华人注意：还在私下跟人换欧元？非法外汇交易会被判刑
去年5月，一华人男子在意大利境内A4高速公路遇警方例行检查，发现车内藏有36万欧元的现金，据该男子交代这笔钱是在威尼托大区用人民币换得，而给其换汇的华人也是刚认识，他打算用这笔钱去斯洛文尼亚开店；
由于涉及数量巨大来源不明，36万欧元现金当场被扣，警方正调查是否涉及洗钱；
英国华人刑事律师康清表示：换汇者无法确认现金出处，如果其来源是毒品交易或抢劫等犯罪行为，那么一旦被查实，换汇者也可能受到牵连，即使并不知情。
重拳打击换汇黄牛、地下钱庄
中国最高人民法院、最高人民检察院发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》定于2月1日正式实施：实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
什么是非法买卖外汇罪
是指我国的机构、单位或个人，外国驻华机构及其工作人员，其他来华的外国人，违反国家关于外汇买卖的有关法律规定，以谋取非法利益为目的，非法买卖或变相买卖外汇，情节严重的行为。
根据最高人民法院有关规定，非法买卖外汇20万美元以上，违法所得5万元人民币以上，即构成非法买卖外汇罪。
依照刑法第225条的规定，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；
情节特别严重的，处5年以上有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金或者没收财产。
其中判定情节严重判定如下：
“情节严重”：
1.非法经营数额在五百万元以上的；
2.违法所得数额在十万元以上的。
“情节特别严重”：
1.非法经营数额在二千五百万元以上的；
2.违法所得数额在五十万元以上的。
哪些是构成个人逃汇、非法买卖外汇的行为？
1.将人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至境外账户；
2.利用多名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资产分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金；
3.利用境外销售终端（POS机）多次刷人民币卡兑换外币。
除此之外还有通过他人账户收款，私自卖出外币、利用境外账户收取或支付对应港币，为他人非法兑换外汇、利用实际控制的公司向境内企业付款，私自购买外币等逃汇、非法买卖外汇行为。
个人换汇需注意哪些问题？
根据国家最新规定，每人每年都有5万美元换汇额度，当年不用则第二年作废。虽然换汇额度没有变，但是换汇过程变得繁琐。中国境内购汇者需填写一张《个人购汇申请书》，并写明用途、用款时间等详细信息。此外，购汇禁止用于境外买房、证券投资等项目。
其他规定还包括：
个人出境最多可携带2万元人民币，或相当于5000美元的外币，或者等值外币;
境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易，境内发卡金融机构需向外汇*报送交易信息；
包括跨境转账在内，个人现金交易超过5万元人民币（1万美元等值）需要报告，个人银行跨境转账超过20万元人民币（1万美元），银行需要上报给央行。可能成为被怀疑对象；
分拆逃汇将被重罚；若查出虚假申报，将限制或禁止购汇，且记入信用记录。
外汇*表示个人的外汇违规行为处罚信息会被纳入中国人民银行征信系统，违规个人还会被实施“关注名单”管理；
对于普通华人、留学生、游客而言，总体原则就是只能在指定的场所即外汇指定银行进行购汇，不能使用其他非法的方式，比如通过私人、地下钱庄购汇。
意大利吃住游GJ编写
参考及图片来源中国新闻网,凤凰财经,中国经济网,udine.diariodelweb.it
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帮人换来自外币合法吗
法律分析：要看兑换的金额。由于受外汇管理的特殊规定，居民兑换外币须到国家外汇管理*批准从事外汇兑换的银行或指定外汇兑换点，否则都属于非法换取外汇行为，如果查获会没收相关款项并处以罚款。个人非法汇兑累计相当于20万美元以上金额将被追究刑责，可处以三年以下有期徒刑。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
个人在澳门可以办换外币的公司吗
不可以。私人兑换外币和人民币是违法的行为，未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，违法所得的将会没收。兑换外币，可以选择到银行网点，使用本国货币进行兑换，比如中国的四大国行都提供兑换外币的业务。
自已在电脑上交易兑换外币违法吗
支持一下感觉挺不错的
