基金净值越低越便宜？警惕净值陷阱！_投资
原标题：基金净值越低越便宜？警惕净值陷阱！
部分投资者认为基金净值低就是便宜，投资净值低的基金就更合算，那么事实真就如此吗？
我们常说的基金净值其实包括三个部分，即基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。
所谓的“基金单位净值”就是我们看到的基金每日的价格变化，也叫做每份基金单位的净资产价值。
按照监管机构的规定，开放式基金需要在每个交易日公布当日的基金单位净值，当然部分封闭式基金和私募可能不会做到每个交易日公布，所以基金单位净值就是用来计算买卖金额的价格标准，知道了基金的单位净值，我们就知道了基金的份额。
其计算公式为：
申购份额=(申购金额-申购费用)/申请日基金单位净值。
不过值得注意的是基金单位净值是根据当日股市收盘价计算的，所以买卖需要在交易日15点前买入才能按当日基金单位净值计算，否则就推到下一个交易日了。
上面我们也说了“基金单位净值”，那么“基金累计净值”就是加上基金分红、拆分后计算的数字。换句话说就是基金累计净值是每次基金净值上涨的累加，而基金单位净值是现阶段下的基金价格。
所以基金净值较大的基金一般都是业绩较好，分红较少的基金，因此我们在选择基金时也可以查看基金的累计净值来判断基金的过往业绩如何。
最后就是“基金复权净值”了。不知道各位有没有注意到基金分红时可以选择“现金分红”或“红利再投资”两种方式。那么选择“红利再投资”后就需要引入“基金复权净值”了，而“基金复权净值”就是计算了红利再投资后的基金净值情况。
知道了这三种基金净值后，不少投资者还是不知道该选择高净值还是低净值的基金。
特别是有的投资者认为投资应该选择低净值的基金，因为便宜，而且再跌也跌不到哪里去了，而高净值的基金又太贵了，所以不买！
按照资产计算公式：总资产=基金持有份额*基金单位净值来看，投资相同的金额，虽然高净值的基金买到的份额少，低净值的基金买到的份额多，但实际上，在相同涨跌的情况下，它们的实际变动金额是一样的。所以基金涨跌并不取决于基金净值的高低，而是由业绩决定。
不过基金公司也注意到了投资者的偏好，因此不少基金公司会采取激进拆分的方式来降低基金净值，同时增大持有人的持有份额，来解决大家不买高净值基金的问题。
这在基金中非常常见，而且十分有效，但是实际上，它们并不会有什么区别。
还有的基金公司为了解决高净值的问题，就直接再发行一只同样的投资策略，同样的跟踪标的的基金，copy一只基金出来，甚至直接叫某某基金2号。
综上所述，选择基金不应该根据基金净值的高低来选择，而是根据基金的业绩和自身的风险匹配度来选择合适的基金。
今天就写到这吧，剩下点时间交给评论区，如果你看不懂自己手中的基金持仓，不知道这只基金该不该留着，亦或是存在其他疑问，都可以在评论区下方留言，只要看到就会回复。返回搜狐，查看更多
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2023年基金考试五种经典计算公式汇总，帮你摆脱“做不对魔咒”！
大家可不要错过重要考试时间节点哦！最近不少小伙伴都在问：基金考试计算题难度大不大？好不好拿分？
今天小赛为大家总结了基金考试中常考的5类计算题，快看看你都掌握了吗？
问：某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分比为多少？
答：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=30000/(1+1.8%)=29469.55(元)
认购费用=认购金额-净认购金额=30000-29469.55=530.45(元)
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(29469.55+5)/1=29474.55(份)
问：封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为多少？
问：某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额分别为多少？
问：某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为多少？
式中，X表示折算当日的基金资产净值；Y表示折算前的基金份额总额；I表示折算当日标的指数收盘值。
问：假设某投资者在某ETF基金母募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元。则折算比例和该投资者折算后的基金份额分别为多少？
以上便是基金从业考试中常考的5类计算题，你都会做吗？
但其实基金的计算公式还有很多，大家最好做到心中有数，做题时就能快速反应过来用公式解题。
小赛已经为小伙伴做好了希赛基金从业内部小册子，N页精要考点100+条，方便小伙伴们更好的记忆公式并运用！
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开放式基金的单位净值是如何计算的？
1、开放式基金分红后基金净值的算法：基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数 其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
开放式基金和封闭式基金净值计算公式
开放式基金每日公布净值，其计算方法是基金资产净值/份额。封闭式基金的净值计算方法与开放式基金一样。但封闭式基金是每周公布一次净值。我们每天看价格是封闭式基金在股票市场买卖的价格。由于封闭式基金采取封闭运作的方式，不像开放式基金可以随时申购和赎回（关闭申购交易的除外），从保持流动性的角度考虑，封闭式基金在股票市场（也就是“二级市场”）进行份额买卖。这个价格不是封闭式基金的净值而是它的市场价格。这样在封闭式基金净值和市场价格之间就产生了差异，大部分时间是折价，少量封闭式基金也会产生溢价。
开放式江伟领基金分红后净值是怎么计算的？
1、开放式基金分红后基金净值的算法：基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数 其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
基金净值怎么计算，私募基金净值越高越好吗？
什么是基金净值?基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
基金净值怎么计算?
