什么是otc？
OTC是英文“Over-The-Counter”的缩写，意为“场外交易”。在金融行业中，OTC一般指在证券市场之外进行的交易，如货币、债券、期货、合约等金融产品的交易。
这些交易通常是通过银行、经纪人或其他金融中介完成的，并且双方之间可以自由协商价格和交易细节。
相对于在交易所上市交易，OTC交易更加灵活、价格更加透明和灵敏，但也存在风险较高、监管不足的问题。
otc账户是什么意思？
otc账户是场外交易市场的账户。
otc指的就是柜台交易，同时柜台交易也被称之为场外交易。因此OTC账户指的就是为了进行场外市场的交易而开设的账户，通过。OTC账户可以帮助证券公司和其他投资者更好地进行证券的买卖与交易。想要办理OTC帐户必须满足一些证券公司的条件才可以办理，办理成功之后也有很多的交易规则和限制条件，所以在场外交易的时候也要遵循金融市场的规则才可以更好的获益。
OTC场外交易是什么？优缺点、交易商品有哪些？
投资人在发现优质公司并想投资时，发现市场没有相关的投资标的，但是非常想投资时该怎么办？这时候可以寻找这间公司有没有在「场外」挂牌上市，如果有的话就代表可以透过场外进行交易，而这交易就称为「OTC场外交易」。
那什么是OTC场外交易呢？本文将介绍OTC场外交易的定义、与场内交易的差别、可以在OTC场外交易的商品、交易市场的介绍与分析、交易模式以及OTC之安全性和优缺点。
OTC场外交易是什么？
OTC的全名叫OverTheCounter，意即「在柜台发生的交易」，指的是股票买卖不在集中市场上发生，而是在外与证券商议价来促成交易。
一般上，许多未达到NYSE上市标准的证券可以以OTC场外交易的方式进行买卖，而那些已经上市的股票或商品，还是可以在OTC市场中进行交易。
由于OTC是在集中市场以外发生，因此资讯往往比较不透明，通常OTC场外交易有以下特点：
交易的内容不透明，价格波动也较大，因此风险也变大
可以交易未上市的股票、虚拟货币、债券、衍生品、外汇等等商品
由券商的经理人作为中间人，直接与投资人进行议价
挂牌交易较不严格
能够在OTC场外交易的商品有哪些？
能在OTC场外交易的商品比场内交易多，除了一些基本的像是股票、债券、ETF等能在OTC交易之外，那些无法在集中市场上见到的，例如仙股（水饺股）、衍生性金融商品也能在OTC场外交易中见到。
以下分别举例4个常见且能够在OTC场外交易的商品（事实上还有更多）：
1.股票
一般大家所说的OTC市场还是属于股票市场，股票占了OTC的大部分，那些在集中市场上可以交易的股票也能在OTC上交易。
但比较不一样的是：有些企业会因为未达到上市标准而将股票放在OTC场外交易，尤其是中小型企业及新创公司。
这样同时也引导出「仙股（pennystock）」的概念，所谓仙股也叫「鸡蛋水饺股」，通常是指一些小公司，因为股票交易量不足，加上股价未达最低标准，而没有资格在主要交易所上市，就会被归类在仙股，这类股票的价钱极低，通常一股未达5美金，因为无法在主要交易所买卖而只能在OTC市场上交易。
2.债券
大部分债券都会在场外进行交易，因为债券的种类繁多、发行量大、替代性大，但交易频率很低，所以这类债券比起在证券交易所买卖，反而更适合在OTC上进行交易，常见的债券种类包括：国债、公司债、**债、可转债、MBS等等。
3.ADR
ADR中文叫美国存托凭证，指的是在美国交易所上市的外国企业，要知道外国企业是很难在美国的主要交易所上市的，因此才导致许多ADR选择先在OTC上市，像是著名的德国运动品牌：Adidas便选择在OTC上市，ADR代号为ADDYY。
4.加密货币
加密货币也是能在OTC市场交易的，例如比特币、以太币等等，因为有些加密货币太昂贵，例如一颗比特币就要美金5位数，不是人人都能果断买卖，如果这时候你要买100颗比特币，那绝对是个大问题，譬如无法一次买下100颗，要分批买进，买进的时间不同又会造成收购价不同，所以反而要花非常多的心力与许多卖家进行交易。
这时如果去OTC场外交易，只要你满意对方报的价格，那么就可以一次过买下100颗比特币，交易流程就会变得简单许多，因此导致OTC出现许多加密货币交易。
美国的OTC场外交易市场介绍
那些不能在美国NYSE、NASDAQ、AMEX上市的股票，都会被归类在OTC场外交易，因此OTC也有被发展成庞大的交易市场，分别有：OTCMarketsGroup，PinkSheets、OTCBB和NASDAQ，以下将分别介绍。
1.OTCMarketsGroup，PinkSheets（场外交易市场集团）
OTCMarketsGroup，PinkSheets的中文叫场外市场交易集团，是最大的OTC市场交易平台，不过它与NASDAQ不一样的地方是，它并不是一个交易所，而是一个平台媒介，美国许多场外交易都是透过这个媒介促成交易的。
