某基金期初份额净值1.10元,期末份额净值1.30元,期间分红为10派0.50元,则该基金的总持有区间来自的收益率为()。

D解析：D本题考查持有区间收益率。资产回报率=(1.30-1.10)/1.10×100%=18.18%,收入回报率=0.05/1.10×100%=4.55%,故总持有期间收益率为18.18%+4.55%=22.73%。

【基金基础计算题】基金份额净值

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例题1：假定某基金的总资产为120亿元，总负债为34亿元，发行在外的基金份额总数为50亿份，那么其基金份额净值为（ ）元。 

A．1.65元

B．1.72元

C．1.44元

D．1.96元

例题2：一只基金在收益分配前的份额净值是1.25元，假设每份基金分配0.05元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值为（ ）元。

A．1.3

B．1.28

C．1.2

D．1.18

例题3：一只基金在利润分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元，进行利润分配后的基金份额净值将会下降到（ ）元。

A．1.16

B．1.18

C．1.23

D．1.28

例题4：某基金总资产为50亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为20亿份，则该基金的基金份额净值为（ ）元。

A．1.67

B．30.0

C．1.5

D．2.3

例题1

正确答案：B 

【解析】本题考查基金份额净值的计算。

基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。其公式为：基金份额净值=（基金资产-基金负债）÷基金总份额。本题中，基金的总资产为120亿元，总负债为34亿元，发行在外的基金份额总数为50亿份。代入公式得，基金份额净值=（120-34）÷50=1.72元。故本题选B选项。

例题2

正确答案：C 

【解析】本题考查基金份额净值的计算。

基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额。基金进行利润分配会使基金资产净值下降从而导致基金份额净值的下降。分配后的份额净值=分配前的份额净值-每份基金分配的利益。本题中，该基金在收益分配前的份额净值是1.25元，每份基金分配0.05元收益。将数值代入公式得，分配后的份额净值=1.25-0.05=1.20（元）。故本题选C选项。

例题3

正确答案：B 

【解析】本题考查基金份额净值的计算。

基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额。基金进行利润分配会使基金资产净值下降从而导致基金份额净值的下降。分配后的份额净值=分配前的份额净值-每份基金分配的利益。本题中，该基金在收益分配前的份额净值是1.23元，每份基金分配0.05元收益。将数值代入公式得，分配后基金份额净值=1.23－0.05=1.18（元）。故本题选B选项。

例题4

正确答案：C 

【解析】本题考查基金份额净值的计算。

基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。基金资产净值=基金资产-基金负债，基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额。本题中，基金总资产为50亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为20亿份。将数值代入公式得，基金份额净值=（50－20）÷20=1.5（元）。故本题选C选项。

基金基础基金份额净值考点

基金份额净值

基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

公式：

基金资产净值=基金资产-基金负债

基金份额净值=基金资产净值／基金总份额

考试基金基础计算题分值比重约为16%-22%

基金份额，净值和总净值是什么？

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。累计份额净值=基金份额净值+基金成立后累计分红基金净值是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。单位净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。

基金资产净值除以基金当前的总份额即()

C

基金份额、基金净值、累计净值分不清？这篇文章告诉你！

·这是大凡投资的第 191 期分享·

作者 | 大凡基金

出品 | 大凡投资（ID:dafantouzi）

金融产品的计量单位并不统一。

比如，基金的单位是「份额」，股票的单位是「手」，期货、期权合约的单位是「份」……

申购基金时，客户以「金额」申购，但计量单位却并不是金额，而是基金公司将金额换算为份额，份额的计算公式为：

申购份额=申购金额÷申购价格

从这个公式里可以看出，基金的份额是由申购金额和申购价格决定的。

那么，基金管理人是以什么标准来作为申购价格呢？

就是提交申购申请所对应开放日基金份额净值。

基金份额的净值，合同中一般解释为：基金资产总值减去负债后的价值，它的计算公式为：

基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)÷基金总份额

什么是基金单位净值？

基金单位净值相当于是份额的“计量单位”，买入私募基金时净值的高低决定了换算成份额的多少，同时它也是私募基金收益的计算依据。

股票、债券等大多数投资品种都是以收益率来计算收益的，也就是投资收益占本金的比例，但基金是以净值来计算收益的，它的收益率就是净值增长率。

什么是累计净值？

累计净值在合同中的定义为：基金份额净值和基金历史上累计份额分红金额之和。

累计净值为什么又与单位净值不同?

