基金赎回手续费如何计算

基金定投赎回费：持有不满1年部份0,5%，满1年不满部份1年0,3%，满2年0.。不满3个月部份还可加收至1,5%。

每日基金净值表什么时间更新？

基金每天净值一般要到晚上的八点以后，有时会在晚上九点。 下午3点后的是估值。 当天的净值一般在晚上7，8点陆续出来，10点左右基本上就都出来了。

天了噜！某基金净值一天跌了68%，又暴涨208%？

作者：郭璐庆

来源：一财网

1月29日，建信基金旗下建信鑫丰回报C类份额1月29日的份额净值为0.337元，而在前一开放日该基金的单位净值为1.039元。也就是说，仅仅一天时间，该基金份额跌幅高达67.56%之多。

一日巨亏接近7成，建信鑫丰回报C份额引发的“血案”令市场瞩目，更让部分投资者承受了不小的损失。1月29日，建信基金旗下建信鑫丰回报C类份额1月29日的份额净值为0.337元。

而在前一开放日该基金的单位净值为1.039元。

《第一财经日报》记者了解到，建信鑫丰回报并非杠杆基金，去年四季报显示，该基金主要投资于银行存款和结算备付金等现金类资产，该部分资产占基金总资产的比例是67.77%，权益类与固收类占比分别只有0.06%和2.62%。因此，该基金能够在一天时间内发生67.56%的净值跌幅，并不是正常情况。在四季报中，该基金也表示，会适度参与二级市场股票的投资，增加现金类和债券类资产的配置，积极参与一级市场股票申购增厚组合收益。显然，这只基金被定位为一只打新基金。建信基金在官网上表示，该基金净值发生较大波动的主要原因是1月28日该基金C类份额发生了巨额赎回，根据该基金招募说明书和基金合同的规定，基金份额净值的计算精确到0.001元，小数点后的第4位四舍五入。而由于基金份额净值四舍五入产生的误差计入C类份额基金财产，导致该基金C类份额净值发生大幅波动。

也就是说，该基金近七成的跌幅主要由两个原因造成：

一是巨额赎回

二是基金估值

北京一位基金经理向本报表示这种情况并不难于理解：“1月28日的基金净值是1.0385，四舍五入后多了0.0005元，加上当天发生了巨额的赎回，根据基金净值的1.039，赎回者每份多了0.0005元。”本报记者计算按照1亿份赎回计算，剩下份额份数约是0.0071亿份。而进一步计算得知，赎回比例高达99.29%。该基金经理进一步解释道：“如果是2亿份，那就是100万元，也就是说剩余的投资者承担了这100万元的亏损。”那没有赎回的投资者，是不是就要承担四舍五入带来的亏损呢?建信基金认为，该基金份额净值计算符合基金合同和法律法规的相关规定，单日大幅波动是在现有估值方法下出现的特殊事件。“为了维护基金持有人利益，勤勉尽责地履行受托人义务和责任，本公司将修复基金份额净值因估值方法造成的波动，保护本基金持有人利益不受损失。”建信基金在公告中表示。2月1日下午，建信基金相关人士向《第一财经日报》记者表示，“确实是巨额赎回造成的，按照目前的估值方法调整四舍五入就会有一个误差。实际上从这个估值方法来计算的话我们不存在不合规的问题，都是合法合规的。从客户来说，这种意外事件对客户是不公平的，从客户考虑我们修复的是估值方法造成的波动，但市场该怎么样波动还是会怎么样波动。”“没有赎回的客户确实是因为估值方法的不妥，对他们造成了损失。”一位基金业人士坦承。

就在即将发稿时，第一财经资讯的小编发现，这只基金的净值已经得到修复，报1.04元。投资者可以长舒一口气了。

买卖基金究竟按哪天的基金净值算吗？

这是我的第52篇原创，让我们一起让财富加倍增长

“当你买入或卖出基金时，你知道按哪天的基金净值算吗？”

