基金购买时净值是按照确认日期算还是按照入账日期算？
>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>9月10日.....因为9月9日星期天休市前一天下午3点以后就算第二天的!!第二天正好是星期一开市所以是那天的净值!!
买卖基金究竟按哪天的基金净值算吗？
这是我的第52篇原创，让我们一起让财富加倍增长
“当你买入或卖出基金时，你知道按哪天的基金净值算吗？”
经历了本周四和周五的过山车，是不是很酸爽。
本周最大的新闻，米国将xiao米纳入黑名单，趁着大跌的时机，我抄了3手，静观其变。
下周三是全球瞩目的焦点，莫过于米国最高领导权的变更，让我们看看这余下的几天懂王还能闹到什么程度。
言归正传，继续基金知识的学习，今天，跟小伙伴们聊一聊，申购和赎回基金究竟按哪天的净值算？
基金净值的基本概念
一般来说，基金净值一般包括三类，分别是资产净值、单位净值和累计净值。
资产净值是某一时点上基金所拥有的资产总市值扣除总负债后的余额。
资产净值=总资产-总负债，只考虑基金的总体业绩表现。
单位净值是每份基金单位的净资产价值，就是我们申购基金按哪一天成交的净值。
单位净值=基金净值/基金份额，考虑的是当前每份基金份额的净资产价值，其实基金净值指的就是单位价值。
累计净值是基金最新净值与成立以来的分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益。
累计净值=最新单位净值+累计每份分红，除了考虑当日的基金单位净值以外，还考虑基金成立以来每份基金份额的分红金额。
PS：总资产是基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；
总负债指的是基金运作过程中产生的负债，包括应付利息和各项费用等；
基金份额指的是发行在外的基金单位总量。
基金成交按哪天算？
首先是基金申购分为三种情况：
第一种是交易日15点前操作，这就按当天的基金净值来计算；
第二种是交易日15点后操作，那就按下一交易日的基金净值来计算；
第三种是遇到周末或节假日，那么同样会顺延至下一交易日来计算。
举个例子，假设老K在1月14日15点之前申购了一笔基金，那么就以当天的基金净值成交；但如果老K是15点后申购的，那么就按照下一个交易日1月15日的基金净值成交；那老K要是1月15日15点之后申购的呢？由于接下来马上是周末，这两天都是非交易日，所以基金公司1月18日才会对该笔申请进行份额确认，也就是说老K的申购申请即使是在1月15日提交，但其基金净值仍会按1月18日的基金净值来进行计算。
其次是基金赎回也分为三种情况：
第一种是交易日15点前赎回，按照当天的单位净值计算；
第二种是交易日15点后赎回，按照下一个交易日的单位净值计算；
第三种是遇到周末或节假日顺延至下一个交易日
影响基金净值按哪天成交的因素
一个是交易日。
简单来说，只要股市当天开市就是交易日，即T日；遇到节假日和周末，股市都不开市的就是非交易日。
建议小伙伴们还是尽量选择交易日办理，这样可以判断出具体的基金净值情况。
一个是交易日15点这个重要的交易时间节点。
通常来说基金的交易时间是等同于股市的交易时间的，一旦超过15点，所有的业务申请及操作都会顺延至第二个交易日。
基金定投的话可以忽略，但是了解基金的基础知识还是很有必要的。
这样可以更好的实现“智能定投”，如果遇到股市大跌的时候，可以加仓；股市大涨的时候，可以部分赎回，这也是一个比较好的判断指标。错过了15这个时间点，如果没有及时加减仓，到了第二个交易日会很尴尬的。
以上情况抛开正常定投，不考虑任何市场风险的情况。
写在最后
码字不易，未来会平均3天会发表一篇图文，和大家一起见证学习理财的魔力。
冰冻三尺，非一日之寒；水滴石穿，非一日之功。
每天成长一点，你也可以财务自由。
欢迎留言或私聊，让我们一起探讨财富加倍增长的奥秘！！！
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基金份额净讨临体传议维载粒值是什么？是如何计算出来的？