OTCMarketsGroup的规模庞大，会根据商品的股价、公开度、规模、财政等资讯，划分成3个等级，依等级分别是OTCQX、OTCQB和OTCPINK，这3个等级分别代表不同级距的资讯透明度和品质，让投资人以此做为参考。
OTCQX
OTCQX是OTCMarketsGroup的最高等级，能在这边交易的公司的财政、规模等等资料都有被审核过，具有很高的透明度及制度化，而且要在OTCQX上交易必须通过SEC（美国证券交易委员会）的注册，并符合《1934年证券交易法》的规定，才有资格到达OTCQX等级。
通常在OTCQX等级的公司股价不会低于5美金，且不是空壳公司或濒临破产的公司，而是那些市值大、流动性高的公司。
看起来拥有很高的安全性和透明度，但毕竟还是场外发生的交易，所以终究不及正规的交易所。
OTCQB
OTCQB只差OTCQX一点，规则基本上与前者一样，也必须向SEC申请注册，比较不同的是OTCQB没有财务门槛，因此许多新创公司、中小型企业会被归类在OTCQB。
OTCPINK
OTCPINK就与前面2者截然不同了，那些股价低于5美金的仙股、空壳公司、外国企业、不符合SEC、没有财务门槛、财务资讯封闭的公司都会被归类在OTCPINK，这些公司的资讯不透明、财务甚至不稳定，因此议价空间大，交易成本甚至很低，但同时要小心是否为诈骗或有剧烈的价格操作，是3种等级里风险最高的。
2.OTCBB
OTCBB中文叫场外交易电子公告版，是由SEC及NASD（美国券商协会）合作创立的，在OTCBB挂牌的公司都得注册SEC，因此是受SEC监管的平台。
虽然受SEC监管，但是在这里挂牌的公司不需要经过财务认证，因此许多规模较小、股价较低、市值较小的公司喜欢在这里报价，它们的股票代号后面都会有「.OB」的字样，代表属于OTCBB的场外交易。
虽然OTCBB是由SEC和NASD创立，而且制度还与OTBQB相像，但是大部分的OTC交易还是在OTCMarketsGroup进行，OTCBB还是稍微不流行。
3.NASDAQ
NASDAQ也有提供OTC场外交易，但是不比OTCMarketsGroup和OTCBB来得流行，一般上所知道的NASDAQ还是属于正规的交易所。
OTC场外交易的优点
1.提供更多选择
OTC市场提供了许多不能在集中市场上见到的商品，例如ADR、债券、衍生品、市值低的公司，很多都无法在集中市场上市，因此若有投资人想购买相关标的就得透过OTC场外交易。
2.交易成本低
许多在OTC里的公司的股价都很低，而且买卖的价钱可以来回讨论，因此可以借此让投资人找到机会，让交易成本大大降低。
3.外汇及货币交易不受时间限制
外汇及货币是最常见的场外交易之一，由于不在证券交易所上进行买卖，大部分是透过银行或网路进行交易，因此全天24小时都可以进行交易，不受到正规的交易时间所限制。
4.为小公司筹措资金
有些中小型企业和新创公司因为无法注册SEC及未达上市标准，而选择在OTC挂牌，这样等于提供这些公司筹措资金的机会。
OTC场外交易的缺点
1.交易延迟而且价差大
由于场外交易的交易量较小，流动性也较低，因此容易造成交易延迟及价差扩大。
2.容易被诈骗
需要场外交易的公司大多都不受到监管，加上资讯可能不透明，导致投资人可能会因此被欺诈，购买到与实质不符的公司。
3.风险较高
基本上不受到监管、财务不稳定、资讯不透明的公司就会有高风险的问题，因此除了容易被诈欺外，也容易出现违约、易受市场波动、稳定性未知等风险问题，这点是所有要投资OTC的人一定要注意的。
★华尔街纳斯达克上市有限公司，公司总部位于美国纽约曼哈顿，跨国精品投行，业务涵盖纽约、洛杉矶、香港、台湾、北京、上海、深圳、重庆、新加坡，伦敦等地区，既有传统投行业务又有新兴创新业务。
1）为企业海外上市设计顶层方案；全程辅导和保荐；首发公开募集（IPO）及上市后再融资；
2）担当SPAC发起人，负责设立专项造壳基金和IPO的股票承销，以及后续标的寻找和De-SPAC合并全程统筹；代表标的公司，寻找、匹配已经完成上市的SPAC壳，设计交易方案，帮助标的公司搭建海外架构和系列文件，直至完成合并；
3）OTC造壳、买壳、更名、反向并购装资产，以及后续NASDAQ和NYSE转板上市；
4）上市公司并购重组；定向增发；市值管理；
5）PIPE(上市前、后私募股权投资)；
6）财务咨询及估值模型建立服务；
7）上市前后股权激励方案设计、落地和兑现安排；
8）商业计划书策划和撰写；公平性意见函发布；
9）禁售股解禁销售；非交易性路演；投资者关系和危机处理等。
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注意了！已经有人OTC交易后资产被冻结了，小心你成为下一个！
快讯·交易动态·行业观察
