基金的单位净值累计净值净值增长率如何理解,怎么计算赚了多少赔了多少

1、基金的涨跌主要是基金净值的比较。　　2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。　　3、累计基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。　　4、基金净值增长率：基金在某一特定日的净资产价值(NetAssetsValue;NAV)=(基金当日总资产-基金当日总负债)/基金发行总单位数

基金的收益率是否就是基金的单位累积净值增长率

上面一个是的,下面一个不对,应该是基金的超额收益率是相对基准,基准各个基金不同,有的是相对大盘增长率,有的不是,

基金的净值增长率是怎么算出来的？给个公式。谢谢

单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，其中总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=（今日净值－昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率=[今日基金净值－（昨日净值－分红）]/（昨日净值－分红）。前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。自20世纪70年代以来，基金净值增长率和累计净值增长率已成为国际著名基金评价公司和基金投资者的常用评价指标，用以评判基金管理人的投资水平。其中，在计算基金净值增长率时，如果当期基金分红，会使得基金净值下降，因此必须将分红金额加回到期末基金净值当中。在基金没有分红的情形下，基金的累计净值增长率就等于基金成立以来净值的增长率；在有分红的情形下，则必须以每次分配点为界分别计算各时间段的净值增长率（计算时要将分红金额加回到各个期末的基金净值中去），再计算整个时间段的累积增长率，这样就能把分红的因素考虑进去。封闭式基金有收盘价、涨跌幅，还有折价率与净值。由于封闭式基金类似于股票，可上市交易，所以存在市价，大家在行情上看到的当日收盘价格就是其当日的市价。涨跌幅则表示当日市价的变动幅度。其单位净值每周五公布一次。如果投资者打算查看所持有的封闭式基金情况，可以先在网上下载一个证券行情软件，安装后打开，直接输入基金代码，就可以查看到这只基金的情况。如基金裕泽，直接输入代码184705，就可以看到它的现价为1.770元(2007年3月15日)，当日涨幅为2.55%。截至2007年3月9日，其单位净值为2.3189元，累计净值为2.6589元。净值是基金的总资产减去负债后的价值，之所以有两个净值指标，是因为基金的分红派息，单位净值没有考虑分红因素，而累计净值则加入了累计分红。我们买卖封闭式基金和计算收益是按市价来算的,单位净值只是起到参考作用。

当基金的单位净值和累计净值不一样时……

在购买金融产品的时候，我们会遇到不同的计量单位，例如份额(基金)、手(股票)以及份(期权)，其可得数量往往与成交价格有关。类似于购买商品，商品有单价，基金也有单价，基金的单位净值就相当于基金的单价。

单位净值是通过基金市值除以基金总份额而得到，指的是一份基金当天的价格。基金的单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

举个例子。假设A基金T日的单位净值是1.2元，A基金成立以来有过一次分红，曾分红1份0.01元。那么，在T日我们就会看到两个净值，单位净值1.2元和累计净值1.21元。

如果想在N天后的开放日(T+N日)购买基金，则需要根据当天结束后的基金配置的金融资产涨跌情况的单位净值(单价)来确定。例如涨了10%，那么T+N日的单位净值就为1.2×(1+10%)，即1.32元；如果金融资产跌了10%，单位净值就为1.2×(1-10%)，即1.08元。此时A基金(T+N日)的累计净值应为1.33或1.09元(单位净值+分红)。

分红是产生累计净值与单位净值不同步的主要原因，累计净值指的是基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，累计净值体现了基金自成立以来的所有收益，单位净值反映了基金当前的价格。如果基金一直没有分红，理论上累计净值=单位净值。至于分红对基金有什么影响，我们会在后续的文章中进行详细阐述。

既然单位净值反映了基金当前的价格，那同样一份资金投入，是买净值低的基金好，还是买净值高的基金好？我们再举个例子。

假设1百万元申购净值为1元的B基金和2元的C基金，则获得100万份B基金和50万份C基金。如果两基金同时上涨10%，则B基金的净值为1.1元，C基金的净值为2.2元。B基金的收益=(1.1-1)×100万份=10万元；C基金的收益=(2.2-2)×50万份=10万元。

可见，决定基金收益的是基金净值涨跌幅，而非持有份额。在不考虑其他费用的基础上，如果两个基金的净值涨幅是一样的，那投资人的收益是完全一样的。

实际生活中人们总会对净值高或净值低的基金有“偏爱”，这在一定程度上是由于人们套用了对股票的认知，习惯性把基金申购赎回的单位净值对标成了股价，把基金的累计净值对标成了区间涨幅，而这混淆了基金收益和股票收益的内涵。

一家公司的股票通常有一个内在价值作为准绳，其股票价格围绕着这一内在价值上下波动，如果短期价格超出内在价值许多，意味着被严重高估，隐含着未来下跌的风险。反之，如果短期价格低于内在价值许多，意味着被严重低估，隐含着未来有上涨的可能。

