什么样的指数基金最赚钱
你好，指数基金有两个比较鲜明的特点：一是被动化投资；二是持续高仓位运作。投资指数基金只能获得和该指数的市场平均回报率，不太可能获得超额收益或大幅低于市场平均回报率指数型基金的特性决定其在不同的市场环境及不同的阶段内会有不同的业绩表现。一般来说，在以牛市为主基调以及阶段性反弹的行情下，指数型基金的投资价值非常突出，而在熊市以及宽幅震荡行情中，指数型基金都不具备可投资价值。
指数基金排行榜前十名(重磅！全网优质指数基金大全)
叶小平 2022-04-2003:59:38
优秀的指数很少，优秀的指数基金更少！
市场上一共12232个指数（股票型），1851只指数基金（偏股型），真正优秀的指数基金不过百只。
选指数基金，宁缺毋滥
先来看大致筛选思路：
第一步：搜集市场上的所有指数，分类筛选，选出同类指数中最优秀的一批指数；
第二步：找出跟踪这些指数的所有基金，先排除不及格的指数基金；
第三步：综合业绩、基金公司、费率等各项指标选最优秀的一批指数基金；
第四步：根据中长期收益率和稳定性优中选优，选出最优秀的1-2只指数基金。
经过层层筛选，在排除了一万多个指数，筛选了上千只指数基金，翻阅对比了几百分指数编制方案后，最终得出我们的指数基金榜单。
不夸张的说，你看到这份榜单时，你投资指数基金已经成功了一半。
为什么说是一半？
因为网叔发现，很多人买的指数基金并不差，但根本赚不到钱！
归根结底，是因为不知道该什么时候买，什么时候卖。
专业讲：不会择时。
不过别担心，文章后半部分，网叔会手把手教你如何择时。
想要投资好指数基金，看这一篇就够了！
文章干货比较多，先上目录：
1、指数基金怎么筛选:授人以鱼不如授人以渔
2、精选指数盘点：告诉你每个指数到底好在哪里？
3、指数基金如何择时：时机选对，才能轻松赚钱（必读）
【指数基金怎么筛选：授人以鱼不如授人以渔】
1、先选指数
指数好不好，牢记一句话：
一个中心，两个基本点。
（1）一个中心
价值成型，风险相对可控，已经告别讲故事、吹牛***的“概念阶段”。
投资指数基金，不能投成风险投资。
（2）两个基本点：
①第一个基本点：价值要高。
指数（股票型）的本质，就是反应一组股票的整体表现。
一个指数选哪些公司、选中的公司质量如何，决定了这个指数的投资价值。
如果一个指数选中的都是茅台、海天、宁德时代等这些业绩好、赚钱能力较强的优质龙头股，那这个指数大概率不会太差。
但如果选的都是乐视、暴风影音、獐子岛等这些频繁暴雷股票，想想都可怕。
那么，问题就来了，怎么看一个指数选会选择哪些股票？
很简单，看指数的编制方案。
如果说基金经理是主动基金的灵魂，那么编制方案就就是指数的灵魂。
编制方案决定了一个指数要要从哪里选股票、选哪些股票、投哪些行业、如何调整样本股等各项指标，对指数的投资价值着至关重要的影响。
一般在指数公司官网都能找到其发布指数的编制方案。
②第二个基本点：成长性要好
投资投的是未来。
一个指数未来走势如何，很大程度上取决于其成长性。
成长性好的指数，不论是收益率还是净利润长期来看都处于快速增长的状态，未来长期向上的可能性也比较大。
比如创业板指，过去十年翻了足足四倍！
反之，成长性差的指数，即使短期可能会涨，但长期来看涨是小概率，跌是大概率，更不可能带给我们特别大的惊喜。
比如工业品综合贸易指数，过去十年跌了70%！
对于那些成长性较差的指数，考虑到机会成本，一般可以直接放弃。
所以，结合“一个中心，两个基本面”的筛选理念，我们就明确了筛选优质指数的4个指标：
（1）看指数长期收益率
（2）看指数总体盈利水平
（3）看指数同期最大回撤
（4）看指数编制方案
市场上的指数种类很多，但筛选思路大致相同。
根据以上四个筛选指标，网叔总结出一套指数筛选方法：
2、再选指数基金
指数基金好不好。
看业绩，看规模，看费率，看是否师出名门。
（1）业绩：业绩误差不能太大，最好在指数基金之上
指数基金，顾名思义就是紧紧跟随指数的基金，如果严重偏离指数就不是指数基金了。所以，买指数基金一定要注意，业绩不能偏离指数太多。
（2）规模：不能过小，最好在一亿以上
先做个提醒，不要购买规模太小的基金。
规模太小的基金，会面临清盘的风险。所以在投资中，尽可能购买规模在一亿以上的基金。
（3）费率：越低越好
很多跟踪同一个指数的基金，业绩其实都差不了太多，在业绩相似的情况下，费率自然越低越好。
（4）师出名门：管理和投研实力有保证
投资是一件很复杂的工作，需要强大的投研团队支持才能运作起来。
指数基金虽然对投研和管理的要求较低。
但实力强劲的基金公司，有更大的募资能力，有更好的风险把控，有更好的投资研究人才。而这些，可以更好地保障一只指数基金的稳健运行。
目前公募市场上，TOP20%的基金公司管理着80%的钱，已经明显的马太“二八效应”。
A股149家公募基金公司，TOP20%的基金公司有30家（149*20%）。
这30家基金公司管理的权益类基金规模高达66078亿元，占据了79.81%的市场份额。
综合以上四点，网叔总结出优质指数基金的筛选方案：
根据以上筛选步骤，经过多轮精挑细选，最后得出我们的指数基金推荐列表：
（PS：一些新兴行业指数基金由于成立时间较晚，所以适当方宽了成立时间限制）
【精选指数基金盘点：告诉你每个指数基金到底好在哪里？】
一、优秀宽指：赌国运，国运在就能长期成长
1、沪深300指数（000300）
很多炒股的童鞋都有这样的经历：
一顿操作猛如虎，回头一看跑不赢沪深300……
为什么呢？
别低估沪深300的价值和能力！
沪深300指数由上市和深市中市值大、流动性好（交易量大）的300只股票组成，反映了A股整体市场表现，是股市风向标之一。
为了保证指数的代表性和竞争力，沪深300指数每年都会进行两次“调仓”。
怎么调？
市值下降、流动性减弱了？淘汰！
市值上升、流动性足够？入选！
比如去年12月份入选的锂电一哥宁德时代，市值够大，流动性也很强，完全凭实力上位。
也正因为此，沪深300指数能够源源不断的吸纳优质公司。
拉出沪深300指数的成分股：
贵州茅台、宁德时代、招商银行、***平安、美的集团......