无独有偶不少网友也出现了类似的问题，致电银行得到的回复都是司法冻结。
那么为什么会被司法冻结呢？司法机构怀疑这笔钱来路不明，也就是可能是黑钱。那么要如何解冻呢？司法冻结银行资金银行也没办法解决，只能跟司法机构沟通，证明资金来源。而案情会根据复杂性来确定冻结时间，如果再拖到法庭那么就更久了。
这种类似的情况，之前也出现过不少，自从九四过后，交易所开始转战海外，国内又不允许交易所开展人民币交易，所以一时兴起的C2C模式则占据了主流。C2C模式里面，交易所为了规避风险，则独立出来让大家像在“闲鱼”二手交易市场一样交易数字货币，交易所只提供一个场外交易的平台，商家和购买者则都是自发进行的，这种情况下，难免会出现这些类似的问题。而且，显然这些问题正在日趋严重。
很多时候我们如果不是自身碰到这些问题，很少会主动去关心相关事件，但是事实上这些事件是与我们利益切实相关的。
币圈中的人90%以上的人都会进行场外交易，30%的人会经常频繁进行交易所的OTC交易，如果一旦中招，这玩意和病毒一样，是传染的。如果只封你一张卡，可能还好解决，一旦你的这张卡经常会与其他卡进行大额交易，而你对面商家的资金又属于不干净的黑钱，甚至和我朋友一样可能涉及到**因素，那就废了。
有人因为自己所有资产被冻结，从千万资产变成家里人吃饭都有问题了，而且一旦被封，解封则是一件不太准确的事情，想想这事儿还是挺扎心的。
那么什么类型的交易可能导致账户资产被司法*冻结呢？
根据人民银行2016年12月28日修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行、保险公司、信托公司、证券公司等金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
需提交大额交易报告的情形
(1)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(2)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
(3)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
(4)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
(5)累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。
另外，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中第七条也规定了十种可以不报告大额交易的特殊情形。
如何去避免此类事情发生呢？
1.尽量选择信用度比较高，使用比较久的老商户进行交易；
2.如果你经常做OTC场外交易，一定不要把太多法币放在自己的单张卡上面，风险太大。
3.用户在其它场外群之类，不要收非实名的付款（就是付款名字不是平台实名信息的名字），或者和无法辨别身份证信息真假的用户交易。
银行卡交易涉嫌洗钱而被冻结后该怎么办？
如果你的银行卡被银行以涉嫌洗钱的原因被冻结，建议你携带个人身份证件以及能够证明你该银行卡中收入合法来源的证明到银行柜台咨询具体原因，然后委托律师介入，说明情况，提供有利证据，要求及时解冻。
往期精彩
OTC是什么意思？
非处方*.
什么是OTC交易？
OTC交易即场外交易，也称柜台交易、店头交易或询价交易，对应的市场即OTC市场。
OTC是英文Over-the-counter的简称。场外交易是相对场内而言的，指在证券交易所之外进行的证券交易。
OTC交易的衍生工具是指通过各种通信方式,不通过集中的交易所,实行()的、()交易的衍生工具。
B解析：B本题考查衍生工具的分类。OTC交易的衍生工具是指通过各种通信方式,不通过集中的交易所,实行分散的、一对一交易的衍生工具。
OTC交易的衍生工具是指()交易的衍生工具。
C
什么是otc交易
OTC是Over-the-counter的缩写简单的来讲就是（场外交易市场，又称柜台交易市场）和交易所市场完全不同，OTC没有固定的场所，没有规定的成员资格，没有严格可控的规则制度，没有规定的交易产品和限制，主要是交易对手通过私下协商进行的一对一的交易。场外交易主要在金融业，特别是银行等金融机构十分发达的国家。现时最大的OTC市场在新加坡，除了提供各类外汇，指数和期货交易外，还有摩根斯坦利的台湾，香港等参考指数以供投资。在欧洲的OTC交易，比传统交易所的交易发展更为蓬勃，成为现代的投资新宠儿。
什么是otc交易？
OTC交易叫场外交易市场,又称柜台交易市场,是指在证券交易所以外的市场进行的股权交易。柜台交易市场为数百万计达不到上市条件的企业提供股权交易平台,有利于中小企业发展。