累计净值考虑了成立以来基金的历史分红，而单位净值在基金分红后一般会归为1，无法体现历史分红。

另外，客户还可以选择获得基金分红的方式：现金分红和红利再投资，因此反映到净值上来，也存在着分红再投资净值和分红不投资净值，红利再投资相当于将分红所获得的收益再次用于申购私募基金，而现金分红是直接让收益“落袋为安”，所以两者也会有一定的区别。

大凡投资（ID：dafantouzi）

-END-

「声明：本文为作者独立观点，仅供参考广大投资者科普学习和交流，不构成投资意见或建议，请理性看待，树立正确的理念，提高风险意识。文章版权和最终解释权归大凡投资所有。」

关于我们

重庆大凡投资管理有限公司，成立于2014年，是中国证券投资基金业协会观察会员，重庆市渝北区重点企业。

公司专注二级市场量化投资，在市场中寻找风险收益比最佳的交易机会，服务群体涵盖高净值客户及FOF、期货公司自营资金等各大金融机构，进入多家证券、期货公司白名单，多次荣获行业相关奖项。

大凡理念：“因天下之力，以生天下之财；取天下之财，以供天下之费”。

基金份额收益和净值的关系

单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=（基金资产-基金负债）/基金份额。基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申请当日的基金单位资产净值

私募学院第13课：基金份额？基金净值？区别大着呢！

20年的时间，产生了许多无名小基民，也成就了许多江湖老基民。都说要先富带后富，共奔富裕路，然而投资路上没有攻略怎么行？在买基金前，基金小白们还是先把基础知识弄明白，再搭上老基民的快车也不迟啊。

股票的单位是手，一手等于100股；期货合约的单位是份，比如一份螺纹钢1205合约。那么，基金的单位是什么呢？那就是份额。我们申购基金时，用户端是以金额申购的，但是到了基金公司那，它就会自动帮你“打包”成基金份额。比如排排君用100万在排排网上申购了某只私募基金产品，该产品的最新净值为3.094，也就是说，最终进入排排君账户的是323206.2056份（100万/3.094元）基金份额。

那么，基金公司是以什么标准将资金“打包”成基金份额的呢？显然，它就是基金净值。基金份额的净值，也就是所谓的基金单位净值，它的计算公式为：

基金单位净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额

“净值”二字，本身的含义就是除去负债后的值：高净值客户，即那些没有或有很少负债的富人；净资产，即企业的总资产除去所欠的外债。所以，基金净值公式也可变成：基金净资产/基金总份额。基金单位净值就相当于是份额的“计量单位”，你买入私募基金时净值的多少，决定着你最终换取的份额多少，同时它也是私募基金收益的计算依据。

我们都知道股票、债券等大多数投资品种都是以收益率来计量收益的，也就是投资收益占本金的比率。但基金不一样，它是以净值计量收益的，它的收益率就是净值增长率。

排排君申购一只刚成立的私募产品，比如申购时的该私募基金的净值为1，那么到今年11月3日时，该产品的净值已经涨到2.9490。这意味着如果排排君中途不赎回，从成立之初一直持有到现在的话，净值增长了294.90%，也就是说，排排君的投资收益率为294.90%。

但细心的小伙伴会发现，为什么上面显示的累计收益是281.39%而不是294.90%呢？累计净值为啥又与单位净值不同？那是因为累计收益是在扣除运作期间产生的所有固定管理费用(如信托管理费、银行托管费、律师费等其他费用)，以及私募基金管理人提取的浮动管理费用(20%的业绩提成)之后综合计算所得，而累计净值是考虑了成立以来基金的历史分红。

另外，客户还可以选择两种获得基金收益的方式：分红再投资和分红不投资（现金分红），因此反映到净值上来，也存在着分红再投资净值和分红不投资净值。前者相当于复利，后者相当于单利，所以自然前者会高一些。

一般来说，私募基金净值会一周公布一次，但是贴心的排排君可以教你随时都可查询到实时净值的方法，赶紧get吧！

打开“私募排排网”官网，在搜索栏输入产品关键词，如“希瓦小牛”，点击你所需要查询的基金产品即可。

打开APP，同样在搜索栏搜索关键词即可。

关注排排网官微（simuppw），点击第一个子菜单“私募前沿”-“净值查询”，输入产品关键词即可。

上期答案

C：掉入陷阱要理智积极处理，才能事半功倍哦。

【私募课堂课后作业】

排排君温馨提示：

课后作业答案将于下期《私募学院》公布。

小伙伴们对每期内容的疑问和建议可在评论区留言和讨论，呼声较高的内容我们会优先纳入私募学院进行专题讲解哦~

某基金期初份额净值1.10元,期末份额净值1.30元,期间分红为10派0.50元,则该基金的总持有区间的收益率为()来自。

D解析：D本题考查持有区间收益率。资产回报率=(1.30-1.10)/1.10×100%=18.18%,收入回报率=0.05/1.10×100%=4.55%,故总持有期间收益率为18.18%+4.55%=22.73%。

