基金净值最全解释来了！别信净值估算！【附净值更新表】

基金净值更新查询是什么意思高低

暂停申购暂停赎回基金净值怎么算

暂停申购赎回业务，并不影响基金运作，和基金净值变化情况。新发基金在建仓封闭期，每周五公布一次净值，老基金每个交易日公布净值。　　基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。　　基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。　　基金净值=总资产/基金份额

基金小白惊呆了！我按照看到的净值计算出的基金份额，却和实际到手的份额不一样，基金公司都是“骗子”么？

你好大家，我是马硕。

周三讲了基金净值是怎么来的，本来说好要讲大家最关心的“净值高和低到底该买哪个”，但是我不得不先道个歉……

因为我忘记中间还有一个非常关键的知识点：基金份额。

“净值”明白了，还得明白“基金份额”是怎么来的才行！不然遇到净值“高”和“低”仍然懵。

“基金份额”就是你持有基金的最基本单位，就跟买东西一样：一个，一只，一斤，一条，一幢，一艘，一坨……基金就是一份。

我们知道，股票是论“股”来买的，100股，200股这样，股份是没有小数的，比如0.5股不存在。

但基金有“零碎”，你在支付宝买基金肯定发现了，自己那些基金的份额是精确到小数点后第二位。比如1000.55份。

我们的“份额”是怎么来的？肯定是和我们投入的本金有关系啊，本金越高，获得的份额就越多。

那还和什么有关系？就是上次说的基金净值。

但这可不是简单的“本金﹨净值﹦份额”的关系，里面还有个“申购费率”。

申购费就是申购基金时需要先交一笔手续费。

每一只基金会有一个原始申购费率，然后代销机构根据自己的情况，给予一定折扣来吸引投资者，支付宝给的折扣通常是1折，也就是原始申购费的10%。

比如，大部分偏股型基金的申购费，原始的出厂价是1.5%，支付宝就是0.15%，申购费率有了，我们再假设一个本金，比如你现在要用10000元买基金。

怎么做呢？你先找到基金，输入本金10000元，然后点击确认申购。

诶？净值呢？怎么直接确认了，份额呢？——在支付宝这种代销渠道买基金时，你不会在当时知道基金净值和基金份额。

没听错，你不知道基金净值，你也不知道自己换到多少份额，你就把钱给交了。这个时候，新手会有一个判断：我是按照我能看到的那个净值来成交的，份额明天就看到了吧。

是的，确实能看到一个净值。还记得上次讲基金净值时候说的净值公布时间吗？——通常是在每天晚上，如果你可以看到一个净值，那这个净值已经是历史净值了，跟你这笔交易没关系。

你现在就可以找一只基金看看，肯定会有一个净值，但这个净值的旁边注意有个日期，这个净值只是这个日期的，基金净值和日期一一对应。

比如，1.3050元（8月6日），你看了一眼表，现在已经是8月7日的中午12点，那你现在买的10000元基金，是不可能按照8月6日净值成交。实际上，你不知道这10000元的成交净值是多少。

这就是公募基金场外交易的规则，叫做「未知价」交易规则。为什么会有这么个规则呢？——为了公平。

想象下面的情形：

在8月7日中午你打开网页，看到股市暴涨，你一想，这个基金今天肯定也会大涨。你马上申购10000元，这能按照昨天的1.3050元成交吗？

咱们假设你可以，那赚钱太容易了。你看到股市暴涨，然后你还能以昨天的净值成交，而在股市暴涨之下，今天的净值也会大涨。

以1.3050元买的基金，结果8月7日晚上一看更新的净值是1.3550，你什么也没做，就半天就赚了将近4%，这可能吗？——绝对不可能。如此成交，你就侵占了「老持有人」的利益。

