基金份额、基金净值、累计净值分不清？这篇文章告诉你！
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作者 | 大凡基金
出品 | 大凡投资（ID:dafantouzi）
金融产品的计量单位并不统一。
比如，基金的单位是「份额」，股票的单位是「手」，期货、期权合约的单位是「份」……
申购基金时，客户以「金额」申购，但计量单位却并不是金额，而是基金公司将金额换算为份额，份额的计算公式为：
申购份额=申购金额÷申购价格
从这个公式里可以看出，基金的份额是由申购金额和申购价格决定的。
那么，基金管理人是以什么标准来作为申购价格呢？
就是提交申购申请所对应开放日基金份额净值。
基金份额的净值，合同中一般解释为：基金资产总值减去负债后的价值，它的计算公式为：
基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)÷基金总份额
什么是基金单位净值？
基金单位净值相当于是份额的“计量单位”，买入私募基金时净值的高低决定了换算成份额的多少，同时它也是私募基金收益的计算依据。
股票、债券等大多数投资品种都是以收益率来计算收益的，也就是投资收益占本金的比例，但基金是以净值来计算收益的，它的收益率就是净值增长率。
什么是累计净值？
累计净值在合同中的定义为：基金份额净值和基金历史上累计份额分红金额之和。
累计净值为什么又与单位净值不同?
累计净值考虑了成立以来基金的历史分红，而单位净值在基金分红后一般会归为1，无法体现历史分红。
另外，客户还可以选择获得基金分红的方式：现金分红和红利再投资，因此反映到净值上来，也存在着分红再投资净值和分红不投资净值，红利再投资相当于将分红所获得的收益再次用于申购私募基金，而现金分红是直接让收益“落袋为安”，所以两者也会有一定的区别。
大凡投资（ID：dafantouzi）
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基金的最新净值和累计净值、净值增长率是什么意思
基金的最新净值就是公布日每份基金的内在价值。就是用基金的净资产总额除以基金的总份数。累计净值就是当前的净值加上历史上全部的单位基金的分红，反映一个基金的历史业绩。增长率就是现在净值和对比期的净值比较，增长的幅度。
基金单位净值、累计净值、复权净值，傻傻分不清楚~
很多小伙伴在投资基金时经常会遇到“拦路虎”，而作为谜一般存在的“净值”便是其中一个。所谓“净值渐欲迷人眼”，基金单位净值和累计净值简直傻傻分不清呀~这里面有什么名堂，我们又该如何区分他们呢？莫急，小编这就带大家一起进入今天的涨知识小课堂，轻轻松松教你火眼辨净值！
基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。无论哪一种基金，在首次发行时都会将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。而所谓的单位净值，通俗地来说就是每一份基金它值多少钱。它的计算公式为：
基金单位净值=基金资产净值/基金份额
基金累计净值＝基金净值＋基金成立后份额的累计分红金额
请问基金净值和累计净值有什么区别,分别是什么意思,代表什么意义
累计净值就是分了红的历史净值要关注每日的股市大盘有一个极好的基金网站可参考我的百度空间87855245就有
申购基金时的价格是单位净值还是累计净值？
是按单位净值计算的。基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。 单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计净值和最新净值的区别
累计净值是从成立以来，表示基金长势的的一个标志，一般新发的基金净值是一元的，然后基金公司用基民的钱投资于股票等，可以赚钱的，用投资股票等赚的钱，除去管理费、托管费等，然后再除以基金的份额，然后就是该基金的当日的净值。当然基金在成长的过程中，可能分红、拆分等，然后该基金的净值就会降低，但累计净值是最先的净值然后加上每日的涨跌值，所以累计净值是一张向上涨的。累计净值=1元最初的净值+每次分红、拆分的单位基金的总额
分级亲术质弱b基金是按最新净值还是按累计净值下折?
分级B类基金是按最新的净值跌破基金公司设定的阀值的时候触发的向下折算
基金的最新净值和累计净值、净值增长率是什么意思
基金的最新净值就是公布日每份基金的内在价值。就是用基金的净资产总额除以基金的总份数。累计净值就是当前的净值加上历史上全部的单位基金的分红，反映一个基金的历史业绩。增长率就是现在净值和对比期的净值比较，增长的幅度。
累计净值是什么意思
基金净值分为两种，一种叫单位净值，另一种叫累计净值累计净值就是这只基金，从创立（一般的净值为一元）到现在包括分红在内累计起来的净值，打个比方吧，某只基金的累计净值为5元，那么它从创立到现在已经从一元涨到了5元了，相当于翻了5倍啊o(∩_∩)o~
基金的单位净值，累计净值，估值
投资者在操作基金时有三个非常重要的指标——单位净值、累计净值、估值，这三者是什么？有什么区别呢？接下来带大家了解一下！
单位净值
基金单位净值，指每份额基金当日的价值，计算公式如下：
基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额
基金根据所投资证券市场收盘价计算出每个营业日的基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值，除以基金当日所发在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
举个例子，某基金经理成立了一只基金，基金资产总值为150000元，基金负债为50000元，基金总份额为100000份，则这只基金的单位净值=（150000－50000）/100000 = 1元。
累计净值
累计净值实际上是基金的累计单位净值，指单位净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益。计算公式如下：
基金累计单位净值 = 基金单位净值+累计单位派息金额
累计单位派息金额 = 基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额
从公式可以看出，基金的累计净值高低受到很多因素的影响，最主要的是以下两点：
（1）投资运作情况：基金管理者对基金投资运作得越好，累计净值就越高；
（2）成立时间长短：基金运作时间越长，累计净值可能越高。
举个例子，某基金经理运营一只基金，基金单位净值从1元涨到了2元，但基金经理通过分红使基金的单位净值变成了1.2元，但这只基金的净值曾涨到过2元，此时就用累计净值2元来记录。在分红之后，这只基金的单位净值从1.2元涨到了1.5元，则此时累计净值为1.5+2=3.5元。提示：这里有一个小要点需要注意一下，某些基金经理为了把净值做的好看，会故意多分几次红，从而把净值坐高，但实际是亏损的，例如：诸如尤某梁的基金，投资者一定要避雷
基金估值
基金估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金单位净值和累计净值的过程。基金估值便是根据该基金最新季报或年报里的权重股和持股比例估算得到的，并非基金实际净值。因此，基金的实际净值最后还是要以基金公司公布的为准，估值仅供参考。
为什么只能参考呢？有以下几条原因：
（1）时间滞后性。由于实时估值的主要参考材料并非实时公布，存在较为明显的滞后性，基金盘中估值与实际净值经常会出现偏差的情况。
（2）持仓代表性。季报、半年报和年报仅能代表当时的持仓情况，并不能代表基金经理一直持有。也就是说，基金经理很大概率会根据市场的实际情况进行正常的加仓减仓、更换持仓等操作，所以自然会导致实时估值的偏差。
（3）信息完整性。基金估值使用的不是完整数据，比如季报只公布前十大持仓股，这并不是基金的所有持仓。
因此，基金估值只能作为一种实时的参考依据，基金估值并不等于净值，还是要以实际基金净值为准。
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