基金的单位净值是买卖时的价格，但基金并没有内在价值的概念，它的累计净值用于衡量这只基金的业绩表现情况。理论上，基金累计净值不存在天花板，因为基金的投资组合经历着一个动态的调整过程，它是随着基金管理人不断运作将累积的收益体现出来，最终收益靠的是基金的净值增长率。

（伯克希尔哈撒韦公司，可以近似地看做一只基金产品）

除此之外，股票价格还与供求关系有关，受限于总股本的数量，大量的买盘会推高股票的价格。但基金的份额净值与供求关系无关，投资人申购的资金并非承接其他人卖出的份额，而是增多持有的份额，给基金带来更多的可投资总资产，使基金经理有更多的可用资产去投资。决定一只基金涨跌的还是市场行情和投研团队的投资能力。

基金日净值增长率怎样计算？

答：按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率＝［今日净值－（昨日净值－分红）］/（昨日净值－分红）。前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。银河证券基金研究中心的基金净值增长率结果严格依照证监会标准计算，在5年的时间中每日接受基金公司和基金投资者的检验，是目前国内最准确和全面的基金业绩跟踪数据之一，投资者可以放心使用。■主持专家/***银河证券研究中心基金研究部研究员

财经早报|【07.14】近期，多只公募量化基金宣布限购仅本周内就有55只新能源主题基金单位净值增长率超过2%

■ 海关总署：今年上半年，我国货物贸易进出口同比增长2.1%，规模创历史同期新高，外贸进出口稳中提质，符合预期。

■ 水利部：上半年，全国新开工水利项目1.76万个、投资规模7208亿元，较去年同期多3707个、投资规模多1113亿元。新开工重大水利工程为历史同期最多。

■  市场监管总*数据：上半年，全国新设个体工商户增速明显，共新增1136.5万户，同比增长11.3%。截至6月底，全国登记在册个体工商户达1.19亿户，占经营主体总量的67.4%。

■ ***能源*13日数据：6月份，全社会用电量7751亿千瓦时，同比增长3.9%；1至6月，全社会用电量累计43076亿千瓦时，同比增长5.0%。

■ 全国即将进入“七下八上”防汛关键期，同时叠加暑期，文化和旅游部13日发文提醒广大游客增强汛期防范意识，注意防暑降温。

■  ***医保*日前发布《2022年全国医疗保障事业发展统计公报》。公报显示，截至2022年底，全国基本医疗保险参保人数134592万人，参保率稳定在95%以上。2022年，全国基本医疗保险（含生育保险）基金总收入30922.17亿元，比上年增长7.6%；总支出24597.24亿元，比上年增长2.3%。

■ ***消费者协会13日通报22款健康功能电冰箱产品比较试验结果。经测试，22款产品均具备其宣称的“保鲜”或“养鲜”功能，但测试结果呈现较大差异。

■ 周四，上证指数报3236.48点，上涨1.26%，成交额3732.43亿。深证成指报11095.44点，上涨1.61%，成交额5475.50亿。创业板指报2237.52点，上涨1.85%，成交额2465.58亿。总体上个股涨多跌少，两市超3700只个股上涨。两市成交额9208亿，较上个交易日放量89亿。盘面上，存储芯片、CPO、贵金属、传媒等板块涨幅居前，汽车整车、旅游、汽车零部件、减速器等板块跌幅居前。北向资金全天净买入135.85亿元，其中沪股通净买入68.82亿元，深股通净买入67.02亿元。

■ 周四，恒生指数涨2.6%，报19350.62点。恒生科技指数涨3.82%，报4237.09点。国企指数涨2.6%，报6543.91点。快手、哔哩哔哩涨超7%，微博、京东集团涨超6%，美团涨超5%，百度集团涨超4%；小鹏汽车跌超2%。南向资金净卖出3.27亿港元。其中，港股通（沪）净卖出15.14亿港元；港股通（深）净买入11.87亿港元。

■ 截至7月13日，北交所上市公司207家，当日无新增0家。总市值2641.76亿元，成交金额14.32亿元。

■ 两市融资余额：截至7月12日，上交所融资余额报7810.51亿元，较前一交易日减少15.21亿元；深交所融资余额报7152.63亿元，较前一交易日减少12.91亿元；两市合计14963.14亿元，较前一交易日减少28.12亿元。

■ 证券日报：近期，基金公司及旗下高管、基金经理认购自家基金产品的案例再度涌现。在业内人士看来，基金自购一方面是将基金公司、基金经理的利益与投资者利益深度绑定，另一方面，也是其向市场传递信心的一种方式。

■ ***基金报：近期，多只公募量化基金宣布限购。7月13日，浦银安盛基金发布公告称，旗下浦银安盛量化多策略灵活配置混合基金即日起暂停1000万元以上的大额圣申购。此外，7月以来宣布限购的采用量化策略的权益基金还有长安鑫益增强混合等。