每一个拎出来都是各行各业牛***轰轰的存在。
牛***的企业多了，指数自然就会长期向上。
自2004年12月31日基日以来，沪深300涨幅高达382.63%，平均年化为10.00%。
更深一步来看，推动沪深300指数上涨的背后300家企业强劲的盈利能力。
2005年，沪深300指数背后的300家上市公司净利润是1729亿元。
2020年，沪深300指数背后的300家上市公司净利润是35376亿元。
16年间，净利润足足涨了20倍有余。
这就是***最牛***的300家大型上市公司的力量，可以说只要***经济还在发展，它们就能持续不断的赚钱，推动指数上涨。
2、中证500（000905）
如果说沪深300指数代表的是A股最牛***的300家大型上市公司。
那么中证500指数代表的就是A股最牛***的500家中小型公司。
中证500指数是怎么构成的呢？
很简单，先把沪深300指数的300只成分股和A股总市值排名前300名的股票剔除，然后从剩下所有的上市公司中选出市值排名前500的公司。
和沪深300相比，中证500的成分股大多是二线行业龙头股，规模更小，名气也没那么大，很多公司在座的各位可能都没听说过。
但这500家公司的赚钱速度却不容小觑。
2007年诞生时，中证500指数背后的500家公司年赚495亿元。
2020年，500家公司年赚4089亿元。
14年间，中证500指数净利润翻了8倍多。而同期，沪深300指数净利润只翻了4.5倍。
赚钱速度更快，指数自然也更快。
为了向沪深300靠齐。中证500指数虽然在2007年1月15日才推出，但基准日依然选在了2004年12月31日。
基准日以来，中证500指数涨了609.78%，平均年化收益高达12.56%。
规模小、增速快的另一层含义就是发展空间大，中证500指数的想象空间要比沪深300指数大一些。
3、创业板指（399006）
创业板指由创业板中市值大、流动性好（交易量大）的100只股票组成，反映创业板市场的运行情况。
相比沪深300和中证500，创业板的成分股规模更小，成长潜力更大，发展速度也更快。
从行业分布来看，主要分布在医*和科技领域。
医*和科技是***成长前景较为明朗的2个行业，成长空间大，长期来看，指数上涨潜力非常大。
自2010年5月31日基日以来，创业板指涨了208.31%，平均年化为10.47%，明显高于同期沪深300和中证500指数。
指数快速上涨的背后是盈利的不断增加。
2010年，创业板指背后的100家上市公司净利润是70亿元。
2019年，创业板指背后的100家上市公司净利润是1012亿元。
11年间，净利润涨了近14.5倍！
规模小、成长潜力大固然是好事，但也会不可避免地带来波动大的问题。
所以，如果你风险偏好较低，追求稳健，创业板指可能不太适合你。
4、恒生指数（HSI.HI）
如果选一个指数来代表***股市，那一定是恒生指数。
恒生指数由港交所50只规模最大、流动性最好的股票组成，是目前反映***股市走势的最具影响力的股价指数。
其成分股包括腾讯、汇丰、阿里巴巴、小米等知名港股。
1969年11月24日，恒生指数公司发布恒生指数。基准日为1964年7月31日，基准值100点。
基准日以来，恒生指数涨了243倍，平均年化收益为11.24%。
2020年9月7日，恒生指数调入阿里巴巴、小米集团、*明生物等新兴行业企业，积极拥抱新经济。
后期，随着更多中概股回港二次上市，恒生指数有望调入更多新经济股票，带动指数再次上涨。
5、纳斯达克100(NDX.GI)
美帝的一个指数。
科创板就是对标纳斯达克做的。
纳斯达克100指数由纳斯达克上市的100只市值最大的非金融类上市公司构成。
苹果、微软、亚马逊、脸书、谷歌、英特尔等耳熟能详的***知名科技公司都在里面。
1971年2月8日，纳斯达克市场正式建立，同时发布纳斯达克综合指数。
1985年2月1日，纳斯达克100指数发布，取代纳斯达克综合指数，成为纳斯达克市场风向标。基点125点。
现在，纳斯达克100指数已经涨到15905点。37年上涨了125倍。
互联网领域，已经事实上由中美两国主导。
在***，是腾讯、阿里、美团、字节跳动等在主导行业发展。
在***，甚至全球，则是亚马逊、微软、谷歌、脸书等在主导。
同时买***互联网50指数和纳斯达克100指数，就是买下全球互联网行业了。
6、标普500(SPX.GI)
标普500是美帝的另一个指数，也是股神巴菲特极力推崇的一个指数。
巴菲特曾多次在公开场合表示：
“普通投资者，只要投资低成本的标普500指数，就很有可能超过很多职业投资者。”
他还说，在他死后，建议妻子把手里的钱10%投资***国债，90%投资标普500指数。
股神如此推崇这只指数，其实是有原因的。
标普500包含了整个美股市场最牛***的500只股票，是最能代表***国运的一个指数，相当于我国的沪深300。
不同于只专注于科技股的纳斯达克指数，标普500的的成分股遍布各行各业，上至科技金融、下至消费制造，应有尽有，随便拿出一只来都是全美乃至全球响当当的存在。
比如我们熟知的苹果、谷歌、耐克、宝洁、麦当劳、星巴克……
相比纳斯达克100指数，标普500指数总体收益可能没那么高，但胜在波动要更小，收益更加稳健。