基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。（）

正确答案：√基金份额净值＝基金资产净值/当前基金总份额。

基金新手必须弄懂的份额与净值，不然所谓的操作方法可能一脸懵啊

这是金库计划的理财板块 第7期

本文标签：基金/份额/净值 

大家好，我是呆牛。

趁着A股还没开盘，今天呆牛和大家一起来交流一下基金份额和基金净值。

对于才刚接触基金的新手朋友们而言，如果无法理解基金份额和净值到底是什么意思，则无法真正地理解思考并投资基金。

往往我们说的低位高位、涨和跌、低买高卖，都是建立在份额和净值这两个概念之上的。

如果您是刚加入我们的新手朋友，对于基金本身是什么都很模糊，建议您先阅读这篇内容：普通人也能玩好基金吗？这就来纯干货、接地气的带您认识基金（点击即可跳转）。

Q1：为啥我买入3000元债基，赎回时却显示最多只能取出2800+呢？这是亏损了吗？

如果今天不分享这个内容，相信一定有很多新手朋友们会在开市取出短债基金时冒出满脑袋问号——其中，本部分标题所示内容就是典型问题。

以呆牛自己为例，现在呆牛手上有一笔债基，本金3000元。点开卖出后，却发现在卖出一栏里显示“最多2807.55份”的字样，如图：

有些小伙伴可能会觉得奇怪，这本金3000，还盈利29，怎么卖出就只有2800了呢？

亏了？出bug了？血汗钱被坑了？

不不不，不仅没亏，连本带利一分不少。

其实只要再细细看上两眼，

大家就会发现图一里边的3029.07元是 金额 （元）；

而图二里卖出界面显示的是“卖出份额 （份）”；

输入框里的提示也是 “最多卖出xx份” ，并不是卖出xx元。

也就是说：金额是金额，份额是份额；买入用金额，卖出用份额。

如果以买白菜为例，那么份额就是白菜的数量，净值就是白菜的单价价格，金额就是最终白菜的总价钱。

#份额——数量

#净值——单价

#金额——总价

稍微总结并类推一下：

 ·总价=单价x数量

 ·今天买白菜花的钱=一斤白菜多少钱x今天买了几斤白菜

 ·目前持有的基金金额=当前最新净值x持有份额

那我们怎样查看净值和持有份额，它们到底又意味着什么呢？

别着急，后面的分块内容马上揭晓。

Q2：净值和持有份额在哪里看？

由于呆牛主要在支付宝的专门理财APP蚂蚁财富里投资基金，所以就以蚂蚁财富的界面为例，其他基金理财平台也都八九不离十。

如第一部分中的图一，点进我们持有的基金后，持有收益下方是不是有个“v”字形的折叠按钮？把它点一下，就什么都出来了。

如图，点开后显示的信息见上。

其中，持仓成本价和最新净值都是净值，只不过持仓成本价是买入时的净值（价格），最新净值是当前现在的净值（价格）。

 ·持有金额：此处不是指本金，而是我们手上这只基金现在值多少钱，即算上了目前的盈利和亏损。

 ·待确认金额：第一个交易日下午15点前买入，第二个交易日24点前才会确认份额，呆牛以后会专门详解；暂时可以理解为正在买入、还不算数的金额。

剩下的四个我们在第三部分专门举例子来讲，以便更容易理解。

Q3：净值和份额到底是什么东东？

基金更像是一种商品，我们投资基金挣钱的实际过程就和做生意一样。

为了尽量好理解一些，现在我们一起来代入一个情境假设：呆牛和大家摇身一变，暂时化身为卖白菜的农贸市场老板。

我们的启动资金是1万元，蔬菜批发供应商给出的进价是每斤白菜2元钱。

现在把启动资金1万元都用于进货白菜，按照2元/斤的进价，我们一共进了10000÷2=5000斤白菜。

在这个情境假设中：

启动资金1万元就是我们想买入基金的钱；

每斤白菜的进价2元就是我们买入基金时每份基金的单价，即持仓成本净值；

最后进货5000斤白菜，这5000斤就是我们持有的基金数量，即份额。

在呆牛持仓的截图中，持仓成本价为1.0685；持有份额为2807.55。

