规定的费用，包括管理费、托管费和运作费等其他费用。参考资料来源:百度百科-基金投资参照资料来源:百度百科-基金费用

基金的估2113算净值:是一些网站根据最近5261基金季报中所显示的持仓信息以及一4102些修正的计算方法，结合当1653时股市情况所实施计算出来的基金净值。估算的基金净值只能当做参考，几乎是不可能准确的。因为基金净值估算所根据的基金持仓情况是不可能准确无误。首先，基金季报都是上个季度末的情况，且公布时间一般是在一个季度过后的一个月左右时间公布，数据早已经是1个月之前的情况了。其次，一般的基金是主动出借型，也就是基金公司可以根据市场情况以及自己的分析判断随时对基金资产进行调整，调仓换股。被动管理型基金的估算净值参考性要强，因被动管理型基金——也就是指数型基金的任务就是尽可能缩小差异的跟踪目标指数涨跌。从这个角度上讲，指数基金也无需看估算净值了，看跟踪的目标指数即可大概知道基金实时涨跌的情况。拓展资料：什么是基金单位净值我们先来看看基金净值的意思是怎样的。基金净值又叫基金单位净值，是指每份基金单位的净价值。其关系到开放式基金申购、赎回时的价格，也是关系到出借人是否盈利的关键，如基金净值大于1，减去1之后的部分就是自己的盈利;反之则是亏损。我们再来看看什么是基金单位净值?基金单位净值可根据以下公式计算而来，基金净值=(基金总资产-总负债)/基金发行份数。基金单位净值决定着每日开放式基金申购/赎回价格的高低，当日交易截止后交易所对基金单位总数进行统计，并利用公式计算出当日基金单位净值，于次日开盘前公布。基金净值估算具体原则如下：1、上市股票、债券型基金按当日收市价计算，该日无交易的，按最近交易日的收市价计算。2、未上市的股票以成本价计。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、如遇特殊情况，基金管理人有权按相关规定办理。参考资料：净值估算-百度百科

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基金累计净值是什么？怎样计算自己的收益？

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金净值和累计净来自值是什么意思？是高好还是低好？

基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金敬枝总份额，就得出当天的单位净值。比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（烂慧有0.5元每份转成现金进入投资者账户）在就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）一般来说单位净值和累计净值越高越好，在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而论，因为还要考虑基金成立时间长短和市场环境。比如刚成立不久的基金不少是亏损的，现在都只有0.8-0.9元了，而那些累计净值亮历敏好几元的都成立好几年了，经历2006-2007大牛市。能比较吗。在就是今年在2200点附近成立的基金都是正收益，而在07年-08年4,5千点成立的基金，累计净值都只有5,6毛，这能比吗

基金净值定义,累计净值定义是什么？

基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。

比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的。

累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。

如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。

否则，一般累计净值大于单位净值 比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。

则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进入投资者账户） 在就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）

什么是基金累计净值

累计净值：是指该基金自基金成立之初到现在的净值累计（也就是说价钱），不考虑中间的分红。