标普500自1928年成立至今，94年涨了263倍，平均年化收益为6.07%。
如果你想投资美股，且偏好均衡稳健的投资风格，标普500指数是非常合适的投资标的。
二、优秀策略指：价值稳定
1、中证红利（000922）
中证红利指数以沪深A股中现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的100只股票为成分股，采用股息率作为权重分配依据，以反映A股市场高红利股票的整体表现。
大东方、华发股份等高分红个股均是其成分股。
中证红利指数成立于2008年5月26日，基日为2004年12月31日。
基准日以来，中证红利指数涨了433.15%，平均年化为10.63%。
中证红利指数的分股主要分布在金融、能源、房地产、工业等发展较为成熟、股息率较高的的领域。
这也决定了中证红利盈利稳定，分红较高的特点。
近五年来，虽然中证红利平均年化收益只有5.65%，和很多宽基指数相比，并不高。但其平均股息率高达4.17%。也就是说，中证红利每年的分红就有4个点左右。
投资中证红利指数本质上是看中指数背后的分红和指数的稳定性。
2、基本面F120（399702）
基本面F120指数的全称是深圳基本面120指数。
顾名思义，基本面120指数一个根据基本面来选选股的指数。包含了深市所有上市公司中基本面最好的120家上市公司。
具体筛选指标有四个：营业收入、现金流、净资产和分红。
在前面我们也说过，大多数宽基指数基本上都是从市值和流动性这两个指标来选股的。
但市值大、流动性高不代表公司优秀，也不代表公司成长性高。这就导致了很多宽基指数会不可避免的选一些规模大但业绩差的公司。
基本面选股模式能够有效的避免这个弊端，选出的股票整体质量会更高一些。
拉出基本面120的前世重仓股，万科、美的、平安……，全都是出了名的基本面优秀的公司。
因为有着优秀的基本面支撑，所以相比大多数宽基指数，基本面120指数的业绩波动会更小一些，收益也会更稳健一些。
自从2011年基日以来，基本面120指数翻了整整一倍，平均年化收益为7.09%，明显高于同期沪深300指数4.69%的年化收益。
三、优秀行业指：有长牛潜质的行业指数
1、中概互联50（H30533）
***互联网50指数全称中证海外***互联网50指数。
***互联网50指数选取海外交易所上市的50家***互联网企业作为样本股，采用自由流通市值加权计算，反映在海外交易所上市知名***互联网企业的投资机会。
阿里巴巴、腾讯、美团、京东、拼多多等***知名互联网企业均在其中。其中阿里巴巴和腾讯权重较高，两个合计占了指数54.05%的权重。
所以，想买阿里和腾讯的股票，没有港股账户可以间接持有中概互联。
2014年12月29日，中证指数公司推出***互联网50指数。基准日为2007年6月29日，基准值1000点。
基准日以来，指数涨了720.79%，平均年化收益为14.94%。
由于上市早、权重大、涨幅大，腾讯是***互联网50指数巨大涨幅的第一功臣。
2004年，腾讯营收11亿元，净利润4亿元。
2019年，腾讯营收3773亿元，净利润933亿元。
15年间，腾讯营收增长343倍，净利润增长233倍。
阿里巴巴的发展速度也不比腾讯慢多少。
未来，腾讯和阿里巴巴还能维持这种增速吗？显然不可能。
不过，作为***互联网行业的两极，两者大概率还将中低速增长一段时间。
在腾讯和阿里巴巴两大巨头之外，美团、拼多多等互联网新秀也在***互联网50指数中，总体来看，中概互联50指数是分享互联网经济红利的不二之选。
值得一提的是，经过大八年的回调，中概互联的估值已经跌到了不是那么高的位置，投资价值也在逐渐凸显。
2、中证消费（399932）
中证消费指数的全称是中证主要消费指数，也就是常说的必选消费指数。
中证消费指数由中证800指数样本股中的主要消费行业股票组成，以反映该行业公司股票的整体表现。
中证消费指数成分股主要集中在食品饮料、农业、零售等和人们日常生活密切相关的行业。
白酒虽然不算生活必需品，但行业分类上把白酒归为食品饮料行业，中证消费指数也就把白酒股纳入成分股名单了。
得益于白酒等其他细分行业的强劲发展，中证消费指数净利润和股价涨幅明显。
2009年7月3日，中证指数公司发布中证消费指数，基准日定为2004年12月31日，基点值1000点。
基准日以来，中证消费指数涨了2344.5%，远远跑赢同期大盘指数。
净利润方面，2009年，中证消费指数实现净利润197亿元。
2019年，中证消费指数实现净利润1461亿元。
11年间，净利润涨了7.4倍。
中证消费指数和生活息息相关，行业周期性并不明显。毕竟，不管收入如何变动，必须的衣食住行支出还是必要的。
作为一个穿越牛熊周期的存在，随着收入增长和生活水平提升，就算面临增速放缓的隐忧，但中证消费指数的利润无疑还将持续增长。
3、全指医*（000991）
全指医*指数从中证全指样本股医*卫生行业内选择流动性和市场代表性较好的股票构成指数样本股，以反映沪深两市医*卫生行业内公司股票的整体表现。
简单点来说，这就是一个医*行业指数，成分股由医*股构成。
