基金净值和单位净值是什么意思，有什么区别呢？

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨***后的现有价值，实际占用资金数额;与固定资产原始价值比较，表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。单位净值是股市术语，全称闹肆基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位中厅净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。每日净值是指每日基金单位资产净值。每日基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开卖弯隐放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。计算公式为：基金单位资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。扩展资料净值计算方法已知价计算法已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就单位净值是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。未知价计算法未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。参考资料来源百度百科-净值百度百科-单位净值

基金的净值怎么算？

基金的净值计算由所在基金公司按照一般公认的会计原则计算，并在每个交易日公布。基金净值＝基金资产净值总额（基金资产总额-基金负债总额）÷基金份额。

基金的历史净值怎么查？

要查找基金的历史净值，可以通过以下几种途径进行查询。

首先，可以登录基金公司的官方网站，在基金产品页面找到相应的基金，然后查看历史净值。

其次，可以登录证券交易所的官方网站，选择基金板块，输入基金代码或名称进行查询。

第三，可以使用第三方金融数据平台或手机应用，如东方财富、同花顺等，输入基金代码或名称进行查询。

最后，也可以咨询基金销售机构或咨询专业的金融顾问，他们可以提供基金的历史净值信息。

基金净值的计算方法？

基金净值=总净资产/基金份额

基金净值是指基金总净资产除以基金总份额。

基金的估值主要是在基金存续期间从整个基金的层面对基金资产和负债进行公允价值确定的过程。

基金的估值侧重于在投资之后对投资项目价值进行持续评估。

万家180基金净值

2010-11-11公布净值:0.7552元前一日净值:0.7505元增长率(较前一日涨跌幅):0.63%投资风格:指数型类型:契约型开放式申购费率上限:1.5%赎回费率上限:0.5%状态:开放申赎基金经理:欧庆铃吴涛基金管理人:万家基金管理有限公司基金托管人:***银行股份有限公司

嘉实300基金净值

序号项目2007年1月1日至2007年6月30日1基金本期净收益1,038,351,632.842基金份额本期净收益0.17913期末可供分配基金份额收益0.14054期末基金资产净值14,188,796,772.365期末基金份额净值1.4686本期基金份额净值增长率68.51%3.2基金净值表现3.2.1本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①－③②－④过去一个月-4.05%2.92%-3.92%2.90%-0.13%0.02%过去三个月31.90%2.40%33.43%2.40%-1.53%0.00%过去六个月68.51%2.40%79.24%2.38%-10.73%0.02%过去一年143.22%1.93%157.72%1.92%-14.50%0.01%自基金合同生效起至今264.00%1.62%279.66%1.62%-15.66%0.00%

招商基金王景：用“木桶理论”把握投资收益的可持续性

选基金就是选人，从专业的角度和基金经理深度访谈，帮助大家了解基金经理投资业绩背后的框架

股债双金牛实力名将王景新发基金来啦！

代表作招商制造业转型截至20210331回报182.97%，年化回报21.53%

招商品质生活混合型基金

代码：A类012196、C类012197

募集时期：5月17日—5月31日

低位布*，未来可期，敬请期待！

免责声明：市场有风险，投资需谨慎。本文所载内容仅供海通证券股份有限公司的客户参考使用，客户须自主做出判断和投资决策。如本内容为海通研究所发布的报告摘要，则仅为其研报观点的简要表述，客户仍需以海通正式发布的完整报告和专业的投资顾问的解读为准。

品质生活@你，助力稳稳的幸福

2021年以来基金发行市场持续升温，募集规模也创下历史纪录，伴随基金市场的活跃，越来越多的人加入“养基大军”，基金市场的相关话题频繁登上热搜，可以说基金已经成为最热的理财手段之一。

进入5月，市场频繁震荡，市场行情可谓一波三折，投资者们在心态上难免有些恐慌不淡定，在这里，小编想跟广大投资者说说自己的看法，市场、情绪都有周期起伏，涨的多了，市场积累的较大风险需要释放，跌了狠了，市场也会逐步蓄力反弹，没有永远跌和永远涨的市场，要想吃到基金投资的甜，树立良好的投资心态、挑选合适的基金产品均非常重要。

说到这里，广大投资者会问，如何挑选到一只好基金，小编想跟大家分享一下由招商基金总经理助理、股债双金牛名将王景推出的招商品质生活混合基金，为什么说这只基金值得推荐，小编来详细解读一下。

股债双金牛王牌经理亲自掌舵

如何评判一个基金经理是优秀的，不能只看收益排行榜，不能只看单一指标，而是要从几个指标结合着看。

一看从业年限，时间当然是越长越好，最好超过7年，***股市有7年一轮牛熊的说法，时间越长，穿越牛熊，对市场的千变万化具备更加丰富的经验，2003年进入公募基金行业的王景，是资管行业老兵，穿越多轮牛熊市场，具有股票、债券大类资产配置的丰富实践，是股、债双金牛基金经理，现任招商基金高管总经理助理、投决会***,累计管理基金规模近400亿元，曾在同一年拿下股票、债券两项金牛奖，在业内创造了“股债双金牛”记录。