反过来想，如果8月7日股市是暴跌的，结果你还按照8月6日净值成交，岂不是白白亏了钱？

所以你不可能在8月7日中午按照8月6日净值成交，你只能按照8月7日的净值成交，而8月7日的净值是晚上才知道，所以这就是未知价交易规则，很公平。

现在你等到了8月7日的晚上，看到最新的基金净值是1.3550，这个时候，你就可以计算基金份额了。

10000元，买净值是1.3550的基金。怎么算呢？

首先你要知道，申购费是从10000元中扣除的，不是单独让你掏钱。是先从10000元中看扣了申购费，剩余部分，是真正买基金的部分。

很久之前，计算基金申购费是这样：申购费=10000x0.15%=15元。看起来没问题啊，其实是有问题的。

因为这10000元其实包含了两部分：申购费+申购额（申购额就是真正买基金的钱）。这没错吧。

收申购费，是只能对申购额来收的，如果是以10000元收取申购费，是不是对申购费又收了申购费？这对投资者不公平啊！

哪儿有对申购费收申购费的！所以，很久之前就不这么算了。

10000元叫本金，本金=申购费+申购额，如果只对申购额收取申购费，那就变成了：

本金=申购额x申购费率+申购额

提取申购额，就变成了：本金=申购额（1+申购费率）

所以，申购额=本金/（1+申购费率）

带入公式：

申购额=10000/（1+0.15%）=9985.02元

基金份额=申购额/基金净值=9985.02/1.3550=7369.02份

如果你有兴趣可以算算这笔申购费，

申购费=本金-申购额=10000-9985.02=14.98元

你看这个14.98元是不是比15元少了一点？这对投资者就公平了。别看着点不起眼，对于一只几十亿的基金来说，这可是很大一笔钱啊。

看过这篇你就会计算基金份额了，你可以试一试，看看是不是和最终确认的份额一模一样。在我开始投资基金的2007年，算这些都是基本功。我敢说，现在买基金的人里，起码有一半以上的人不会算这个数。

要对自己的钱认真对待啊各位！

我们的口号是：不懵着花一分钱！

经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的()，是计算开放式基金申购与赎回价格的拿走品依支基础。

A【专家解析】经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金份额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。

基金申购净值是以哪天算的?

周一净值

如果买今天的基金价格，应该是今天下午3点前还是3点后

错了!如果今天3点前买，就是今天的净值,如果今天3点后买，就是明天的净值!假设今天3点前赎回，净值按今天的算(晚上出净值,今天受理,明天确认,T+5天左右钱到帐)！

基金申购净值按哪天算？

基金申购净值一般按照申购当天的收盘价计算，也就是说，申购当天基金的最后一个交易日的收盘价就是该基金的申购净值。这是因为基金净值反映的是基金的实际价值，而基金的实际价值是由基金持有的各种资产的市场价格所决定的，因此只有在基金交易日结束后，基金持有的各种资产的市场价格才能得到充分的反映和体现，这样才能更准确地计算基金的净值。

基金申购时,净值是按哪天的算?

您好，我是某基金公司客服人员。基金申购价格按哪天算，要看您是当天什么时间购买的。如果是下午3点以前，那就按申请的当天净值计算。如果是3点以后购买，那就算是第二个工作日（周末周六除外）的净值计算。3点这个时间，必须以系统时间为准，不以您自己的手表或者手机为准。希望对您有帮助！

基金申购净值是以哪天算的?

基金申购后的净值从申购确认日期开始计算。基金T日申购或定投，T+1日确认，T+2日可以赎回、转换等交易。基金交易时间是指开放式基金接受申购、转换、赎回或其它交易的时间段。基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午9：30到下午3：00。在非交易时间申请买卖的基金，都是以第二天的收盘价来成交的。如：你昨天晚上申请买入一支基金，那么实际买入价格是今天的收盘价。收盘价一般是晚上才报出当天的收盘价。扩展资料：净值估值基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

基金申购净值是按当天的计算还是按基金公司确定下申购成功那天算?

申购当天你看到的是前一天的基金净值，今天的净值你是不知道的。等明天出今天的基金净值才是你申购的准确基金净值。