净值就是基金交易(申购或赎回)的价格,其中除申购或赎回的手续费外,其它费用例如管理费,托管费等都已扣除。
基金净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=(总资产——总负债)/基金单位总数。
累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即:累计净值=累计分红+单位净值。
比如一家上市公司他的各项资产加起来一共是十亿。而他发行了一亿份!那他的每份净资产就是十元。
当过了一年，再结算时基金赢利了一毛钱那他的累计净值就是10+0.1=10.1元如果他每股分红0.05元，那他的净值就是10+0.1-0.05=10.5元。
由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00 陆续公布。
在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。
私募基金净值越高越好吗?
基金净值越高越好吗?其实，基金的好坏跟净值大小没关系的，主要看它的盈利能力。有些基金不断盈利，但是不断在分红，这样的基金净值一直会很低，但是总收益也很好。有的价格高的基金，也不一定就表现好。
所以说基金净值高低和基金好坏无关的。这就像好多买股票的人喜欢买低价股一样，总以为股票价格低，买的就多。其实这是一个很无知的想法，因为股票和基金都是按百分数计算涨幅的。
假设有1万块钱，每股1块钱的股可以买10000股，数量看上去很多。如果买10块钱的股只能买1000股觉得很少，可是这两个股都涨10%的话，收益是一样的，这跟股票单价高低没关系。基金也是一样的。
经常分红还是有好处的，特别是分红方式是红利再投的时候。这样基金份额不断在增加。如果基金不断上涨，涨回分红前的价格，那等于白赚了分红份额*分红前的净值。这个就像股票的填权。至于基金分红后，总金额不变，份额增加，净值下降就应该是这样的。
有基金分红就是纯粹就是为了迎合那些认为“单个净值基金价格低，能买得多”的人的心理。
投资总金额不变，净值低的份额肯定多啊。每十份净值分红1元就相当于股票的10送1元。
红利再投以后等于把你的分红所得直接换成了基金份额。假如你有10000份基金那就会分1000元，红利再投后，等于又购买了基金，所以现在份额是10000+1000/分红后的净值，所以份额就多了。但是假如基金净值不变，那总金额就是(10000+1000/分红后的净值)*原净值。这样的话基金总额等于平白多出了很多，那是不可能的。
以上是关于基金净值怎么计算以及私募基金净值越高越好吗的全部内容。基金净值一般情况下有基金单位净值，基金累计净值。并不是基金净值越高就代表着投资价值越高，基金净值只代表过去的业绩，此外基金净值低的，可能是之前分红过多的原因，需要具体的基金具体分析。
开放式基金开放式基金每日净值什么是开放式基金？
1、开放式基金的每日净值是指每日基金单位资产净值。每日基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。计算公式为：基金单位资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。
2、每日净值的特点：
每日基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。
其为基金一个交易日的净值，不代表交易价格，基民在申购、赎回基金时均按照提交申请交易日的基金净值来交易。
基金净值怎么算出来的
基金单位净值计算方法:每份基金单位的净值=(基金的总资产-总负债)/基金的单位份额总数投资者投资开放式基金主要获利方式:1、净值增长:由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等,导致基金单位净值的增长;而基金单位净值上涨以后,投资者卖出基金单位数时所得到的净值差价,也就是投资的毛利;再把毛利扣掉买基金时的申购费(分前后两种方式)和赎回费用,就是真正的投资收益。2、分红收益:根据国家法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配;投资者获得的分红也是获利的组成部分。对不起!刚看到.是的,总资产即每日所持有的证券(股票或债券)的价格,总负债即每日产生的相关费用.基金的总资产是随着持有的证券(股票或债券)的价格涨跌而在变化,所以不是用卖出股票后赚得的利润来计算该基金业绩。
申万菱信中证环保产业指数分级：更新招募说明书(2015年7月)_招募书_基金_证券之星
基金管理人:申万菱信基金管理有限公司
基金托管人:中国农业银行股份有限公司
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金(以下简称“本基金”)由申万
菱信基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”或“本基金管理人”)依照《中华
人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投
资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《申万菱信中证环保
产业指数分级证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)及其他有关规定
募集,并经2014年4月2日中国证监会证监许可【2014】349号文注册募集。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用本基金
财产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的
各类风险,包括:因**、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的
系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金
产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本
基金的指数投资风险、杠杆机制风险、折/溢价交易风险、份额配对转换及基金
基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好,选择适合自己的基金产
投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及
基金合同。投资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资
风险。本基金虽为股票型指数基金,但由于采取了基金份额分级的结构设计,不
同的基金份额具有不同的风险收益特征。申万环保份额为常规指数基金份额,具
有预期风险较高、预期收益较高的特征,其预期风险和预期收益水平均高于货币
市场基金、债券型基金和混合型基金;申万环保A份额,则具有预期风险低,
预期收益低的特征;申万环保B份额由于利用杠杆投资,则具有预期风险高、
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策
后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行承担。基金的
过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2015年5月30日,有关基金的财
务数据和净值表现截止日为2015年3月31日(财务数据未经审计)。
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
第九部分申万环保A份额与申万环保B份额的上市交易..................................56
第十一部分基金的非交易过户、转托管、冻结与解冻........................................69
第十九部分申万环保A份额与申万环保B份额的终止运作............................101
第二十三部分基金合同的变更、终止与基金财产清算......................................116
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
《申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金招募说明书》(以下简称“招