2011年8月2日，中证指数公司推出全指医*指数。基准日是2004年12月31日，基准值1000点。
基准日以来，全指医*指数涨了1325.7%，涨幅明显。
巨大的涨幅主要得益于行业利润快速增长。
2011年，全指医*指数实现净利润285亿元。
2020年，全指医*指数实现净利润1648亿元。
医*行业最大想象力是老龄化将提升对医疗产品的需求，这决定了医*行业将是未来几十年甚至永生的一个行业。毕竟，是人就有生病的时候，生病了就要吃*。
4、科技龙头指数（931087）
科技龙头指数全称中证科技龙头指数。
中证科技龙头指数由沪深两市中电子、计算机、通信、生物科技等科技领域中规模大、市占率高、成长能力强、研发投入高的50只龙头公司股票组成，以反映沪深两市科技领域内龙头公司股票的整体表现。
成分股基本涵盖了***知名科技企业，如海康威视、京东方A、中芯国际、中兴通讯等。
医*领域的龙头，如恒瑞医*、智飞生物等也在列。
科技龙头指数推出较晚。
2019年3月20日，中证指数公司才推出科技龙头指数。基准日是2012年6月29日，基准值1000点。
基准日以来，科技龙头指数涨了242.45%，平均年化收益为10.39%。
科技行业的最大看点在于现有技术的国产替代和新技术带来新的行业增长空间。
现有技术的国产替代主要围绕芯片产业链进行。
2018年中美贸易摩擦以来，芯片国产替代的呼声越来越大，***和民间也投入大量资金用于芯片国产替代。可以预见，芯片国产替代的浪潮还将持续下去。
新技术带来的行业增长空间，主要体现在5G技术广泛应用后，将带动云游戏、VR/AR、云计算等行业的发展。
以5G为例，未来10年5G市场规模将从0.6万亿增长至6.6万亿。长达10年的高速增长，给了行业无限想象空间。
前有市场想象空间，后有政策+资金支持，科技股的高潮还未到来。
5、中证白酒（399997）
提到白酒，就不得不提中证白酒指数。
中证白酒指数是一个白酒行业的指数，以中证全指为样本空间，从中选出涉及白酒生产业务相关上市公司股票作为成份股，以反应该行业公司股票的整体表现。
中证白酒指数的成分股全是白酒，所以属于饮料制造行业，是消费行业下一个细分行业指数。
这个指数几乎囊括了A股所有的优质白酒股，贵州茅台、五粮液、泸州老窖等知名高端酒企均在其中，而且所占权重非常高，十大权重股占比高达90.4%。
高端白酒企业是名副其实的赚钱机器，2020年一年时间。
茅台赚了467亿，利润率高达52.17%；（也就是每卖100亿元的酒，就能赚52.17亿元）
五粮液赚了209亿，利润率高达36.48%；
洋河股份赚了35.47，利润率高达35.47%；
泸州老窖赚了60亿，利润率高达35.78%；
……
A股的上市公司，利润率能超过20%就已经非常不错了。
而这些高端酒气，个个都在30%以上，赚钱效率，恐怖如斯。
当一个指数集中持有这些企业的时候，想不上涨都难。
中证白酒的基日是2008年12月31日，截止到目前，13年时间翻了15倍，平均年化收益高达24.57%。
不过凡事有利有弊，指数成分股集中度高了，难免会带来波动大的问题，更何况这些股票都集中在一个细分行业。
所以，如果你追求的是低风险，较为稳健的收益，那中证白酒可能不太合适你。
四、优秀潜力指：当前炙手可热的行业指数
1、新能源车（399417）
新能源车指数的全称是国证新能源汽车指数，是国证指数公司推出的一个新能源行业指数。
新能源车指数由A股市场属于整车、电池材料、上游材料、电机电控和充电桩等新能源产业链的50家上市公司组成，反映了新能源汽车产业的整体表现。
在编制方式上，剔除成交额后10%的股票，选取总市值排名前50名为样本。
具体来看成分股，比亚迪、宁德时代、赣锋锂业这些炙手可热的新能源龙头股赫然在列。
新能源车指数的基准日是2010年6月30日，基准值1000点。基日以来，涨了358.64%，平均年化收益高达14.53%。
2014年，新能源汽车指数实现净利润110亿元。
2020年，新能源车指数实现净利润621亿元。
6年近6倍，利润增速非常快，不过行业还处于发展初期，所以盈利稳定性因为并不是很好。
新能源车行业最大的看点，在于新能源车取代燃油汽车。
在当今全球能源结构转型的大背景下，新能源车取代旧能源车是大势所趋。
2019年，国内新能源汽车销量120.6万辆，占新车销售比例不到5%。
2025年，这一比例将上升至25%，未来几年将是新能源汽车快速普及的几年。
鉴于我国新能源汽车产业链完整、技术已经不输国外同行，新能源汽车是少有的确定性较高、成长空间较大的优质赛道。
正因为此，新能源车行业受到了广大投资者的热烈追捧，估值也是“水涨船高”，目前有点高处不胜寒。
普通投资者想要投资的话建议等估值回落到不是那么高的位置再上车。
2、光伏产业指数（931151）
光伏产业指数的全称是中证光伏产业指数
光伏产业指数基金发布于2019年，“从主营业务涉及光伏产业链上、中、下游的上市公司股票中，选取不超过50家最具代表性公司作为样本股，为投资者提供新的投资标的。”
简单讲，是目前最能反应光伏行业发展现状的一个指数。
光伏产业指数的成分股，包括隆基股份、阳光电源、通威股份等光伏龙头股，前十大权重股占比高达62.18%。
