买基金选沪深300还是中证100好？ - 基金 - 至诚财经网

众所周知，沪深300是我国股市中最重要的指数之一，其反映了A股市场蓝筹股的整体表现。目前市场上有一只指数脱胎于沪深300，是蓝筹股票中核心企业的聚集地，这只指数就是中证100。从指数成分股来看，中证100与沪深300两者具有一些共同特征，比如都覆盖了沪深两市，行业都以金融业占比最高。然而中证100指数成份股为沪深300指数中市值最大、流动性最好的前100只股票，因此相较于沪深300，中证100的成份股个股平均总市值更大、行业龙头更集中，可以说，中证100指数是A股“核心蓝筹”的代表。

通常来说，投资者在选择蓝筹指数时，一般比较看重股息率这一指标。

所谓股息率，就是指投资者投资的股票进行利润分红的比率。这一指标综合反映了企业的经营状况、净利润收入以及股东回报，所以股息率高的企业通常情况下市场表现较好，也更受投资者青睐。

对应到指数而言，指数的股息率指的是指数的成份股总分红与总市值之比，能够综合反映指数所包含成份股的分红情况。我们统计了中证100指数和沪深300指数历年来的股息率情况，可以看到，中证100指数在股息率方面的表现要显著优于沪深300指数，这意味着长期持有中证100所获得的分红要明显多于沪深300，叠加复利的影响，中证100指数在分红方面较沪深300指数更有优势。

在成分股的盈利能力方面，一般认为净资产收益率(ROE)是衡量上市公司盈利能力的重要指标，该指标越高，说明投资带来的收益越高。成分股盈利能力越强，指数越具有投资价值。通过对比过去10年中证100和沪深300的成分股ROE中位数发现，中证100的成分股ROE中位水平均高于沪深300，盈利优势尽显。

因此，从盈利能力考察，中证100指数成份股综合表现显著优于沪深300指数，具有更强的盈利能力。

注：2018年数据为Wind对于中证100指数的预测净资产收益率(ROE)平均值

同时，如果指数的成份股成长性越强，那么指数具备的投资价值就会更高。而净利润增长率就是反映指数成长性的指标。

通过对比10年来中证100和沪深300的净利润增长率我们发现，有6个年份中证100净利润增长率均表现优于沪深300。

这说明虽然中证100指数成份股比沪深300指数更大、更核心，但其成长性却丝毫不输沪深300，因此“核心蓝筹”——中证100具备长期投资价值。

注：2018、2019年数据为wind对于中证100指数的净利润增长率预测数据。

综合来看，中证100与沪深300虽然有相似之处，但是中证100成份股相对于沪深300成分股市值更大也更核心，分红率、净资产收益率以及净利润增长率综合表现均更好，所以是比沪深300更好的长期投资A股市场“核心蓝筹”的优质标的，投资沪深300不如投资中证100。

风险提示：本资料仅作参考，不构成本公司任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证，不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读基金的基金合同和招募说明书等法律文件，了解基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现，也不构成本基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎。

沪深300可以买吗？

可以带上你的身份证到当地银行、证劵公司、基金公司等发售基金的机构开立基金账户以后即可投资购买有关沪深300的指数基金了。

沪深300还能买吗？

上周大盘基本天天下跌，你的信心崩溃了吗？

下面是长期顶底模型（L模型）四个关键指标

第一，美国十年期国债收益率，该指标直接影响了第二个指标，以及第三个指标的有效性。并且该指标还影响了市场风格，成长还是价值。美债收益率高位震荡，价值成长风格均衡。

第二，中美十年期国债收益率的差值，该指标是长期顶底模型（L模型）的关键指标，对沪深300的走势有指导意义。当前美债利差底部徘徊，沪深300反弹。

第三，近7年沪深300股债性价比综合百分位、综合标准差。该指标是长期顶底模型（L模型）的关键指标，通过该指标可以感知沪深300等重要宽基指数当下的位置。目前沪深300处于机会区。

第四，美元指数。该指标直接影响了恒生指数，间接影响了全球权益资产的价格。美元指数回落，恒生指数反弹。

根据美债收益率和成长价值风格的关系，即当美债收益率大于1.5%且保持上升趋势，价值股大概率能够跑赢成长股。截止7月23日，美债收益率高位回落到3.84%。

美国6月暂停加息，但7月加息预期增强。

当前来看，成长价值风格相对均衡。

我们也提到了 中美利差和沪深300的关系，发现中美利差领先沪深300约41个交易日见底；招商证券认为，沪深300在中美利差见底后1个月企稳。截止7月23日，中美利差收于-1.23%。本轮中美利差于10月24日见底。沪深300于11月1日见底。