基金份额净值，指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的基金份额的价值。基金份额净值，又称为基金份额资产净值是指申请当日每一基金份额的成交价格。比如要赎回，其赎回价格就是以申请当日的基金份额净值为基础进行计算的。基金份额净值计算方式：基金份额净值=（基金总资产—基金总负债）/基金总份额其中，基金总资产是指基金所拥有的所有资产（包括股票、债券等各类有价证券、银行存款本息及其它投资）的资产总额；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债（包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等）；基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。基金份额累计净值计算方式：基金份额累计净值=基金份额净值+历次分红累计值示例：比如，一只基金，共经过二次分红，第一次分红为0.5元/份；第二次分红为0.3元/份；基金份额净值是1.2元/份，则：基金份额累计净值=1.2元/份+0.5元/份+0.3元/份=2.0元/份。开放式基金的基金份额的买卖价格就是以基金份额对应的资产净值，也就是基金份额净值为基础进行计算的。但是，由于申购或赎回的当日，用来计算基金份额或卖出所得到的金额的依据是证券交易所当天的基金份额净值。然而，该净值在当日还不能计算出来，必须等到股市闭市后，才能计算出来。只有等到第二天才能公布上一个交易日的基金份额净值。投资者在买卖交易的当日看到的基金份额净值是上一个交易日买卖的适用的计算基础，而不是当日买卖的计算基础。这样，投资者在买卖的当日是不知道自己能够买到的份额数或卖出的金额数，只有根据第二天公布的基金份额净值，投资者才能进行计算。这种计算方法称之为“未知价法”。我国采用的计算方法就是“未知价法”。
基金追加净值应该如何计算
1、基金追加投资的净值是按照你所交易时确认的交易日净值进行计算的。比如，在工作日15点之前申购，净值按照当天净值处理，晚上公布当天净值。2、如果是在工作日15点之后申购，则按照下一个工作日的净值处理。3、如果是在休息日申购的基金，也是按照下一个工作日净值处理。区分工作日和休息日很简单：只要看当天股市是否开市就行了。注意，看净值一点要先看时间，一个净值对应一个日期。4、如果购买过三次基金，计算平均成本净值也还需要总份额和本金等信息才知道。5、公式：平均基金净值=总本金/总份额。扩展资料基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。参考资料来源：百度百科-基金净值
购买基金按什么时候的净值计算？
你好，朋友，基金都是按收市之后的净值来计算，它一天只有一个价格。
请问购买基金后净值到底是从哪一天开始算啊
买自己不了解的东西，是中国消费者的一个特色。
基金净值几点确定？
1. 基金净值在每个交易日的收盘时确定。2. 基金净值的确定是基于基金投资组合中所持有的各种资产的市场价格。在每个交易日结束时，基金公司会根据当日市场价格计算出基金的净值。3. 基金净值的确定是基金投资者进行买入和卖出操作的依据，也是基金公司进行业绩评估和报告的重要指标。基金净值的确定时间是为了保证投资者在交易日结束后能够及时获取到最新的净值信息。
基金净值怎么计算？
我们在购买基金的时候要知道我们基金净值是如何计算的，这样我们可以根据收益来算我们的利润有多少，下面融资易小编带大家去了解下基金净值如何计算的?
基金净值如何计算
基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
已知价计算
已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。
未知价计算
未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金
单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
影响基金净值的因素：
影响基金净值的因素有很多。我们常说的基金经理的管理能力会对净值的高低有很大的影响。确实如此，但是除此之外，还有很多的因素会影响基金的净值。
比如说有一款基金产品，它已经运作了很长的一段时间了，或者是说虽然有些产品运行的时间段，但是它的业绩很突出，那么净值也是很可观的，也就是净值比较高。
再比如，有的基金产品运作的时间很短，业绩也不算突出，或者这款基金产品的进场时间点不太好的话，就可能会使得它的基金净值比较低。
我们从上面的影响因素就能看出来，基金净值的高低并不一定就代表着基金产品的好坏，所以很多投资者把基金净值的高低当做是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是要重点分析基金净值未来的收益，这才是正确的投资方针。