二看业绩，投资业绩是基金经理最直接的名片，数据显示，王景女士自2015年12月2日管理招商制造业转型A（001869）以来，截止2021年3月31日，过往近5年管理期间内，组合累计回报182.97%，大幅超越基准回报146.74%，年化复合回报21.53%，稳居晨星评级同类排名前2%；再以其代表产品“招商瑞利3年封闭”为例，创下了累计回报翻倍、近一年同期封闭式产品业绩第一的佳绩，自2019年7月成立以来，累计增长98.72%、净值接近翻倍，自2019年7月成立以来，期间共成立近30只封闭基金，招商瑞利累计业绩排名第二、近一年业绩排名同类第一。

三看投资理念，买基金，看似是在买基金，其实买的是基金经理这个人，而基金经历的投资理念更是贯穿于其分析、评判，决策等全过程，可以说，投资理念是“魂”，正如王景所述，“基金经理除了要研究企业、研究个股，也应该对宏观经济和货币政策保持敏感度，构建良好的宏观研究框架”，“相较于组合的锐利度，我更加追求组合的平衡性，期望通过个股和行业的配置规避非系统性风险，给持有人带来更好的收益”，得益于其对宏观政策及微观企业的深入研究，投资风格稳健，配置比较均衡，通过个股和行业的有效配置，给投资者带来稳稳的幸福。

王景是坚定的长期价值投资践行者，投资风格稳健均衡，擅长自上而下宏观研判+自下而上个股选择相结合，发现企业投资“甜点”区域，注重个股投资性价比。从王景收益归因上看，大类资产配置（择时）、行业配置和个股选择各贡献了三分之一，是一位全市场少有的能力均衡的基金大佬。

聚焦品质生活，双循环产业机遇景气度MAX

挑选优质基金是一个需要实践且投入时间研究的工作，挑选优质的赛道是挑选优质基金关键的一环，选择合适投资的赛道相当重要，好的赛道远比坏的赛道能获得更多超额收益，如同道路一样，同样的目的地，有些道路就是险阻重重，曲折蜿蜒，而又有一些道路又宽又直，路面平坦，网络有句话小编觉得很有道理，“有时候形势比人强，只要在风口上，猪也能飞起来”。

我们这里讨论的赛道包含市场及行业，例如投资纳斯达克指数基金和A股沪指基金的投资回报显著不同，投资新能源汽车行业和石油行业的回报显著不同。市场空间——朝阳行业和夕阳行业是显著不同，一个是天上一个是地下。

小编认为关于赛道的选择关注以下几点，宏观政策，市场空间，发展前景。面对双循环发展格*，结合***十四五规划，将更加重视内循环与供给端，双循环战略下涌现众多投资机遇，大消费、医*、科技等领域引起市场高度关注。

比如医*行业长期保持高景气度，我国人口基数大，叠加老龄化和消费生活趋势，医疗需求持续高景气，近年来多部门出台鼓励创新的产业政策，并对生物医*上市融资较友善，2018年以来创新*、创新器械进入密集上市期，满足患者需求、进行进口替代；而下游的研发投入传导拉动创新服务产业链的增长。

再比如新能源汽车领域，2020年是以欧洲为代表的海外电动车市场爆发元年，合资和以特斯拉为代表的外资整车厂在今年全面推出新能源车型，两者共振，推动产业链景气度提高，新能源汽车经过2年多的行业洗牌后，产业链部分环节的格*已较清晰，龙头市占率逐步提升，优势非常明显，中下游龙头开始逐步显现投资价值。

谈及本基金的投资赛道，王景表示，该基金聚焦大消费、科技、制造领域，洞察美好生活消费升级和产业升级的变化和趋势，投资具备卓越企业品质资质的公司，分享其在***经济增长大背景下的可持续性增长，力争实现基金资产的长期稳定增值。从历史来看，上述行业也是牛股诞生地，海通证券2021年***股市展望显示，2016年1月27日上证指数2638点以来，65%的A股、港股和中概股五倍股来自大消费、科技、制造领域。

承载长期价值积淀，品质保障

投资者在选择基金经理的同时，也不要忽略了基金公司，因为一个优秀的基金经理背后往往是有投资团队的。基金经理的分析数据，大多数来自于团队的研究和调取，那么投资团队的强大与否，将会直接决定最终的决断。

招商基金2002年成立，深入践行“长期投资、价值投资、责任投资”理念，推进投研一体化，近年来公司主动权益基金取得了长期优良的投资业绩。2020年为投资者获得超411亿元净利润，超千亿主动管理规模，全行业专业研究团队覆盖，具有成熟的投资理念和丰富的投资经验，先后斩获23座金牛奖，16座明星基金奖，12座金基金奖，值得信赖。

招商品质生活混合基金（基金代码A类，012196；C类，012197），将于2021年5月17号-5月31号盛大发行，针对当下市场震荡，想挑一款值得信赖的基金公司和基金经理的投资者，不妨关注下。

***银行个速推整弦常了维继处喜要人网银中的基金净值大概每天几点更新？

中行个人网银中的基金净值是根据基金公司向中行提供的时间进行更新，一般为工作日上午9点左右和中午12点左右。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询***银行在线客服。诚邀您下载使用***银行手机银行APP或中银跨境GOAPP办理相关业务。

基金净值怎么看？

1. 首先,在微信我页面,点击进入“支付”功能。

2. 进入微信支付页面后,选择并进入微信“理财通”。

3. 找到基金分类并点击“更多基金产品”按钮,进入基金理财页面。

4.选择其中的一个基金，直接点击进入。

5.直接点击该基金后，进入该基金信息页面，找到单位净值选项，即可查看基金净值。