我们在沪深300已触发买点中，利用了FED和股息率综合百分位来衡量沪深300的投资价值，当该指标小于20%时，沪深300投资价值凸显。

后续我们优化了策略，尝试使用近7年沪深300股债综合百分位：“按照综合百分位85%以上买，15%以下卖”效果更佳。

截止7月23日，近7年沪深300股债综合分位为96.20%，该指标意味现在沪深300比近7年96.20%时间都便宜，沪深300当下处于机会区。

我们在择时指标：FED和股息率标准差结合效果如何？（沪深300）中对股债性价比进行优化，发现标准差结合效果更好，当该指标大于1时，可进行左侧布*，

后续我们继续优化策略，尝试使用近7年沪深300股债综合标准差，发现效果更佳。

截止7月23日，近7年沪深300股债综合标准差为1.93，通过查询对照表，我们发现1.93倍的标准差意味着，当前沪深300比近7年97.12%的时间都便宜，机会大。

美元指数回落，恒生指数反弹

在投资恒生科技不得不看的指标中，我们发现：恒生指数和美元指数走势呈现相反走势，并且近两年相反走势更为明显，呈现了高度负相关。

而影响美元指数走势的有美国的经济情况、美联储的货币政策等。

沪深300还能买吗？

不知不觉，沪深300处于机会区时间已经超过了半年。你的信心有没有动摇了？

基金公司常说，要保持耐心和信心，说的容易，做起来也是相当难的，你说对吗？

如果你觉得现在很艰难，你看一下2011年到2014年，沪深300的k线图，说不定会好受一点。

下周，美联储将会迎来最后一次加息，ZZJ会议也有可能出台相应政策，利空慢慢消散，利好步步临近。

对于长线资金，根据股债性价比模型，可以择机加仓。

中短线机会，可以参考动量择时模型。

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买大成沪深300指数可以在网上开户吗?赎回时是现金还是股票?

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只买沪深300利弊？

只买沪深300的优缺点如下：

优点：

1. 沪深300代表了中国A股市场最具代表性和最具投资价值的300只股票，具有较高的市场流动性和投资价值。

2. 沪深300指数的表现可以反映中国股市整体的走势和市场风向，对于投资者来说，可以通过沪深300指数的变化把握市场走向，进行资产配置和风险管理。

3. 沪深300指数的复权收益率较高，长期投资收益稳定可观，适合长期投资理财。

缺点：

1. 沪深300指数涵盖的300只股票是固定的，不能完全反映市场的变化和趋势。如果市场出现大幅波动或行业结构发生变化，沪深300指数的表现可能不能完全代表市场走势。

2. 沪深300指数的风险较大，市场波动较大，可能会对投资者造成较大的资产损失。

3. 只买沪深300可能会错失其他行业和个股的投资机会，对于想要实现更高收益的投资者来说，可能需要更加细致的资产配置和选股操作。

需要注意的是，只买沪深300还需要考虑投资者自身的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，不能简单地看作是一个适用于所有人的投资策略，建议在进行投资前先进行充分的研究和风险评估。

沪深300的最佳买点？

沪深300的买点。以名义GDP（国家披露的GDP+CPI）预计增幅计算三年后的利润，然后留足安全边际以20PE打五折买入即可。以今年沪深300成分股的净利润总和为X，假设未来三年名义GDP为7%（我以5%的实际GDP和2%的CPI举例，你更乐观或者更悲观可自行取值）则三年后为1.07×1.07×1.07X=1.23X，20×1.23x/2=12.3X，也就是说沪深300指数市盈率低于12.3倍时，保守取值以12倍市盈率以下为买点。

沪深300的估值。第一种估值，沪深300盈利为41670亿，保守取值20倍市盈率，41670*20=833400亿。第二种估值，41670并非全部真实盈利，按照格雷厄姆的保守取值2/3，真实盈利为41670*0.67=27919，估值以30倍计算（无风险收益率3%，估值为33倍市盈率），27919*30=837567。

至于卖出。一年内的卖点，当沪深300指数到了83万亿以上就应该分三批卖出了，第一批卖出时点为83万亿，第二批为附近上涨超过3%，第三批和第二批一样。至于为什么分三批是因为无论做人还是做事都要遵守“事不过三”的规矩。至于沪深300涨到100万亿或者更高，这钱我没胆子赚，也拿不住，只赚自己能理解的钱，太难的钱不赚。

沪深300的持有及风险收益比。12-20倍市盈率之间持有不动，如有特殊情况不排除卖出，毕竟出发点就是把沪深300当成了“货币基金”。沪深300的最低市盈率是8倍，当前12倍，下跌空间为33%，而收益按照20倍卖出的话为67%,也就是风险收益比为1/2。

沪深300是什么?买一手多少钱?