募说明书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开
募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基
金信息披露管理办法》及其他相关法律法规及《申万菱信中证环保产业指数分级
证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书由本基金管理人根据基金合同编写,并经中国证监会注册,主
要向投资者披露本基金及与本基金相关事项的信息,是投资者据以选择及决定是
否投资于本基金的要约邀请文件。基金合同是规定基金合同当事人之间权利、义
务的法律文件。基金投资者自依据基金合同取得基金份额,即成为本基金份额持
有人和基金合同的当事人,其持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承
认和接受。投资者按照法律法规和基金合同的规定享有权利、承担义务。本基金
投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金
2、基金管理人:指申万菱信基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同:指《申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金基金合同》
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《申万菱信中证
环保产业指数分级证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
6、招募说明书或本招募说明书:指《申万菱信中证环保产业指数分级证券
7、基金份额发售公告:指《申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金
8、上市交易公告书:指《申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金之
申万环保A份额与申万环保B份额上市交易公告书》
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过,2012年12月28日第十一届全国人大常委会第30次会议修
订,2012年12月28日中华人民共和国**令第71号公布,自2013年6月1
日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
14、运作周年:指自某运作周年开始日起至该运作周年结束日止的运作期间。
基金合同生效之日为第一个运作周年的开始日,其他运作周年的开始日为上一个
运作周年结束日的次日。结束日为其开始日至满一周年的最后一日(简称为“对
应日”),若某运作周年的对应日为非工作日,则该运作周年的结束日顺延至其对
15、申万环保份额:指申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金之基础
16、申万环保A份额:指申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金之
17、申万环保B份额:指申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金之
18、基金份额分级:指本基金的基金份额包括申万菱信中证环保产业指数分
级证券投资基金之基础份额、申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金之稳
健收益类份额与申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金之积极进取类份
额。申万环保A份额、申万环保B份额的基金份额配比始终保持1:1的比例不
19、年基准收益率:指本基金为申万环保A份额设定每个运作周年应得的
收益率。申万环保A份额的年基准收益率=一年期银行定期存款利率(税后)
+3.00%,其中,一年期银行定期存款利率是指每个运作周年的第一天中国人民
银行公布并执行的金融机构人民币一年期整存整取基准年利率。年基准收益率除
以运作周年的实际天数为日基准收益率,其对应的日分配金额称为日基准收益,
日基准收益以面值1.0000元为基准采取单利进行计算
20、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
21、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
22、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
23、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
24、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
合法登记并存续或经有关**部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
25、合格境外机构投资者:指符合现时有效的相关法律法规规定可投资于中
26、基金份额持有人大会:指按照基金合同第十二部分之规定召集、召开并
由基金份额持有人或其合法的代理人进行表决的会议
27、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
28、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
29、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
30、销售机构:指申万菱信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
协议,办理基金销售业务的机构,以及可通过深圳证券交易所交易系统办理基金
31、基金销售网点:指基金管理人的直销中心及基金销售机构的销售网点
32、会员单位:指深圳证券交易所会员单位
33、销售场所:指场外销售场所和场内销售场所
34、场外:指通过深圳证券交易所交易系统外的销售机构进行基金份额认购
(场外认购的全部份额将确认为申万环保份额)、申购和赎回等业务的场所。通
过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申购、场外
35、场内:指通过深圳证券交易所内具有基金销售业务资格的会员单位利用
深圳证券交易所交易系统办理本基金相关基金份额的认购、申购、赎回和上市交
易的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场
36、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
37、登记机构:指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为中国证券登记
38、注册登记系统:指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金注册登记
系统,通过场外销售机构认购、申购的基金份额登记在注册登记系统
39、证券登记结算系统:指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券
登记结算系统,通过场内会员单位认购、申购或买入的基金份额登记在证券登记
40、上市交易所:指深圳证券交易所
41、上市交易:指投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金份额
42、场外份额:指登记在注册登记系统下的基金份额
43、场内份额:指登记在证券登记结算系统下的基金份额
44、开放式基金账户:指投资人通过场外销售机构在中国证券登记结算有限
责任公司注册的开放式基金账户、用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金
45、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理基金交易业务引起的基金份额变动及结余情况的账户
46、深圳证券账户:指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的
深圳证券交易所人民币普通股票账户(即A股账户)或证券投资基金账户