现在我们知道净值就是单价，持仓成本就是买入时的成本单价，持有份额就是买到手的数量。

那么根据总价=单价x数量，我们能够计算出基金本金=持仓成本价x持有份额，即1.0685x2807.55＝2999.87，四舍五入刚好就是本金3000元。

#系统显示小数位数有限，显示结果为四舍五入后的结果，所以直接算的话会有差异。

现在我们继续回到案例中：

花1万元进货白菜，一共进货5000斤，每斤白菜成本2元钱。

假设现在白菜的市场价格是每斤白菜3元钱，那么我们手上的白菜一共值5000斤x3元/斤=15000元，全部卖出就能赚15000-10000=5000元。

上图中的最新净值就是当前市场价的意思，后面括号（01-23）指的是最新净值的日期是1月23日。

现在呆牛的这只债基持有份额2807.55份，最新净值1.0789元，那么呆牛购买的这只债基目前一共值2807.55x1.0789=3029.07元。

四舍五入后是不是刚好和盈利的钱+本金对上号呢？

所以我们并没有亏损，想要连本带利全部取出的话，我们选择取出赎回全部份额2807.55份，就是取出全部本金+债基在这一段时间产生的收益了。

那万一白菜行情出现问题，每斤白菜突然只值1元钱了呢？

在这种情况下，我们5000斤白菜每斤1元，手上的菜就只值5000元，要是这个时候全部卖掉的话，比起我们的本金10000元，就会亏5000元。

总结一下：

1、我们买基金不是直接看买了多少钱，而是买了多少份额。所谓的第一个交易日15点前买入，第二个交易日确定，就是把金额按照最新净值转换成份额的过程。

2、基金平时的涨跌全都是净值在涨跌，我们的份额是不变的（除非你又新买了一笔或赎回了一部分），所以我们要在市场价比成本高的时候卖出，只有这样才能挣钱。

3、当前净值（最新净值）＞成本净值，你暂时是赚的；当前净值＜成本净值，你暂时是亏的。这一点可以通过基金平台的持有收益率、持仓收益、累计收益等统计结果来查看。

4、不管暂时是亏的还是赚的，只要你不卖出，它就始终还会根据市场不断上下浮动变化，所以称为浮动亏损或浮动盈利，即浮盈浮亏。

Q4：那货币基金又该如何解释呢？

想必看到这里，有小伙伴会有疑问：你们都说余额宝是货币基金，那它既然是基金的话，为什么我取出多少就是多少呢？

这是因为主流的货币基金一般都有规定，净值固定为1.0000元/份，即1元就是1份，0.5元就是0.5份。所以我们在取出货币基金的时候，取出多少份就是多少元，买入多少元就是多少份。

那呆牛，你前面说买了基金以后，涨跌的是净值，不变的是份额，那余额宝货币基金这边又该怎样解释呢？

这个问题问得非常赞，其实这就属于基金分红的问题了，今天呆牛只稍微提一下，以后再和大家展开谈谈。

例如余额宝今日的净值从1.0000元涨到了1.0001元，即每一份额盈利0.0001元，那么我们持有10000份（元）余额宝，就一共获利0.0001x10000=1元。

#持有份额的总收益=每一份额产生的收益x持有份额的数量

#这些公式都是总价=单价x数量的变体，大家不用重视，仅用于理解。

由于余额宝等货币基金的特殊规定，净值恒定为1，所以基金会立即执行分红，采取分红模式中红利再投的方式博取复利。

在分红过程中，基金净值将从1.0001元重新变成1.0000元，即每一份基金分出0.0001元，按照投资者的持有份额进行结算，将收益重新以1.0000元的价格买入余额宝货币基金。

所以，基金和基金分红离我们真的不遥远。

好了，以上就是本期的全部内容。

就是这样，走心，干货，比心。

也许纯新人朋友们看起来暂时会有点吃力，但这就像是一个学自行车的过程，学着学着、练着练着，莫名其妙地就上手明白了。

下期财富基金板块主线内容预告：

开市的时候怎样看各个板块、主题、概念的涨跌幅情况呢？拒绝等着别人说xx概念主题突然拉升，不再光守着基金干瞪眼，我们主动向情报出击！

文 /俺是一头呆牛

封图/网络·侵删

资料/蚂蚁财富截图