■ 证券日报：截至7月12日，183家A股公司发布187单回购计划，拟回购上限合计368.05亿元。截至7月12日，年内有450家A股公司耗资289.36亿元实施回购。其中，机械设备、基础化工、农林牧渔等周期性行业回购金额较高。

■ 证券日报：进入下半年后，筑底企稳的新能源赛道开始迎来反转机会，相关主题基金净值多次攀升，实现“翻身”，近期多只基金净值更是强势反弹。仅本周内就有55只新能源主题基金单位净值增长率超过2%，其中华夏兴和混合、华夏蓝筹LOF、华广发双擎升级混合、嘉实新优选混合涨幅居前。

■ 三六零：预计上半年净亏***2.3亿元，上年同期亏***3.98亿元。互联网广告及服务业务受行业下滑影响，延续下滑趋势。

■ 贵州茅台：上半年预计实现营收706亿元左右，同比增长18.8%左右；预计实现归母净利润356亿元左右，同比增长19.5%左右。

■ 片仔癀：上半年实现营收50.45亿元，同比增长14.08%；净利润15.3亿元，同比增长16.43%。核心产品片仔癀系列产品、片仔癀牌安宫牛黄丸销售增加。

■ 天齐锂业：全资子公司天齐锂业***与smartMobilityPte.Ltd.签署《股份认购协议》，以1.5亿美元的自有资金参与SM的A轮股权融资，认购其发行的1760.56万股A类普通股。SM现有主要股东为吉利控股集团及梅赛德斯-奔驰股份公司。

■ 宝新能源：预计上半年净利润2.6亿元-3.3亿元，同比增长2766.02%-3537.65%。全社会用电量同比增长，公司发电量、上网电量同比增加；受煤炭价格回落影响，电力主业营业成本下降。

■ 兆易创新：预计上半年净利润为3.4亿元左右，同比降幅77.73%左右。上半年，消费电子市场整体表现低迷，工业市场需求不及预期，市场需求整体下滑明显，产品销售价格承压，公司的营收和毛利率较去年同期均有所下降。

■ 香农芯创：正筹划再融资事项，该事项尚处于内部沟通阶段，尚未制定明确方案，具体融资方式及金额尚未确定。

■ 大连热电（七连板）：正在筹划重大资产重组事项，截至目前，此次重组涉及的标的资产审计、评估等工作尚未完成，重组事项尚需履行必要的内部决策程序，能否实施尚存在不确定性。此次交易标的资产预估值不超过120亿元。采用预估值上限120亿元测算，发行后公司总股本为31.2亿股。

■ 新华网：尽管此次储蓄国债利率已经降至“2”字头，但仍受投资者追捧。多家银行的理财经理表示，此次7月发行的储蓄国债额度有限，其中部分银行网点5年期的储蓄国债额度开售当天全部售罄，3年期还有少部分额度。从走势来看，多位专家预计未来储蓄国债利率或面临下行压力。

■ 证券日报：6月以来，外盘农产品价格呈现探底回升态势，其中，美农产品多个品种期价接连走强，受国际市场天气面题材炒作传导所致。有专家表示，近些年，天气风险对全球经济造成的***失越来越大，而国内市场目前仍缺乏有效避险衍生品，缺乏天气指数衍生品的问题亟待解决。

■ 中证报：在近期公布红利实现率的300多款产品中，现金红利实现率大于等于100%的产品占比约九成。业内人士表示，在寿险产品预定利率由3.5%向3%切换的“换挡期”。分红险是一种消费者和险企风险共担、收益共享的方式，有助于为险企防范利差***风险加上一层保障。

■ 近日，世贸组织成员成功结束《投资便利化协定》文本谈判。商务部新闻发言人13日在例行新闻发布会上说，据相关机构测算，《投资便利化协定》若顺利生效实施，可以为全球带来高达1万亿美元的经济增长收益。

■ 13日，太阳风-磁层相互作用全景成像卫星（SMILE，简称“微笑卫星”）中欧评审***会**正式签署SMILE任务转正样设计评审报告，标志着该任务全面转入正样研制阶段。据悉，卫星计划于2025年发射。

请问净值增长率为啥多数是负数?负数的大小体现什么？

基金在某一特定日的净资产价值(NetAeestsValue;NAV)=(基金当日总资产-基金当日总负债)/基金发行总单位数.基金的净值期间增长率=(NAVt2-NAVt1)/NAVt1负数就说明该基金经营不佳，负数越大，说明越不佳。

基金单位净值日增长率1.0605(-)是什么意思

增长率是1.0606就是在原来的基础上增长了1.0605%

基金净值增长率是什么意思？是怎么算的？计算公式是什么？

是的吖

基金单位面值都是一元吗？基金累计净值增长率对选择基金有什么用处

不一定的，有些100元看基金合同怎么设定了