47、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
48、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
49、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
50、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
51、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
52、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
53、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日),n为自然数
54、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
55、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
56、《业务规则》:指申万菱信基金管理有限公司、深圳证券交易所和中国证
券登记有限责任公司的相关业务规则,是规范基金管理人所管理的开放式证券投
资基金登记方面的业务规则,由基金管理人、销售机构和投资人共同遵守
57、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定的
条件和销售网点规定的手续,通过场内或场外申请购买基金份额的行为
58、申购:指在基金存续期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定的
条件和销售网点规定的手续,通过场内或场外申请购买基金份额的行为
59、赎回:指在基金存续期内,基金份额持有人按基金合同、招募说明书规
定的条件和销售网点规定的手续,通过场内或场外将基金份额兑换为现金的行为
60、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
61、系统内转托管:指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统
内不同销售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(交易单元)
62、跨系统转托管:指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统
63、指令:指基金管理人在运用基金财产进行投资时,向基金托管人发出的
64、份额配对转换:指根据基金合同的约定,本基金的申万环保份额与申万
环保A份额、申万环保B份额之间的配对转换,包括分拆与合并两个方面
65、分拆:指根据基金合同的约定,基金份额持有人将其持有的每两份申万
环保份额的场内份额申请转换成一份申万环保A份额与一份申万环保B份额的
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
66、合并:指根据基金合同的约定,基金份额持有人将其持有的每一份申万
环保A份额与一份申万环保B份额进行配对申请转换成两份申万环保份额的
67、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期扣
款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理申购申请的一种投资方式
68、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额(包括申万环保份额、申万
69、元:指人民币元
70、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、证
券持有期间的公允价值变动、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基
71、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
72、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
73、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
74、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
75、指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
76、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
一、基金管理人概况
名称:申万菱信基金管理有限公司
住所:上海中山南路100号11楼
法定代表人:姜国芳
设立日期:2004年1月15日
批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会,证监基金字
组织形式:有限责任公司
注册资本:壹亿伍仟万元人民币
联系电话:+86-21-23261188
联系人:牛锐
股本结构:申万宏源证券有限公司持有67%的股权,三菱UFJ信托银行株
1、董事会成员
姜国芳先生,董事长,工商管理硕士,高级经济师。1980年起从事金融相
关工作,先后任职于中国人民银行上海市分行,中国工商银行上海市分行组织处,
上海申银证券有限公司,申银万国证券股份有限公司,申银万国(香港)有限公
司。2015年1月起任申万宏源集团股份有限公司副总经理,2004年1月起任申
杜平先生,董事,管理学博士,经济师。1989年至1993年先后任职于湖北
省武汉市**政策研究室,湖北省武汉市**办公厅;1993年起从事金融相关
工作,曾先后任职于交通银行总行秘书处、深圳分行,新加坡分行。2003年10
月至2015年1月任申银万国证券股份有限公司副总裁。现任中国银河金融控股
刘郎先生,董事,硕士研究生,副教授。曾在湖南邵阳学院和东南大学任教。
1994年起从事金融相关工作,先后在泰阳证券、万联证券任公司总裁。2006年
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
6月至2007年1月在广州城市商学院担任主任。2007年1月至8月在大通证券
公司任副总经理。2007年9月至今任申万宏源证券有限公司(原申银万国证券
原田义久先生,董事,日本籍,大学学历。1987年4月至今在三菱UFJ信
托银行株式会任职,曾任投资企划部次长、海外资产管理部副部长。现任三菱
陈志成先生,董事,日本籍,大学学历。1990年7月至今在三菱UFJ信托
银行株式会社任职,历任中国业务科员、中国业务科长、上海代表处首席代表,
冯根福先生,独立董事,经济学博士,博士生导师,二级教授。曾在陕西财
经学院工作,历任陕西财院学报主编、陕西财院工商学院院长。2000年5月至
张军建先生,独立董事,博士研究生,教授。曾在四川外国语大学、日本长
崎县立大学、日本千叶大学、早稻田大学任教;此后曾任职于日本菱南开发株式
会社。2001年至今在中南大学任法学院教授,中日经济法研究所所长,中南大
学信托与信托法研究中心主任;中国银行法学研究会常务理事;中美法律交流基
阎小平先生,独立董事,硕士研究生,高级经济师。1969年开始工作,1984
年进入金融行业,曾先后任职于中国工商银行总行、工商银行北京市分行等。2009
李秀仑先生,独立董事,大学本科学历,高级经济师。1969年开始工作,
曾先后任职于中国工商银行、上海农村信用合作社联合社、上海农村商业银行;
2009年1月至12月在市金融**科学发展观活动任指导检查组二组组长;2010
蒋元真先生,监事会**,大学学历,高级会计师、高级经济师。曾任职于
上海市财政*、上海市财税二分*、上海市税务*、上海国际信托投资公司、上
海国际集团有限公司等单位,2010年至2015年任申银万国证券股份有限公司监
事会**,2015年1月起任申万宏源集团股份有限公司监事会**。
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
杉崎干雄先生,监事,日本籍,大学学历。1988年4月至今任职于三菱UFJ
信托银行株式会社(原三菱信托银行),历任投资企划部次长等职务,2014年4
赵鲜女士,监事,硕士研究生。曾任职于申银万国证券股份有限公司,主要