光伏行业的发展前景在于，光伏发电将会替代火电，成为未来的主力发电方式之一。
目前光伏发电占比只有6%左右，根据我国的“双碳目标”，到2060年，这一占比将会提高到40%以上。
光伏产业的未来，可以说是海阔天空。
但是，目前光伏产业面临的问题和新能源车一样，都是估值过高。
3、半导体（H30184）
半导体指数的全称是中证全指半导体产品与设备指数。
在股市，半导体跟炙手可热的芯片是一个意思（半导体是芯片的材料）。
半导体指数选取中证全指样本股中的半导体产品与设备行业股票组成，以反映该行业股票的整体表现。
成分股主要是半导体设备上下游相关公司。
2013年7月15日，中证指数公司推出半导体指数。基准日为2004年12月31日，基准点1000点。
基准日以来，半导体指数涨了640.37%，平均年化高达12.84%。
2013年，半导体指数实现净利润13亿元。
2020年，半导体指数实现净利润142.37亿元。
增速很快，但和很多科技行业一样，半导体行业面临着不咋赚钱的困境。
虽然总半导体指数的总市值高达27214亿，比茅台还要高不少，但整个行业所赚的钱不及茅台一家公司的三分之一……
但还是那话，起点低意味着空间大。过去3年，半导体指数涨幅高达230.23%，远超同期沪深300指数53.22%的涨幅。
对于看好科技国产替代的人来说，半导体行业还有很多机会。
对于保守一点的人来说，这个行业确实很难赚到钱，风险也较大。
【指数基金怎么买?怎么卖？：时机选对，才能轻松赚钱（必读）】
1、择时对基金收益影响巨大
相信很多小伙伴都遇到过这样的问题：
和别人买的是同一只基金，结果别人能赚钱，但自己赚不了钱，甚至还会亏钱。
为什么?
因为不会择时，没有选对买卖时机。
买对基金重要，但选对买卖时机更重要！
我们拿沪深300指数进行回测：
假设你在2019年1月市场低位买入10万元，在2021年2月高位卖出，你的本息将变成18.5万元；
假设你在2018年1月市场高位买入10万元，在2020年3月低位卖出，你的本息将变成8.5万元。
现实很残酷！
同样是投资沪深300指数，同样是10万元本金。
选对买卖时机，2年赚8.5万；
选错买卖时机，2年亏1.5万。
一来一回，收益差了10万块！
为什么会这样？
我们来看一下上面两次交易操作时的PE点位图：
先来看两次买入时的PE点位。
2018年1月，PE高高在上，而当时的PE是15.7倍。
2019年1月，指数点位和PE估值落到了近5年最低点，PE只有10.2倍。
简单讲，2018年1月买贵了，而2019年1月买的很便宜。
再来来看两次操作中卖出时的PE点位。
2020年3月，PE处于近5年较低的位置，而当时的PE是11.8倍。
2021年2月，指数点位和PE估值飙升到近5年最高点，PE高达17.5倍。
也就是说，2020年3月卖的便宜了，而2021年2月卖的贵了。
买的贵，卖的便宜自然会亏钱；
买的便宜，卖的贵自然会赚钱。
那么，怎么判断买入和卖出时的价格高低呢？
答案是看PE，PE中文名叫市盈率，也就是我们常说的估值。
PE（市盈率）=每股市价/每股收益
每股市价，就是当前一股股票的价格。
每股收益，就是是普通股股东每持有一股一年所能享有的企业净利润（也包括亏***）。
一除，就是当前持有的股票价格，企业需要干多少年才能回本。
买股票（股票基金可以理解为打包了一组股票）的本质就是出资成为公司的股东，让公司替我们赚钱。
比如，你投资的股票市值1亿，每年利润1000万，则PE=10，意味着你的投资10年后才能收回成本，行话叫10倍估值（10倍市盈率）。
一只基金的PE越小，我们收回投资成本的时间就越短，也就是越便宜。
投资想要赚钱，很简单:买的便宜，卖的贵，也就是低买高卖。
便宜，就是价值被低估，PE处在历史低点的时候。
贵，就是价值被高估，PE处在历史高点的时候。
想要买的便宜卖的贵，就要等待和择时。
2、指数基金如何择时？
指数基金所投资的股票，基本上都来源于其跟踪的指数。
而指数编制相对来说非常科学，选取的都是一个领域最具代表性的股票。并且，一般情况下成分股变动不大，有一定的稳定性。
所以大方向上，投资某个指数基金，看这个指数的PE（市盈率）或者PB（市净率）的历史百分位（近7年或近10年）就可以了。
一般情况下，大多数指数看PE(市盈率）百分位。
周期股指数，比如钢铁、煤炭、有色金属、证券等行业指数看PB（市净率）百分位。
判断方法也非常简单：
低于30%，低估，考虑买入。
高于70%，高估，逐步卖出。
30%-70%之间，主要的动作就是持有等涨。
很多小伙伴可能不太理解为什么要用7年估值百分位，这里简单解释一下。
7年估值（市盈率PE）百分位，就是把过去7年的市盈率按照从低到高排列，看现在的市盈率排在什么位置。
A股历史较短，发展较快。
如果选取的时间区间过长，之前的情况和现在的情况差异很大，比较起来没有参考意义；
如果选取的时间区间过短，又不能反映长期趋势。
从历史数据来看，A股一大轮牛熊周期大概是7年，所以7年估值百分位相对而言更具参考价值。（如果找不到7年的可以退而求其次看10年或者历史估值百分位。）
那么，问题来了，在哪里看指数估值百分位？
一般软件或网站上都没有近7年估值百分位。
