基金按照净值计算什么意思？

基金按照净值计算是指基金公司根据基金资产净值来确定每份基金的价值。净值是基金资产减去负债后的余额，然后除以基金总份数得出。投资者购买基金时，根据基金的净值来确定购买价格。基金按照净值计算可以反映基金的实际价值，投资者可以根据净值变动来判断基金的盈亏情况。同时，基金按照净值计算也方便投资者进行买卖操作，因为可以根据净值确定基金的买入和卖出价格。

请问老师：货币基金买入的净值按多少算，是当天的净值吗？

货币基金买入的净值是1元。货币基金的净值总是1元，它的收益天天计算，每日会公布当日万份单位收益和七日年化收益率，用来表示收益情况，每月固定时间将获得的收益转为基金份额，因此，随着时间的延长，你的份额在不断增加。在华夏基金公司网站购买的华夏现金增利可以和华夏回报二号进行相互转换。在其它代销机构购买的华夏现金增利，只有在代销机构开通了基金转换业务的情况下，华夏现金增利和华夏回报才能进行相互转换。供参考。

当天买入的基金按哪天的指数计算？

买入的基金按当天的净值计算，不是按照指数多少计算的基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果在交易日的15：00之前买入基金，买入的基金价格就是交易日当天的基金收盘价。如果在交易日的15：00之后买入基金，买入的基金价格就是下一个交易日的基金收盘价。和买入价格一样，基金的卖出价格也是根据交易的时间点确定的。周末和法定节假日通常是不交易的。但周末和法定节假日一般也是可以提交申请的，只是要等到下一个工作日才能生效了。而如果是在星期五的下午15点之后才购买的基金，就得按照下个星期一的净值来计算了。若在法定节假日前的那个交易日下午15点后购买基金，就会按法定节假日结束后第一个交易日的净值来计算。

股票账户只能买卖股票，错！基金买卖也可以。

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场内基金怎么玩

许多新基民可能还不了解，什么是“场内基金”呢？

不像大多数基金一样必须进行申购、赎回，可以像买卖股票一样的交易的基金，就是场内基金。当然，前提是你需要先有一个股票账户。

那么，选择场内基金的优势是什么呢？

交易费用更低

之所以会选择场内基金，大部分是因为“便宜”，也就是交易费用更低廉。

场内交易，意思就是说在股票二级市场进行交易，主要的交易成本是券商佣金；而普通的基金在场外交易，主要交易成本包括申购费、赎回费等。

那么，如果同款基金既可以场内交易，也可以场外交易，选择哪一种更好呢？我们可以客观比较一下两者的收费情况。

场内交易的成本

主要是券商佣金，目前大多在万分之2.5左右，双向收费，也就是买入收一次，卖出收一次。另外，需要说明的是，股票交易的另一大成本是印花税，但由于场内基金不属于股票，因此没有印花税。

场外交易的成本

基金A类份额的申购费、赎回费，大多数主动型基金的认购费标准为1.5%左右，如果打1折销售为千分之1.5左右，赎回费通常和持有时间长短挂钩；基金C类份额的销售服务费的费率为每年0.5%左右，注意这里是持有时间计费。

场内成本更低

简单比较可知，在大多数情况下，场内交易的成本更低，在费用方面，场内基金会有明显的优势。如果看中的基金既可以场内交易，也可场外交易，当然首选场内。

然而，并不是所有基金都可以在场内操作。那么，如何区分哪些基金可以在场内交易呢？其实，看基金名称就可以，名称中有ETF的是ETF基金，名称中有LOF的是LOF基金，两者均是场内基金，可以直接用股票账户买卖。

ETF和LOF的区别

同为场内基金，ETF和LOF有哪些区别呢？基民又该怎样选择？笔者通过三个问题来说明。

场内基金都是指数基金吗？

并不是。首先需要区分这两个概念：场内基金和指数基金。具体来说，ETF均为指数基金，即根据指数，严格按照指数的成分股持仓；但LOF也有不少主动型基金，由基金经理自主决定持股和仓位，同时为了满足投资者随时的申赎需求，仓位中有一定比例的现金。

ETF和LOF选哪个？

如果同款指数既有ETF又有LOF，怎么选择好呢？如是在场内交易的话，选择ETF基金净值和跟踪指数的误差更小，这正是因为LOF现金持仓比例，基金份额并不能全部用于购买成分股。但这是针对场内交易的情况。

如果没有股票账户，怎么买？

这涉及到ETF和LOF的不同申赎机制，也是两者的最大差别。总的来说，如果没有股票账户，又想买这些基金，ETF要选择ETF联接基金，LOF则可以直接进行申购。

ETF全称是交易所交易基金（ExchangeTradedFund），关键词是“交易所”，除了买卖在交易所进行，ETF的申购和赎回也是面向交易所的，同时采取“实物申购、实物赎回”的机制。举例而言，如果要申购上证50ETF，就要买齐50指数所有的成分股，通过证券账户向该ETF的基金公司申请相应份额，并支付申购费（不高于0.5%），赎回则是将基金份额换成相应数量的成分股。

LOF为上市型开放式基金（ListedOpen-EndedFund），也就是可以上市的开放式基金，是我国本土“原创”的一种产品。个人投资者可以直接向基金公司申购、赎回，通常最低1000元起就可以申购。

然而比较之下，ETF的申赎门槛可不低，通常需要几十万到一百万份以上，资金量估算大约至少需要几百万元，不适合大部分个人投资者。小资金投资者只能申购“克隆版”，即ETF联接基金，其单位净值与ETF本身有细微差异，原因同样是要保留少部分现金类资产用于应对散户的日常申赎。