从事人力资源相关工作。2012年加入申万菱信基金管理有限公司,现任行政管
理总部副总监,兼任申万菱信(上海)资产管理有限公司监事。
牛锐女士,监事,法学博士,曾任职于申银万国证券股份有限公司、中国证
监会上海监管*、中金公司、国泰基金等公司,2013年加入申万菱信基金管理
姜国芳先生,董事长,相关介绍见董事会成员部分。
过振华先生,工商管理硕士。曾任职于中国工商银行上海分行、上海申银证
券公司、申万泛达投资管理(亚洲)有限公司、申银万国证券股份有限公司等。
2004年加入申万菱信基金管理有限公司,曾任公司督察员,副总经理,现任公
司总经理,兼任申万菱信(上海)资产管理有限公司董事长。
欧庆铃先生,理学博士。曾在华南理工大学应用数学系任教,此后曾任职于
广州证券有限责任公司、金鹰基金管理有限公司和万家基金管理有限公司。2011
年8月加入申万菱信基金管理有限公司,曾任申万菱信消费增长股票型证券投资
基金基金经理,现任公司副总经理、投资总监,申万菱信新动力股票型证券投资
来肖贤先生,经济学硕士。曾任申银万国证券股份有限公司国际业务总部投
资分析师、部门副经理等。2004年加入申万菱信基金管理有限公司,曾任监察
稽核总部副总经理,公司督察长,现任公司副总经理。
王伟先生,管理学博士。曾任职于申银万国证券股份有限公司。2003年加
入申万巴黎基金管理有限公司筹备组,后正式加入申万菱信基金管理有限公司,
历任市场部副总监、总监,首席市场官,现任公司副总经理,兼任申万菱信(上
王菲萍女士,硕士研究生。曾在申银万国证券股份有限公司总裁办任法律顾
问等职务,2004年加入申万菱信基金管理有限公司,曾任监察稽核总部总监,
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
张少华先生,复旦大学数量经济学硕士。曾任职于申银万国证券股份有限公
司,2003年1月加入申万巴黎基金管理有限公司(现名申万菱信)筹备组,后正式
加入申万菱信基金管理有限公司,曾任风险管理总部总监,基金投资管理总部副
总监,申万菱信量化小盘股票型证券投资基金(LOF)基金经理等,现任投资管理
总部总监,量化投资部总经理,申万菱信沪深300价值指数证券投资基金、申万
菱信深证成指分级证券投资基金、申万菱信中小板指数分级证券投资基金、申万
菱信中证申万证券行业指数分级证券投资基金、申万菱信中证环保产业指数证券
投资基金、申万菱信中证军工指数分级证券投资基金、申万菱信申银万国电子行
业投资指数分级证券投资基金和申万菱信申银万国传媒行业投资指数分级证券
本委员会由以下人员组成:总经理、公司分管投资的副总经理、投资管理总
部总监、研究总监、权益投资部总经理、量化投资部总经理、固定收益投资总部
公司总经理为本委员会**,分管投资的副总经理为本委员会召集人,投资
管理总部总监为本委员会秘书,负责协调统筹本委员会的各项事宜。
本公司董事长、督察长、监察稽核总部总监、风险管理总部总监作为非执行
委员,有权列席本委员会的任何会议。非执行委员不参与投票表决。
(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
(3)自基金合同生效日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
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(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
(6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值、申
万环保份额的基金份额净值、申万环保A份额和申万环保B份额的基金份额参
(11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报
(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他
(13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
(15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开
资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
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(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
(20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向
(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,
基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募
(27)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
1、本基金管理人于此承诺将遵守适用的法律法规和基金合同。
2、本基金管理人承诺禁止用本基金财产从事以下行为:
(1)将其固有财产或者他人财产混同于本基金财产从事证券投资;
(3)利用本基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向本基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或明示、暗示他
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(8)法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为本基金份额
(2)不为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取非法利益;
(3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,
泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易
(4)不协助、接受委托或以其他任何形式为除本基金管理人以外的其他组
1、内控体系设计依据
本基金管理人内控体系的设计基于满足国家有关法律法规的要求,以及本基
金管理人对相关法律法规精神的深入理解,结合本基金管理人对基金管理业务的
理解和规划并借鉴股东单位在资产管理业务领域长期的实践经验。
(1)健全性原则:内部控制覆盖公司的各项业务、部门或机构和各级人员,
(2)有效性原则:本基金管理人内控体系注重于建立不同层次的风险控制
和监察程序,同时各业务部门和岗位均设立并遵循合理的管理制度和有效率的工
作流程。本基金管理人内部控制体系的建立在各项业务的运行过程中将发挥事前
(3)独立性原则:本基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独
立,公司旗下基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。设立独立于各业
务和管理部门的风险管理总部对各部门、岗位进行流程监控和风险管理。此外,
更具独立性的督察长和监察稽核总部,对各部门的业务开展进行合规监察,并代
(4)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
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(5)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高
经济效益,通过合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
(1)风险管理委员会:风险管理委员会为公司非常设议事机构,由公司总
经理、副总经理、督察长、风险管理总部总监组成。该委员会主要负责审核公司
的风险控制制度和风险管理流程,以确保对公司整体风险进行风险评估的识别、
监控与管理;对公司存在的风险隐患或出现的风险问题进行研究,提出解决方法;
负责对公司所管理的基金的投资进行风险评估并设定风险控制参数,向投资决策
委员会提供相关的风险测算、风险分析之咨询建议;对基金资产运作的风险进行
预测、评估和控制管理;决定对公司内部员工严重违法、违规事件的调查,并依
据调查结果向公司管理层建议做出相应的处罚决定。