沪深300有好多基金，包括ETF场内基金和场外连兄扮接基金，价大拿格不一样，买一手的价钱也不同，所以要根据买的基金来确定。基金最低可以买10元，也可以是100元，场内基金最低是1手。5.118元/股，一手就是511.8加上手续费，手续费就是证券账户开户的佣金。沪深300指数，是由沪深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映沪深300指数编制目标和运行状况的金融指标，并能够作为投资业绩的评价标准，为指数化投资和指数衍生产品创新提供基础条件。所谓自由流通量，简单地说，就是剔除不上市流通的股本之后的流通量。具体地说，自由流通量就是剔除公司创建者、家族和高级管理人员长期持有的股份、国有股、战略投资者持股、冻结股份、受限制的员工持股、交叉持股后的流通量。这既保证了指数反映流通市场股价的综合动态演变，也便于投资者进行套期保值、投资组合和指数化投资。300指数各成份股的权重确定，共分为九级靠档。这样做考虑了我国股票市场结构的特殊性以及未来可能的结构变动，同时也能避免股价指数非正常性的波动。九滚尘搭级靠档的具体数值和比例都有明确规定，从指数复制角度出发，分级靠档技术的采用可以降低由股本频繁变动带来的跟踪投资成本增加，便于投资者进行跟踪投资。

选基金的误区丨沪深300指数值得买么丨定投注意事项 - 知乎

如果经常看课代表分享的财神都知道，课代表个人主要推荐大家定投沪深300指数基金，经常有财神问，XX基金是不是比沪深300更好，一个人买多少只基金比较合适呢？

今天咱们聊一聊，选基金的误区以及为什么沪深300值得买。

不知不觉，自己的定投计划里面，零零总总有很多只不同的基金。

有各种宽基指数：沪深300、中证500、中证1000……

有各种行业主题基金：白酒基金、新能源基金、医疗基金……

有各种大公司的主动基金：易方达、汇添富、华夏……

看起来买了很多，但是自己完全不懂，往往也赚不到钱。

基金公司会疯狂发行新基金，因为它们的盈利主要来自管理规模，只要你买的基金份额和种类越多，对基金公司的盈利就越有帮助。

绝大多数的基金平台，都充斥着各种“首发”、“新品”、“爆款”，作为聪明的投资者，咱们要保持克制。

买基金不是购物，大家要明白：

与其选择各种自己都不懂的基金，不如深耕一两只产品，彻底搞懂它的底层运作逻辑，买卖点判断……

只知道买买买，但是不懂如何定投和止盈，往往最后是竹篮打水一场空。

举个例子，如果你开一个养鸡场，你是养一个品种的鸡，还是分散养不同种类的鸡呢。

如果养同一个品种的鸡，你可以花更多的时间研究这种鸡的生活习性，疾病防治和销售行情，更容易赚到钱。

如果你养了不同种类的鸡，因为每种鸡对生活环境的要求有差异，销售渠道也不一样，需要投入多倍的精力，但是效果反而不佳。

在资源有限的情况下，集中力量攻克一件事，才是适合普通人的选择。

就连全球连锁的快餐巨头，也只用白羽肉鸡作为食材，而不是选择不同种类的品种。

确定了选择基金要少而精之后，咱们就可以筛选适合自己的基金了。

对于咱们低风险投资者，并不指望通过基金暴富，只是希望能在控制风险的情况下，获得优于大盘的收益。

课代表认为，虽然沪深300指数基金不是涨最多的基金，但却是最适合咱们的。

沪深300指数，由上海和深圳市场中市值大、流动性好的300只股票组成。沪深300被公认为是A股市场最具代表性的指数。简单来说，买沪深300相当于买入A股排名前300的大蓝筹股。

在牛市的普涨行情，沪深300也会跟着涨。如果遇到熊市，这些稳健的股票，也有很好的抗跌性。

除此之外，沪深300指数足够悠久，已经积累了大量的历史数据，可以供咱们研究。

如果是基金新手，不妨从定投沪深300指数基金开始。

与其广撒网，买了之后就不管，也不知道怎么管，不如只定投沪深300一个指数。

有时间就从以下几个角度去研究：

1、沪深300定投如何跟基金温度结合起来；

把自己培养出沪深300的专家和赢家，更容易赚到钱。

如果对定投沪深300感兴趣，也可以看下课代表之前的分享：

基金温度下降了一些，挺好，咱们又多了一些定投的时间。

最可怕的不是温度下降，而是温度来到高估区间，你之前定投的份额不够多。

请问嘉实沪深300指数基金适不适合长时间持有？？？适合定投吗？？？3年5年或10年。

在指数基金里面，嘉实300是当中的佼佼者！关于这个基金的种种分析，相信你也已经看过了！推荐指数基金是原因有：1，按照大盘现在的点位，已经不可能再出现大幅下跌2，我国的基金经济面并没有改变，投资嘉实300，可以享受大盘蓝筹上市公司的高速成长的利润3，现在的行情，定投指数基金必须在3年以上，这样才能保证获得收益如果风险承受能力不大的话，买基金是为了保值的话，可以考虑一些债券基金或者是货币基金。。最后祝你投资顺利哦~~~