把市场上股息率最高的股票都买了是什么感觉

【讲基金】把市场上股息率最高的股票都买了是什么感觉【20190918】

很多小白朋友经常问老齐，股息率怎么看，今天我们在这里统一说一下。

行情软件上，找到你要看的那只股票，然后找到红色的钱币的富豪，用鼠标指在上面，不用点击，就会出现股息分红的状况，比如格力电器，他是2019年8月6日除权，每10股派现金15元。那么你就用15元，除以格力的股价X10股，得到的就是股息率=15÷（58.17X10）=2.58%，注意格力这家公司，一年两次分红，2月份还分了一次当时是10分6元，那一次股息率还有1%，所以两次分红加在一起，达到3.58%，这算是一个比较不错的股息率了。

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市盈率是投资者所必须掌握的一个重要财务指标,亦称本益比，是股票价格除以每股盈利的比率。市盈率反映了在每股盈利不变的情况下，当派息率为100%时及所得股息没有进行再投资的条件下，经过多少年我们的投资可以通过股息全部收回。一般情况下,一只股票市盈率越低,市价相对于股票的盈利能力越低，表明投资回收期越短，投资风险就越小，股票的投资价值就越大；反之则结论相反。市盈率有两种计算方法。一是股价同过去一年每股盈利的比率。二是股价同本年度每股盈利的比率。前者以上年度的每股收益作为计算标准，它不能反映股票因本年度及未来每股收益的变化而使股票投资价值发生变化这一情况，因而具有一定滞后性。买股票是买未来，因此上市公司当年的盈利水平具有较大的参考价值，第二种市盈率即反映了股票现实的投资价值。因此，如何准确估算上市公司当年的每股盈利水平，就成为把握股票投资价值的关键。上市公司当年的每股盈利水平不仅和企业的盈利水平有关，而且和企业的股本变动与否也有着密切的关系。在上市公司股本扩张后，摊到每股里的收益就会减少，企业的市盈率会相应提高。因此在上市公司发行新股、送红股、公积金转送红股和配股后，必须及时摊薄每股收益，计算出正确的有指导价值的市盈率。以1年期的银行定期存款利率7.47%为基础，我们可计算出无风险市盈率为13.39倍(1÷7.47%)，低于这一市盈率的股票可以买入并且风险不大。那么是不是市盈率越低越好呢？从国外成熟市场看，上市公司市盈率分布大致有这样的特点：稳健型、发展缓慢型企业的市盈率低；增长性强的企业市盈率高；周期起伏型企业的市盈率介于两者之间。再有就是大型公司的市盈率低，小型公司的市盈率高等。市盈率如此分布，包含相对的对公司未来业绩变动的预期。因为，高增长型及周期起伏企业未来的业绩均有望大幅提高，所以这类公司的市盈率便相对要高一些，同时较高的市盈率也并不完全表明风险较高。而一些已步入成熟期的公司，在公司保持稳健的同时，未来也难以出现明显的增长，所以市盈率不高，也较稳定，若这类公司的市盈率较高的话，则意味着风险过高。从目前沪深两市上市公司的特点看，以高科技股代表高成长概念，以房地产股代表周期起伏性行业，而其它大多数公司，特别是一些夕阳行业的大公司基本属稳健型或增长缓慢型企业。因而考虑到国内宏观形势的变化，部分高科技、房地产股即使市盈率已经较高，其它几项指标亦不尽理想，仍一样可能是具有较强增长潜力的公司，其较高的市盈率并不可怕。因此我们购买股票不能只看市盈率的高低，除了关注市盈率较低的风险较小的股票外，还应从高市盈率中挖掘潜力股，以期获得高的回报率。

如果我要查个股票的红利和股息，怎样查呀？在F10里那里呀

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如何快速查看股息率？

股息率是不能查看的，只能自己计算。

　　股息率是选择收益导向型股票的重要参考标准。如果年股息率连续多年超过一年期银行存款利率，这只股票基本上可以视为收益导向型股票，股息率越高越有吸引力。股息率也是选择其他类型股票的参考标准之一。