(2)督察长:本基金管理人设督察长,对董事会负责。主要负责行使法律
(和其不时修改的规定)赋予其的所有职权,可列席本基金管理人的任何会议,
对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核,独立出
具稽核报告;根据本基金管理人监察稽核工作的需要并在董事会授权范围内,督
察长可以调阅本基金管理人相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检
查、评价、报告、建议职能;定期和不定期向董事会报告内部控制执行情况,董
(3)监察稽核总部:该部门的工作主要对公司董事会负责。监察稽核总部
通过定期稽核计划以及不定期的抽查稽核实现对公司的内部风险监控;监察稽核
部有权对基金投资交易过程实施实时监控;有权对公司各部门内部风险控制制度
的建立和落实情况进行检查稽核;对违规事件进行调查并提出处理意见;对设立
的内部风险控制制度的合理性、有效性进行分析,提出改进方案,上报督察长或
(4)风险管理总部:该部门的工作主要对公司管理层负责,为公司管理层
提供有关风险评估、测算、日常风险点检查、风险控制措施等方面的报告以及提
出有针对性的解决建议。同时,对基金投资、研究、交易、基金业务管理、基金
营销、基金会计、信息技术系统、人力资源、财务管理等各业务部门及运作流程
中的各个环节进行日常检查,并核查对公司的规章、指引和流程的遵守与执行情
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况。将检查、核查情况定期向总经理提交独立的风险控制报告,并抄送督察长。
1、内部控制环境
(1)内部控制环境包括经营理念和内控文化,公司治理结构、组织结构、
(2)本基金管理人致力于营造一个强调内控和风险管理的文化氛围;
(3)本基金管理人按现代企业制度的要求,建立了符合公司发展需要的组
织结构和运行机制,充分发挥独立董事、监事会对公司管理层和经营活动的监督,
通过在董事会、监事会层面建立专业化、民主、透明的决策程序和管理、议事规
则,防止不正当的关联交易、利益输送和公司内部人控制的现象并确保基金份额
(4)本基金管理人建立了科学的聘用、培训、评估考核、晋升、淘汰等人
力资源管理制度,建立了健全的激励与约束机制,确保公司职员具备和保持良好
(5)本基金管理人建立了贯穿于公司整体的、层次明晰、权责统一、监管
明确的四层内部控制防线,包括:
第一层:员工的自律与岗位之间的相互制衡与监督;
第二层:严格的授权管理及等级监督制度;
第三层:独立于各部门、服务于公司高级管理层的由风险管理总部对各业务
第四层:服务于董事会的独立的合规监察与稽核;
(6)本基金管理人建立了重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,有关部
(1)风险评估,包括风险鉴别和风险测算两大部分,是风险控制管理的前
(2)风险鉴别指公司需要确认并了解它所面临风险的特征;
(3)风险测算则在风险鉴别的基础上进一步对风险可能产生的损失作出较
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(4)风险管理委员会需要从风险损失的领域进行划分,确认某项风险将导
致公司承担相应法律责任、社会和公众责任、经济损失或是在以上三个领域的任
(6)风险管理总部需要在预期风险损失发生的情景下,评估风险对各方面
(1)严格的流程控制是公司进行有效的内部控制的基础。
1)本基金管理人各项业务操作均应严格遵守公司制定的相应流程,主要的
基本业务流程包括:销售和基金募集管理流程、客户开户和注册登记管理流程、
客户服务与客户关系处理流程、投资决策管理流程、投资交易管理流程、基金清
算与基金会计管理流程、产品开发流程、信息披露管理流程、信息技术管理与操
作流程、紧急应变程序、绩效评估与考核程序、授权管理程序、风险控制流程和
2)在主要基本业务流程体系的基础上,各部门结合基本业务流程和其部门、
岗位的职责进一步制定具体的、涵盖操作细节的操作流程;在销售、注册登记、
投资、交易、基金清算及授权管理等重要操作流程设计与执行中应产生和保留详
3)风险管理总部在日常业务运行过程中对操作流程的遵守情况进行全面监
4)各部门主管负责对本部门的流程运作进行实时监控以保证本部门的工作
5)监察稽核总部以定期稽核的方式检查各业务部门对相关流程运作与遵守
情况,并对该流程的合理性、可操作性以及得到遵守的实际状况进行评估;
(3)建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不同基金的资产和
(5)建立科学的业绩评估和考核体系,定期对各项业务开展作出综合评价
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(6)制定切实有效的紧急应变制度,建立危机处理的机制,明确危机处理
(1)建立公司内部的信息沟通渠道,保障信息的及时、准确的传递,并且
(3)如果遇到紧急情况无法联络上级主管,可以越级汇报。
本基金管理人建立了有效的内部监控体系,设置督察长和独立的监察稽核总
部,对公司内控制度的执行情况进行持续的监督,保证内控制度落实。
(1)设督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报中国证监会核准。根据
公司监察稽核工作的需要和董事会授权开展工作;
(2)设独立于公司运营管理部门的监察稽核总部,监察稽核总部通过定期
稽核计划以及不定期的抽查稽核实现对公司的内部风险监控;
(3)设独立于各业务部门的风险管理总部,该部门的工作主要对公司管理
(4)各部门主管负责本部门对于内控制度的执行和监督;在具体的业务运
营中,授权管理、岗位间相互监督与相互制衡以及业务流程中跨部门之间的相互
校验与会签制度的执行将赋予各岗位具体的监督职能;
(5)督察长、风险管理总部和投资总监有权对整个投资交易过程实施全程
跟踪的在线监控;信息技术总部在信息技术方面对这项实时监控提供充分的技术
支持。监控者根据其授权范围和监控领域对于投资交易过程中的控制参数进行预
(6)各部门在发现任何有违反内控原则的行为时,应立即根据报告流程逐
(7)对于员工个人违反法律法规和有关规定,视其给公司造成的损失及影
响程度进行处理。对各项规定制度完善、风险防范工作积极主动并卓有成效的部
门,公司将给予适当表彰与鼓励。由于部门制度不合适或管理不完善而造成较大
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
风险并给公司带来损失的,公司将追究部门主要负责人的责任。
1、本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确;
2、本基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规控
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
1、基本情况
名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)
住所:北京市东城区建国门内大街69号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
法定代表人:刘士余
成立日期:2009年1月15日
批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13号
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本:32,479,411.7万元人民币
存续期间:持续经营
联系电话:010-66060069
传真:010-68121816
联系人:林葛
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北
京。经***批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于
2009年1月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全
部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为
国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象最多,业务功能齐
全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的努力赢得了