不过别担心，网叔的每日估值播报中都会更新主要指数的7年估值百分位，大家有需要的话可以关注一下。
如果想看历史估值百分位，推荐2个渠道：
①天天基金（APP）—首页—指数宝—低估榜单
②蛋卷基金（APP）—首页—指数估值
如果想要研究再深一点，还可以看乌龟数据。
乌龟数据（PC）—指数—PE、PB
温馨提示：指数基金择时的时候，保险起见，还是要看看大盘市盈率。
万一，你查阅的指数数据统计出错了呢？
万一，它最近大换股了呢？（很少见，但不代表不会发生，比如前段时间的的恒生指数）
3、主动基金的行业主题基金怎么判断市场高低位？
主动基金的行业主题基金判断市场高低位，重点抓“行业”两字。
比“医*”主题的主动基金，就参考一下中证医*指数、全指医*等医*指数的估值。
如果指数估值百分位已经很高，那么这个主动基金所持的股票，大概率也高估了。
这个时候，就不要傻乎乎去接盘了。
另外，主动基金的选股权完全在基金经理手里，他怎么选，你是不知道的。
所以稳妥起见，比起普通指数，还需要参考一下大盘估值，也就是上证指数、深成指数和创业板指的估值。
本节结尾，网叔对指数基金和主动行业主题基金的择时方法做了一个汇总：
最后，别急着拿名单去投资，网叔还想说！！！1、一定要清醒，谨慎、认真地对待投资这件小事。
投资，可能是大多数人这辈子做的最危险的一件事，只是不自知。
如果你是小白投资人，非常非常非常……不建议你去买股票。
如果你决定买基金，也非常非常非常……不建议你去高频交易。
如果没准备好，就先耐心学习，一定一定一定要记住一句话：不懂不投。
最近网叔看到一段话：
在金融市场赚到钱的只有两种人。
第一种人，大神。天赋极高，专业水平出类拔萃，嗅觉极度敏锐，对交易拥有极大的热情。
第二种人，普通人。各种能力有一般，但能非常清晰地认知到自己的能力边界，知足，冷静，情绪稳定。
第一种人靠实力赚钱，第二种人靠自制力赚钱。
在我们年少的时候，都希望成为第一种人，甚至成年之后，还在这样执着和幻想。但实际操作下来，第一种人千里、**挑一。能做到第二种人的，在市场中已经超越了99%的投资者。
知他者智，自知者明。
对于我们普通人，认清现实，认清自己的能力非常重要。
真正的的高手，都是杜绝无效社交，屏蔽无效信息，时刻保持清晰的状态。
在做基金的时候，尽量减少子决定交易频率……
要不，做多错过。
要么不做，要么准备充分，一剑封喉。
2、一定要坚持，投资改变命运，是一件我们普通人值得一辈子探索的小事。
（1）我生来一贫如洗，但决不能死时仍贫困潦倒！——索罗斯
投资需要有这种坚定的信念，相信自己一定能够富有、相信自己一定能行。这种信念会化为我们投资理财路前进的动力，时刻激励自己砥砺前行！
（2）种一棵树最好的时间是十年前，其次是现在。——比萨·莫约
如果你之前没有好好理财，没关系，最重要是当下。只要你愿意，从现在开始努力,最坏不过大器晚成。
（3）那脑袋里的智慧，就像打火石里的火花一样，不去打它是不肯出来的。——莎士比亚
投资理财亦是如此，只有真正去去实践，才会产生真金白银。所以，不要让你的想法停留在脑海里，付诸实践，你才能发现自己的潜力有多大。
（4）不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海。——荀子
巨额财富都是一点一滴积累起来的，千万不要看不起0.1%的收益率带来的差异。有一次巴菲特在地上看到一枚1刀硬币，他弯下腰拾起这枚硬币，当时所有在场的人都惊讶不已，只见他说：“这是另一个十亿美元的开始”！
（5）我相信我终将富有。——巴菲特
我相信我终将富有！正是这样的信念让巴菲特几十年如一日，坚持投资，最终成功登顶世界首富。现在，我把这句话送给看过这篇文章的每一位投资者！
与君共勉！
买指数基金的1个盲区，收益相差10%以上！
跟踪同一指数，为何收益差距这么大？
如开头举例的沪深300指数基金，跑得更好的是沪深300等权基金，跑得较差的是沪深300ETF。
先来了解一下什么是等权指数基金。
等权指数基金和普通指数基金的区别就在于持仓，但并非成分股不同，而是成分股的占比不同。
依然以沪深300这个作为例子：
普通指数基金就是完全按照指数中各个成分股的比例复刻，而等权指数基金就是在保持成分股相同的情况下，每个成分股的占比都是一样的（上图数据有较小差距，由股票涨跌引起）。前者这样的编制规则称为“流通市值加权”，后者的编制规则称为“等权重”。
流通市值加权，就会让大公司占比更高，小公司占比更小，所以大公司的走向也大致决定了指数基金的走向；
等权重，更强调公平，减小了大公司对涨跌的影响，也让小公司的上涨更有份量。
单从指数编制规则来看，并没有绝对性的哪个更好，或者哪个更差。
等权基金有哪些类型
等权指数基金有三种：①宽基等权指数基金；②宽基等权指数增强基金；③行业等权指数基金。
具体基金例子：
大成标普500等权指数基金（096001）
招商中证500等权指数增强基金（009726）
招商中证煤炭等权指数基金（161724）
*中证500增强因为成立时间较短，所以选取的是21年底至今的成绩
粗略拉了下收益，除了标普500这个，其他两个的成绩似乎都更胜一筹，而且，如果标普500换个时间段，只看近3年的话，标普500等权也比标普500ETF业绩要好。