经历了本周四和周五的过山车，是不是很酸爽。

本周最大的新闻，米国将xiao米纳入黑名单，趁着大跌的时机，我抄了3手，静观其变。

下周三是全球瞩目的焦点，莫过于米国最高领导权的变更，让我们看看这余下的几天懂王还能闹到什么程度。

言归正传，继续基金知识的学习，今天，跟小伙伴们聊一聊，申购和赎回基金究竟按哪天的净值算？

基金净值的基本概念

一般来说，基金净值一般包括三类，分别是资产净值、单位净值和累计净值。

资产净值是某一时点上基金所拥有的资产总市值扣除总负债后的余额。

资产净值=总资产-总负债，只考虑基金的总体业绩表现。

单位净值是每份基金单位的净资产价值，就是我们申购基金按哪一天成交的净值。

单位净值=基金净值/基金份额，考虑的是当前每份基金份额的净资产价值，其实基金净值指的就是单位价值。

累计净值是基金最新净值与成立以来的分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益。

累计净值=最新单位净值+累计每份分红，除了考虑当日的基金单位净值以外，还考虑基金成立以来每份基金份额的分红金额。

PS：总资产是基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；

总负债指的是基金运作过程中产生的负债，包括应付利息和各项费用等；

基金份额指的是发行在外的基金单位总量。

基金成交按哪天算？

首先是基金申购分为三种情况：

第一种是交易日15点前操作，这就按当天的基金净值来计算；

第二种是交易日15点后操作，那就按下一交易日的基金净值来计算；

第三种是遇到周末或节假日，那么同样会顺延至下一交易日来计算。

举个例子，假设老K在1月14日15点之前申购了一笔基金，那么就以当天的基金净值成交；但如果老K是15点后申购的，那么就按照下一个交易日1月15日的基金净值成交；那老K要是1月15日15点之后申购的呢？由于接下来马上是周末，这两天都是非交易日，所以基金公司1月18日才会对该笔申请进行份额确认，也就是说老K的申购申请即使是在1月15日提交，但其基金净值仍会按1月18日的基金净值来进行计算。

其次是基金赎回也分为三种情况：

第一种是交易日15点前赎回，按照当天的单位净值计算；

第二种是交易日15点后赎回，按照下一个交易日的单位净值计算；

第三种是遇到周末或节假日顺延至下一个交易日

影响基金净值按哪天成交的因素

一个是交易日。

简单来说，只要股市当天开市就是交易日，即T日；遇到节假日和周末，股市都不开市的就是非交易日。

建议小伙伴们还是尽量选择交易日办理，这样可以判断出具体的基金净值情况。

一个是交易日15点这个重要的交易时间节点。

通常来说基金的交易时间是等同于股市的交易时间的，一旦超过15点，所有的业务申请及操作都会顺延至第二个交易日。

基金定投的话可以忽略，但是了解基金的基础知识还是很有必要的。

这样可以更好的实现“智能定投”，如果遇到股市大跌的时候，可以加仓；股市大涨的时候，可以部分赎回，这也是一个比较好的判断指标。错过了15这个时间点，如果没有及时加减仓，到了第二个交易日会很尴尬的。

以上情况抛开正常定投，不考虑任何市场风险的情况。

写在最后

码字不易，未来会平均3天会发表一篇图文，和大家一起见证学习理财的魔力。

冰冻三尺，非一日之寒；水滴石穿，非一日之功。

每天成长一点，你也可以财务自由。

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今天买的基金净值算哪天的?

1.32115：00前买的算当日净值，15：00后按次日净值

天天基金的净值都什么时候更新？

周一到周四是晚上8点后周五的净值一般在下周一上午全部更新完毕

基金净值公布时间是怎么规定的？

基金净值的更新时间通常交易日18：00至次日6：00之间。根据基金公司长期更新时间，基金净值公布时间一般在当天22：00左右，第二天早上就能看到。基金净值在基金交易日结束后，基金公司将在晚上10点左右公布基金净值。但不可忽视的是，每个基金每天公布净值的时间可能不同，以基金公司为准。

基金净值的日更新时间不固定，但大部分时间是18点以后。基金单位净值是指每只基金的价值，即衡量基金的价值。通常用户在基金净值低的位置买入更容易盈利，净值高的位置买入会下降，然后本金就会亏损。

基金净值什么时候更新基金净值几点更新

那得第二个交易早上九点之后了。建议看基金净值还算到基金网站直接查询来的准确和快速。

基金赎回按哪一天净值

基金赎回就分两种情况。如果你是某一天的午后三点之前提交了赎回申请，那就是按照当天的净值来赎回；如果是三点以后，就按第二天的净值来赎回。

目前国内基金在赎回的时候还要收取赎回费，主要情况要看是支付在赎回时的流程产生的费用。一般的赎回费率，通常处在在赎回金额的0.5%左右。

根据最新的基金法规，25%的赎回费是要计入基金资产的，以补偿没有赎回的投资人可能受到的损失。

赎回总额=单位基金净值×赎回单位；赎回费用=赎回总额×手续费率。

申购或赎回基金按照哪一天的份额净值

在下午3点前申购按当天的净值计算。在下午3点后申购按下一天净值计算。望采纳。