排排网:基金净值与估值区别是什么？

基金净值的话，就是你属于一些税后之类的。

为准确、及时进来自行基金估值和份额净值计价核被建坏，基金管理公司应(富好百矛正行段乐)。Ⅰ.制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度...

D为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序;建立健全估值决策体系;使用合理、可靠的估值业务系统;加强对业务人员的培训，确保估值人员熟悉各类投资品种的估值原则及具体估值程序;不断的完善相关风险监测、控制和报告机制;根据基金投资策略定期审阅估值原则和程序，确定其持续适用性。

基金净值和估值有什么区别？

基金估值和基金净值有3点不同：

一、两者的实质不同：

1、基金估值的实质：基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

2、基金净值的实质：基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。

二、两者的计算方法不同：

1、基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法律规定的募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法，也需要及时进行披露。

2、基金净值的计算方法：

（1）已知价计算：已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产。

然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。

（2）未知价计算：未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。

三、两者的性质不同：

1、基金估值的性质：由于基金份额净值是开放式基金申购、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，这就要求基金份额净值的计算必须准确。

根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，中国证监会对基金估值业务，特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步地规范，并制订了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。

2、基金净值的性质：综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。

这类基金，还能看净值！估值下线不用慌！

最近主动基金估值功能下线吵得沸沸扬扬，很多财神说，没有基金估值之后，找不到低点高点，突然不会投资了。

还有财神说，我就是享受随时看估值的乐趣，这样会比较有安全感。

其实这次基金估值功能下线，有一类基金完全不受影响，那就是指数型基金。

根据百科的定义：

指数基金(IndexFund)，是以特定指数（如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数等）为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。

指数基金依据固定的编制规则作为筛选依据，不需要基金经理人为选股，所以指数基金的持仓是完全公开透明的。

以导师推荐的沪深300为例：

沪深300指数由沪深市场中规模大、流动性好的最具代表性的300只证券组成，于2005年4月8日正式发布，以反映沪深市场上市公司证券的整体表现。

简单说，沪深300就是沪深市场中，规模最大的前300只股票，并且按照流通市值确定持仓占比。

一只股票越牛逼，它在沪深300中的占比就越高。

这种筛选逻辑，不需要人为干预，更不用基金经理每天选股选到头秃。

不用基金经理选股，那么沪深300的持仓如何？

目前沪深300的前10大持仓如下：

沪深300的行业分布如下：

仔细看这个持仓，你会发现，虽然不用人为选股，但是沪深300的成分股中都是优质公司，并且行业分布非常均衡。

买指数基金，更不用担心基金经理“偷吃”和“老鼠仓”的问题。

基金经理没办法偷偷买质地不好的公司，只能严格按照指数规则持仓，确保基民的利益。

除此之外，因为成本低且竞争激烈，指数基金的管理费远远低于主动基金。

在今年没降费率之前，主动基金的管理费高达每年1.5%，降费率后变成1.2%。

而目前优秀的指数基金，管理费能低至0.2%/年，还能通过打新帮投资人创造超额收益。

所以导师才推荐从定投指数基金开始。

估值升，净值降，为什么

基金估值是根据基金的成份股当日涨跌幅以及这些股票的仓位，对基金价格变动的一种实时估算。基金真正的净值只有每天晚上才会出来，一天只有一个净值。而由于基金估值所参考的成份股是上季度报告当中的，所以对净值的估算不是很准确，长期投资的参考意义不是很大。

基金净值、基金估值与“偷吃”

基金净值与涨跌

首先，我们需要了解基金净值是什么。

基金估值与“偷吃”

那基金估值是什么意思呢？

净值和估值什么意思？

净值的意思是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。

估值是指评定一项资产当时价值的过程。 指对依从价课征关税的进口货物,核定其做为课征关税的课征价格或完税价格。

什么是盘中估值?什么是单位净值?

净值是当时的，估值是预期的。基金所存在的资产每个营业日按照市场开盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之基金净值各种资本及用度后，所获得的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每单位净值。

基金的净值和估值是什么意思

基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。我们基本每天在各类第三方平台网站查看一只基金的时候，就会看到上面有当天或者前一天的基金估值。基金净值一般只基金单位净值，基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。扩展资料：基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

估值净值相差大代表什么？

很有可能基金调仓了，估值和净值就会有大差别。前段时间易方达蓝筹估计为负，晚上公布净值为正就是因为基金经理调仓了