良好的信誉,每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通
国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经
营理念,坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异
化竞争策略,着力打造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大
的电子化网络和多元化的金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
优质,业绩突出,2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007
年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计,并获得无保留意见的SAS70
审计报告,表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管
理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设,品牌
声誉进一步提升,在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩突出,
获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资
中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民
银行批准成立,2004年9月更名为托管业务部,内设养老金管理中心、技术保
障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境
外资产托管处、综合管理处、风险管理处,拥有先进的安全防范设施和基金托管
中国农业银行托管业务部现有员工140余名,其中高级会计师、高级经济师、
高级工程师、律师等专家10余名,服务团队成员专业水平高、业务素质好、服
务能力强,高级管理层均有20年以上金融从业经验和高级技术职称,精通国内
截止2015年3月31日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式
证券投资基金共254只,包括富国天源平衡混合型证券投资基金、华夏平稳增长
混合型证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成景阳领先股票型
证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金、长盛同德主题增长股票型证
券投资基金、博时内需增长灵活配置混合型证券投资基金、汉盛证券投资基金、
裕隆证券投资基金、景福证券投资基金、鸿阳证券投资基金、丰和价值证券投资
基金、久嘉证券投资基金、长盛成长价值证券投资基金、宝盈鸿利收益证券投资
基金、大成价值增长证券投资基金、大成债券投资基金、银河稳健证券投资基金、
银河收益证券投资基金、长盛中信全债指数增强型债券投资基金、长信利息收益
开放式证券投资基金、长盛动态精选证券投资基金、景顺长城内需增长开放式证
券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
基金、长信银利精选开放式证券投资基金、富国天瑞强势地区精选混合型证券投
资基金、鹏华货币市场证券投资基金、中海分红增利混合型证券投资基金、国泰
货币市场证券投资基金、新华优选分红混合型证券投资基金、交银施罗德精选股
票证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、交银施罗德货币市场证券投资基金、
景顺长城资源垄断股票型证券投资基金、大成沪深300指数证券投资基金、信诚
四季红混合型证券投资基金、富国天时货币市场基金、富兰克林国海弹性市值股
票型证券投资基金、益民货币市场基金、长城安心回报混合型证券投资基金、中
邮核心优选股票型证券投资基金、景顺长城内需增长贰号股票型证券投资基金、
交银施罗德成长股票证券投资基金、长盛中证100指数证券投资基金、泰达宏利
首选企业股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、鹏华
动力增长混合型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、国泰金牛创
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证券投资基金联接基金(LOF)、景顺长城能源基建股票型证券投资基金、中邮核
心优势灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基
金、东吴货币市场证券投资基金、博时创业成长股票型证券投资基金、招商信用
添利债券型证券投资基金、易方达消费行业股票型证券投资基金、富国汇利分级
债券型证券投资基金、大成景丰分级债券型证券投资基金、兴全沪深300指数增
强型证券投资基金(LOF)、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金、
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40交易型开放式指数证券投资基金联接基金、泰达宏利领先中小盘股票型证券
投资基金、交银施罗德信用添利债券证券投资基金(LOF)、东吴中证新兴产业指
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证券投资基金、汇添富社会责任股票型证券投资基金、工银瑞信消费服务行业股
票型证券投资基金、易方达黄金主题证券投资基金(LOF)、中邮中小盘灵活配置
混合型证券投资基金、浙商聚潮产业成长股票型证券投资基金、嘉实领先成长股
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板300交易型开放式指数证券投资基金联接基金、南方保本混合型证券投资基
金、交银施罗德先进制造股票证券投资基金、上投摩根新兴动力股票型证券投资
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式指数证券投资基金、南方中国中小盘股票指数证券投资基金(LOF)、交银施罗
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强型证券投资基金(LOF)、长信内需成长股票型证券投资基金、大成中证内地消
费主题指数证券投资基金、中海消费主题精选股票型证券投资基金、长盛同瑞中
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富信用债债券型证券投资基金、光大保德信行业轮动股票型证券投资基金、富兰
克林国海亚洲(除日本)机会股票型证券投资基金、汇添富逆向投资股票型证券
投资基金、大成新锐产业股票型证券投资基金、申万菱信中小板指数分级证券投
资基金、广发消费品精选股票型证券投资基金、鹏华金刚保本混合型证券投资基
金、汇添富理财14天债券型证券投资基金、嘉实全球房地产证券投资基金、金
元惠理新经济主题股票型证券投资基金、东吴保本混合型证券投资基金、建新社
会责任股票型证券投资基金、嘉实理财宝7天债券型证券投资基金、富兰克林国
海恒久信用债券型证券投资基金、大成月添利理财债券型证券投资基金、安信目
标收益债券型证券投资基金、富国7天理财宝债券型证券投资基金、交银施罗德
理财21天债券型证券投资基金、易方达中债新综合指数发起式证券投资基金
(LOF)、工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金、大成现金增利货币市场基金、
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景顺长城支柱产业股票型证券投资基金、易方达月月利理财债券型证券投资基
金、摩根士丹利华鑫量化配置股票型证券投资基金、东方央视财经50指数增强
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财债券型证券投资基金、华安纯债债券型发起式证券投资基金、金元惠理惠利保
本混合型证券投资基金、南方中证500交易型开放式指数证券投资基金、招商双