但投资理财除了基金之外，还有很多投资方式也是很不错的，例如P2P、国债、银行理财等等，大家可以选一种适合自己的理财方式进行理财!而P2P也是一个非常适合大家的投资理财方式之一，不仅收益可观，其投资风险可控，期限灵活，投资门槛低，低至一百元就能进行投资。像融资易这种小而美的一个平台就挺不错的，专注于住房金融，并推出了以房产·保证担保贷款、房产·抵押担保贷款产品为核心业务，大部分标的期限为三个月，投资期间我们的资金周转也不会受到很大的影响。并且融资易坚持合规运营，紧跟监管步伐，一直以来都是以投资人的资金安全为重要任务，投资起来也会放心很多。
基金净值是什么意思基金净值计算晚限短渐史方法
净值型理财产品，是指产品发行时未明确预期收益率，产品收益以净值的形式展示，投资者根据产品的实际运作情况，享受浮动收益的理财产品。分为封闭式净值型和开放式净值型产品；封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时赎回；开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。
什么是基金的单位净值，累计净值，净值估算？
文| 一个存钱罐 (转载请联系作者)
助你走向财务自由之路
首先谢谢给我原创文章赏赞的读者，真的很感谢你们的支持，不过比起打赏，要是把我推荐给你们的朋友们我会更高兴的哈！
ღ(´･ᴗ･`)比心
今天给大家讲解一下基金的单位净值，累计净值和净值估算到底是什么东东。
先放两张图，两张都是存钱罐很喜欢的跟踪沪深300指数的指数型基金，分别是易方达沪深300ETF连接和景顺长城沪深300增强。大家可以看到两者的单位净值相差很大，那么我们是应该买便宜的那个吗？非也，且听我慢慢道来~
我们先说基金的单位净值。单位净值指的是你买到的每一份这个基金价值多少钱，或者说你需要付多少钱才能买到一份这个基金。比如A基金的单位净值是2元，那么你花100元就可以买到50份额的A基金。
好了知道了这个，接下来存钱罐还想让你了解基金运行的两个机制。
第一个机制是分红。
还是A基金，单位净值是2元，总共发行了50份都被你买了，那么A基金的市值就是100元。然后基金经理存钱罐就拿着100元去买股票投资了，过了一个月赚了50块，这个时候基金市值已经是150元，而净值变成了150/50=3元。
但是存钱罐这个时候没有把这150块都拿去做投资，手上还剩了30块现金暂时不知道投资什么。于是我决定拿这30元给我的基金持有人分红。那平均分一下每一份额的A基金就可以分到30/50=0.6元。
这个时候基金的市值就变成了150-30=120元，单位净值就变成了120/50=2.4元了。
分红会以现金的方式发放给你，或者通过分红再投的方式购买更多的基金份额。比如上述例子里你选择分红再投，那么你就可以用分红到手的30元以2.4元/份的价格买入更多份额的A基金。
第二个机制是拆分机制。
同样的例子里面，存钱罐拿这100元投资得到了150元的市值，目前基金的单位净值是3元。考虑到可能我的基金持有人可能需要用钱，所以想要赎回一定的份额。但是3元对于你来说可能太多了，你可能只需要1元，这个时候赎回1份基金就显得不合适。
而且太高的单位净值可能也会吓退新来的投资者，于是存钱罐得想个办法把这个净值变低。如果我直接把单位净值变成1元你肯定不愿意呀，这个时候我采用的办法是把你手上的50份基金拆开变成150份，每份净值1元，这样的话你也没有吃亏，我也把基金的净值降低了。
懂得了这个两个机制也就很好理解其实单位净值并不能用来比较两只基金好坏的原因了。
而累计净值就是排除了分红和拆分这两种情况，始终连续的计算该基金的盈利情况。比如之前的两个例子里面，A基金的单位净值分别变成了2.4元和1元，但是两只基金的累计净值都是3元。
所以累计净值就可以反映该基金从成立以来的盈利情况。但是要注意的是累计净值也不一定可以反映出该基金的好坏，因为如果基金发行在牛市后期，那么很有可能在今后很长一段时间里基金的累计净值都是低于发行时的净值的。（一般基金发行净值都是1元）
下面两张图就是分红（或拆分）前后某基金单位净值的变化，以及对应时间内累计净值的变化情况。
所以如果下次你投资的基金单位净值一夜之间呈现断崖式跌落，可别大惊小怪了哦，快看看是不是分红或者拆分了。如果不是...那么节哀...
存钱罐怎么可能幸灾乐祸，节哀，然后站起来！如果你买的沪深300指数基金真的像上图那样真的跌了那么多，我告诉你，你的人生就要改变了。动用你所有的能力，搞到一切你能拿到的钱，补仓！
几年之后，一地垃圾变成一地钻石。（没看懂的面壁，留下来补课）
由于基金的净值计算都要等到下午三点收盘以后，所以盘中的时候无法知道净值的变化，于是就有了净值估算。
它是根据指数的实时涨跌来估计这些涨跌对你的基金的净值会有多大的影响。但是因为所有的基金跟踪指数都有一定的误差，所以这个数字只是“估算”而已，娱乐一下。
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