股息率查看的方法是，查看股票的分红方案中的每股分红额，然后再查看股票分红股权登记日的收盘价，计算股息率，股息率=每股分红额÷分红股权登记日的收盘价x100%。

查看股息率的3个工具

判断国有银行股是否值得买时，有一个重要的指标：股息率。

股息率：是指上市公司当年分红总额与市价之比，相当于把钱投资于上市公司获得的投资收益率，是衡量投资价值的指标之一。

股息率不是固定不变的，由于静态股息率＝每股股息/每股股价*100%，股票买入价不同，得出的结果也不同。

比如：农行现在买入价是2.92时，股息率=0.207/2.92≈7.09%。如果农行涨到3.6时，股息率=0.207/3.6≈5.75%

有不少朋友问，股息率在哪里看呢？有三种方式：

 集思录

在“集思录”网站里查看：https://www.jisilu.cn

在集思录网站的中上部，找到关键词股息率，点击进去后，输入上市公司的名字，再点击“搜索（放大镜）”标识，即可在一堆数据中找到“股息率”。

比如华宝软件，要点开更多，再找到“芝士诊股”，就可以看到很多数据，包括股息率。

每家券商的界面不一样，有些信息藏得比较深，可以仔细找一找。实在找不到，可以问问在线客服。

在“雪球”网站里查看：https://xueqiu.com

在首页找到“行情”，点击“行情”，出现下拉框，再点击“行情中心”，在搜索框输入“上市公司”的名字，再点击“搜索”标识，即可在一堆数据中找到“股息率”。

高股息率投资策略可以获得稳定的现金流，但购买的前提是，该公司在未来的盈利保持较稳定的增长，尤其是估值水平能够维持稳定不会大幅下降。

此外跟股息率密切相关的是分红率，也就是公司今年赚的钱分掉的比例是多少。‍

国有银行一般规定每年分红率不低于30%。

分红率并不是越高越好，因为上市公司留存一些利润再投资或扩大规模，更能为股东创造价值。

什么指标能衡量公司现金分红的比例？股息发放率？那种股票软件能看到？

第一问，你已经回答了，正确。第二问，要看你买的股票年终分红是什么形式了。如果派现加送股，就是股利加红利；如果只是派现，就是红利；如果只是送股，就是股利。希望可以帮到你。

怎么看股息率？

一般情况下，股息率是不能够直接看出来的，需要投资者自己进行相关的计算才可以。股息率的计算公式为：股息率 =D/Po*100%； 股息率 = 分红率 / 市盈率 。在公式中， D 代表了股息， Po 代表了股票买入时候的价格。在实际的经济活动中，股息率也被投资者作为一个重要的选股指标。

红塔证券软件里怎么看股票的股息率？

股票的股息率＝每股分红/股价一般需要自己计算

关于高股息率股票清单的释疑帖

昨天的高股息率“股票清单”发布以后，受到不少网友的关注。（没看到的猛戳这里→高股息率股票清单更新啦！）但也有少朋友提出疑问。因为各人关注点不同，问题还比较多。现一一解答。望转发周知，赠人玫瑰，手有余香。

一、今年高股息，明年就能高股息么，你这**！

哈哈，不是*你们。我是在想，看到我的清单，一定有人心里是这样*我的。因为有些留言里隐隐便有此意。

当然，你们最聪明。的确，今年高股息，明年不一定能高股息。不仅明年，就是去年，也不一定是高股息。能提出这个问题的，可以说想到了股息率模式最关键的一点：高分红要可持续！

所以，我们看一只个股的股息率时，必须看五年（以上）。所以当有的朋友问我：为什么步长制*不在清单里呢，我说，它的分红年限不够！

步长整个分红史才三年，你叫我如何相信它能持续分红？当然，它也可能会持续分红，那么到时候你们赚你们的，我不眼红；市场上有那么多股票，我为什么要去冒这个险？

这是一种情形。

另一种情形是，“今年高股息，也不能保证去年是高股息”，是吧？很多股票都是某一年分红暴涨，平常年度分红率30%，这一下涨到300%。对这种现象，我们有两个办法去甄别，一个办法就是看五年分红情况；还有一个办法是：设定“保底分红率”辅助判断，后文详述。

二、分红率、股息率傻傻分不清楚！Andwhat!分红率还可以超过100%？

这其实是两个问题。

首先，普及一下基础知识，分红率=每股分红/分股收益，又叫股利支付率；

股息率=每股分红/股价（不懂股息率算法的，再次猛戳这里→股息率的三种算法）

一般的想法是，赚了多少钱，才能分多少钱。比如今年赚了10元，那么我分5元给股东，留5元投入再生产，分红率50%，很正常。但是分红率300%是什么鬼？有的股票就是这么屌，它可以赚1毛分1元，就算亏钱也照样分。（参见我前天的帖子→亏钱也要分红的中联重科）为啥？家里有余粮呗。证监会又没有禁止，你管我？！