看起来好像买等权基金更好？那等权基金值不值得配置呢？
哪种指数编制的基金更适合我们定投？
市值加权和等权重的根本区别是，把话语权给到谁手上。
市值加权，等于大公司定生死，他们涨当然是鸡犬升天，他们跌，那小公司怎么涨，都没有意义。
而等权重，是把话语权给到了所有公司，小公司同样也能爆发出能量，不会被大公司带偏。
所以，我们定投哪种指数基金更好，重点就在于，小公司的“逆袭能力”如何。
当然，这里的小公司是相对的。
比如说沪深300，已经是全市场市值和流动性都排名前300的公司了，但即使在这些大公司里，也有相对而言的“小公司”，也就是排名较靠后的那些公司。
而小公司的逆袭能力，其实也跟这些指数中的行业分布有很大关系。
依然以沪深300举例，沪深300中消费股会占有更多“大市值部分”，简单理解就是市值加权的指数编制规则下，消费股的影响会更大，他们也决定着很多涨跌，而如果是等权重指数编制规则，就消除了某些“白酒大跌”的时候，当然了，也会跟不上“白酒大涨”。
所以，我们应该选择定投哪种指数基金，你可以这样来决定：
①宽基指数基金
看你想买的宽基指数，是否存在某些行业所占比例较大的情况，如果存在，那你不看好这些行业或者不希望过多持仓这些行业，可以考虑宽基等权指数基金or宽基等权指数增强基金。
如果你本身就更偏向于大市值的公司，那不用考虑，直接选择普通的宽基指数基金or宽基指数增强基金。
②行业指数基金
在一些马太效应很强的行业，比如医疗行业中的细分领域CXO，我建议选择行业指数or行业指数增强。
（*马太效应：强者愈强，弱者愈弱）
而在一些容易出黑马的行业，行业等权指数基金可能会带来更好的收益，不过这个要基于大家对于偏好行业的了解有多深入，毕竟黑马这事不是说有就能有，最近一次黑马比较突出的，煤炭行业可以算一个，但这事也不是一直不变的，行业格*也是会不断调整的。
当然，以上这些建议是针对喜欢买指数基金的小伙伴，如果你爱买股票型基金或者混合型基金，上面这些可以看着玩就好
基姐有话说
有个要注意的点，目前市场上的等权指数基金数量并不多，规模也普遍不大，最大的也就上文列到的那个煤炭等权指数基金，有17亿规模。对等权指数基金感兴趣的，可以找小助理要一个汇总表，看看有没有适合你的~
扫码找小助理要表格！
想请专家推荐一只目前来看收益较好的纯指数型基金谢谢
就目前区域来说，个人认为是定投纯指数基金会好些，它的仓位几乎是98%以上，在3000点之下区域风险相对不算很大，随之世界经济的复苏，3年后，会有意想不到的收获。
指数型基金，过去5年业绩最好的前五名是哪些？
2008年的基金业绩已经尘埃落定，2009年是抢夺正收益，看绝对回报的一年。
在这个播种的季节，选择哪一粒种子至关重要，种子背后依存的土壤是最重要参数。理财周报本期为你呈上独到的解析，帮助你看清相对排名背后的公司实力。
此排名意在挑选出2008年整体投资上业绩最牛和最熊的基金公司，观察他们各自成败因素，以为后市鉴。
不过，由于2008年整个股票市场的惨淡，几乎所有偏股基金都身受重创，就连股票型基金的冠军泰达荷银合丰成长，2008年也亏***了31.61%。所以，最终筛选出来的五家基金公司业绩也只是相对靠前，在2009年找回绝对收益才是更大的挑战。
本排行基础数据全部依据银河证券基金研究中心最新发布的《***证券投资基金2008年业绩排行榜》，总共分为股票投资和债券投资两部分。股票投资方面，参考股票型、混合偏股型、混合平衡型、指数型、封闭式五类偏股基金的业绩排名，选出每个类别的前十名，并将其归到各自的基金公司旗下加总，最后按照进入前十名的只数给各基金公司排序，以此选出股票投资业绩最牛的5家基金公司。
而股票投资业绩最差的公司，则先选出进入各类偏股基金后十名只数较多的基金公司，再计算这几个公司旗下所有偏股基金的平均收益率，最后按照平均收益率从最低开始排名，得出投资业绩较差的5家基金公司。
债券方面只考虑债券型基金，混合偏债型基金总共只有8只，不予计算。同样，将进入前十和后十名的基金归到各基金公司加总，然后排序。同时参考各基金公司债券基金的平均收益率加权考虑。
不论是债券基金还是股票基金，本次排名均不考虑成立未满一年的新基金。
统计结果显示，股票投资业绩最牛的5家公司是：华夏、华安、易方达、长城、嘉实；债券投资业绩最牛的5家公司是：中信、国泰、华夏、博时、大成。
相对照的，2008年股票投资败走麦城前5家公司是：中邮、光大保德信、东方、摩根士丹利华鑫、融通；债券投资错失牛市的前5公司是：长盛、招商、嘉实、万家、银河。
股票投资前五名：华夏、华安、易方达、长城、嘉实 按照上述方法排行，2008年股票投资能力排前五名的基金公司依次是：华夏、华安、易方达、长城、嘉实。
华夏基金当仁不让，旗下8只基金进入前十名，占其偏股基金总数13只的62%，不论是入选只数，还是优选比例都是佼佼者。
华安和易方达各有4只入选，长城和嘉实各有3只。值得一提的是，长城基金和华安基金进入前十名的基金只数均占了旗下偏股基金的50%，而银河基金和中银基金虽然各只有2只基金进入前十，但这两家基金公司旗下偏股基金都只有3只，优选比例达到67%，是所有基金公司中最高的两家。