债增强分级债券型证券投资基金、景顺长城品质投资股票型证券投资基金、中海
可转换债券债券型证券投资基金、融通标普中国可转债指数增强型证券投资基
金、大成现金宝场内实时申赎货币市场基金、交银施罗德荣祥保本混合型证券投
资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、富兰克林国海焦点驱动
灵活配置混合型证券投资基金、景顺长城沪深300等权重交易型开放式指数证券
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债债券型证券投资基金、富安达信用主题轮动纯债债券型发起式证券投资基金、
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传承灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、汇
添富恒生指数分级证券投资基金、长盛航天海工装备灵活配置混合型证券投资基
金、广发新动力股票型证券投资基金、东吴阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、
诺安天天宝货币市场基金、前海开源可转债债券型发起式证券投资基金、新华鑫
利灵活配置混合型证券投资基金、富国天盛灵活配置混合型证券投资基金、景顺
长城中小板创业板精选股票型证券投资基金、中邮双动力混合型证券投资基金、
建信改革红利股票型证券投资基金、交银施罗德周期回报灵活配置混合型证券投
资基金、中海积极收益灵活配置混合型证券投资基金、申万菱信中证环保产业指
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300指数型证券投资基金、前海开源沪深300指数型证券投资基金、天弘季加利
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南方稳利1年定期开放债券型证券投资基金、申万菱信中证军工指数分级证券投
资基金、招商可转债分级债券型证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、宝盈科
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金、融通月月添利定期开放债券型证券投资基金、中海惠祥分级债券型证券投资
基金、建信稳定添利债券型证券投资基金、东方新兴成长混合型证券投资基金、
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安天天宝货币市场基金、招商招利1个月期理财债券型证券投资基金、工银瑞信
高端制造行业股票型证券投资基金、工银瑞信添益快线货币市场基金、国泰国证
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成纳斯达克100指数证券投资基金、银华惠增利货币市场基金、华润元大富时中
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币市场基金、工银瑞信创新动力股票型证券投资基金、东方添益债券型证券投资
基金、富国中证国有企业改革指数分级证券投资基金、华夏沪港通恒生交易型开
放式指数证券投资基金、大成产业升级股票型证券投资基金(LOF)、华夏沪港通
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票型证券投资基金、国开泰富货币市场证券投资基金、大成高新技术产业股票型
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证券投资基金、富兰克林国海大中华精选混合型证券投资基金、鹏华可转债债券
型证券投资基金、华夏沪深300指数增强型证券投资基金、工银瑞信战略转型主
题股票型证券投资基金、天弘云端生活优选灵活配置混合型证券投资基金、安信
消费医*主题股票型证券投资基金、国泰深证TMT50指数分级证券投资基金。
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,
守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,
确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管
业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理
处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核
具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、
业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资
格;业务管理实行严格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务
印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操
作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止
泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议
规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理
人的投资运作,并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人
当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的
处理:
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1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;
2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面
3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
一、基金份额发售机构
1、场外发售机构
住所:上海中山南路100号11层
法定代表人:姜国芳
电话:86-21-23261188
传真:86-21-23261199
联系人:申浩波、李濮君
客户服务电话:4008808588(免长途话费)或86-21-962299
1)名称:中国农业银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人:刘士余
联系人:张凯学
电话:010-85109230
传真:010-85109219
客户服务电话:95599
2)名称:交通银行股份有限公司
住所:上海市浦东新区银城中路188号
办公地址:上海市银城中路188号
法定代表人:牛锡明
联系人:曹榕
申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金 招募说明书(全文)
电话:021-58781234
客户服务电话:95559
3)名称:中信银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
客服电话:95558
联系人:廉赵峰
传真:010-65550827
4)名称:上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址:上海市中山东一路12号
法定代表人:吉晓辉
传真:021-63604199
联系人:倪苏云、于慧
客户服务热线:95528
5)名称:上海农村商业银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天15-20、22-27层
法定代表人:胡平西
客服电话:021-962999/4006962999
联系人:施传荣
传真:021-50105124
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6)名称:国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路618号
办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人:万建华