三、你自己不会算，别怪我的股息率有错！

大家有没有发现，不同的软件，股息率的数值可能不同，甚至差异很大，这是怎么回事呢？

再次安利：股息率的三种算法！

有些人看帖就是那样，我明明把这个算法的链接摆在股票清单前面醒目位置，他就是不看，不看就算了吧，我以为他没兴趣呢，结果他反复问的问题就是怎么算股息率，你说我冤不冤？

特别要提示一下的是，我平常采用的股息率，都是静态股息率，举个例子，2018年中报分了5元，2018年年报分了10元，现在股价100元，那么，我算出的股息率就是（5+10）/100=15%。很多人只拿当期分红（10元）来算，得出结果是10%——抱歉，你这叫季度股息率吗？中国的股票不是每个季度都分红呢！

四、为什么没有方大特钢？差评！为什么没有万华化学？差评！

为什么你不看我附在清单后的说明？我要给你差差评！！！

在我的交易系统里，是非常重视季报的。为什么？因为我们靠分红赚钱啊！能持续分红的前提，当然是能持续挣钱，如果一家公司以前挣钱挣得好好的，突然这个季度告诉你，老板，我有点累了，我从现在开始少挣点，您也就少分点吧？——你想不想给他两嘴巴？

稳定分红的股票，通常是成熟企业，业绩起伏变动不大，一旦当期业绩变动超过-10%，那就要警惕了。而我对这种情况的应对方式就是：卖出。

当然，你可能说，-10%也太敏感了，我调成-20%怎么样？我觉得，也可以试验试验啊！

五、“保底分红率”究竟是个什么鬼？

保底分红率基于这样一种思路：我现在买的股票，股息率都是4%以上，甚至5%、6%，现在倒是安心了，然而明年呢，谁能保证它的股息率仍在4%以上？要是保不住4%，可能我就要考虑卖出了。

对了，“保底分红率”就是要看能不能保住这4%。如果今年每股收益是8毛，分红4毛，现价10元，那么分红率为50%（0.4/0.8=50%），股息率刚好4%（0.4/10=4%）；现在假设明年每股收益能到1元，股价还是10元，那么股息率要保住4%，仍然需要分4毛，，对不？那这4毛相对于每股收益1元，分红率是多少，40%（0.4/1=40%）——这就是明年的保底分红率，区别于今年的实际分红率50%。

那么，你会问，明年的收益怎么“预测”？很简单，我们不用预测，就用TTM法算就是了。比如，2018年四个季度每股收益分别为：2元、4元、6元、8元，2019年一季度为3元。我们往前算四个季度（凑齐一年），就可以约等于截至目前的最新收益水平，即8-2+3=9元，即把去年的第一季度收益换成今年的第一季度收益。这种方法其实不叫预测，叫滚动，但随着每一次季报的公布，它会越来越接近年度的实际收益。

六、“保底分红率”右边的“是否正常”怎么判断？

承接上文，假如我们算出了一只股票明年的保底分红率，也不是我们“想保就能保”的。我们要观察，历史上，它的分红率达到或超过这水平了吗？

比如，永利股份（见高股息率股票清单），我们算出它的保底分红率为51%，然而打开F10的“分红融资”资料，却发现它过去几年的分红率远远低于这个水平，基本都在30%以下，SO，你觉得我们应该给它信心呢，还是给自己安全感？

我的做法是，给自己安全感——判定算出的“保底分红率”不正常，卖出！

七、现金流的迷思

现金流，代表我们做生意能收回现钱。比如你开个包子铺，早上大胖和二哈一人吃了十个包子，你眼瞅着可以赚个十元八元的，可这俩货吃完拍拍*股就走了，给你撂下一句话：“没带钱，明儿给！”是不是想追上去踹他*的两脚？

很多上市公司就是这样，本来账面上是赚钱的，但该收的钱收不回来，这就有点虚。一季两季还行，如果长年累月这样式儿，自己去哪里找钱投入再生产？如果债主再来逼债，只有抹脖子跳河上吊了。

更甭说给股东分红！

所以，我非常看重现金流，设了一个指标：“含金量”。计算方法：含金量=每股经营性现金流/每股收益。算年度还是算季度呢？严格来说，应该算年度，更稳定，但我算的是季度，因为我就想了解它的即时现金流怎么样，再说我有辅助判断标准，不会因为它一个季度现金流不好看就抛弃它。