另外，博时基金有3只入选，但旗下偏股基金多达11只，优选比例只有27%，而嘉实基金也是3只入选前十，但旗下偏股基金只有9只，优选比例为33%，故排在博时基金的前面。最后，华宝兴业和泰达荷银均有2只入选前十，各自的优选比例都为25%。 债券投资前五名：中信、国泰、华夏、博时、大成
按照同样的统计方法，华夏、博时、大成这三家基金公司旗下均有2只债券基金，并且2只债券基金2008年的业绩都进入前十名。而中信和国泰这两家则各有1只债券基金，并且业绩都在前10名。如果按照各家债券基金的平均收益率来看，中信基金的最高，为12.72%，紧接着是国泰和华夏，都在11%-12%之间，而博时和大成则双双***近11%。
股票投资后五名：中邮、光大保德信、东方、摩根士丹利华鑫、融通 中邮基金旗下仅有的两只偏股基金都进入了后10名之列，落后比例100%。并且其平均收益率也是最低的，2008年两只偏股基金平均亏***达60.97%，不论从收益率还是从落后比例来说都是摇尾巴的。
光大保德信基金旗下3只偏股基金平均亏***58.96%，其中1只进入后十名。东方基金和中邮基金相似，两只偏股基金均入后十，平均亏***57.04%。摩根士丹利华鑫旗下两只偏股基金平均亏***57.02，其中1只进入后十名。融通基金旗下8只偏股基金，平均亏***55.66%，其中两只基金入后市，落后比例相对较小。
债券投资后五名：长盛、招商、嘉实、万家、银河
债券基金的落后分子中，收益率最低的是长盛基金，旗下仅有一只债券型基金收益率-2.08%，另一家债券基金亏***的是招商基金，旗下两只债券基金，平均收益-0.31%，其中一只债券基金进入后十名。
嘉实旗下两只债券基金平均收益0.41%，有一只进入后十名。银河也有两只，都在后十名，平均收益6%；而万家基金仅有一只债券基金，收益率1.94%，也位列后十名。 加权落后比例和收益率来看，长盛基金应该是最后一位，落后比例100%，收益率也最低。
适合做基金定投的指数型基金有那些？
银行"基金定投"业务际通行种类似于银行零存整取基金理财式种相同间间隔相同金额申购某种基金产品理财基金定投处平均投资本定投式论市场行情何波都定期买入固定金额基金基金净值走高买进份额数较少；基金净值走低买进份额较即自形逢高减筹、逢低加码投资式定投首选指数型基金较少受素干扰跟踪指数经济期增情况期定投必获较收益主型基金则受基金经理影响较且目前我主型基金业绩持续性面并理想往往前冠军第二则表现佳更换基金经理能引起业绩波期持选择指数型基金较若反弹行情指数型基金首选外经验表明期看指数基金表现强于数主型股票基金期投资首选品种据美市场统计1978指数基金平均业绩表现超七主型基金我建议主要定投指数基金期看收益比较高易达证50基金增强型指数型股票基金投资风格盘平衡型股票该基金属高风险、高收益品种符合指数型基金风险收益特征基金经理林飞除担任证50基金经理外该基金经理担任指数基金深证100ETF基金经理作指数型基金基金经理其具较强指数跟踪能力主管理能力20081季报基金经理表示50指数基金继续严格控制基金相基准指数跟踪误差等偏离风险前提根据市场结构性变化判断投资组合做适度优化增强力争获超越指数投资收益追求期资本增值易达管理公司内市场品牌基金公司具优异运作业绩良市场形象公司目前资产管理规模达1374亿元旗囊括12权益类基金6固定收益类基金今公司权益类基金净值排名现较化整体业绩定滑远看公司期投资实力仍较强证50ETF：证50指数由海证券交易所编制于20041月2式发布指数简称证50指数代码000016基200312月31基点1000点证50指数根据科客观挑选海证券市场规模、流性具代表性50股票组本股综合反映海证券市场具市场影响力批优质盘企业整体状况华夏板：华夏板ETF标指数深圳交易所编制并发布企业板价格指数主要投资于标指数份股、备选份股更实现投资目标少量投资于新股、债券及相关规允许投资其金融工具
基金定投五年，想选指数基金，请推荐几支收益比较好的！
富国沪深300增强指数基金，南方中正500指数基金、
162711广发中证500指数型基金适合长期喜川画建定投吗？未来收益如何？
指数基金在***股市长期的震荡下跌市中，是不适合长期定投的。因为指数基金是被动跟踪股指的。指数来会震荡上下，指数基金很难有较好的表现的。未来一段时间，根据国际的经济和金融等情况，股市很难有较好的表现。所以指数基金也是很难有较好的收陵让益的。建议选择近几年定投收益排名尘手靠前的像华夏回报、富国天惠、华安宝利、广发内需这样的混合型基金定投，风险较派汪嫌小、收益适中、走势平稳。指数基金只有在股市单边牛市的行情中，才会有较好的表现的。
最近三年，哪些指数基金收益最好？
前期文章：最近三年，收益排名靠前的5只基金 / 那些不是那么出名，但是非常优秀的基金经理 / 又一位“千亿”基金经理
收益排行前十名的指数基金有哪些？
截止到24日收盘，今年以来指数基金排名前十富国天鼎3.72%申万深成稳健2.77%银华稳进2.7%国联安双喜A2.69%嘉实基本面50 2.14%申万沪深300价值 2.03%华宝上证180ETF 2%华宝上证180ETF连接 1.58%华夏上证50ETF 1.57%银河沪深300 1.31%