广州私人兑换美元犯法吗？
同问。。。
中国银行不给外币换人民币怎么投诉
1、首先拨打12378电话进行投诉，用户提供银行相关违法违规记录，证明银行确实存在这方面的缺陷。2、其次是向银行进行询问，相关情况要求银行提供相关方面的问题，转移到当地的银保监分*进行现场处理。3、最后会将投诉处理的结果，告知给用户。
私人换外汇也可以构成犯罪！
近年来，国家对外汇的监管力度进一步提高，国家外汇*2018年发布了数十个外汇违规案例的通报，并对这些违规行为进行了行政处罚。（美投行此前有过专门报道，请点击：资金出境：这几条路已被外管*封堵！）
近日，国家为进一步加强外汇交易监管系统，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确规定：实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，将以非法经营罪定罪处罚。该规定自2019年2月1日起实施。
非法买卖外汇，比较常见的是地下钱庄、“蚂蚁搬家”、“黄牛d”以及非法介绍买卖外汇，其中最为常见的是地下钱庄与“蚂蚁搬家”。
什么是地下钱庄？
地下钱庄是一种俗称，并非法律概念，它不在“地下”，也没有“庄”，靠的是人、信任与口碑，主要体现在资金在境内外实现单向流动，而不是发生跨境的物理流动。
举个例子，您需要50万美元，找别人换汇，别人通过境外的银行账户给你50万美元，你再从境内的银行账户把等值的人民币汇入到别人指定的账户。这样的换汇方式就是指资金在境内外实现单向流动，并没有发生跨境的物理流动。
什么是“蚂蚁搬家”？
根据外管*规定，个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户；5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构，这些行为都将被认定为个人分拆结售汇行为，也就是我们所说的“蚂蚁搬家”。
举个例子，您打算在美国购房，总共需要50万美元，但考虑到国家规定个人的换汇限额是每年5万美元，所以您可能会找10个亲戚朋友，每人凑5万美元额度就行了。虽然这个方法确实规避了额度问题，但早前外汇*已经明确，这种行为被视为“蚂蚁搬家”式换汇，违者将被严查。
“黄牛d”是指违反国家有关规定，不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价；非法介绍买卖外汇指违反国家有关规定，以获取非法利益为目的，作为中间人介绍买方和卖方私自进行外汇交易的行为。
根据最高法院和最高检察院发布的《解释》，非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，将按照非法经营罪追究刑事责任。
国家对外汇买卖的监管从未间断过，外汇监管系统也会越来越严格，中国居民在海外投资换汇时一定要注意遵循相关规定，走合法的交易途径，不要心存侥幸。美投行指导客户遵守外汇规则，为中外客户合规办理人民币资金结汇出境提供咨询与代理服务，同时也为客户提供国际身份解决方案、国际税务筹划和投资咨询。
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帮别人换1万美元违法吗
是违法的。外汇管理规定，居民兑换外币须到国家外汇管理*批准从事外汇兑换的银行或指定外汇兑换点，否则都属于非法换取外汇行为，如果查获会没收相关款项并处以罚款。个人非法汇兑累计相当于20万美元以上金额将被追究刑责，可处以三年以下有期徒刑。帮别人换外汇是犯法的。私换外币是违法行为，严重的还可能构成犯罪。根据外汇管理规定，居民兑换外币须到国家外汇管理*批准从事外汇兑换的银行或指定外汇兑换点，否则都属于非法换取外汇行为，如果查获会没收相关款项并处以罚款。如果私换外币数额特别巨大，影响恶劣，将会构成非法经营罪。非法经营罪量刑标准：情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。如何正确操作外汇赚钱？1、不同的杠杆比例带来的盈利和亏损的例子是很多的,所以投资者需要好好学习外汇交易的技巧,学会怎么选择最合适的杠杆比例,这样才可以达到更好的投资效益。2、投资者可以选择保持低杠杆比例,也可以尝试着使用移动止损的方式减少亏损,从而保护资金,不过,选择合适的杠杆比例考验的是交易者的风险承受力,有足够的能力才可以合理地进行外汇交易。其次,投资者需要循序渐进,做交易的时候不要急于开立真实外汇投资帐户。法律依据：《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
在不知情的情况下协助别人调换外汇犯了什么罪
不犯罪。只要骗人的在录取口供时说清楚就没有事情了
朋友偷来的外币现在兑换给我了，我可以去银行兑换吗？违法吗
应该不能吧。