什么辅助判断标准呢？有两个。一是流动比率。现金流出问题，一个重要的影响就是导致还不起债，有些公司虽然现金流差的一比，但它好像满不在乎，一看，它流动比率很高，稳稳的。流动比率是衡量偿债能力的一个常用指标，这种教科书上都有的指标，我就不细说了，问度娘好了。所以表格中会把这两项捆绑在一起。

第二个辅助判断标准呢？就涉及现金流旁边的“是否正常”这一栏。有些企业，因为行业属性或企业特性，就是时不时地捉襟见肘，没有现金，但它还就是死不了。不信你看很多房地产企业的现金流常常是巨额负数。还有的企业，这个季度是巨额负数，下个季度又一跃变成巨额正数，找谁说理去？对于这种股票，我们就观察它的历史。比如2019年一季度现金流为负，那么我看看它2018年一季度是不是这德行？2017年一季度呢？也是？那好，不管它！既然它前几年都死不了，这次大概率也死不了。这就像俗话说的“久病者长寿”；但是一个从来不生病的人突然重病，那就不一样了。所以如果一只股票的现金流常年为正，突然一个季度变为负数，你就算不抛弃它，也得赶紧查查原因。

八、高于60%的分红率难以持续吗？

比如，一只股票的保底分红率达到80%，我们拿着它是不是有点心虚？它还能保持80%的分红率吗？赚1元分了8毛，它拿什么钱去发展啊！

这里要澄清一个概念：高股息率的股票，通常都是“无心发展”的，所以你别替它操那份闲心。它就是有钱找不到地方用了，才会拿来分红。你若既想要高分红，又想要高成长，哪有那么美的事情啊？这就像既想要老婆生孩子，又想要她身材不变形。用意念生吗？

当然，也有例外。但例外的毕竟是少数，这里不作分析。

回到原来的问题，高分红率就一定难以持续吗？这个问题，我不作理论分析，请大家去看看双汇发展历年的分红率就行了：

九、高股息率就能涨吗？！你看谁拿着高股息票赚过钱？

股票清单的留言中，有人毫不隐晦地表达过这个意思。

我只能一声长叹。我可没说高股息率模式是能够赚大钱赚快钱的方法。有这想法，趁早把我拉黑吧！

在我看来，高股息率模式首先是安全。比如，现在十年期国债利率3点多，如果一个股票长年股息率能达到4个点，我就觉得高枕无忧啊，管它赚不赚钱，反正我不赔钱了。如果遇到牛市呢？吃不着肉也能跟着喝口汤吧？

有人又说，那跌了呢？——求之不得啊，亲！只要公司没问题，就让它可劲儿跌吧。你想想，每股分红4毛，价格10元，那是4%的股息率，意味着股价不变的话，持有一年的收益率为4%（假设是公司没问题，明年还能分4毛）；那要是股价跌到8元呢，股息率就是5%啊，持有一年的收益是不是上升了？那要是跌到4元呢？股息率就是10%啊……那画面太美了，我都不敢想。

当然，前提是，公司没问题，经营绩效没下降，季报没有变坏的征兆。

如果没有这个前提呢？那就会带来一个相当恐怖的问题。注意，这个问题你理解了，就把股息率模式理解透了。

什么问题——股息率保持4%不变，照样让你亏50%！

为什么？

举例子：分红4毛，现价10元，股息率4%。但是，公司业绩在变坏，每股收益从原来的8毛变成了4毛，而且看样子短期内不会好转，因此，明年的分红就要从4毛变成2毛了。而市场的嗅觉很灵敏，发现苗头不对，一连串跌停把股价干下来，现在只剩下5元，于是奇迹发生了，现在的股息率是多少？0.2/5=4%，还是4%啊！！！但你的账户已腰斩。

所以我反复强调，季报很重要，季报很重要，季报很重要。其实质是：业绩不能降，业绩不能降，业绩不能降。否则，股息率就变成了障碍法，让你眼睁睁掉进地狱里。

知无不言，言无不尽。

若你信我，敬请惠存！

顺便说一句，昨天发了一个广告（其实几分钟后就删了），结果有粉丝反应过大，纷纷取关啊！我就发个广告挣点零花钱怎么了？我是神吗，天天免费写东西不用吃饭啊，若是有人觉得我写的东西都是骗人的，尽管取关好了，我还不希罕！

另外，要加关注的要9号才可以加了。稍安勿躁。

股票实时行情怎么看股息

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