“套利”并非无风险

无论是ETF还是LOF，作为场内基金，还有一个共同的特点，就是随时可能存在两个交易市场、两个价格。一个是一级市场的申赎价格，即基金净值；另一个是二级市场的交易价格，也就是场内交易时实时的买卖价格，这两个价格并不总是保持一致。这里，一定会有人问，可以套利吗？

正所谓“天下武功，唯快不破”，投资获利有各种不同的套路方法，但在套利这件事上，成功的唯一要诀就是：一定要快！要了解场内基金套利能有多“快”，就必须先了解它们的交易时间和信息披露的规则。同时，也要考虑成本因素。

ETF套利门槛高

ETF在一级市场申购的份额，同日可以卖出，但不可赎回；同样，当天在二级市场买入的份额，同日可以赎回，但不可以卖出。也就是说，当天申购的份额即可以在二级市场卖出，当天在二级市场买入的份额即可以赎回，相当于T+0。此外，在信息披露时间上，ETF的基金净值每15秒公布一次，根据成分股的价格计算出来；二级市场的交易价格则按照买卖情况一直在变化。

从交易规则上来看，ETF的确适合套利，不过，对散户来说的一大难点在于申购门槛，资金量小就不能操作。此外，套利的价差还要大于佣金与申购费/赎回费等交易成本。实际上，市场上众多机构都会进行ETF的套利操作，因此一旦有价差，套利空间在短时间内就会被抹平。

LOF不适合套利

比较之下，LOF虽然申购门槛较低，但交易规则上给套利设置了较大的不便。LOF投资者T日买入基金份额T+1日可用，而申购基金份额至少T+2日可用，意思就是说，二级市场买入T+1日可卖出或赎回，但如果在一级市场申购，则T+1日确认份额，T+2日才可以在场内卖出。而与此同时，二级市场的交易价格随行情实时变化，在1～2天后套利机会可能已经消失。

在信息披露方面，不像ETF每15秒公布一次净值，LOF的基金净值由基金公司根据当天成分股收盘价计算，每个交易日结束后才公布。如果是主动型基金，持仓情况也只在季末披露一次。同样，也还需考虑LOF的申购/赎回费的问题。此外，LOF的折溢价情况可能比ETF更常见，但部分产品的交易量较小，流动性低，导致最终成交价格高于现价，进一步缩小了套利空间。

如您有理财方面的问题，请给我们留言，我们会为您提供尽可能的帮助。

封面/摄图网

请问各位基金当天单位净值就是基金的当天购买价格吗?谢谢

基金申购是”未知价“原则，交易日15:00前申购的基金，以当日收盘价计算基金份额，15:00后申go的基金按次日申购处理，遇节假日顺延至下一交易日。

买入净值计算是什么意思？

买入净值计算：基金单位份额净值计算公式如下：基金份额净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额。

基金总资产是指基金所拥有的所有资产的总额，包括股票、债券、银行存款等。基金总负债是指基金运作过程中所产生的各项费用、应付资金利息等。基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。

开放式基金不断有投资者申购或赎回基金，而且股票、债券等的资产数额也是不断变化的，所以基金在每个交易日收市后，都会根据当日基金资产净值和确认的基金份额总数计算当日基金单位份额净值，这也就意味着，基金单位净值是每日更新的。

买入价按照净值是什么意思、基金的买入价是净值价格，还是累计净值价格。-股识吧

回复范雨彤：净值，也称为账面价值。指的是用会计方法计算出来的每股股票所包含的资产净值。其计算方法是将公司的注册资本加上各种公积金、累积盈余，也就是通常所说的股东权益，将净资产再除以总股本即是每股净值。股票的账面价值也就是。

回复鄢颇微博：注意:购买基金的时候，15点前后是不一样的。如果投资者在15点前购买基金的话，净值则会安照当日进行计算。如果投资者在15点后买入基金的话，则会按照第二个交易日的净值进行计算。而在卖出基金的时候，同样也是一个道理。。

知道吗，基金的买入与卖出时间；基金的买入价格确定方法。

我们的基金什时候可以买入，卖出呢？

 1.上交所、深交所的正常交易时间（周一至周五的9点至9点半）可以交易基金，买入与赎回（卖出）。

  2.资金再少也是有时间价值的，所以说，周五下午的，也就是3点毕市以前，就不要买入与卖出基金了。按兵不动即可。

基金的买入价格如何计算呢？

1.计算总公式：基金单位净值=基金资产净值/基金单位总数。其中，基金资产净值=基金资产总值-基金负债总值

2.基金资产总值：即是说你打算要买入的基金，其基金经理在你买入以前对该基金已经募集到的资金在市场上进行操作得到的股票、债券等所有的证券价值之和。

3.基金负债总值：也就是指你要买入的基金，其基金经理在你买入之前在证券市场进行实盘操作应该付出的交易费用。

4.基金的单位净值，每天计算一次（正常交易时间）。基金资产净值是每天正常交易结束以后，用该基金资产总额扣除基金负债总额以后得到的价值。

5.基金单位总数，是指每天正常交易结束以后，你要买入的基金在市场上的总份数。

6.重点：目前我们国家的基金交易价格的确定采用的是未知价法。是什么意思呢？（1）投资者在T日买卖后，用来计算其买到的份数或卖出得到的金额的依据是当天证券交易所收市后计算的基金单位净值，该净值于T+1日公布，因此投资者在买卖当天看到的基金单位净值是上一日买卖的投资者适用的计算基础，而不是当天买卖的计算基础。（2）这样投资者在买卖的时候是不能知道自己能够买到的单位数或卖出的金额的，只有根据第二天公布的基金单位净值，投资者才能计算。这种计算方法称为"未知价法"。

另外，本文的插图特别重要！！！

场内货币基金当天买入就有利息吗? 场内基金买入卖出规则是什么? _商业时报网

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